银行监管法律法规复习题.docx
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银行监管法律法规复习题
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三、多选题
1、在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
A金融资产管理公司B信托投资公司C财务公司D金融租赁公司
2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A设立B变更C终止D业务范围
3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。
A依法B公开C公正D效率
4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。
A监督管理责任B责任追究C内部监督D外部监督
5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
A风险管理B内部控制C资本充足率D资产质量
6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
A资产负债表B损益表C利润表D现金流量表
7、我国可采用的货币政策工具包括（）。
A存款准备金B再贴现C公开市场业务D再贷款
8、目前我国金融市场包括（）。
A货币市场B资本市场C金银市场D外汇市场
9、以下（）机构属于银行业金融机构。
A商业银行B农村信用社C城市信用社D政策性银行
10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。
A平等B自愿C公平D诚实信用
11、商业银行有（）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
A变更名称B变更注册资本C调整业务范围D修改章程
12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。
关系人是指商业银行的（）及其近亲属。
A董事B监事C管理人员D信贷业务人员
13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。
A被接管的商业银行名称B接管理由C接管组织D接管期限
14、未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A资本充足率B存贷比例C资产流动性比例D同一借款人贷款比例
15、下列人员中，（）是国务院组成人员。
A中国人民银行行长B各部部长C国务院办事机构负责人D国务委员
16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）
17、A资本公积
B盈余公积
C未分配利润
D少数股权
17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：
A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
B核心资本充足率不低于5%
C贷款损失准备计提充足
D具有良好的公司治理结构与机制
18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：
A交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行
B交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行
C交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行
D交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行
19、下列属于损害人民币行为的是：
A.故意损毁人民币；
B.制作、仿制人民币图样；
C.买卖人民币图样；
D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样
20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：
A.金融机构存、贷款利率；
B.贴现利率和转贴现利率；
C.同业存款利率；
D.利率浮动幅度；
E.优惠贷款利率和罚息利率
21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：
A.擅自提高或降低存、贷款利率；
B.变相提高或降低存、贷款利率；
C.擅自或变相以高利率发行债券；
D.其他违反国家利率政策
22、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？
A.超出规定范围、限额使用现金；
B.超出核定的库存现金限额留存现金；
C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准；
D.对现金结算给予比转帐结算优惠待遇
23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：
24、A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户保密
24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：
A.擅自开办新的储蓄种类；
B.擅自设置储蓄机构；
C.擅自停业或缩短营业时间；
D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款；
E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款
25、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段：
A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；
B.发放各种名目揽储费；
C.利用不确切的广告宣传；
D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款；
E.利用各种名目多付利息、奖品或其它费用
26、存款实名制中的实名证件包括：
A.居民身份证或临时居民身份证；
B.户口本；
C.军人身份证和武警身份证；
D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件；
E.外国公民护照
27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款
28、A正常B关注C次级D可疑E损失
28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。
主要包括哪些？
29、A土地储备贷款B房地产开发贷款C个人住房贷款D商业用房贷款
29、目前辽宁银监局辖内实行贷款质量五级分类管理的银行包括下列哪些？
A国家开发银行B国有独资商业银行C股份制商业银行D城市商业银行
30、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人应具备以下条件
A资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；
B已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；
C已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；
D最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；
E客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；
31、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人
32、A预计到期难以偿付贷款利息或本金；
B减资、合并、分立、解散及申请破产；
C股权变更；
D借款合同中约定的其他情形。
32、《个人债券及客户证券交易结算资金收购意见》中的收购的个人债权范围包括：
A、个人储蓄存款；
B、居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证；
C、居民个人委托金融机构运营的财产；
D、居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权。
33、保证担保的范围包括：
A、主债权；B、利息；C、违约金；D、损害赔偿金；E、实现债权的费用
34、《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，商业银行有下列那种行为，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚：
A、擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；
B、超出政府指导价浮动幅度的；
C、不按照规定明码标价的；
D、违反本办法规定的其他价格违法、违规行为。
35、根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：
A、代收费业务；B、代发工资；C、代理保险；D、银行承兑汇票业务
36、金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有：
A、降低存贷比例；
B、卖出持有的国债（或股权）；
C、变卖固定资产；
D、要求股东补足资本金；
E、积极组织资金。
37、银行卡按信息载体不同分为（）
A人民币卡，B外币卡、C磁条卡、D芯片（IC）卡。
38、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指：
A、金融机构法定代表人
B、对经营管理具有决策权的人员
C、对风险控制起重要作用的人员
D、重要业务岗位的工作人员
39、下列哪些高管人员任职资格审查适用备案制
A、根据轮岗要求，中国银行某二级分行行长（已具备二级分行行长任职资格）调任另外一个二级分行任行长。
B、农业银行辽宁省分行营业部某部门经理（未经过任职资格审查）调任该营业部所属某支行任行长。
C、抚顺市商业银行某支行副行长升任支行行长
D、刘某原任工商银行某支行行长，现调入中信实业银行拟任该行所属某支行行长。
40、李某原任某国有商业银行吉林省分行副行长（已经过任职资格审查），现调任该国有商业银行辽宁省分行副行长，关于李某任职资格审查，下列哪些说法是正确的：
A、李某属于同级调动，其任职资格审查适用备案制
B、李某属于系统内调动，不需征求原任职机构监管部门意见
C、李某原任职务属于高级管理岗位，因此应进行离任审计
D、李某应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）
41、下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的：
A、由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金总额的60%之内
B、由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的60%
C、外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%
D、外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金
42、下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的：
A、开业申请
B、申请人最近一年的财务报告
C、安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件
D、营业场所的所有权证或使用权证
43、下列关于被撤销机构债务清偿的说法哪些是正确的
A、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款本金，但不包括利息。
B、被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当清偿法人和其他组织的债务。
C、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。
D、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付拖欠职工工资。
44、下列哪些机构属于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》所称的外资金融机构：
A、总行在中国境内的外国资本的银行
B、外国银行在中国境内的分行
C、总公司在中国境内的外国资本的财务公司
D、外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境合资经营的财务公司
45、下列哪些机构的金融许可证由辽宁银监局负责颁发与管理
A、中国工商银行辽宁省分行
B、中国农业银行辽宁省分行营业部
C、朝阳市商业银行
D、中信实业银行沈阳分行
46、设立合资银行或合资财务公司，申请人应当具备的审慎条件包括：
A、具有合理的法人治理结构
B、具有良好的行业声誉和社会形象
C、按照审慎原则编制财务报告
D、所在国家或地区政治经济稳定
47、商业银行应根据（），规定对各地区及客户的最高授信额度。
A、国家货币信贷政策B、各地区金融风险
C、客户信用状况D、与客户的特殊关系
48、商业银行实施统一授信制度，要做到以下方面的统一（）：
A授信主体统一B授信形式统一
C不同币种授信统一D授信对象统一
49、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。
A、组织联合贷款B、组织银团贷款
C、立即取消授信D贷款转让
50、商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A、全面B、有效
C、独立D、审慎
51、商业银行应当对各项业务制定（）的政策、制度和程序。
A、不变B、全面
C、系统D、成文
52、股份制商业银行风险评级是对股份制商业银行的（）进行科学、审慎的评估与判断。
A、风险表现形态B、资本充足状况
C、资产安全状况D、内在风险控制能力
53、转授权是指商业银行管辖分行对（）的授权。
A、总行B、所辖分支行
C、本行有关业务职能部门D、本行的企业客户
54、商业银行应当明确划分（）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制。
A、部门之间B、与其他商业银行之间
C、岗位之间D、上下级机构之间
55、非法集资有那些特点：
（）
（A）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资
（B）承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式
（C）向社会不特定对象即社会公众筹集资金
（D）以合法形式掩盖其非法集资的性质
56、非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，应该负责哪些与取缔有关的工作。
（）
（A）组织
（B）定性
（C）协调
（D）监督
57、下列固定资产折旧方法中，属于加速折旧方法的是（）。
A、年限平均法B、双倍余额递减法C、年数总和法D、工作量法
58、金融企业下列支出中，不得计入成本的是（）
A、防灾费B、企业赞助C、捐赠支出D、罚款
59、金融企业固定资产，是指同时具备以下特征的有形资产（）：
A、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理持有的；
B、使用年限超过一年；
C、单位价值较高；
D、单位价值在2，000元以上；
60、《银行业监管统计管理暂行办法》是根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及（）、（）等法律、法规制定的。
A、C
A、《中华人民共和国统计法实施细则》
B、《中华人民共和国行政处罚法》
C、《金融违法行为处罚办法》
D、《行政处罚办法》
61、银行业监督管理机构统计部门履行下列哪些职责。
（）
A、配合银行业监督管理机构做好银行业监管统计检查工作
B、组织开展银行业监管统计检查
C、整理金融业统计资料和有关国民经济统计资料、国外经济金融统计资料
D、向有关部门提供银行业监管统计资料，向公众披露银行业监管统计信息
E、贯彻落实银监会制定的统计管理办法和各项统计制度
62、对本单位监管统计的真实性，由金融机构的（）负责。
（）
A、统计部门B、统计人员C、法人代表D、主要负责人
131、商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的（）。
A、综合鉴定B、业绩报告
C、尽职情况说明D、离任审计报告
132、商业银行业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须经（）批准。
A、银监部门B、主要负责人
C、中国人民银行D、其总行
133、商业银行每年必须（）对其内部授权执行情况进行全面检查。
A、两次B、至少一次
C、按季度D、三次
134、商业银行的（）负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。
A、风险管理委员会B、薪酬委员会
C、关联交易控制委员会D、提名委员会
135、授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（）的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。
A、授信工作部门B、授信工作岗位
C、授信工作人员D、授信工作制度
136、商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。
A、内部审计部门B、会计部门
C、信贷部门D、信息统计部门
137、商业银行应当根据分支机构的（），核定各个分支机构的资金业务经营权限。
A、业务规模大小B、经营管理水平
C、资金业务需求D、资金来源情况
138、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，属于（）活动。
（A）非法吸收公众存款
（B）变相吸收公众存款
（C）非法集资
（D）集资诈骗
139、（）是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
（A）非法吸收公众存款
（B）变相吸收公众存款
（C）非法集资
（D）集资诈骗
140、因非法金融业务活动形成的债权债务，由（）负责清理清退。
（A）批准部门
（B）主管单位
（C）组建单位
（D）从事非法金融业务活动的机构
141、参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失，应该由（）承担。
（A）从事非法金融业务活动的机构或个人
（B）参与者自行
（C）地方政府
（D）取缔机关
142、取缔非法证券机构和非法证券业务活动可以参照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》执行，由（）负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。
（A）中国人民银行
（B）中国银行业监督管理委员会
（C）中国证券业监督管理委员会
（D）中国保险业监督管理委员会
*143、下面那种行为不属于《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》取缔的范畴。
（）
（A）非法吸收公众存款
（B）变相吸收公众存款
（C）非法集资
（D）企业内部集资
144、金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）
A、房屋建筑物
B、融资租入固定资产
C、大修理停用固定资产
D、单独估价作为固定资产入账的土地
145、非应记贷款是指贷款本金或利息逾期（）天的贷款。
A、60B、90C、120D、180
146、从事存贷业务的金融企业，按规定提取的一般准备，应作为（）处理。
A、营业成本B、营业费用C、营业外支出D、利润分配
147、金融企业取得抵债资产后，按（）作为入账价值。
A、实际抵债部分的贷款本金B、抵债资产原账面价值
C、实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息D、抵债资产的评估价值
148、金融企业对可能发生的资产计提资产减值准备，主要体现了下面哪一项会计核算原则（）
A、重要性原则B、谨慎性原则C、实质重于形式原则D、实际成本原则
149、下列哪一项支出属于金融企业营业费用（）
A、利息支出B、手续费支出C、金融企业往来支出D、税金
150、银监会统计信息披露的日常工作由（统计部）归口管理。
各部门对外宣传中应引用已公开披露的统计信息，如需引用未公开的统计信息，应经（）核准。
A、办公厅B、统计部C、研究局D、主席
151、商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和（）组成。
A、损益表B、利润表C、利润分配表D、财务情况说明书
152、商业银行在会计报表附注中披露的重大关联方交易情况是指交易金额在（）万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。
A、3000B、1000C、5000D、2000
153、（）统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与撤销。
A、统计部B、银监会C、统计局D、人民银行
154、外国银行分行的信息由（）汇总后披露
A、主报告行B、分行C、总行D、银监会
155、银监会派出机构统计部门主要负责人的调动，要征求上一级（）的意见。
A、人事部门B、领导部门C、统计部门D、组织部门
156、《银行业监管统计管理暂行办法》是从（）起开始实施。
A、2004年9月15日B、2004年11月1日
C、2005年1月1日C、2004年12月1日
157、银监会按（）披露银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况。
A、年B、半年C、季D、月
158、银行业监督管理机构披露监管统计信息，以（）提供的数据为准。
A、综合部门B、监管部门C、统计部门D、主管部门
二、单选题
1、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到（）内予以回复。
A二个月B七个工作日C三十日D十日
2、我国有权制定行政法规的机关是（）
A国务院B国务院各部委C省市人大D中央军委
3、在金融行政管理法律关系中，金融行政管理机关与相对人的法律地位是（）的。
A平等的B不平等的C完全一致D不一定平等
4、目前，商业银行按照行政授权实施的行政管理行为涉及现金管理和（）两种行为。
A支付清算B国库管理C收缴假币D储蓄业务
5、行政处罚的法定依据只能是法律、法规或（）。
A规章B规范性文件C民族自治条例D司法解释
6、下列行政机关中，不能成为行政复议机关的是（）。
A县级人民政府B中国人民银行分行C乡镇人民政府D银监局
7、下列关于公司的表述不正确的是（）。
A有限责任公司的董事会对股东会负责B股东大会是股份有限公司的权力机构C经理是公司的法定代表人D股份有限公司股份的发行必须同股同利
8、公司在设立时所依据的法律规范是（）。
A《全国所有制企业法》B《企业法人登记条例》
C《公司法》D《个人独资企业法》
9、公司合并时，合并前的债权债务（）。
A消灭B由新设公司承担C由债权人承担D由公司和债权人共同承担
10、短期贷款按季结息的，每季度末月的（）日为结息日
A10B15C20D5
11、下列不属于汇票的绝对应记载事项的是（）。
A付款人名称B出票地C出票日期D出票人签章
12、依法应办理抵押登记的，抵押合同的生效时间为（）。
A抵押交付之日B登记之日C签订之日D当事人协商之日
13、出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。
A票据无效B此项记载无效C汇票不得转让D可以背书转让
14、某行政机关对公民某甲作出罚款3000元的裁决，某甲不服，向上一级行政机关申请复议，复议决定把罚款3000元改为罚款1000元。
某甲仍不服，向人民法院起诉。
这一行政讼诉的被告应为（）。
A作出原裁判的机关B复议机关
C作出原裁判的机关和复议机关D作出原裁判的机关或者复议机关
15、在下列各项中属于提起行政诉讼应当具备的条件是（）。
A原告是与本案有直接利害关系的公民、法人或者其他组织B对行政处罚不服
C对行政复议决定不服D属于人民法院管辖范围和受诉人民法院管辖
16、下列案件属于行政诉讼受案范围的有（）。
A人民政府对其工作人员的开除决定
B人民政府关于在某日某时某道路禁止通过的决定
C人民政府责令某企业停止生产治理环境污染的决定
D行政裁决机关的终局裁决行为
17、商业银行贷款应遵守资本充足率不得低于（）%的资产负债比例管理的规定。
A4B6C10D8
18、国务院（）、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
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