农发银行国际结算系统规划与建议.ppt

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,公司简介系统规划及建议国际业务软件系统工具特性分析产品特性及分析建立项目合作的坚实基础,中国农业发展银行系统规划及建议,国际业务系统总体目标,实现国际业务处理的自动化，包括额度、会计、报文、表单的自动处理生成实现与SWIFT系统的自动连接，完成对报文的自动解读处理实现与人民币会计及国际收支申报系统的接口实现国际业务资料的信息共享，提高经营管理水平,发文,资金系统,共用系统,结算系统,业务信息统计分析,存款系统,收文,收文,发文,提供帐户基本资料,帐务处理,帐务处理,提供帐户基本资料,帐务处理,帐务处理,提供帐户基本资料,提供帐户基本资料,信息统计,国际业务系统组成图,信贷系统,SWIFT/TLX电文,会计系统,SWIFT,业务范围：

-进口信用证-出口信用证-进口代收-出口托收-保函开立与通知-汇入汇款-光票与旅行支票-汇出汇款-贸易融资-结售汇与套汇-存贷款业务-外汇买卖-资金拆借-外汇会计-业务统计分析报表,系统功能,1.国际结算2.额度管理3.存款业务4.贷款业务5.资金业务6.会计业务7.资金清算8.共用信息9.网上银行*,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,进口业务信用证开证信用证到单进口代收保证函开立出口业务信用证通知议付/押汇出口托收保证函通知汇兑业务汇入汇款汇出汇款光票买入/托收旅行支票买入/托收结售汇柜台套汇柜台兑换,.,资金清算,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,额度授信额度使用额度变更,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,活期存款定期存款通知存款,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,外汇贷款与贸易融资委托贷款按揭贷款银团贷款,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,外汇交易即/远期外汇买卖外汇调期交易中心外汇买卖代客外汇买卖货币市场资金拆入资金拆出资金调拨定期存放中长期资金融通资本市场债券买卖基金*,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,会计科目维护会计总帐维护会计交易处理会计日间作业会计日终作业钞业务票据提入/提出会计销帐/对帐会计查询会计报表会计模组,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,报文收发管理自动/手工帐务处理报文制作对帐/销帐处理,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,.,币别资料维护汇率管理利率管理银行资料维护国家地区资料维护进出口商品代码维护结售汇代码维护费率管理SWIFT及TELEX电文处理客户资料维护,资金清算,国际结算,额度管理,存款业务,贷款业务,会计业务,共用信息,资金业务,网上银行,资金清算,.,公告版*网上查询*网上申请*,资金ForeignExchangeMoneyMarketFundingTransfer,前台,结算ImportSystemExportSystemRemittanceSystem,前台,后台,后台,零售ForeignDepositForeignLoanAccountingTxn,共用信息BasicInformation,会计作业AccountingSystemInterestAccrual,系统业务架构,电文SWIFT/TELEXCommunicationSystem,清算ClearingSystem,安全控管SecurityControl,额度CentralLiability,自动化处理,信用证开证作业流程,信用证到单作业流程,额度控管的处理,国家额度,行业额度,产品额度,集团额度,客户额度,总额度业务额度品种额度细项额度,总额度（综合/临时）业务额度品种额度细项额度,交易对手额度国家额度总行额度,超权限业务的授权,在进口信用证及保函业务中涉及的保证金，实行按户管理，按笔管理，原则上只收取业务发生币别的保证金，其它币别保证金的收取应比业务发生币别多收一定比例数，并做帐务处理。

在付汇时，其它币别的保证金按汇率兑换成业务发生币别保证金，剩余部分或存留在原保证金帐户，或退还客户。

保证金的收取可以考虑从一个主要帐户和另一个补充帐户收取，当业务人员确定从主要帐户收取一定量保证金后，不足部分由系统自动从补充帐户中补足。

对一笔业务，按期业务发生的最大金额，实行先收保证金再扣额度，原则处理保证金和使用额度关系，其和必须大于或等于业务发生额。

保证金的处理,对于向客户提供的费用优惠，按对象不同分对客户优惠和对业务优惠两种来处理。

对客户的优惠，在客户信息档中建立优惠比例，在业务处理时按客户的不同自动处理。

对业务优惠，在具体的业务处理功能中加以设定。

对于迟收和定期收费的优惠，可设定时间进行批次处理，打印出费用清单逐一收取。

而对于减免收费的优惠，通过业务人员修改基本费率（免收时，费率为0）而实现，最终经主管审核生效。

手续费优惠的处理,公共信息是国际业务系统正确，方便运行的基础，应统一信息格式，统一使用。

对于代理行信息，外汇汇率、利率、假日表及费率表额度控管品种、权限等信息，统一建立、维护。

对客户信息及帐户信息，根据全行统一格式建立维护。

公用信息管理,集中处理分散处理两者结合,结售汇的处理,结算业务作业关联,结算业务作业关联,贸易融资,结算,查询,公用信息,业务信息统计,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,额度控管,额度控管,贸易融资,结算,查询,公用信息,业务信息统计,结算业务作业关联,电传室（OutgoingSWIFT）,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,电传室,电传室IncomingSWIFT信息（MT700,MT100）经转换后,直接送相应业务系统登记。

贸易融资,结算,查询,公用信息,业务信息统计,结算业务作业关联,电传室（OutgoingSWIFT）,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,额度控管L/C开证，保函开立，光票贴现时需检核客户额度，额度恢复，额度的占用。

电传室（IncomingSWIFT）,额度控管,结算,查询,公用信息,业务信息统计,结算业务作业关联,电传室（OutgoingSWIFT）,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,贸易融资进口押汇，出口押汇提货担保，打包放款,电传室（IncomingSWIFT）,贸易融资,结算,查询,业务信息统计,结算业务作业关联,电传室（OutgoingSWIFT）,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,公用信息向结算业务提供币别、汇率、客户、银行帐户及商品等信息,电传室（IncomingSWIFT）,额度控管,贸易融资,结算,查询,公用信息,结算业务作业关联,电传室（OutgoingSWIFT）,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,业务信息统计提供结算业务各种综合性报表和汇总数据,电传室（IncomingSWIFT）,额度控管,贸易融资,结算,公用信息,业务信息统计,结算业务作业关联,电传室（OutgoingSWIFT）,进口信用证开证出口信用证通知汇入汇款进口信用证到单出口信用证转让汇出汇款进口代收业务出口信用证议付保函开立光票买入/托收业务出口托收业务保函通知,查询向客户提供业务量查询及每笔业务详细资料,电传室（IncomingSWIFT）,额度控管,Approve,连线TCP/IP,ALLIANCE,Generate,电传机,ALLIANCE,连线TCP/IP,业务处理中已复核电文,SWIFT,SWIFT,Generate,无法自动打印解读报文,Demerg（自动解读）,MT100、200、202、900、910、950等自动帐务处理,产生会计分录,SWIFT/TELEX电文处理系统,SWIFT电文,TELEX电文,送各业务处理,送各业务处理,会计系统,发送,接收,与SWIFT系统接口,当日业务结束,日终作业,自动产生接收文件数据，并产生编号,数据补充完整、转换,TCP/IP/软盘传送,数据转入国际收支申报系统指定的目录,接收数据,核对、汇总、上报,国际结算业务系统,国际收支申报系统,当日,第二日,与国际收支申报系统接口,基本设置,安全控管,参数设置,参数,参数驱动,产品,组织架构图,软件配置要求,-UNIX是较好选择，用户数应考虑最大用户数-NT工作站环境，以人WindowsNT4.0以上版本便于多功能使用,软硬件配置要求,-HP9000双机热备份加磁盘阵列的主机系统-主流PC机做为工作站-RouterCisco2509路由器-SwitchhubDlink10/100m集线器-防火墙、打印机、扫描仪等-广域网频宽：

1条2M的帧中继线路-用户端Modem64128K,硬件配置要求,建立项目合作的坚实基础,规划顾问技术转移分工协作,-技术资料-参数设置-测试修改-移行上线-推广维护,国际业务应用系统开发工具国际业务应用系统软件产品产品的售后服务产品的教育训练金融业务电脑化顾问咨询专业金融业务系统规划设计产品的相关软硬件配套提供系统整体解决方案与整合,提供服务项目,系统维护系统培训系统修改技术咨询系统开发平台的升级,技术支持内容,技术支持方式,提供完整的技术及业务操作手册电话或传真方式的咨询及维护授权下的远程登入维护及修改现场技术支持,工作周,项目工作进度,1-4,5-8,9-12,13-16,17-20,21-24,12,系统规划,14,需求分析,56,分析培训,512,系统开发,912,测试,1316,试点行,1720,软件完善成型,21,全面推广,基本设置,安全控管,参数设置,参数,参数驱动,产品,辅助功能,文件管理,联网系统,系统软件组织架构,OLTP,DB,功能强大的系统开发工具精益求精，永续发展SWIFT的策略联盟,系统开发工具实现理念,全参数化的设计理念前台作业后台作业线上立即修改、立即生效面向客户，团队参与,于开发过程中的体现,功能强大的系统开发工具,于使用过程中的体现,友善用户介面立即线上辅助一致性操作自动生成操作手册功能强大的报表产生器,于维护过程中的体现,完全可由用户自行维护易于修改与变更具远程更新能力,安全性的体现,不同的系统状态级别的基础控管完整的系统稽核记录多种双重密码的审控不正常结束的自动回复,灵活性与通用性的体现,适应业务的多变性新国际业务品种的开发与数据库直接联机存取参数模组化，可分别独立维护控管参数通信参数作业参数,联网支援的体现,自行开发的通信程序多单位可调性的数据分布可调性的网络安控提供多种标准通信协议接口独立的联网参数设置网络报表汇总功能,系统间串联的体现,联网的具体解决方案外部系统的标准接口批次文件传输文件记录传输联机立即信息传输外部程序呼叫功能,品质稳固的保证,强大研发支持,精益求精，永续发展,国内技术的扎根世界潮流的前瞻,SWIFT的策略联盟,联接技术,业务合作,ST200接口ST400接口AllianceEntry接口AllianceAccess接口BURFFORD接口,工作流程,谈需求,需求确认书,系统工具使用训练,档案关联设定,档案对应设定,上线,档案结构规划,作业流程规划,操作画面规划,档案栏位设定,档案栏位计算,档案栏位检核,TELEX电文设定,业务功能规划,报表格式规划,使用授权规划,作业流程设定,会计科目设定,报表格式设定,SWIFT电文设定,单项测试,整体测试,平行测试,操作画面设计,总/分行网络架构图,HIGHSPEEDPRINTER,RS6000,RS6000,DISKARRAY,HUB,ROUTER,MODEM,MODEM,ROUTER,PRINT,PC,PC,X。

25,SWIFT,ALLIANCE,ETHERNET,ETHERNET,HUB,HUB,PC,PC,PC,PC,PRINT,HIGHSPEEDPRINTER,RS6000,RS6000,DISKARRAY,分/支行网络架构图,HIGHSPEEDPRINTER,RS6000,RS6000,DISKARRAY,ROUTER,MODEM,MODEM,ROUTER,X。

25,ETHERNET,HUB,PC,PC,PC,PC,PRINT,ETHERNET,HUB,PC,PC,T/S,MODEM,MODEM,MODEM,MODEM,UNIX主机,全行通讯网络架构图,ROUTER,RS/6000,SWIFT,RS/6000,RS/6000,SNAtoIBMMainframe，AS/400,DataExpress,DataExpress,DataExpress,RS/6000,FIREWALL,ROUTER,FIREWALL,ROUTER,FIREWALL,SNAtoIBMMainframe，AS/400,X.25,未来网络电子银行架构图,网络电子银行系统*金融EDI*INTERNET*INTRANET,交易及通讯接口,通讯接口,结算系统,TOPIBS,企业、客户端,其他金融或相关单位,*金融EDI系统包含*翻译软件（Translator）*对映软件（Mapper）*安控软件（Security,RSA）*UN/EDIFACT或EANCOM标准,INTRANET,INTERNET,EDI,共用中心清算中心,X.400,未来网络电子银行架构,与结算系统相关的功能,信用证申请信用证开证申请信用证修改申请信用证到期通知信用证到单通知,汇款业务批次汇出汇款汇入汇款通知,银行介绍银行沿革经营理念营业种类网点查询新讯息,查询服务汇率利率额度业务种类各种手续规章,各国际业务软件产品比较,项目,一般程序语言,程序生成器,全参数化平台,规划完成时间,约12个月以上,约8-16个月以上,约3-6个月,1.系统分析2.需求确定3.Prototyping设计4.Database设计5.程序撰写6.程序测试7.整合测试8.平行作业9.上线,规划工作内容,1.需求分析2.需求确定3.Database修改4.程序修订5.程序测试6.整合测试7.平行作业8.上线,1.需求分析2.需求确定3.Parameter定义4.整合测试5.平行作业6.上线,项目,一般程序语言,程序生成器,全参数化平台,人力,很多,多,专业团队,很高可能参与人经验不足可能需求无从把握可能人员流动可能人员专业知识不够可能程序错误百出，或者系统不稳定,成本,高可能原架构不容易变更可能必须改写可能做不到需求变更,低已有外汇功能架构弹性大修改容易,很高,高,适当,风险,项目,一般程序语言,程序生成器,全参数化平台,维护,不容易,较花时间,容易,学习,长,稍长,短,产品优特点,项目,IBS,其它产品,仅有一作业状态,1、系统状态,可以依需要调整系统状态-开发状态-远程系统除错支援状态-操作手册初稿产生状态-执行应用系统状态,功能性交易的双重密码审核功能与用户的级别控管个别用户菜单与功能授权控管,仅功能性双重密码审核无级别控管无授权控管,2、安全控管,项目,IBS,其它产品,非交易性档案无法变动无法立即联机处理不可建立逻辑性文件关联固定长度无网络数据分布,3、文件系统,所有文件可以依实际需求设计与多种资料库立即联机存取文件间可建立逻辑性关联依使用者可设计变动长度可调试网络数据分布,依既定模式，无法更改单一处理无法回复控制,4、工作处理,参数化处理控制流程多重处理可同时进行多重处理兼可随时切换不正常结束回复控制,项目,IBS,其它产品,全屏幕画面设计逻辑性计算公式不受栏位顺序限制具检核设定及外部呼叫程序处理可设定即时线上辅助说明逻辑性文件关联设定,5、处理控制,固定形式画面设计非逻辑性的计算公式设计不具外部呼叫程序处理无此功能无此功能,必须撰写程序,任何作业均可利用其设定的资料萃选达成即时或批次资料更动,6、资料萃选,项目,IBS,其它产品,输出处理对象-SWIFT-资料报表-TELEX-Intermediatefiles-联网信息可于处理过程与批次作业中任意调用全屏幕可自由设定格式，并自动和资料结合，产生实际报表于报表产生过程中，可结合计算、检核与文件关联,难以独立介入只限资料报表的批次作业功能有限仅有计算,7、报表,项目,IBS,其它产品,难以介入,可安排在作业中或批次执行,可于处理与批次过程中执行,8、系统辅助功能,难以独立介入,9、使用者程序介面,10、多单位作业,可,无,11、时续性整批次作业处理,可处理日、周、旬、月、季、年终等批次作业,12、系统联网,结合多个TOPIBS，形成联网TOPIBS,自行开发的通讯程序独立联网的参数设置,无,无,无无,13、通讯工具,优质的产品完善的服务,建立项目合作的坚实基础,优质产品,4GL全参数化设计DBI联结著名数据库GUI良好的界面接口EDI整合HomebankingFirmbanking,完善的服务,人员的保障规划和管理服务和支持快速的推广,完善的服务,人员的保障规划和管理服务和支持快速的推广,具有国际结算业务经验又有计算机网络技术的团队*6位项目管理经理*8位系统分析师*40多位软件开发支持人员,完善的服务,人员的保障规划和管理服务和支持快速的推广,*具有总行、分行、支行国际业务系统规划经验*计算机系统整合和联网技术*项目管理规划与执行,完善的服务,人员的保障规划和管理服务和支持快速的推广,*技术转移*积极服务*考察培训,完善的服务,人员的保障规划和管理服务和支持快速的推广,*快速开发周期最多6个月*每个行平均上线时间为1个月,向农发行各位领导表示感谢,衷心祝愿项目顺利成功,