保险营销策划规划方案范文保险营销方案范文.docx

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保险营销策划规划方案范文保险营销方案范文

[保险营销策划规划方案范文]保险营销方案范文

【篇一：

保险营销策划书】

策划机构：

金保1032班七开得胜组

组长：

莫秋华

组员：

凌阳梅朱巧玲

韦丽琼何雪丹

赵姣刘希

策划日期：

2012年12月11日策划适用时间段：

2012年12月

11—2012年12月31日

日

一、内容摘要

二、市场状况分析

（一）市场现状及潜在市场状况

三、消费者定位分析

（一）政策改变带来的消费消费群

（二）目标市场细分、锁定

（三）消费市场的特征以及市场潜力

四、竞争对手分析

其他数目众多的保险企业

五、产品特性定位分析

（一）产品特点把握

（二）竞争对手以及可替代产品分析

六、营销目标

七、营销组合策略

（一）产品组合策略

（二）渠道策略

（三）广告策略

（四）公共关系策略

八、方案执行及费用预算

（一）方案执行

（二）费用预算

九、评估与控制

序言

随着经济的不断地发展，人们的生活不断提高，人们的风险防范意

识越来越高。

保险公司的数量越来越多，保险业的竞争压力越来越

大。

寿险的的竞争压力更加的大。

同时保险业管理体系的不完善，

使得保险业的发展极其的困难。

要在保险业中立于不败之地，我们

就必须要有好的营销策略，要不断的扩大产品的认知度，扩大产品

的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树

立良好的信誉。

我们只要坚持顾客至上的原则，只有这样我们才能

获得成功。

一、摘要：

随着经济水平的发展，人们对寿险的需求越来越大，但

是寿险业的竞争是很激烈的，要想在行业中得到快速的发展，我们

就必须要制定出好的营销方案，并严格的执行。

二、市场状况分析

近年，我国人寿保险业发展迅速，新型的保险产品日渐成为市场的主流产品，其所具有的投资理财功能越来越多的为大众认识，人寿

保险产品服务个人及家庭保障、理财需求成为人身保险业界的发展

趋势。

随着中国经济的不断发展，人们的收入水平越来越高，人们

有更多的闲钱用于购买保险。

同时人们的风险意识也会随着经济的日益发展得到增强，使得购买保险的可能性更高了。

而这种具有投

资理财功能的保险会受到越来越多人的喜爱。

虽然现在的中国寿险

市场人存在着很多问题，但是随着时间的推移也日益的到改善，寿

险是有很大的发展潜力的。

随着寿险的不断发展，养老保险市场也

具有很大的发展潜力。

同时随着我国老龄化问题的越来越的严重，

单单依靠基本的养老保险已经不能满足众多退休职工的需啊。

企业

为能够稳定员工，留住人才，促进企业的管理发展，不断地健全养

老保险机制。

国家为了发展养老保险，解决人口老龄老问题，而做

出了有利于与养老保险发展的政策。

我国的税收法规中，对保险公

司从事养老保险业务的税收政策是较明确的。

对保险公司的寿险业

务免征所得税，对保险公司开展一年期以上（包括一年期）返还本利的普通人寿保险、养老年金保险，以及一年期以上（包括一年期）的健康

保险免征营业税。

有了企业的支持和国家的支持养老保险的发展是

很有潜力的。

三、消费者定位分析

（一）、政策改变带来的消费消费群

1、随着国家对养老保险的大力支持，越来越多的人加深了对养老保

险关注。

很多人开始关系养老问题。

2、人口老龄化越来越严重，老年的的养老成为了一个社会关注的问

题。

老年人所占人口比例来越大，他们的养老问题对有很大的影响。

3、养老观念的转变，享受品质生活的同时减轻子女的负担已被认可

（二）、目标市场细分、锁定：

1、家庭中有成年的孩子，他们是十几后的潜在客户

2、有家庭责任感的家庭经济支柱的人，懂得为父母做打算的人。

3、不愿要孩子的夫妇（丁克一族）

4、有一定经济力的55岁的老年者

5、以以消费者所在工作单位为投保者进行组织投保。

（三）、消费市场的特征以及市场潜量；

1、有一定的经济基础或是固定资产，自强自立，精神独立，有投资

理念和保险意识，热爱生活，善于交流。

2、养老保险的消费者大多是已经进入了社会的经济独立体，他们比

较成熟，有一定的社会阅历，人生观、价值观已经成熟。

他们大部

分已经成家。

四、竞争对手分析

1、大量外资企业的涌入

外资企业拥有先进的管理理念及管理方式，保险公司通常实力强大，

拥有较好的经济实力，能给客户安全感。

外资保险公司想进入中国

市场，必须有一个国内企业作为其合伙或合作单位，这样外资保险

公司就能将其合作单位的关系网利用起来，拥有较固定的客户资源。

外资企业特有的优越性使得其在竞争中处于有力的的位置。

同时外

国保险业的发展比较久，其在公司可能在中国已经有了一定的知名

度，这也是外资企业的一大优势，这使得国内的保险公司之间的竞

争更加的激烈。

2、其他数目众多的保险企业

近几年来，越来越多的人身保险公司建立了起来，十几家保险公司

是比较大型的，资金比较雄厚的，管理经验的比较好的，但是有一

些小的保险企业，在经营理念、技术管理方法上有待创新，人员素

质也需要提高。

保险产品也是比较少

的，特色产品比较少的。

虽然众多的保险企业竞争，但是凭着新型

的产品，专业的管理能力，高信息技术，高素质营销团队，一定可

以在激烈的竞争中取得胜利。

五、产品特性定位分析

（一）、产品特点

5年轻松投入，20年稳定回报。

交费期为5年，自第5个保单周年日起至第24个保单周年日止，每年按照基本保额的10%给付生存金，为你提供教育储备，养老规划。

可以享受3倍意外保障，为生命保护航。

尊享专家理财，坐收额外惊喜。

期满保费返还，资金稳健安

全。

（二）、竞争对手以及可替代产品分析

虽然现在市场上有很多保险公司因地制宜的提出了养老保险，但是

各保险产品的保障力度不同的。

而且平安金色年华年金保险具有它

的独特。

平安保险属于短期投入，同时他固定给付，到期时保费返

还，本金很安全，采取浮动红利，是你的收入增加，在你出现意外

时确保有保障，同时其保单可以在紧急时用于贷款。

该保险具备了

理财和防范风险的功能。

六、营销目标：

扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保

险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。

七、营销组合策略以及执行:

（一）、产品组合策略

1、将平安金色年华年金保险和一些附加险组合在一起，增加产品的丰富性，进行险种组合。

（二）、渠道策略

1、实行网络销售模式，在互联网上进行销售。

2、通过保险代理人和保险中介等中介进行产品的推销。

4、对有可能成为客户的人发送邮件，进行邮件营销

5、银行代理销售

（三）、广告策略

1、电视广告。

从电视台的收视率、潜在的目标顾客的分布与习惯以

及广告效果等因素考虑电视台，投放中央电视台的影响更大一些。

【篇二：

保险活动策划书】

保险知识进社区活动策划

一、活动背景

保险就是保障生活的一种最好的方式。

如今，保险业在中国发展迅

速。

一些人也尝试了保险，但似乎，保险并不怎么得人心。

说起保

险，有人不屑，有人排斥，甚至还有人发出“保险是骗人的”这样的慨叹。

有的买了保险的，却不知道具体是怎样的情况，白白浪费了

许多可行使的权利。

这是个非常严峻的问题。

为什么会出现这种情

况呢？

是因为许多人不了解保险，只是道听途说一些，对于保险的知识不明确，还存在许多误区。

我们这次举办的“保险知识进社区”

活动就是为了让居民了解保险知识，让他们明白保险的好处并能从

中受益，使保险能被更多的人认可。

让更多的人“明明白白买保险，

安安心心过生活”。

二、活动主题：

发展保险，为就业保驾护航

三、活动目的：

通过咨询或发放有关保险知识方面的传单让更多的人能够正确的了

解保险，使保险能让更多的人所接受，知道保险在我们日常生活中

的重要作用,同时也锻炼同学们的实践能力和知识的运用。

保险公司、

银行、证券公司、财务公司、社会保险机构保险行业的竞争重点在

于人才资源和管理能力。

现在一个合适和优秀的保险从业人员非

常宝贵。

因此加大对保险业学生培训和奖励力度，鼓励更多保险专

业人才诞生对于保险行业来说非常必要。

四、活动时间：

**年**月**日

五、参加人员：

全体学生

六．活动流程

前期：

保险知识竞赛

参赛形式及办法：

参赛形式：

以班级为单位进行组队，每队由4人组成并参赛。

参赛办法：

（1）.首先在各选手中选拔出4－6人（两人备用）组队。

（2）.所有参赛队，统一笔试，从笔试中根据得分情况选

出参加决赛的人选。

进入决赛的人可参加保险进社区活动

后期：

创新社区保险宣传服务

区保险宣传队伍

2.根据社区安排每月定点一个社区举办宣传活动。

丰富居民文化生

活

3.建立保险咨询点，提供保险服务，完善社区居民保障体系

七、活动要求及注意事项：

1、在来去的途中听从安排，有组织，有纪律，注意安全，遵守交通

规则。

2.注意卫

生保护工作，在传单发放过程中及发放完后要及时把卫

生工作搞好。

3.在社区进行现场咨询的时候不能大声喧哗打扰社区居民的生活。

4.对待社区居民要有礼貌，注意礼貌用语。

5、参加人员要注意活动的秩序，做事要认真负责

八、活动经费：

宣传海报，制作传单，奖项费用

九、前期准备：

2、对参加人员进行一次简单的培训；

4、制作相应的海报：

十．奖项设置

每人发八十元奖金并颁发荣誉证书

十一：

活动意义

（1）丰富社区功能，促进社区建设，锻炼学生的实践能力和服务意识

（2）普及风险常识，提高保障水平

树立科学的保险消费理念，提高投保率从而提高居民保障水平，实

现社区居民“人人有保险、户户有保障”，提高社区居民的生活水平

和质量。

（3）强化社会管理，服务和谐社会

开展社区保险，不应简单地看作是一种商业行为，更应将保险作为

一种促进居民和谐、社区繁荣的管理工具。

第一节、准备工作

一、营销模式：

利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需

求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完

成保单销售。

1、平台：

2、平台需要具备的功能：

平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等

功能。

他电销中心人员。

三、数据的获取

四、数据的准备及要求：

1、每月准备1万条数据；

2、根据实际情况确定。

五、数据字段使用：

1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据；

3、专人接受管理电销成功数据。

六、外呼策略：

1、产品策略：

针对中国平安的太平康颐金生b款终身健康保障计划，可开门见山

的营销产品。

2、也可已服务项目的名义开展。

七、营销脚本：

1、电销脚本。

2、代理人二次约访脚本及上门话术。

八、地面营销促成人员的区域配合：

营销人员务必在最短的时间、最近的距离拜访客户，因此，将南宁

按行政区（以临近区域）域或方位（东南西北）划分营销服务组。

即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长，

供的营销线索。

原则上每个区域的人不得跨区营销。

九、营销人员的考核：

制定科学的绩效考核办法，明确每日完成基数及超额奖励。

模式：

基本工资+任务奖+超额奖

2、地面营销人员：

由保险公司自己制定，但应考核目标营销线索达成。

十、营销准备：

1、数据准备时间：

2、营销脚本准备：

在人员招聘前2天完成营销脚本的策划及初步定稿。

3、人员的准备：

在营销活动实施前10天完成人员准备。

4、培训：

训，培训周期7天，经上机考试合格方可正式上岗。

考试分为一对

一或一对多以及情景模拟考试。

5、小组分类及区域负责人的确定：

6、客户数据接受者指定：

式为电子邮件，接受内容为客户信息及录音。

7、确定成功标准及质量检验标准：

8、交行质检验人员的确定：

交行自备对营销过程及成功件确认的质量检验人员，并在活动开始

前3天确定。

第二节、工作流程

一、工作时间：

1、每周一至周五：

上午10：

00点——下午6点；

2、每日工作时间：

二、外呼数据分配：

2、每日基本成功量20条/人/天

三、数据交接：

1、每日在20点前将成功数据提交给负责人，同时提供日数据分析

及报表。

2、数据接受人在隔日9：

30分之前完成成功数据的分配，特殊要

求的根据实际情况灵活处理。

四、客户回访：

前反馈给负责人。