上海基金从业资格大宗商品的投资方式试题.docx
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2017年上海基金从业资格：
大宗商品的投资方式试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、前台业务系统应具备的功能包括__。
A．提供投资资讯功能
B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C．交易功能
D．为基金投资人提供服务的功能
2、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
3、__是反映证券市场发展程度的重要指标。
A．证券市场价值
B．证券化率
C．证券市场指数
D．证券种类
4、根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动（指数）型基金
D．交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（LO
5、交易型开放式指数基金（ETF）申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
6、对非上市证券认识不正确的是__。
A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B．非上市证券不允许在证券交易所内交易
C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
7、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．资产质量良好
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
8、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货
C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的
9、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
10、考察基金经理投资哲学的要点有__。
A．基金经理是否追求中长期战略市场
B．基金经理是否重视公司调研
C．基金经理是否倾向于集中投资
D．基金经理是否追求绝对收益
11、证券市场的形成主要得益于__。
A．社会化大生产和商品经济的发展
B．股份制的发展
C．信用制度的发展
D．国家政策的支持
12、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。
A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金
B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
13、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
14、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人
B．基金份额持有人
C．基金注册登记机构
D．基金销售代理人
15、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。
A．基金分红政策
B．基金的持股集中度
C．留存收益
D．基金行业投资集中度
16、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。
A．流动性
B．期限性
C．风险性
D．收益性
17、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
A．证券市场基础知识
B．证券投资基金
C．证券交易
D．证券投资基金销售基础知识
18、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。
A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．偏进取的平衡资产配置
D．偏保守的平衡资产配置
19、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。
A．财务自由
B．风险规避
C．丰厚回报
D．资产丰足
20、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。
A．9480.95
B．9383.06
C．9350.95
D．9280.95
21、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。
A．保险公司
B．证券公司
C．商业银行
D．基金销售公司
22、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C．募集期间对认购费用打折
D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
23、资产配置有两种类型，即__。
A．战略性资产配置
B．战术性资产配置
C．稳定性资产配置
D．灵活性资产配置
24、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。
A．了解基金投资人的风险承受能力
B．划分投资人的类型
C．确定投资者的投资目标
D．制定合适的理财方案
25、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。
A．基金托管人
B．证券交易所
C．基金份额持有人
D．基金管理人
26、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____
A：
银行存款、国债、公司债券、股票
B：
国债、银行存款、公司债券、股票
C：
股票、公司债券、国债、银行存款
D：
国债、银行存款、股票、公司债券
27、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。
A．财务诊断
B．风险评价
C．资产配置
D．理财规划
28、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。
A．60%以上
B．80%以上
C．90%以上
D．95%以上
29、基金运作费用包括__。
A．申购费
B．审计费
C．信息披露费
D．分红手续费
30、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、金融衍生工具的功能包括__。
A．套期保值功能
B．价格发现功能
C．投机功能
D．套利功能
32、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。
A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
33、根据____可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等
A：
行业分类
B：
投资风格分类
C：
股票性质分类
D：
股票规模分类
34、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____
A：
开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B：
基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金
C：
基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案
D：
基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
35、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
A．投资部
B．研究部
C．交易部
D．监察稽核部
36、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。
A．以规范交易为目的的法人
B．社会团体法人
C．不以营利为目的的法人
D．以营利为目的的法人
37、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。
A．完全型基金
B．纯指数型基金
C．增强型指数基金
D．部分型基金
38、债券基金收益与市场利率的关系是____
A：
同方向变动
B：
反方向变动
C：
无关的
D：
不确定的
39、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
A：
封闭式基金
B：
开放式基金
C：
契约型基金
D：
公司型基金
40、交易型开放式指数基金（ETF）申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
41、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。
A．易入原则
B．成长原则
C．成本原则
D．可测原则
42、关于混合型基金，下列描述正确的是__。
A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间
B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高
C．对基金管理人的资产配置能力要求更高
D．混合型基金又称平衡型基金
43、__的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。
A．客户调查
B．客户追踪
C．业务跟进
D．加强沟通
44、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。
A．结构
B．收益
C．风险
D．价格
45、金融衍生工具的基本特征包括__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．稳定性
D．高风险陛
46、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。
A．服务对象
B．服务内容
C．服务理念
D．服务程序
47、证券市场是__。
A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所
B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
48、以__为主要投资对象的基金可以归为债券型基金。
A．政府债
B．公司债
C．企业债
D．一年期内的央行票据
49、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____
A：
3%
B：
4%
C：
5%
D：
6%
50、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。
A．基金分红
B．已实现收益
C．贝塔系数
D．份额净值增长率
51、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。
A．保守型
B．稳健型
C．积极型
D．成长型
52、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起__的运营模式。
A．以服务为中心、客户至上
B．以产品为中心、客户至上
C．以服务为中心、公司至上
D．以产品为中心、公司至上
53、开放式基金非交易过户的情况不包括__。
A．继承
B．捐赠
C．申购和赎回
D．司法强制执行
54、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．账面价值
B．资产价值
C．实际价值
D．清算资金
55、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____
A：
基金托管部
B：
基金管理部
C：
财产托管部
D：
资产管理部
56、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。
A．商业银行
B．基金投资咨询机构
C．基金销售机构
D．基金注册登记机构
57、以下混合基金中投资风险最低的是____
A：
偏股型基金
B：
灵活配置型基金
C：
偏债型基金
D：
股债平衡型基金
58、股票型基金的分析一般从__入手。
A．业绩
B．风险
C．投资组合
D．信用等级
59、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。
A．0.1%
B．0.3%
C．0.5%
D．1.0%
60、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
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