008第八法律工作制度及流程.docx
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008第八法律工作制度及流程
第八编法律工作制度及流程
考试复习材料：
《中国人民财产保险股份有限公司法律事务管理办法》
《法律工作制度及流程复习材料》
第一章授权经营工作流程
掌握：
1、省级分公司《权责规范手册》制定流程：
各部门职责及流程要点：
1目的
对省级分公司权责规范手册的制定过程进行策划，保证省级分公司权责规范手册的制定工作在受控状态下进行。
2范围
适用于省级分公司权责规范手册制定工作的控制。
3术语
权责规范手册，是指由分权手册和职权手册两部分组成的，以公司各岗位说明书、年度授权书及本岗位工作实际为依据制定的，对公司内部权责进行细分的规范性文件。
4职责
4.1省级分公司法律部负责权责规范手册制定工作的组织协调。
4.2省级分公司各部门负责分管副总经理及本部门内部的权限确定和编写。
4.3省级分公司法律部负责权责规范手册的整体复核、定稿、印制及展示系统发布。
4.4总公司法律部负责对省级分公司上报的权责规范手册进行审核并批复。
5内容
5.1征求意见
5.1.1省级分公司法律部结合上一年度权责规范手册的内容，征求各部门意见。
5.2提出修订意见
5.2.1省级分公司各部门就分管副总经理及本部门内部的权限提出修订意见，在征得分管副总经理审批同意后反馈省级分公司法律部。
5.3修订权责规范手册
5.3.1省级分公司法律部按各部门修订意见修订权责规范手册。
（1）对各部门梳理的分权手册事项进行审核，如：
合理的利用“范围”对事项进行细分，将可合并的多条事项归为一条进行表述；删除过于琐碎的日常权限；对事项中无关的说明、目的等内容进行删减，力求事项表述言简意赅。
同时对职权手册对应内容进行一并修改；
（2）对权限表述部分中无权限的层级，确保其统一用“●”表示；
（3）审核各部门分权手册中各事项的最高审批权限，确保其在总公司授予的权限内；
（4）审核各事项中的审批流程以及①②③④等流程序号的设定是否准确，原则上各事项均应以“审批”权作为最终节点，且每项事项只能有一个“审批”权；
（5）对权限内容进行审核，在确保表述准确的前提下力求简练。
5.3.2省级分公司法律部最终确定权责规范手册内容。
5.3.3省级分公司法律部提交本部门分管副总经理审核权责规范手册内容。
5.3.4省级分公司法律部提交公司总经理审批权责规范手册内容。
5.4省级分公司总经理签署权责规范手册
5.5上报
5.5.1省级分公司法律部将最终确定的权责规范手册上报总公司法律部，由总公司法律部进行审核并批复。
5.6印制并发布权责规范手册
5.6.1省级分公司法律部最终确定权责规范手册内容，并进行印制及展示系统发布。
6流程图
7相关作业文件
无。
8相关程序文件
无。
省级分公司权责规范手册制定流程控制计划表
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
省级分公司权责规范手册制定
对分管副总、部门负责人、岗位各层级，在征求意见的过程中应及时准确的拟定权限；应确保所涉权限未超越总公司授权
准确拟定各层级权限；法律部审核是否超越权限
《统一法人授权经营管理规定》；《省级分公司权责规范手册制定作业指导书》
1.省级分公司权责规范手册
法律部
授权经营岗
各部门相关人员
2、转授权流程：
省分公司法律部职责及流程要点：
1目的
对公司年度系统授权书下发后的转授权过程进行策划，保证转授权工作在受控状态下进行。
2范围
适用于公司年度系统授权书下发后转授权工作的控制。
3术语
转授权，是指省、自治区、直辖市、计划单列市分公司根据总公司的年度系统授权书在总公司的授权范围内，对所属职能部门和下一级分（支）公司的授权。
4职责
4.1省级分公司法律部负责分公司《转授权书》的组织编写、报送、修改及下发工作。
4.2总公司各业务部门负责对各省级分公司《转授权书》中的对应业务权限进行审核。
4.3总公司法律部负责结合年度系统授权书对各省级分公司上报的《转授权书》进行审核。
5内容
5.1组织编写
5.1省级分公司法律部负责组织分公司各部门进行《转授权书》的制定编写工作。
5.2权限的审核及修订
5.2.1对于分公司上报的《转授权书》，总公司各业务部门负责对其中对口业务权限进行审核，并批复分公司。
5.2.2省级分公司法律部负责组织监督分公司各业务部门结合总公司批复意见进行修改，并对《转授权书》进行初步审核，上报总公司法律部。
5.2.3总公司法律部负责结合年度系统授权书对分公司上报的《转授权书》进行审核并予以批复。
5.2.4省级分公司法律部结合总公司法律部批复意见对《转授权书》进行修订。
5.3印制、下发及报备
5.3.1省级分公司法律部联系印制分公司《转授权书》并进行下发，同时将纸质《转授权书》向总公司法律部报备。
6流程图
7相关作业文件
无。
8相关程序文件
无。
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
转授权流程
及时制定转授权书，审核有无超越权限
分公司各相关部门制定本部门转授权书，法律部负责审核有无超越权限
《统一法人授权经营管理规定》；《年度授权书》；
《转授权作业指导书》
1.转授权书
法律部
授权经营岗
各部门相关人员
9相关工具表单
转授权流程控制计划表
1、基本授权变更流程；
1目的
对公司年度系统授权书的变更过程进行策划，保证年度系统授权的变更工作在受控状态下进行。
2范围
适用于公司年度系统授权书变更工作的控制。
3术语
授权变更，是指授权期间，被授权人发生特定情况需要变更基本授权的情况。
4职责
4.1总公司各部门应提出对各分公司的授权变更建议及相应的变更理由。
4.2法律部负责对授权变更建议提出修订意见。
4.3总公司各部门在根据法律部意见修改后，经公司领导审批同意，将授权变更下发分公司，同时报法律部备案。
5内容
5.1拟定变更建议
5.1.1总公司各部门通过调研、检查、行政处罚、分公司申请等各种内外部途径，掌握分公司授权经营执行情况，并拟定基本授权变更建议。
5.1.2总公司各部门在拟定基本授权变更建议时应具备以下要素：
（1）基本授权变更的原因。
（2）应逐一列明拟变更的具体事项及权限。
（3）对于综合事务权限，应写明具体的授权限定条件。
（4）对于保险业务权限，应写明具体的承保及理赔权限。
（5）应写明授权变更的有效期限，同时在次年的基本授权中对相关内容做出同步的修订和更新。
5.2提出修订意见
5.2.1法律部针对5.1.2中所述各要点进行审核，对授权变更建议提出修订意见。
5.3修订和签发
5.3.1总公司各部门根据法律部提出的修订意见，对授权变更建议进行修订。
5.3.2主办部门分管副总裁对提交的授权变更建议进行审批。
5.3.3总公司各部门在公司领导审批同意后，将授权变更下发分公司，同时报法律部备案。
6流程图
7相关作业文件
无。
8相关程序文件
无。
9相关工具表单
基本授权变更流程控制计划表
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
基本授权变更
研究分公司经营情况、拟定授权变更建议
根据分公司经营情况的好坏，适时适度的扩大、缩小甚至撤销分公司对应权限
《统一法人授权经营管理规定》；《基本授权变更作业指导书》；
《年度授权书》
1.年度授权书
2.授权变更的批复发文
法律部
授权经营岗
业务部门人员
2、投标类法人授权书办理流程。
1目的
对各产品线部门投标类法人授权书办理过程进行策划，保证投标类法人授权工作过程在受控状态下进行。
2范围
适用于公司各产品线部门投标类法人授权书办理过程的控制。
3术语
授权，是指公司根据管理权限向所属职能部门和下级分支机构授予经营管理权限的行为。
4职责
4.1总公司各产品线部门及重要客户部应对出具的法人授权书合法合规性负责。
4.2法律部通过定期检查的方式，对各产品线部门及重要客户部自行出具的授权书进行监督检查。
4.3各产品线部门及重要客户部应按规定定期向法律部进行法人授权书的报备。
5内容
5.1各产品线部门及重要客户部起草签报
5.1.1签报中应写明授权事项的相关背景。
5.1.2签报中应写明授权主体、授权事项、授权期限、授权范围等要素。
5.1.3审核法人授权书格式，并进行编号管理。
（1）应确认总公司作为授权主体具有相应的经营管理权限，同时确保被授权主体为省级分公司主要负责人或其班子成员。
（2）授权事项表述应明确具体，属于哪一年度何种保险项目均应写明，避免表述不清导致分公司越权经营情况的发生。
（3）对参与投标事项，主办部门应确认我公司是否已具有相应的保险产品，对于尚未将保险条款及费率向保险监管部门报批报备的，应督促分公司在规定期限内履行报批报备手续。
同时，主办部门应在签报正文中就此项进行书面承诺。
（4）招标人所提供的法人授权书格式中应包含授权期限的规定，授权期限一般不应超过1年。
（5）授权权限的范围表述应明确具体，对被授权人所享有的权限应尽量采取列明的方式予以表述。
（6）投标授权书中授予的权限是为方便被授权人代表总公司参加投标谈判，实际中具体权限的行使仍应以公司内部授权规定的权限为准。
5.2分管副总裁审批同意
5.3法人授权书办理
5.3.1主办部门用公司红头便函纸打印附件所列的带编号的授权书。
5.3.2主办部门携签报页面及签报正文打印件，至董秘局在法人授权书上加盖法定代表人名章，至办公室综合处在授权书上加盖公司印章。
5.3.3办理完成后，主办部门应及时将法人授权书正本交由被授权人，同时留存复印件存档。
5.4法人授权书报备
5.4.1主办部门应在每个月的第1个工作日将上1个月内本部门出具的法人授权书复印件及相关材料送交法律部备案。
各部门报备法人授权书时需提供以下材料：
（1）已盖章签发的法人授权书复印件；
（2）申请法人授权签报的正文打印稿；
（3）包含公司领导签字的签报页面打印稿。
6流程图
7相关作业文件
无。
8相关程序文件
无。
9相关工具表单
投标类法人授权书办理流程控制计划表
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
投标法人授权书办理
审核授权事项、审核授权书文本、及时进行授权变更和撤销
对授权事项和授权书出具的审核把关；授权事项发生变更时及时变更和撤销授权
《统一法人授权经营管理规定》；《投标类法人授权书办理作业指导书》
1.法人授权书
法律部
授权经营岗
业务部门相关岗位
第二章合同条款审核工作流程
掌握：
1、合同法律审核流程；
1目的
指导对总公司签署的合同文件进行法律审核过程中各项流程、权限的正确行使，确保公司合同法律风险得到合理控制。
2范围
适用于对总公司签署的各类合同进行法律审核的流程。
3术语
合同，是指公司根据《合同法》的有关规定，与平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。
合同相对方，是指拟与我公司签署上述合同的单位或个人。
4职责
总公司法律部门在权限内对合同法律审核过程进行控制并负责。
5内容
5.1主办部门起草合同，原则上应使用合同示范文本对外签约。
主办部门起草合同文本完毕后，应将合同文本和有关材料送有关部门进行审核。
对于未采用可用的合同示范文本起草的合同，主办部门应当填写《非合同示范文本使用审批单》，书面说明合同修改情况、未使用合同示范文本的原因及对相关风险的审核和处理意见；并将填写完整的《非合同示范文本使用审批单》提交部门负责人审核同意后，按照下述审核流程和合同文本一并提交有关部门审核，《非合同示范文本使用审批单》所列示的项目应填写完整。
5.2主办部门将草拟的合同文本通过邮件提交总公司法律部门进行法律审核。
5.3法律部门从法律风险角度对合同文本进行审核后，出具法律审核意见并反馈起草人。
5.4如法律审核意见中明确需要对合同文本进行修改的，主办部门应当根据法律审核意见与合同相对方协商并对合同内容进行修改后，再次提交法律部门进行法律审核。
5.5合同文本完成法律审核后，主办部门可以按照公司有关规定起草签报，并将法律部门审核后的合同文本在签报中体现。
5.6主办部门在将合同会签法律部门审核前，如需提交其他相关部门会签审核，应当先会签其他相关部门。
5.7主办部门应待其它相关部门会签后提出审核意见并与合同相对方作修改后，再提交法律部门会签审核，法律部门对合同最终文本进行确认。
5.8法律部门完成上述审核后，按照情况出具“授权书”。
6流程图
7相关作业文件
7.1《合同法律审核作业指导书》。
8相关程序文件
8.1《总裁授权书办理流程》。
9相关工具表单
9.1《购买合同》。
9.2《招标文件》。
9.3《业务用车采购合同》。
9.4《印刷服务合同》。
合同审核办理流程控制计划表
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
合同审核办理
对合同的法律风险进行识别和防范。
合同中是否包含对公司不公平、无法履行的义务；合同中是否包含合同相对方的不合理责任限制条款。
《合同法律审核作业指导书》
1、法律审核意见书；
2、合同最终确认版本
法律部
条款审核岗
2、条款法律审核流程。
1 目的
指导保险条款在总公司进行法律审核的各项流程正确实施，确保保险条款符合法律、法规及监管规定的要求。
2 范围
适用于保险条款在总公司进行法律审核的流程。
3 术语
保险条款是指我公司预先制定、印制的关于保险合同主要权利、义务关系的格式文件。
4 职责
总公司法律部门在权限内对保险条款法律审核过程进行控制并负责。
5 内容
5.1 产品线部门对保险条款内容进行初审。
5.2 产品线部门将草拟的保险条款文本及其他资料提交总公司法律部门进行法律审核。
5.3 法律部门首先对相关材料是否齐备进行审查，相关资料齐备的法律部门从合法、合规性角度对保险条款进行审核。
相关资料不齐备的，退回产品线部门进行补充。
5.4 法律部门认为保险条款符合合法、合规性要求的，对条款版本进行确认，并将有关文件返回产品线部门。
5.5 法律部门认为保险条款不符合合法、合规性要求的，出具保险条款完善建议，并将相应文件返回产品线部门进行修改。
5.6 产品线部门根据法律部门的建议对保险条款进行修改后，应当再次提交法律部门进行法律审核，法律部门认为修改后的保险条款符合合法、合规性要求的，对条款版本进行确认，并将有关文件返回产品线部门。
6 流程图
7 相关作业文件
7.1 《条款法律审核作业指导书》。
8 相关程序文件
无
9 相关工具表单
9.1《财产保险条款框架（2009版）》。
9.2《责任保险条款框架（2010版）》。
9.3《意外伤害保险条款框架（个人）》。
9.4《团体意外伤害身故保险条款》。
条款审核流程控制计划表
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
条款审核流程
审核条款的合法、合规性问题，确保条款的法律风险可控。
条款中是否存在背离法律、法规的情况；条款中是否存在背离相关监管规定；条款中是否存在法律风险不可控的情况。
《条款法律审核作业指导书》
1、条款最终确认版本
法律部
条款审核岗
第三章诉讼案件管理制度及工作流程
掌握：
1、诉讼案件各项管理制度；
（1）关于规范处理重大诉讼、追偿案件的通知
（2）关于规范上报诉讼追偿案件的通知
（3）关于规范总公司涉诉案件处理的通知
（4）总公司关于规范在保险合同中约定仲裁条款有关事宜的通知
2、诉讼案件处理流程；
1目的
对诉讼工作过程进行策划，保证诉讼工作过程在受控状态下进行。
2范围
适用于公司各险种诉讼工作过程的控制。
3术语
诉讼，是指对已经进入或即将进入诉讼程序的、以公司或各级分支机构为当事人的保险业务或非保险业务案件，以公司或各级分支机构以自己名义参加的诉讼活动。
4职责
4.1各层级法律工作部门对诉讼工作过程的管理和各相应主要过程的控制负责任。
4.2各级分支机构应当以自己的名义参加诉讼，避免将上级公司作为被告、被申请人或被执行人。
4.3各分公司层级负责对是否超越自身管理权限的判定。
5内容
5.1诉讼岗判断
5.1.1判断是否属于自身处理权限。
判断是否超过授权，需注意下列因素：
（1）争议金额一时不能确定的，对于可能超过授权权限的诉讼、仲裁案件，应当视为超过授权权限的案件处理。
（2）跨越一个以上年度的诉讼、仲裁案件，前后年度授权权限发生变更的，应当依照立案时的授权权限确定是否上报。
（3）单个合同的争议金额未超权限，但由于共同诉讼、合并审理等原因使得累计诉讼金额超过授权权限的案件，应当上报上级公司法律部门。
5.1.2超过授权权限的诉讼案件应当个案报上级公司法律部门。
涉及法律时效的，应当提前十日上报。
上报时应报送下列材料：
（1）起诉书或上诉状、仲裁申请书或答辩要点；
（2）基本案情的说明及有关证明材料的复印件；
（3）初步处理意见。
5.1.3上级公司法律部门根据案件具体情况，及时作出授权或直接处理的决定。
5.2参加诉讼
5.2.1确定诉讼律师聘请方案。
5.2.2按照上级公司法律部门批准方案参与诉讼。
下级公司法律部门应当将上级公司法律部门授权处理的诉讼案件进展情况和结果及时上报上级公司法律部门。
6流程图
7相关作业文件
7.1《诉讼处理作业指导书》。
8相关程序文件
无。
9相关工具表单
诉讼处理流程控制计划表
过程
名称
控制
要求
控制点
主要作业
指导书
主要控制记录
责任部门
／人员
人员
资格
P1
是否超过自身诉讼工作权限
审核诉讼工作权限和相关材料。
对诉讼工作权限把关。
《中国人民财产保险股份有限公司授权书》；《中国人民财产保险股份有限公司法律事务管理暂行办法》。
1.有权限法律部门诉讼岗批复。
法律部
诉讼岗
3、外聘律师管理流程。
1目的
指导律师聘请工作有序高效的开展，为公司合法权益的保障提供专业法律支持。
2范围
适用于公司外聘律师工作的全过程。
3职责
3.1各层级法律工作部门对外聘律师工作过程的管理和各相应主要过程的控制负责任。
3.2各分公司层级负责对是否超越自身管理权限的判定。
3.3超过法律事务管理权限的案件，外聘律师方案未经有权限层级批准的，不得在财务上列支其外聘律师费及其他相关费用。
4内容
4.1法律部门判断
4.1.1判断是否属于自身处理权限。
按照法律事务管理权限判断是否超过律师聘请权限。
4.1.2上报外聘律师方案，应同时报送下列材料：
（1）拟聘律师的履历、主要工作业绩、律师执业证复印件；
（2）拟聘律师所在律师事务所的情况；
（3）代理权限；
（4）代理费收取方案；
（5）拟聘律师出具的法律意见书。
4.1.3下级公司法律部门将超过授权权限案件的外聘律师协议复印件报上级公司法律部门备案。
4.2外聘律师收费
4.2.1外聘律师收费一般采取风险代理的方式。
4.2.2具体收费方案根据案件标的大小、难易程度、拟聘请律师业务水平等情况协商确定。
4.3外聘律师考核
追偿律师的使用及评价考核工作作为各分公司法律部年度常规性工作，各分公司应加强对于追偿律师的监督和考核工作，在各分公司每年度上报法律工作年度总结时一并上报律师考核情况。
5相关表单工具
无。
6相关程序文件
6.1《外聘律师管理流程程序文件》。
5流程图
升级会员 