证券投资基金模拟12.docx
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证券投资基金模拟12
证券业从业资格考试《证券投资基金》试卷12
一、单项选择题（给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。
）
1．1924年3月21日，（）在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金。
A．马萨诸塞基金B．马萨诸塞投资信托基金
C．马萨诸塞集合投资基金D．马萨诸塞单位信托基金
2．下列不是封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。
A．份额限制不同B．交易场所不同
C．价格形成方式不同D．反映的经济关系不同
3．依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
公司型基金以（）的投资公司为代表。
A．英国B．日本
C．法国D．中国
4．下列不是全球基金业发展的趋势与特点的是（）。
A．英国占据主导地位，其他国家发展迅猛
B．开放式基金成为证券投资基金的主流产品
C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．基金的资金来源发生了重大变化
5．下列不是证券投资基金分类意义的是（）。
A．对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B．对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C．对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础
D．对监管部门而言，明确基金的类别特征，将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
6．根据（）的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。
A．动作方式B．组织形式
C．投资对象D．投资目标
7．（）基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A．保本B．伞型
C．股票D．债券
8．当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．11%B．10%
C．7%D．5%
9．投资者在申购或赎回ETF份额时，申购赎回代理券商可按照（）的标准收取佣金。
A．0.1%B．0.2%
C．0.3%D．0.5%
10．（）在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
A．封闭式基金B．开放式基金
C．契约型基金D．公司型基金
11．（）是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。
A．直接销售B．网下发售
C．网上发售D．银行间销售
12．（）是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。
其主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
A．投资决策委员会B．风险控制委员会
C．市场营销部门D．基金运营部门
13．关于督察长制度，以下说法错误的是（）。
A．督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员
B．督察长由副经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意
C．督察长负责组织指导公司监察稽核工作
D．督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节
14．基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
考察基金产品线的内涵一般不包括（）。
A．产品线的高度B．产品线的深度
C．产品线的长度D．产品线的宽度
15．证券投资基金的营销渠道为与基金签署代销协议的银行、证券公司及其他销售机构的是（）。
A．平销渠道B．直销渠道
C．网络渠道D．代销渠道
16．（）是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。
A．独立性原则B．完整性原则
C．及时性原则D．合法性原则
17．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A．中国证监会B．中国人民银行
C．商业银行D．中国农业银行
18．（）指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
A．场外资金清算
B．全国银行间债券市场交易资金清算
C．交易所交易资金清算
D．场内资金清算
19．（）负责开立并管理基金资产账户。
A．基金投资者B．基金发起人
C．基金托管人D．基金管理公司
20．（）最重要的功能则在于发送字节较短的信息，包括基金行情和其他动态新闻。
A．自动传真B．电子信箱
C．手机短信D．邮寄服务
21．人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。
A．外在因素B．内在因素
C．个人因素D．社会因素
22．（）是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等中介机构进行的销售。
A．基金超市B．直销
C．保险公司D．网上交易
23．关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是（）。
A．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
B．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传
C．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
D．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
24．（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A．基金资产估值B．基金资产总值
C．基金负债D．基金资产净值
25．存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（）确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价B．发行日平均价
C．最近交易的市价D．发行日收盘价
26．要避免基金资产估值时出现价格操纵及滥估现象，需要监管当局颁布更为详细的估值规则来规范估值行为，或者由（）来进行估值。
A．基金托管人B．基金管理人
C．基金发起人D．独立的第三方
27．估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A．公开性B．长期性
C．一致性D．准确性
28．（）指基金资产因投资于各种债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息收入。
A．证券买卖差价收入B．基金的债券利息收入
C．存款利息收入D．买入返售证券收入
29．《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征（）。
A．所得税B．印花税
C．营业税D．增值税
30．证券买卖价差在交易实现的（）就可以确认。
A．收盘后B．当日
C．当时D．次日
31．基金收益分配后基金份额净值不能（）面值。
A．高于B．低于
C．等于D．不确定
32．关于基金管理公司一般决策程序的叙述，不正确的是（）。
A．从事行业发展分析
B．从事宏观经济分析
C．从事上市公司价值分析
D．向基金投资决策部门提供研究报告和投资计划建议
33．基金份额发售的（）日前，招募说明书、基金合同摘要应登载在指定报刊和管理人网站上。
A．1B．2
C．3D．4
34．属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。
A．公平披露B．准确性
C．规范性D．及时性
35．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。
A．基金份额上市交易公告书B．基金资产净值
C．基金年度报告D．基金合同
36．以下属于基金运作披露的信息是（）。
A．招募说明书B．基金合同
C．净值公告D．基金份额发售公告
37．基金管理公司的筹建和开业须经（）批准。
A．中国证监会B．证券交易所
C．中国证券业协会基金业委员会D．国家工商管理局
38．我国基金业已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A．《基金管理公司管理办法》B．《基金运作管理办法》
C．《证券投资基金法》D．《基金信息披露管理办法》
39．中国证券业协会证券投资基金业委员会成立于（）。
A．1991年12月4日B．2000年12月4日
C．2001年8月28日D．2002年12月4日
40．以下不属于基金设立合规性审查内容的是（）。
A．法律文件是否合规
B．风险揭示是否充分
C．基金持有人利益的保护机制是否健全
D．设立的可行性
41．（）年，马柯威茨的学生（）提出了一种简化的计算方法，这一方法通过建立“单因素模型”来实现。
A．1952；威廉·夏普B．1963；史蒂芬·罗斯
C．1952；史蒂芬·罗斯D．1963；威廉·夏普
42．在行为金融理论中，（）导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够。
A．选择性偏差B．保守性偏差
C．心理偏差D．过度自信
43．1976年，史蒂芬·罗斯突破性地发展了资本资产定价模型，提出（）。
A．套利定价理论B．现代证券组合理论
C．马柯威茨理论D．资产组合理论
44．（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A．强势有效市场B．有效市场
C．半强势有效市场D．弱势有效市场
45．买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
A．动态型B．平衡型
C．积极型D．消极型
46．据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）以上。
A．90%B．80%
C．70%D．60%
47．当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（）。
A．动态资产配置策略B．买入并持有策略
C．投资组合保险策略D．投资组合策略
48．在一个有效的股票市场上（）。
A．存在价值高估
B．既没价值高估，也没价值低估
C．存在价值低估
D．既有价值高估，也有价值低估
49．（）以拟合市场投资组合为主要目的，通过跟踪误差，尽量缩小投资组合与市场组合的差异，并以获得市场组合平均收益为主要目标。
A．积极型投资策略B．消极型投资策略
C．个人投资策略D．集体投资策略
50．（）查尔斯·道是道氏理论的创始人。
A．德国人B．英国人
C．法国人D．美国人
51．道氏理论认为市场波动具有（）。
A．1种趋势B．2种趋势
C．3种趋势D．4种趋势
52．完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来（）。
A．上升B．无关
C．下降D．保持不变
53．应急免疫出现午（）年。
A．1974B．1978
C．1980D．1982
54．（）年弗雷德里克·麦考莱首先提出的麦考莱久期。
A．1938B．1939
C．1940D．1942
55．风险滥估的影响因素不包括（）。
A．发行人种类B．发行人的信用度
C．无风险的国债收益率D．提前赎回等其他条款
56．使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（）。
A．现金比例B．特殊现金比例
C．正常现金比例D．投资比例
57．（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。
A．标准普尔指数B．特雷诺指数
C．夏普指数D．詹森指数
58．如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（）。
A．越大B．越小
C．不变D．不能确定
59．对于成长型的股票，（）是最常见的辅助估值工具。
A．每股盈余成长率B．现金流折现
C．市净率D．市盈率
60．（）原则是公司内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡。
A．有效性B．独立性
C．相互制约D．健全性
二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求。
）
61．契约型基金是依据（）之间所签署的基金合同而设立的。
A．基金投资者B．基金发起人
C．基金管理人D．基金托管人
62．标志着中国证券市场正式形成的是（）开业。
A．广州证券交易所B．上海证券交易所
C．北京证券交易所D．深圳证券交易所
63．证券投资基金保障基金财产安全的措施包括（）。
A．基金管理人不经手基金财产的保管
B．基金托管人负责保管基金财产
C．基金管理人定期报告基金运作情况
D．基金管理人只负责基金的投资操作
64．根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。
A．开放式基金B．封闭式基金
C．公募基金D．私募基金
65．债券基金的主要投资风险包括（）。
A．信用风险B．利率风险
C．提前赎回风险D．通货膨胀风险
66．依据资产配置的不同，混合基金可分为（）。
A．偏股型基金B．灵活配置型基金
C．偏债型基金D．股债平衡型基金
67．关于资产保管的内部控制，以下说法正确的是（）。
A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B．基金托管人应按照有关规定代理基金开立银行存款账户、证券账户、清算备付金账户，并安全保管基金印章、账户印鉴、证券账户卡和账户原始资料
C．托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
D．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
68．特殊类型基金包括（）。
A．系列基金B．基金中的基金
C．保本基金D．交易型开放式指数基金
69．关于基金类型的认购费率以下说法正确的是（）。
A．《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%
B．我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0
C．我国开放式基金的最低认购金额一般为100元人民币
D．一些基金对追加认购金额有最低金额要求，而另一些基金则没有此要求
70．开放式基金的认购费用不得超过（）。
A．2.5%B．3%
C．5%D．10%
71．LOF份额的转托管业务包含（）类型。
A．系统内转托管B．系统转托管
C．跨系统转托管D．跨区域转托管
72．申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括（）。
A．基金申请报告B．基金合同草案
C．基金托管协议草案D．招募说明书
73．基金管理公司内部控制的总体目标有（）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D．保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
74．（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A．基金的销售B．基金运营
C．投资管理D．投资咨询服务
75．基金管理公司研究部的研究一般包括（）。
A．宏观与策略研究B．行业研究
C．个股研究D．集体股研究
76．后台支持部门包括（）。
A．行政管理部B．信息技术部
C．财务部D．机构理财部
77．下列属于交易所资金清算流程的是（）。
A．接收交易收据B．制作清算指令
C．执行清算指令D．确认清算结果
78．根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。
A．成长型基金B．收入型基金
C．公司型基金D．平衡型基金
79．基金财产不得用于下列（）投资或活动。
A．承销证券B．向他人贷款
C．向他人提供担保D．从事承担有限责任
80．基金托管人的职责是（）。
A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
D．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
81．基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（）情形。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C．以低于成本的销售费率销售基金
D．在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为
82．为找到和实施适当的营销组合策略，基金管理人要进行市场营销的（）。
A．计划B．分析
C．控制D．实施
83．关于基金推介材料的免责声明规定，正确的是（）。
A．在登载基金过往业绩时，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金业绩并不构成新基金业绩表现的保证
B．基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证
C．基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解具体的情况
D．引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实，尚未发生或者模拟的数据
84．成功的市场营销实施取决于公司将（）等相关要素组合出一个能支持公司战略的、紧密结合的行动方案。
A．行动方案B．组织结构
C．决策和奖励制度D．人力资源和企业文化
85．下列属于基金运作费的有（）。
A．审计费B．上市年费
C．信息披露费D．分红手续费
86．下列关于债券估值的表述正确的是（）。
A．基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算得出的
B．基金日常估值由基金管理人进行
C．基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果通过加密传真报给基金托管人
D．基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对估值结果进行复核；基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人
87．财务会计报告分为（）财务会计报告。
A．年度B．半年度
C．季度D．月度
88．下列可以从基金财产中列支的费用有（）。
A．基金管理人的管理费
B．基金托管人的托管费
C．销售服务费
D．基金合同生效后的信息披露费用
89．下列关于货币市场基金收益分配的规定，正确的有（）。
A．每日进行分配
B．货币市场基金每周一进行收益分配时，不包括上周六和周日的收益
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
90．依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（）买卖基金的差价收入征收营业税。
A．银行B．个人
C．非银行金融机构D．非金融机构
91．开放式基金的分红方式有（）。
A．增加投资份额
B．现金分红方式
C．股利分红
D．分红再投资转换为基金份额
92．机构法人买卖基金需征收的税种有（）。
A．营业税B．印花税
C．所得税D．增值税
93．基金年度报告中应披露的财务指标包括（）。
A．本期基金份额净值增长率B．期初基金资产总值
C．基金加权平均净值收益率D．基金份额净收益
94．下列属于基金年度报告的主要内容有（）。
A．正文与摘要的披露B．会计报表附注的披露
C．基金财务指标的披露D．基金投资组合报告的披露
95．基金信息披露中以下属于严重的违法犯罪行为的有（）。
A．虚假记载B．误导性陈述
C．重大遗漏D．承诺收益
96．基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露内容有（）。
A．招募说明书B．基金份额发售公告
C．份额净值公告D．基金合同
97．对基金高管人员日常监管的手段主要有（）。
A．离任审计B．持续教育制度
C．公示制度D．谈话提醒制度
98．督察长的主要职责包括（）。
A．重点关注基金销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同约定
B．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法、合规性问题提出意见
C．指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益
D．定期或者不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告
99．中国证监会对基金管理公司进行日常监管的主要方式包括（）。
A．临时检查B．随机检查
C．非现场检查D．现场检查
100．基金管理公司需经中国证监会批准的重大事项变更有（）。
A．变更股东、注册资本或者股东出资比例B．变更基金经理人
C．变更名称、住所D．修改章程
101．证券组合按不同的投资目标可以分为（）。
A．避税型B．收入型
C．增长型D．货币市场型
102．以下关于β系数的说法中，正确的有（）。
A．当β系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
B．当β系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险
C．当β系数小于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
D．当β系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险
103．以下对弱式有效市场描述正确的有（）。
A．股票价格已经充分反映了全部历史价格信息
B．股票价格已经充分反映了全部历史交易信息
C．期望从过去价格数据中获益将是徒劳的
D．投资分析中的技术分析方法将不再有效
104．会计异常体现在（）。
A．市盈率效应B．盈余意外效应
C．市净率效应D．小公司效应
105．资产配置的类型，从范围上看可分为（）。
A．全球资产配置B．股票债券配置
C．行业风格资产配置D．战略性资产配置
106．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（）。
A．消除投资的风险
B．协调提高收益与降低风险之间的关系
C．增加资金的流动性
D．吸引投资者
107．对于恒定混合策略，以下表述正确的是（）。
A．恒定混合策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出
B．恒定混合策略支付模式呈凸性
C．恒定混合策略有利的市场环境是易变、波动性大的市场环境
D．恒定混合策略支付模式呈凹性
108．关于资产配置的主要考虑因素有（）。
A．投资期限
B．税收考虑
C．资产的流动性特征与投资者的流功性要求相匹配的问题
D．影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
109．有关指数型消极投资策略，以下说法正确的是（）。
A．复制的投资组合波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致
B．创立指数基金的理论基础是有效市场学说基础上的随机漫步理论
C．复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股
D．复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大
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