投资项目尽职调查模板.doc

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XXXXXXX有限责任公司

项目调查报告

企业名称：

项目名称：

项目类别：

项目地区：

项目金额：

万元（人民币）

调查时间：

年月日-----月日

调查员（A）：

调查员（B）：

上报时间：

年月日

第一部分企业概况

1.1企业基本情况：

企业名称

统一社会信用代码

企业地址

所属行业

企业类型

企业性质

成立时间

注册营业期限

注册资本

员工人数

注册经营范围

企业简介

企业资质及荣誉

1、

2、

3、

所享受的重大优惠政策

全国企业公示系统查询结果

企业最高院被执行人查询结果

企业征信记录

（如有逾期说明金额、次数、逾期时间及原因）

历史合作情况

（借款主体及关联公司的授信余额、期限、风控措施、抵押物价值、风险敞口）

1.2企业股权结构情况：

出资人

出资形式

出资额（万元）

比例%

合计

100%

1.3股权变更及历史发展沿革

主要事件（企业成立、结构变更、股本变化、管理层变动、业务转型、集团公司架构等）

第二部分核心管理成员简介

2.1法定代表人（实际控制人）（□技术型□管理型）

姓名

性别

民族

出生日期

籍贯（出生地）

学历/专业

身份证号码

证件地址

联系电话

常住地址

从事本行业时间

征信记录

（若有不良征信记录，需在此说明原因）

工作经历

年份

工作岗位

主要业绩

2.2主要负责人（总经理/财务负责人）（□技术型□管理型）

姓名

性别

民族

出生日期

籍贯（出生地）

学历/专业

身份证号码

证件地址

联系电话

常住地址

从事本行业时间

征信记录

（若有不良征信记录，需在此说明原因）

工作经历

年份

工作岗位

主要业绩

2.3其他重要企业高管（□技术型□管理型）职务

姓名

性别

民族

出生日期

籍贯（出生地）

学历/专业

身份证号码

证件地址

联系电话

常住地址

从事本行业时间

征信记录

（若有不良征信记录，需在此说明原因）

工作经历

年份

工作岗位

主要业绩

2.4企业主要管理人员

企业主要管理人员

姓名

所属部门

职务

性别

年龄

民族

籍贯

学历

任职时间

2.5企业主要技术人员

企业主要技术人才

姓名

职称

职务

性别

年龄

民族

籍贯

学历

任职时间

2.6企业管理结构图

企业管理结构图

第三部分关联公司概况（若涉及需描述）

3.1关联公司基本情况：

企业名称

统一社会信用代码

注册地址

法定代表人

成立时间

注册资本（万元）

员工人数

主营业务

企业主要管理人员

姓名

职务

性别

年龄

民族

籍贯

学历

任职时间

3.2关联公司股权结构情况：

出资人

出资形式

出资额（万元）

比例%

合计

3.3关联公司经营状况

年份

________年

________年

________年

营业收入

负债水平

3.4其它须说明事项

第四部分企业经营状况

4.1商业模式的描述

4.2主要客户群体介绍

4.3区域内的竞争对手

4.3经营数据

科目/年份

______年

______年

______年

______年__月

主营业务利润

净利润

净利率

资产负债率+10%

存货周转率

应收账款周转率

应付账款周转率

息净利润比率

带息负债与主营业务收入比率

财务杠杆系数

☆4.4经营数据核实方法

应税收入（至少连续12个月）

科目/年份

______年

______年

______年

______年__月

应税收入

是否与企业财务报表收入一致

（若不一致，请说明差异原因）

其他营业收入验证方法说明

4.5经营数据分析

4.6其它需描述的内容

第五部分企业财务状况

5.1财务数据简表（单位：

万元）

________年

________年

________年

________年___月

总资产

流动资产

贷币资金

应收账款

预收帐款

应付帐款

预付帐款

其他应收款

其他应付款

固定资产净值

无形资产

总负债

流动负债

银行借款

未分配利润

主营业务收入

主营业务成本

所有者权益

净利润

销售费用

管理费用

财务费用

长期借款，短期借款

现金，存货，应付票据

实收资本，

或有负债情况，对外投资情况，

5.2利润表（单位：

万元）

项目

______年

______年

______年

______年___月

一、营业收入

减：

营业成本

营业税金及附加

减：

销售费用

管理费用

财务费用

资产减值损失

加：

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）

投资收益（损失以“-”号填列）

其中：

对联营企业和合营企业的投资收益

二、营业利润（亏损以“-”号填列）

加：

营业外收入

减：

营业外支出

其中：

非流动资产处置损失

三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）

减：

所得税费用

四、净利润（净亏损以“-”号填列）

5.3现金流量表（单位：

万元）

项目

______年

______年

______年

______年___月

一、经营活动产生的现金流量

现金流入小计

现金流出小计

经营活动产生的现金流量净额

二、投资活动产生的现金流量

现金流入小计

现金流出小计

投资活动产生的现金流量净额

三、筹资活动产生的现金流量

现金流入小计

现金流出小计

筹资活动产生的现金流量净额

5.4主要往来账款明细表：

（需列出科目明细前五位或不低于科目余额占比50%的发生对象）

5.4.1应收账款单位:

万元

对方公司名称

欠款额度

占比

形成原因

一年以内

一年以上

三年以内

三年以上

核实方法：

（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）

5.4.2其它应收款单位:

万元

对方公司名称

欠款额度

占比

形成原因

一年以内

一年以上

三年以内

三年以上

核实方法：

（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）

5.4.3预付账款单位:

万元

对方公司名称

欠款额度

占比

形成原因

一年以内

一年以上

三年以内

三年以上

核实方法：

（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）

5.4.4应付账款单位:

万元

对方公司名称

欠款额度

占比

形成原因

一年以内

一年以上

三年以内

三年以上

核实方法：

（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）

5.4.5预收账款单位:

万元

对方公司名称

欠款额度

占比

形成原因

一年以内

一年以上

三年以内

三年以上

核实方法：

（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）

5.5主要资产明细表

资产种类

原值

净值

备注说明

5.6银行负债类以及民间贷款类（银行借款，承兑敞口）（按贷款到期日或银行分类排序）

融资银行

融资品种

金额

起止期限

担保方式

贷款合计

个人贷款

融资品种

金额

起止期限

担保方式

贷款合计

民间贷款

利率

金额

起止期限

担保方式

贷款合计

特别说明：

上述信息需来源于最近一个月内的企业征信详细版

未来6个月内到期贷款合计

还款来源

未来12个月内到期贷款合计

还款来源

5.6财务数据分析

资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转天数、、存货周转天数等财务分析

5.7☆其它应披露的财务信息

第六部分项目概况

6.1项目入选标准分析

借款人属于________的______行业，按照我公司制定的入围行业标准，需满足下列指标：

类别

项目主体指标

㈠

项目拟投资规模500万元及以上；

㈡

项目属国家支持或扶持领域；

㈢

县级及以上政府招商引资或者重点建设项目；

㈣

企业自有资金体量不得少于项目整体投入的35%；

㈤

企业资产负债率（含民间债务）比例不超过70%；

㈥

项目运营主体需有投资行业历史从业关联性；

㈦

项目运营主体经营2年以上，有持续盈利能力；

㈧

项目竞争优势明显，市场潜力大；

㈨

项目符合低耗节能、环境保护；

㈩

项目有助于本地区脱贫攻坚，促进就业税收增长。

综合结论

□满足申请标准□未满足申请标准

6.1项目基本情况分析

农业基础设施建设

项目建设规模

建设资金来源

土地取得形式

土地取得价格

土地款项支付情况

项目建设形象进度

工程施工单位

工程施工总价

工程款支付情况

设备款需求情况

设备款支付情况

铺底流动资金需求

建成预计收益情况

银行融资规划

政府合作协议情况

政府补贴情况

6.2项目投入及产出情况预测

投入期资金投入预测

产出期现金流入情况

第一年

第二年

第三年

第四年

第年

第年

第年

6.3项目经营情况分析

种植项目投资情况

农业土地流转成本投入

流转土地位置

土地等次

土地面积

每亩土地流转费用

当地政府对农用地流转经营权是否办理确权登记

第一年

第一年

第三年

第四年

合计前四年土地流转费为：

农业土地使用成本：

主要包括与各村民小组（或村委会）签订的土地流转合同，一般根据土地肥瘠情况确定每亩每年流转费，部分地方由地方政府指导定价。

土地流转费一般每年呈递增状态。

反映土地成本也成逐年递增状态。

种苗成本投入

种植品种

种苗数量

单价

合计

农业种苗投入：

现场根据植株种植间距情况估算种植数量，与种苗采购合同进行核实初步确定采购种苗投资金额。

农田基本建设及用工成本投入

农田基本建设

用工成本

备注

沟渠建设

灌溉管网投入

每亩用工成本

农田面积

合计

农田管理成本投入：

农田管理季节性较强，人力成本相对分散，支付人力成本不固定的特点，应根据当地劳动力成本价格（一般按天在60-100元之间计算）予以估算。

确定每亩劳动力成本投入。

农业种植项目产出情况

种植品种

挂果周期

每亩产量

种植时间

预计挂果或收获时间

生长周期性分析：

根据种植项目的自然周期性特点，一般从种苗到挂果或收获均有一个持续2-4年的生长周期。

根据客户种植的不同品种具体分析。

市场销售情况

销售区域

销售对象

销售渠道是否有自营销售网络

预计销售额度

一般客户在选定种植品种前均对市场环境有一个调查过程，根据客户市场调查情况判断其可行性。

周期性亏损情况

种植品种

挂果及收获周期

种植面积

每年固定投入

实现销售前投资合计

种植项目因具有较强的自然周期属性，前期投入时间较长，存在一个较长的亏损周期，判断客户的承受能力。

政策性支持情况

当地政策扶持文件

扶持政策条件

项目已实际取得扶持资金

政策扶持周期

扶持资金能否作为还款资金来源

地方政府对农业项目均有一定的政策支持，对客户的政策支持情况及政策资金补助的条件客户是否满足。

项目名称

金额

种类

期限

公司评级

保证金比例

利率

其它

担保方式（简述抵质押方式以及抵押物评估价值）

抵押

质押

保证

其他

第三部分资金用途

（简述借款用途及此次授信申请的项目背景）（真实性、额度合理性等）

6.其它须说明事项

1.资金需求

（资金需求判断依据、合理性分析及结论）

（项目自有资金来源及自有资金比例）

（需揭示资金需求的真实用途）

2.还款来源分析

（还款来源判断依据、合理性分析及结论）

第六部分项目概况

项目风险分析

业务部门调查结论与意见

经营风险分析：

融资弹性分析：

（考虑贷款主体、实际用款主体、实际控制人、法定代表人融资情况以及资产情况）

还款来源分析:

（资产负债率、现金流与负债匹配、偿债能力等）

申请人的生产、销售是否正常，回款是否及时、企业合同及执行、纳税情况，申请人的银行现金往来、个人储蓄以及申请人个人控制资产经营的情况，以判断申请人的经营状况是否正常，是否有稳定、充足的还款来源。

申请人的财务报表分析可以作为判断还款能力的辅助手段。

对于有其他银行债务的申请人，要审查其以往履约记录，分析债务到期时间，判断其在偿还其他银行债务之后是否会出现资金缺口，是否会影响生产经营，是否有充足资金偿还我行贷款。

如果授信申请人有对外担保，要分析被担保企业的情况，判断担保履约的可能性及给授信申请人可能造成的影响。

风控措施分析:

（风险覆盖能力、有效性等）

抵押物价值及变现能力分析:

审查抵押物变现能力及变现价值。

1、以商品住宅、门市房、写字楼（均含土地使用权）、土地使用权抵押的，要根据抵押物所处地段建筑物及土地的可比价格，变现能力确定抵押物的评估价值是否可以为我公司接受。

根据抵押物目前的使用情况，审查我公司抵押是否可能存在瑕疵（如果抵押物在抵押给我公司之前已经出租，则根据抵押不破租赁的原则，在租期结束之前我公司处置抵押物存在一定难度）。

2、以土地使用权设定抵押的，原则上采用以出让方式取得且权属清晰、转让行为不受限的出让土地设定抵押。

3、以厂房、机器设备抵押的要确认抵押物的权属关系，计算并判断抵押价值是否合理。

借款主体及实际控制人信用风险

（还款意愿、信誉、嗜好、社会形象等）

重视法人代表夫妇、重要股东的个人信用保证；

其他风险

（视项目情况增加法律风险、经营风险等）

第十部分客户信用评价意见

客户信用评价（参考《客户信用评级管理办法》标准）

评级标准

财务评价（含盈利能力、财务杠杆、资产质量三方面）共计30分

非财务评价（共计60分）

公司发展潜力（20分）

市场地位

（10分）

管理水平（20分）

项目前景（20分）

评价分值

合计得分：

信用等级意见：

部门意见

项目人员意见

部门经理意见

调查人员A签字：

调查人员B签字：

年月日

部门经理签字：

年月日

15