融资需要的资料清单及模板.docx

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融资需要的资料清单及模板

申请国家开发银行中小企业流动资金贷款

客户资料清单及模板

客户名称

资料要求

资料名称

1.企业入库表

按模板填写

2.企业借款申请书

按模板填写

3.企业贷款承诺函

按模板填写

4.征信查询授权书（企业与法人代表）

按模板填写

5.企业用款计划明细级用款计划

按模板填写

6.企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件（正副本）

7.开户许可证（贷款卡号及密码）

8.申贷报告、调研报告

按模板填写（数据与审计报告一致）

9.申请人股东及高管人员情况资料

（身份证复印件及个人简历）

10.企业与个人的征信记录

（银行打印）

11.申请人验资报告、历次股权变更时的验资报告与相关实物入资的评估报告复印件

12.股东及董事会人员名、公司简介及公司组织机构图、企业章程

13.企业近两各月的银行对账单、水电费、税务凭证等反映企业生产经营情况的单据

14.公司近三年前十大合作伙伴销售量明细并附销售合同

15.申请人近三年经审计的财务报表及最近月度的财务报表（含资产负债表、损益表、现金流量表与财务报表编制说明）及主要科目明细表

电话：

028-传真：

公司地址：

成都市龙泉驿区驿都都中路2号花都酒店5楼

（以下是资料模板）

国家开发银行贷款备选企业申请入库表

公司名称

公司地址

邮编

注册资本

法人代表/电话

联系人姓名/手机

成立日期

行业归属

贷款卡号及密码

营业执照编码

组织机构代码

总资产（万元）

税务登记证编码

上一年度销售收入

总负债（万元）

上一年度税收合计

上一年度利润

主营业务

主要产品

主要客户/电话

主要供应商/电话

填报日期

公司简介（备注）

◆公司自愿加入备选企业库并保证一切资料合法性与真实性

联系人/电话/邮箱：

杨汀//

借款申请书

成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司：

本公司申请使用国家开发银行中小企业贷款，申请贷款金额（人民币）：

（大写：

），期限1年，用于公司经营流转与采购原材料。

随同本申请一并提交的相关资料（详见《提交资料清单》）供贵单位贷款决策时参考，请审核，并随时欢迎贵单位派员前来进行调查。

本公司在此郑重承诺：

①所提供的资料真实、合法、有效，若所提供的资料失真，由此产生的一切后果由本公司承担；②如尚需其他资料，本公司将在协助贵单位项目经理贷款调查时提供；③无论贵单位决策结果是否同意为我公司提供贷款，所提供的一切资料除特别声明外，一律留存贵公司存档，不必退回。

此致！

申请单位（全称加章）：

法人代表（签字）：

2011年月日

抄送：

国家开发银行四川省分行

企业借款申请书

承诺函

国家开发银行四川省分行：

XXXXXXXXXX公司向贵行申请XXX万元贷款用于购买原材料,期限12个月。

由本公司提供XXXXXX作为抵押反担保登记。

本公司提供财务数据真实有效，由财务数据引起一切后果由本公司负责。

且公司承诺，优先偿还贵行贷款。

此函

XXX公司

二O一X年XX月XX日

企业信用信息查询与管理授权书

国家开发银行四川省分行：

我单位因信用评审、贷款评审、贷后管理、担保及抵质押评审、风险管理等事由现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我单位信用信息，并对我单位信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。

特此授权。

授权单位（盖章）：

授权日期：

年月日

授权单位的贷款卡号：

个人信用信息查询与管理授权书

国家开发银行四川省分行：

本人因：

□申请个人贷款

√本人作为法人代表的公司（或组织）申请贷款

□本人作为出资人的公司（或组织）申请贷款

□本人拟提供担保的个人（公司或组织）申请贷款

□其他：

现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息，并对本人信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。

特此授权。

授权人签名：

授权人身份证号：

授权日期：

年月日

附：

身份证复印件

用款计划

成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司：

我公司因………（原因），现急需采购价值………万元的材料（或者其他用途），以及………

附购货合同

XXX公司

XXX年XX月XX日

XXX公司

签约单位

合同名称

签约日期

合同金额

材料采购计划

　合计

申贷报告

一、用款企业申请表：

序号

用款人名称

用途

贷款金额

（万元）

期限（月）

业务品种

担保方式

1

XXX

经营流动资金周转与相关材料采购

XXX

12

单次使用

专业担保公司提供保证担保

二、用款企业情况简介：

XXX公司于XXXX年XX月XX日成立，注册地：

XXXXXXXX，企业注册类型XXXXX，公司法定代表人：

XXXX。

公司注册资本XXXX万元，均以货币资金出资，股东均为自然人。

其中股东XXXX出资XXX万元，占注册资本85%；……；。

管理能力简单介绍……

主营业务简单介绍……

产品及市场情况简单介绍……

预计贷款后销售收入……

综上，建议为其向开行贷款XXX万元，主要用于该公司经营流动资金周转与购买相关原材料等。

三、数据表

1、概况

用款企业名称

主营业务

成立时间

注册资本

资产负债率

应收账款

主营业务收入

2、财务评价表现

用款企业名称

用款企业最近年度主要财务指标（截至2011年6月底）

总资产

净资产

净利润

经营性净现金流

3、市场竞争能力分析

用款企业名称

主要产品

市场分析

4、财务基本情况

企业简称

企业地址

主营业务

成立时间

注册资本

法人代表

基本财务情况

年份

2008年

2009年

2010年

2011年6月

总资产

流动资产

应收帐款

应收帐款（初）

存货

存货（初）

待摊费用

总负债

流动负债

销售收入

销售成本

利润总额

净利润

折旧

资产负债率

经营活动产生的净现金流量

投资活动产生的净现金流量

筹资活动产生的净现金流量

流动比率

速动比率

存货周转率

应收帐款周转率

销售利润率

申请我行贷款

在其他金融机构贷款情况

或有负债情况

审计单位

政策限制情况

担保公司推荐结论意见

评审建议贷款金额

员工人数

在我行历史评级情况

其他金融机构评级及信用

反担保措施

5、流动资金缺口测算表

公司名称

增长率

毛利率

预测销售收入

预测销售成本

应收账款周转天数

存货周转天数

应付账款周转天数

预收账款周转天数

预付账款周转天数

成都东方玻璃有限公司

公司名称

营运资金周转率

营运资金需求量

流动资金来源

流动资金缺口

申请贷款金额

成都东方玻璃有限公司

6、企业利息保证倍数预测表

企业名称

息税前利润

利息费用

利息保证倍数

中小企业贷款现场调研报告

编号：

企业名称

调研地点

审贷额度

调研时间

调研结果

项目

取值

备注

资金用途

流动资金XXX万元

生产饱与情况

☐水、电用量增长较多■水、电用量基本无变化☐水、电用量减少较多

☐水电用量合理☐水电用量明显不合理

工资发放

■发放正常☐发生拖欠

☐工资总量增加较多■工资总量基本无变化

☐工资总量减少较多

原材料存货数量与估值

XXXX万元

成品存货数量与估值

XXXXX万元

出货情况（或提供服务）

☐增加较多■基本无变化☐减少较多

数量与金额：

每月XXXX万元左右

订单情况

数量与金额：

年订单XXXXX万元左右

银行对帐单核查情况

☐收入波动较大■收入基本稳定（单选）

月均收入：

XXXX万元

☐支出波动较大■支出基本稳定（单选）

月均支出：

XXXXX万元

对帐单收支与原始会计凭证一致性抽查：

一致

成本变化情况

主要原材料☐增加较多■基本无变化

☐减少较多

员工平均工资☐增加较多■基本无变化☐减少较多

动力成本：

☐增加较多■基本无变化

☐减少较多

产品（服务）价格变化情况

☐增加较多■基本无变化

☐减少较多

纳税情况

■与经营情况基本匹配

☐与经营情况明显不匹配

增值税、营业税、所得税的交纳额：

XXXX万元

对外投资情况

关联交易情况

无

对外担保情况

无

抵质押物

XXXXX万元

预估价值要求无明显高估

社会信用状况

☐存在不利诉讼

☐存在不利媒体报道

☐受到工商税务海关等部门处罚

☐供应商或客户投诉较多

如有，需说明

座谈情况

参加人员：

座谈内容：

XXXXX原材料供应商主要有两家，一家是XXXXXX，主要供应XXXXX；另一家是XXXXXX，主要供应XXXXXX，两家公司供应量占总供应量的XXX%以上，平均每月原材料采购费用为XXXXX万元左右。

公司主要销售客户为XXX、XXX行业，有XXXX公司、XXX公司、XXXX公司、XXXXX公司等，今年以来已签订XXXX万元销售合同，预计201X年全年销售收入达到XXXXX万元。

总体结论：

1、对借款人（用款人）实际控制人与管理团队经验、管理水平、分工配合、工作热情、还款意愿作出综合判断；

经营状况较好。

2、对借款人（用款人）的信用状况作出判断；

信用状况良好。

3、借款人（用款人）的生产经营情况是否正常；

是。

4、借款人（用款人）生产经营的外部环境是否有利；

有利。

5、公司未来发展规划是否合理。

合理

注：

对符合的选项，在“□”上划勾，反之留白；未特别注明“单选”的项目可以多选；可在备注栏中说明选择理由；对不适用的项目可在备注栏中写明“不适用”。

调查人：

其他资料

2、主要股东构成

股东名称

出资额

占比

出资方式

联系地址及电话

3、董事会人员构成

姓名

职务

年龄

学历

职称

个人持股比例

4、经营班子构成

姓名

职务

年龄

学历

职称

个人持股情况

三、企业经营情况

1、企业主要产品

计量单位：

万元

主要产品

主要销售市场

技术先进性

国内市场占有率

四川市场占有率

全年销售额

占收入比例

供应商

销售商

市场集中区域：

□本地■国内□国外

市场集中区域：

□本地■国内□国外

公司名称

商品名称

供应量

公司名称

商品名称

供应量

3、关联公司与对外投资明细：

公司名称

关系

投资额

法人代表

备注

注：

关系包括母公司、全资子公司、投资子公司、股东公司、同一法人代表公司