金融事务专业人才培养方案.docx
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金融事务专业人才培养方案
金融事务专业人才培养方案
一、专业名称（专业代码）金融事务，专业代码120400，二、入学要求
初中毕业或具有同等学力
三、修业年限
3年
四、职业面向
本专业所属专业大类为财经商贸类，专业代码120400
所属专
业类（代码）
对应行业
主要职业类别
主要岗位类别
职业资格证书举例
金融事
金融
金融从业
银行柜员
银行从业资格证
务
服务
人员
大堂经理（助理）
证券从业资格证
120400
业
证券公司前台柜员
保险从业资格证
客户经理
基金从业资格证
理财经理（助理）保
会计从业资格证
险公司前台柜员
客户经理（助理）
保险代理人
1+X证书（人身
保险理赔证书）
五、培养目标与培养规格
（一）培养目标
本专业坚持立德树人，面向银行、证券、保险等金融机构的基层网点，培养从事一线柜员、大堂引导员、客户服务人员、金融产品营销人员等工作，德智体美劳全面发展的高素质劳动者和技能型人才。
（二）培养规格
1.职业素养
（1）具有良好的职业道德，能自觉遵守行业法规、规范和企业规章制度。
（2）具有良好的人际交往、团队协作能力和客户服务意识。
（3）具有良好的心理素质、团结协作精神及开拓进取精神，能承受工作压力、适应市场竞争。
（4）具有获取前沿技术信息、学习新知识的能力。
（5）具有较强的事业心与工作责任感。
（6）具有自主学习和适应岗位变化能力。
2.专业知识和技能
（1）熟悉有关财经类基本政策与法规。
（2）掌握金融基础知识，会处理基本金融业务。
（3）具有操作计算机主流系统、网络、常用办公及工具软件的基本应用能力。
（4）掌握与客户进行有效沟通的技能。
（5）会熟练地进行点钞、现金挑残、假币识别。
（6）熟练掌握汉字及数字的书写、字符录入技能。
（7）掌握营销基础知识，能对金融产品进行PPT设计、创意图文编辑、海报设计等设计创意。
（8）能操作银行软件办理银行储蓄、支付结算、信用卡等银行柜面业务及进行商业银行信贷业务的操作与管理。
（9）能初步运用证券投资主要分析方法进行投资分析，向客户介绍并推销证券产品。
（10）能向客户介绍并推荐保险产品，为客户提供合理的投保建议。
六、课程设置及要求
本专业课程设置分为公共基础课和专业课。
公共基础课包括思政课、语文、数学、英语、体育与健康、公共艺术、历史等课程。
专业课包括专业核心课、专业（技能）方向课和专业选修课，实习实训是专业技能课教学的重要内容，含校内外实训、顶岗实
习等多种形式。
（一）公共基础课
序号
课程名称
课程目标、主要教学内容和要求
学时
1
职业生涯规划
使学生掌握职业生涯规划的基础知识和常用方法，树立正确的职业理想和职业观、择业观、创业观以及成才观，形成职业生涯规划的能力，增强提高职业素质和职业能力的自觉性，做好适应社会、融入
社会和就业、创业的准备。
36
2
职业道德与法律
帮助学生了解文明礼仪的基本要求、职业道德的作用和基本规范，陶冶道德情操，增强职业道德意识，养成职业道德行为习惯；指导学生掌握与日常生活和职业活动密切相关的法律常识，树立法治观念，增强法律意识，成为懂法、守法、用法的公
民。
36
3
经济政治与社会
引导学生掌握马克思主义的相关基本观点和我国社会主义经济建设、政治建设、文化建设、社会建设的有关知识；提高思想政治素质，坚定走中国特色社会主义道
路的信念；提高辨析社会现象、主动参与
36
社会生活的能力。
4
哲学与人生
使学生了解马克思主义哲学中与人生发展关系密切的基础知识，提高学生用马克思主义哲学的基本观点、方法分析和解决人生发展重要问题的能力，引导学生进行正确的价值判断和行为选择，形成积极向上的人生态度，为人生的健康发展奠定思
想基础。
36
5
语文
本课程由基础模块、职业模块和拓展模块三个部分构成。
其任务是：
指导学生正确理解与运用祖国的语言文字，注重基本技能的训练和思维发展，加强语文实践，培养语文的应用能力，为综合职业能力的形成奠定基础；提高学生的综合素养，弘扬民族优秀文化，为培养高素质劳动者服
务。
252
6
数学
使学生掌握必需的数学基础知识，具备必要的相关技能和能力，为学习专业知识，掌握职业技能，继续学习和终身发展奠定基础。
教学内容是基础模块的上下册，并
在此基础上进行教材的开发，根据学生所
252
学的专业，创设与学生专业和生活相关的问题情境，用所学知识解决实际问题，培
养学生实践意识和创新意识。
7
英语
使学生掌握一定的英语基础知识和基本技能。
在九年义务教育基础上，帮助学生进一步学习英语基础知识，培养听、说、读、写等语言技能，培养学生在日常生活和职业场景中的英语应用能力，引导学生了解和认识中西方文化差异，培养正确的
情感、态度和价值观。
252
8
计算机应用基础
使学生掌握必备的计算机应用基础知识和基本技能，培养学生应用计算机解决工作与生活中实际问题的能力；使学生初步具有应用计算机学习的能力，为其职业生涯发展和终身学习奠定基础；提升学生的信息素养，使学生了解并遵守相关法律法规、信息道德及信息安全准
则，培养学生成为信息社会的合格公民。
72
9
体育与健康
课程是由教师与学生共同参与完成，其任务是向学生传授体育技能和健康知识。
课
程目标紧紧围绕“健康第一”的思想，将
180
体育与健康有机结合起来。
从而增进学生健康，使学生养成运动的兴趣和锻炼的习惯，培养良好的心理品质，以及提高人际
交往的能力与合作精神。
10
公共艺术
通过艺术作品赏析和艺术实践活动，使学生了解和掌握不同艺术门类的基本知识、技能和原理，引导学生树立正确的世界观、人生观和价值观，增强文化自觉与文化自信，丰富学生人文素养与精神世界，培养学生艺术欣赏能力，提高学生文化品位和审美素质，培育学生职业素养、创新能力与合作意识。
36
11
历史
使学生在初中历史学习的基础上，进一步认识人类社会的发展历程，更好地认识当代中国和当今世界，更好地认识人与社会、人与自然的关系，逐步树立起积极向上的人生观、世界观和价值观，提高学生
的人文素养。
36
（二）专业课
1.专业课程
序号
课程名称
主要教学内容和要求
学时
1
金融认知
了解货币；熟悉信用的含义、特点与构成要素，掌握利息的计算方法；掌握金融机构的构成，商业银行和中央银行的性质、职能与业务；掌握金融市场构成、功能及主要金融工具；了解货币供求与均衡含义与分类，理解通货经济现象；了解国际金融相关内容及金融宏观调
控的政策影响。
108
2
金融技能
熟练掌握汉字及数字的书写、珠算、点钞、翻打传票、银行票据录入技术等基本技能，并达到规定的技能等级标准；掌握计算器功能和辨别人民币真伪的
方法。
144
3
EXCEL应用
掌握EXCEL在工作中的应用，熟练掌握
各种表格绘制，公式编制技能。
72
4
金融客户服务技巧
掌握金融客户服务的仪容技巧、金融客户服务的仪表技巧、金融客户服务的仪态技巧、金融客户的接待技巧、金融客户的沟通技巧、金融客户电话沟通技巧、金融客户服务投诉应对技巧及涉外
服务技巧等。
36
5
基础会计
掌握会计的基本原理、基本方法和基本技能，掌握会计凭证的填制；会计账簿的设置和登记、账簿的试算与记账错误的更正；账簿的结账与对帐；财产清查的方法及清查结果的处理；会计报表的
报送和审批等。
144
6
会计电算化
掌握从建账开始，到填制审核凭证、登记账簿和编制会计报表的全程软件操作，全面了解企业的会计工作，从而培训实用型、应用型的会计人才，突出学
生动手能力的培养。
144
7
经济学基础
通过日常生活中人们熟悉的事例、故事经历、政策分析、新闻摘录这些素材来介绍曼昆经济学的十大原理，让学生轻
松了解其基本理论与方法。
144
2.专业核心课程
序号
课程名称
主要教学内容和要求
学时
1
证券基础
了解证券市场的概况及基本构成框架；掌握证券市场种类、证券交易规则；熟悉证券发行与上市交易的条件与程序；
理解证券市场监管及相关法律基础知
72
识，为从事与证券业务相关的工作打下
基础
2
保险基础
认知风险，了解风险管理、可保风险及保险的基本概念；了解纯粹风险与投机风险的区别及可保风险的特征；分析道德风险的防范措施；认识保险与类似制度的区别，明确保险的职能和作用；掌握保险合同的概念、保险合同的特征、保险合同的主体、客体和内容及保险合同的订立、变更和终止；理解保险的基本原则；掌握保险经营的基本环节及各环节的主要内容，并对保险法律法规基
础内容有一个初步地了解。
72
3
互联网金融
掌握互联网金融的各个模块，主要讲授互联网金融的基本理论，通过学习学生能熟练掌握互联网金融各模块的实操
业务流程。
72
4
储蓄业务
掌握商业银行各种临柜业务的处理规范与操作流程，具备对储蓄、银行卡、外汇买卖、代理业务、特殊业务及银行
结算等业务进行正确核算处理的能力。
72
5
金融营销实务
掌握金融营销环节、金融营销策略、金融营销技巧与客户关系维护等基本知识、基本方法与基本技能，并能熟练运用基本的营销原理进行金融产品营
销。
36
6
个人理财规划
掌握个人理财的各种途径、产品，并能根据不同个体熟练进行适合的理财规
划分析。
72
3.专业选修课
序号
课程名称
主要教学内容和要求
学时
1
西方经济学
以“市场化配置和利用”为核心内容，讨论需求、供给与均衡价格，消费者行为理论，生产者行为理论，国民收入决定基本理论和失业、通胀和经济紧缩，以及政府进行宏观经济调控的财政政策和货币政策，经济增长和国际经济等问题，介绍经济学的基本原理、分析工
具及方法、理论运用和政策分析。
18
2
曼昆经济学原理
通过日常生活中人们熟悉的事例、故事经历、政策分析、新闻摘录这些素材来
介绍曼昆经济学的十大原理，让学生轻
18
松了解其基本理论与方法
3
礼仪与瑜伽
让学生掌握基本站坐立行蹲的礼仪规范；通过简单的瑜伽姿势，运用古老而易于掌握的技巧，改善学生生理、心理、情感和精神方面的能力，达到身体、心
灵与精神和谐统一。
18
4
看电影学金融
波谲云诡的金融行业总是能引人入胜，但高深的概念又常常让人望而却步，看电影学金融是让学生登堂入室的好方
法。
18
5
金融应用文写作
让学生掌握必要的应用文写作方式技巧，熟悉惯用格式的应用文文章，为以后生活、学习、工作中处理实际事物打
好基础。
18
6
会计实务
让学生了解会计岗位设置及其工作职责，会填制和审核典型经济业务的原始凭证，会填制各种记账凭证，会登记总
账及所属各明细账，会编制财务报表。
18
4.综合实训
我校金融事务专业的综合实训放在每个专业核心课程结束后进行。
（1）银行方向实训
以模拟银行为实训基地，在学生具备单项核算技能的基础上，开展银行综合技能训练，包括：
储蓄、贷款、银行卡、外汇买卖、代理业务、特殊业务及银行结算等业务进行正确核算等能力的训练。
（2）证券方向实训
学生利用所学证券投资的基本理论与方法，进行股票模拟交易，使学生掌握用常用证券分析软件及专门工具；利用交易信息判断、分析股价趋势，锻炼和培养学生的动手能力，实现课程教学中理论与实践的有机统一。
（3）保险方向实训
在教师引导下，学生将保险营销的知识要点与营销活动中的技能紧密结合，包括：
保险商品营销计划、保险营销技能训练、保险营销模式创新、客户资源管理与绩效管理、保险合同拟制、保险营销公共关系等。
5.顶岗实习
通过安排学生到商业银行、保险公司、证券公司等金融企业及其他企事业单位进行顶岗实习，培养学生在金融机构基层网点从事一线柜员、大堂引导员、客户服务人员、金融产品营销人员等工作所需的综合专业技能。
七、教学进程总体安排
（一）基本概况
根据我校实际，教学时间每学年36周（每学期18周），每
周30学时，劳动教育32个小时，顶岗实习每周30小时（1小
时折合1学时），根据课程设置安排及教学进程，安排在第六学
期，并根据实际情况调整，3年总学时数为3276学时，每18学
时折合1个学分，总计180学分。
公共基础课学时约占总学时的1/4，专业课学时约占总学时的3/4，分校内、外专业实训和校外顶岗实习。
选修课占总学时的比例不少于10%。
（二）教学安排
课程类别
课程名称
学分
总学时
各学期每周学时分配
一
二
三
四
五
六
公共基础课
职业生涯规划
2
36
2
职业道德与法律
2
36
2
经济政治与社会
2
36
2
哲学与人生
2
36
2
语文
14
252
3
3
2
2
4
数学
14
252
3
3
2
2
4
英语
14
252
3
3
2
2
4
计算机应用基础
4
72
2
2
4
体育与健康
10
180
2
2
2
2
4
公共艺术
2
36
1
1
历史
2
36
1
1
小计
68
1224
选修课名称
学分
课时
第一学期
第二学期
第三学期
第四学期
第五学期
第六学期
选修课
公共基础选修课
心理健康
2
36
1
1
礼仪
1
18
1
安全教育
2
36
1
1
就业创业指导
1
18
1
中华传统优秀文化
1
18
0.5
0.5
专业课程
专业基础课程
金融认知（财政与金融）
6
108
4
2
金融技能
8
144
2
2
2
ECXCEL应用
4
72
4
金融客户服务技巧
2
36
2
基础会计
8
144
4
4
会计电算化
8
144
4
4
经济学基础
8
144
4
4
专业核心课程
保险基础
8
144
4
4
证券基础
8
144
4
4
互联网金融
8
144
4
4
储蓄业务
6
108
4
2
金融营销实务
2
36
2
个人理财规划
4
72
4
小计
80
1440
劳动教育
2
36
顶岗实习
30
540
540
军训
2
36
合计
182
3276
（三）选修课教学安排
经典诵读
1
18
0.5
0.5
时事政治
1
18
0.5
0.5
小计
9
162
专业选修课
西方经济学
1
18
0.5
0.5
曼昆经济学原理
1
18
0.5
0.5
礼仪与瑜伽
1
18
0.5
0.5
看电影学金融
1
18
0.5
0.5
金融应用文写作
1
18
0.5
0.5
会计实务
1
18
1
小计
6
108
社团选修课
合唱
2
36
0.5
0.5
0.5
0.5
舞蹈类
绘画类
动漫
体育类
文学类
小计
2
36
选修课合计
17
306
八、实施保障
（一）专业师资
我校金融教研组严格按照《中等职业学校教师专业标准》和
《中等职业学校设置标准》的相关规定，进行教师队伍的建设，合理配置教师资源，做到专业教师学历职称结构合理。
目前，专业专任教师共计6人，专业涵盖金融学、经济管理、
财务管理等，均具有本专业本科或以上学历，其中研究生2人；
财经专业高级教师2人，中级教师3人；“双师型”专业教师团队，其中“双师型”教师2人，占教师比例34%；每年安排专业课教师企业实践。
徐琳老师为郑州市金融事务专业技能工作室主持人，焦倩芳老师为郑州市教育局学科带头人。
本专业专任教师具备良好的师德和终身学习能力，具有中等职业学校教师资格证书和本专业相关工种职业资格证书，能够适应产业、行业发展需求，熟悉企业情况，参加企业实践和技术服务，积极开展课程教学改革。
（二）教学设施
我校金融事务专业配备校内数字录入实训室、机器过钞实训室、银行柜员实训室。
（三）教学资源
为了便于学生进行专业认知实习、专业实习、毕业顶岗实习和专业教师的业务实践，金融事务专业应与多家商业银行、证券公司、保险公司等金融机构签订合作协议，共建校外实训基地，为学生实习、教师业务实践与提高提供便利。
（四）教学方法
基于创新人才培养模式下的教学方式方法改革，为激发学生兴趣，培养学生的创新能力，在教学的过程中，我专业紧跟学科
发展水平，及时吸收和消化本学科的最新理论及研究成果，根据该学科的最新研究方向引导课堂讨论并设置探究型学习项目，以期有效培养学生的创新思维和能力，提高学生参与创新实践的热情，实现理论、实践、应用三位一体教学运行模式。
本专业选用体现新技术、新规范的高质量教材，引入典型经营案例。
普及项目教学、案例教学、情境教学、模块化教学等教学方式。
在教学方法上，采用多样化的教学方式。
理论课广泛运用启发式、探究式、讨论式、参与式、微课程、任务驱动、头脑风暴等教学方法，把枯燥的理论课堂变成学生的舞台。
实践课为了培养学生毕业后的市场适应性，尤其是针对岗位性的教学，实行系统讲授与技能实操相结合，采用小组学习法，边讲边练，讲练结合，在营造良好学习氛围的基础上，打造生本课堂。
（五）学习评价
金融专业注重对学生的德育教育，把对学生德育的评价糅合在专业课程考核之中。
本专业建立健全多元化考核评价体系，完善学生学习过程监测、评价与反馈机制，引导学生自我管理、主动学习，期末采用知识考核与能力测试相结合，过程考核和结果考核相结合的考核评价方式，结合课程特色，选用笔试、口试、机试、项目考核、业绩考核、以证代考、能力测试等多种考评方式。
教学评价的对象包括学生的德育、知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，强调“做中学、做中教、做中考”，注重对职业能力的考核和综合素质的评价；引入小组评分、第三方评分、用人单位评分等多元化的考核评价机制，完善教学评价体系。
1.课堂教学效果评价方式
采取灵活多样的评价方式，主要包括理论考核20%、实践考核50%、平时考核30%（包含德育考核）。
通过对笔试、作业、课堂提问、课堂出勤、上机操作、“5+1”综合技能、全员化竞赛、专业竞赛等各类专业技能竞赛的过程、成果、成绩等进行综合考核评价。
2.实训实习效果评价方式
（1）实训实习评价
实践操作水平评定，测评学生对各项实训实习项目的技能水
平。
实习报告：
包括实训日志、实训考核表测评等。
（2）顶岗实习评价
我校金融事务专业顶岗实习考核包括实习日志、实习周志，
实习报告、实习考核表、实习单位综合评价鉴定等多层次、多方面的评价方式。
（六）质量管理
在教学质量管理方面，我校提出“以人为本、德育为首、彰显特色、创新发展”的办学理念，始终把提高教育质量作为教学工作的核心任务，推进全方位的教学质量保障体系和监控体系建设，形成了以常规检查为主，动态监控补充的执行有效的教学质量管理体系。
学校严格执行教学“六认真”，加强对备课、上课、作业布置与批改、辅导、考试、教学总结等环节的管理，要求备课从严，讲课从实，作业求精，课外辅导求细，考试求真，总结求全，全面优化教学过程；教务处也坚持每日两次巡查，保证教学质量。
金融专业在专业课教学中实行德育进课堂，要求专业课教师把德育教育融入教学，潜移默化地要求学生先学做人，后学做事。
同时，学校实施以教务处、各系部、各专业教研组为主的三级动态管控措施，对教师的教案、听课记录、教学反思进行不定时检查并公布；分学期开展示范课、观摩课、优质课等教研活动，督促教师观摩学习并进行记录；在学期末，学校会通过智慧校园在学生中广泛开展评教评学活动，并将学生评价结果纳入教师考核，形成了实施—监督—反馈的动态教学管控体系，从而保证了保障措施多样化、监控实施全程化、信息反馈及时化，为全面提高教学质量提供了机制化、制度化保障。
九、毕业标准
1.具有学校学籍的学生在学校规定年限内，达到以下毕业条件，经考核合格的，准予毕业，发放毕业证。
（1）课程考核：
在学校规定时间内，完成学校计划规定的所有课程（含军训、顶岗实习等实践教学环节），考核成绩为合格以上，获得相应学分。
（2）技能考核：
熟练掌握本专业实践技能，并通过技能考
核。
（3）素质考核：
遵守校规校纪，完成学校规定的社会实践
活动。
（4）体能考核：
加强体育锻炼，积极参加学校组织的体育活动，达到《国家学生体质健康标准》的要求。
2.根据国家1+X证书要求，获取相应专业资格证书及普通话等级证
升级会员 