内蒙古2015年下半年基金从业资格：货币市场工具考试题.docx
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内蒙古2015年下半年基金从业资格：
货币市场工具考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。
A．公司股
B．国有法人股
C．法人股
D．国家股
2、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。
A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%
D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
3、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
4、基金销售行业自律管理的方式主要有__。
A．制定行业自律规则和业务标准
B．建立行业从业人员教育培训体系
C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究
D．开展基金业宣传活动
5、开放式基金的分红方式有__。
A．赋予份额期权
B．现金分红方式
C．股利分红
D．红利再投资
6、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。
A．基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
B．为基金投资人披露基金销售机构情况
C．采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
D．设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
7、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A．国债利息
B．储蓄存款利息
C．买卖股票差价收入
D．股票股息
8、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是__的不同。
A．设立条件
B．服务方式
C．参与方式
D．所承担的责任与作用
9、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
10、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。
A．40
B．30
C．20
D．15
11、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。
A．3
B．6
C．9
D．10
12、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____
A：
动机
B：
感觉
C：
人生阶段
D：
社会阶层
13、封闭式基金溢价发行是指____
A：
基金按高于面值的价格发行
B：
基金按低于面值的价格发行
C：
基金按等于面值的价格发行
D：
以上都不是
14、封闭式基金份额的申购与赎回是在__之间进行的。
A．基金份额持有人与销售代理人
B．基金份额持有人与基金管理人
C．基金份额持有人与注册登记人
D．基金份额持有人与基金份额持有人
15、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
16、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。
A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
17、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____
A：
投资者开立证券账户的规定
B：
交易所的组织架构及从业人员的规定
C：
设立风险基金的规定
D：
证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则
18、、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A：
强势有效市场
B：
有效市场
C：
非强势有效市场
D：
弱势有效市场
19、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。
A．中国证监会
B．各地方证监局
C．证券交易所
D．中国证券业协会
20、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。
A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制性信息披露
D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
21、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。
A．9:
30～11:
30和13:
00～15:
00
B．9:
00～11:
00和13:
00～15:
00
C．9:
30～11:
30和12:
55～14:
55
D．9:
00～11:
00和12:
55～14:
55
22、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则
23、基金投资咨询机构的作用有__。
A．建议、策划作用
B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息
D．加强投资者教育
24、足额向__支付基金收益。
A．基金自律组织
B．基金监管部门
C．基金托管人
D．基金份额持有人
25、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。
”
A：
证券登记结算公司
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
监管机构
26、执行行业自律管理职能的机构有__。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．证券交易所
D．中国证券投资者保护基金
27、参与证券投资的金融机构有__等。
A．保险公司
B．证券经营机构
C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者
28、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
A．合法性
B．公正性
C．公平性
D．适用性
29、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
30、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。
A．基金日常交易情况、异常交易情况
B．内部监察稽核报告
C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。
A．商业银行
B．基金投资咨询机构
C．基金销售机构
D．基金注册登记机构
32、更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是__。
A．商业银行
B．证券公司
C．基金管理公司直销中心
D．证券咨询机构和专业基金销售公司
33、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。
A．价值型
B．成长型
C．纯债型
D．偏债型
34、下列费用中，不属于基金运作费的是__。
A．开户费
B．过户费
C．审计费
D．银行汇划手续费
35、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。
A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
36、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括____
A：
借贷资金市场利率水平
B：
筹资者的资信
C：
债券期限长短
D：
资金使用方向
37、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
38、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。
A．股东支持
B．营销渠道
C．投资者
D．竞争对手
39、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。
A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率
40、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。
A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．附息债券
D．零息债券
41、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。
A．临时信息披露
B．基金年度报告
C．基金托管协议
D．基金份额净值公告
42、下列属于金融衍生工具的有__。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换
43、基金合同当事人包括__。
A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
44、根据发行主体的不同，债券可以分为__。
A．记账式债券
B．政府债券
C．公司债券
D．金融债券
45、有价证券是____的一种形式。
A：
真实资本
B：
货币资本
C：
虚拟资本
D：
商品资本
46、证券发行人可以分为__。
A．个体户
B．公司（企业）
C．政府和政府机构
D．金融机构
47、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
48、关于债券利息，下列表述正确的是__。
A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分
B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴
C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分
D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴
49、____基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象
A：
成长型基金
B：
收入型基金
C：
平衡型基金
D：
混合型基金
50、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。
A：
基金保管机构
B：
基金保险机构
C：
基金代理机构
D：
基金管理机构
51、货币市场基金最适于__的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高
52、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度
53、下列各项中，__属于基金定期报告。
A．基金年度报告
B．上市交易公告书
C．份额净值公告
D．季度报告
54、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。
其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料的形式
B．基金宣传推介材料的用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
55、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行
C．基金申报价格最小变动单位为0.01
D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出
56、我国的金融债券包括__。
A．政策性金融债券
B．商业银行次级债券
C．证券公司债券
D．证券公司短期融资债券
57、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。
A．募集基金的申请报告
B．基金合同草案
C．基金托管协议草案
D．招募说明书草案
58、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半
B．1
C．3
D．5
59、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。
A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率
60、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
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