二一年度绩效工资考核分配办法.docx
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二一年度绩效工资考核分配办法
附件二：
2010年度绩效工资考核分配办法
为了充分调动各支行（营业部）管理人员和全行员工做好工作的积极性和主动性，努力提高经营管理水平和经济效益。
根据《江苏省农村信用社工资计划管理暂行办法》的通知要求，总行特制定《2010年绩效工资考核分配办法》。
一、考核内容及标准
（一）组织资金。
存款品种
一类地区
二类地区
三类地区
四类地区
五类地区
六类地区
对公存款
活期存款
0.9
1
1.1
1.2
1.3
1.4
定期存款
1
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
保证金存款
0.7
0.8
0.9
1
1.1
1.2
储蓄存款
活期存款
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
定期存款
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
财政性存款
0.5
0.5
0.5
0.5
0.5
0.5
各支行（营业部）组织的存款按照不同区域、不同的存款品种折算不同的系数，各类存款的折算系数见下表：
组织资金绩效考核分为存量存款余额、月增余额和日增积数三部分。
1、存量存款绩效工资=∑（年初各类存款余额×折算系数）×单价。
各支行存量存款绩效工资以年初各类存款余额为依据，按月计算预发。
标准单价2.4元/万元.年，即每月按0.2元/万元逐月计发到人，多余部分计发到支行。
2、存款月增余额绩效工资=∑（考核期各类存款月末余额－年初各类存款余额）×折算系数×单价。
存款月增余额绩效工资，以考核期各类存款月末余额为依据，从净增额的月度起按月计算预发，年末统筹，标准单价12元/万元.年，即按每月净增额1元/万元逐月计发到人，多余部分计发到支行。
3、存款日增积数绩效工资=∑（考核期各类存款日均余额一上年各类存款日均余额）×折算系数×单价。
存款日增积数绩效工资，以考核期各类存款日均余额与上年各类存款日均余额为依据，从有净增额的月度起按月计算发放，年终统算，标准单价24元/万元.年，即按每月日增积数2元/万元逐月计发到人，多余部分计发到支行。
计算方法及说明：
1、组织资金绩效工资=∑（存量存款绩效工资+存款月增余额绩效工资+存款日增积数绩效工资）。
2、支行（营业部）考核期末各类存款余额比年初下降的本月不预发，年终结算。
年末各类存款余额比年初下降的按净下降金额的40元/万元扣减绩效工资。
3、保证金存款当年净增数和日净增积数的计算应剔除当年在其他银行签发银票缴存保证金部分的净增金额和积数（即签发他行银票应保持年初数）。
4、支行行长、内勤主任组织的存款视同客户经理、柜员统计公布，与履职考核挂钩，但计算绩效工资时纳入不可分配账户进行核算。
5、全行组织的财政性存款一律不计算个人的存款任务。
（二）信贷客户管理及营销
根据各支行不同业务发展的客户类型，以存量信贷客户及增量信贷客户为考核依据，按照单个客户服务的工作总量及贷款规模大小折算客户系数。
客户系数折算标准见下表
产品细分
折算系数
自然人贷款
5万元以下（含）
1.2
5万元-20万元（含）
1.1
20万元以上
1
300万元以下（含）
1.2
公司贷款
300万元以上
1
计算方法及说明：
1、信贷客户管理绩效工资=∑（各类存量客户户数×折算数）×单价+∑（各类增量客户户数×折算系数）×单价。
2、存量客户每户单价为20元/户.年，增量客户每户单价为30元/户.年。
（三）清收不良资产和应收息
1、年内形成的不良贷款清收
各支行应按期收回当月到期贷款，总行按月考核，当月新发生的不良贷款，按金额的0.02%扣减支行绩效工资但每笔不低于20元。
2、历年形成的不良贷款和表外应收利息的清收
表外应收利息清收绩效工资=∑（清收各类应收利息金额×折算系数×现金收回比例）×单价。
不良资产清收绩效工资=∑（清收各类不良资产金额×折算系数×现金收回比例）×单价。
清收不良资产和表外息折算系数见下表：
贷款类型
发生时间
折算系数
不良贷款（含表外应收息、抵债资产）
2001年8月1日以前
20
2007年12月31日以前
4
2008年1月1日-2008年12月31日
2
2009年1月1日以后
1
已核销不良贷款
2001年8月1日以前
20
2007年12月31日以前
10
2008年1月1日-2008年12月31日
8
2009年1月1日以后
5
票据置换及冲消不良贷款
20
计算方法及说明：
1、同一客户既有正常贷款，又有逾期、呆滞贷款，收回时应先收到期贷款，然后按逾期、呆滞、呆账顺序收，不得逆顺序收。
2、清收不良资产（含表外应收利息、抵债资产）标准价格为100元/万元.年，具体按不良资产类型、发生时间等折算成系数计算。
3、支行年末（四级分类）不良贷款余额实际比年初增加的，按100元/万元.年扣减此项绩效工资。
4、总行帮助协调落实和政策消化的不良贷款据实剔除。
（四）各项收入额。
此项含贷款利息收入、金融机构往来收入（含存放总行准备金和转存款）和其他收入（含营业外收入）。
折算系数见下表：
类型
折算系数
一类地区
二类地区
三类地区
四类地区
五类地区
六类地区
工业企业、农业经济组织贷款
0.8
0.9
1
1.1
1.2
1.3
自然人贷款
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
金融机构往来收入
1
1
1
1
1
1
其他收入
1
1
1
1
1
1
计算方法及说明：
1、各项收入额绩效工资=∑（各类收入×折算系数－当月新增表内应收息－当月新增不良贷款×10%）×单价。
2、金融机构往来收入利息收入标准单价18元/万元.年，按当季实际计算金额发18元/万元，全年结算。
贷款利息收入和其他收入标准单价35元/万元.年，按各类收入类型折算系数计算，自然人贷款户计余额20万元（含）以下，当年形成的利息收入年末一次性补差，单价为10元/万元.年。
3、营业部各项收入额的计算参照责任书的内容考核兑现。
4、金融机构往来收入=各支行存放总行准备金利息收入+各支行存放总行转存款利息收入－支行拆借总行资金利息支出。
按季计算发放。
5、其他收入=利息收入中的其他收入+营业外收入（应剔除政策因素）。
按月计算发放。
6、当年形成新增不良贷款的10%冲销当年贷款利息收入后计算贷款利息收入，全年统算。
（五）业务量
业务量考核分会计业务量考核、现金收付量考核和中间业务量考核三个方面。
1、会计业务量考核。
会计业务量按交易权重设置的折算系数转换成绩效业务量乘以单价乘以地区系数计算。
不同的业务种类按不同的权重计算业务量，合并计入业务总量（详见柜员绩效分配办法中柜员业务量计算权重表），折算系数见下表：
类型
折算系数
一类地区
二类地区
三类地区
四类地区
五类地区
六类地区
业务量
1
1.05
1.1
1.15
1.20
1.25
2、现金收付量考核。
按照每笔收付现金金额设置的折算系数，转换成绩效业务量乘以单价。
具体折算系数如下：
金额范围
折算系数
小于等于1万元
0.4
大于1万元小于5万元（含）
0.5
大于5万元小于10万元（含）
0.6
大于10万元小于30万元（含）
0.7
大于30万元小于50万元（含）
0.8
50万元以上
1
3、中间业务量及外围业务量考核。
按照中间业务量的大小和繁杂程度年终由总行统计，经讨论确认其折算系数后录入参加考核计算绩效工资，在总行手续费中列支。
①批量代发、代扣业务不按实际转账笔数计算，每次代扣、代发（批量代发工资、代扣水电费、代扣税款等）每次明细50笔计为1笔业务量。
②中间业务的业务量如金桥卡、代理财政收费等另行统计，以每笔0.2元计算绩效。
③现金残破币上缴以把计算，主出纳（综合员）对柜员日常解缴残破币把数、金额及面额进行统计，年终与现金调拨中心的记录核对一致后作为计算依据，50元面额以下的每把算10笔，50元面额以上的每把算5笔。
④ATM机加钞绩效。
按ATM全年取现金额，除以20万元，乘以6元计算其绩效。
⑤外围业务量（大小额支付、农信银、支票影像等）绩效。
按《柜员业务量计量权重表》年终统一计算。
计算方法及说明：
1、会计业务量绩效工资=∑（各类会计业务量笔数×权重×折算系数）×单价。
2、现金收付量绩效工资=∑（每笔收付现金金额×折算系数）×单价。
3、业务量绩效工资=会计业务量绩效工资+现金收付量绩效工资+中间业务量绩效工资。
4、业务量绩效单价为0.2元/笔.年。
实行地区差别定价。
5、后台柜员业务量绩效工资按所在网点前台柜员人均业务量绩效工资的1.1倍（营业部1.2）考核发放。
6、柜员现金、凭证领入、现金调拨不计算业务量。
（六）中间业务
总行把中间业务收入作为重要考核内容列入年度责任目标。
着重考核支行中间业务收益对总行的贡献率。
所有中间业务收入全部入总行大账，否则视为违规。
总行按下列标准实施考核兑现，在总行手续费中列支。
1、新增圆鼎卡用户，每张奖励3元，新增圆鼎贷记卡用户，每张奖励5元，新增网银用户和手机银行用户，每户各奖励10元。
2、发展特约商户，每户奖励300元。
3、代理保险手续费，按保费收入分档进行奖励，按月考核，按季兑现，年末补足。
每季按照保险手续费收入的25%预发，年末全年保费收入5万元（含）以下的，按保险手续费收入的40%补足；5-10万元（含）的，按保险手续费收入的45%补足；10万元以上的，按保险手续费收入的50%补足。
4、代理评估手续费，按每户300元奖励。
5、代理贴现手续费，按贴现利息收入的1%-9%奖励。
（七）节约费用。
在总行核定限额内，业务宣传费、业务招待费、会议费、公杂费节约的费用奖励支行50%，业务宣传费、业务招待费、会议费、公杂费四项总额以及印刷费、电子设备运转费、邮电费、差旅费四个单项处罚超支50%。
（八）认账利润。
支行（营业部）按认账利润乘以价格标准计发。
盈余（减亏）支行认账利润价格标准100元/万元.年计算；减亏支行按认账利润与目标利润之间的差额作为减亏额，扭亏为盈支行分段计算。
当年发生的违规违章贷款，新增表内息年末按余额冲销当年利润。
计算方法及说明：
1、支行认账利润绩效工资=∑[各支行损益表实际数+准备金利息收入+转存款利息收入+各项手续费收入（含金桥卡、利息税、非税收入等）+其它应调增的事项－结报费用（不含营业外列支的待处理抵债资产损失）－总行计提应付利息－拆借资金利息支出－新增表内应收息－呆账准备金―固定资产折旧－业务交易费－安全防卫费－各种福利性支出－各种税费－总行管理费－绩效工资－当年发生违规违章贷款－其它应调减的事项]×价格。
2、营业部认账利润绩效工资在剔除相关指标后计算，再参照责任书内容考核。
（九）规范化管理。
1、按内部工作考核得分，在800分以上的部分，每分人均发0.5元；另加：
会计工作级次，凡达到“会计工作一级”（900分以上）该单位人均发200元；达到“会计工作二级”（800—900分）该单位人均发100元。
2、信贷管理，按信贷工作达标升级考核得分，在800分以上的部分，每分人均发0.5元；另加：
信贷工作级次，凡达到五星级（950分以上）该单位人均发400元，达到四星级（850—949分）该单位人均发200元；达到三星级（800—849分）该单位人均发100元。
3、档案管理，凡经上级档案管理部门验收发证的单位，达到省特一级单位人均400元，达省三星级单位人均发300元，保持省级的发给该单位人均100元。
（十）精神文明和党风廉政建设。
全年服务好，无违规违章事故、无经济刑事案件，党风廉政建设责任目标全部达标，社会形象好，每人每年发360元。
但有服务投诉且属实，当事人和管理责任人不得发放。
（十一）安全保卫和监察工作。
做到组织、制度、措施落实，安全设施达标，全年安全无事故，无客户投诉，每人每年发360元。
（十二）学规章提高执行力。
正常参加总行组织的各种培训班，出勤情况好，学习笔记质量高，学习效果好，每人每年发360元。
（十三）支行管理人员和总行本部（不含中心）的绩效工资。
总行本部人员的绩效工资按下列五种情况进行考核兑现：
（1）若全面完成全年各项目标任务，按全行平均绩效工资标准计算；
（2）若超额完成全年各项目标任务，在全行平均绩效工资的基础上再按全行组织资金、清收不良贷款、各项收入额三大指标超额完成数乘以各考核项目加权平均标准计算绩效工资的一半；（3）若不完成全年各项目标任务，在全行平均绩效工资的基础上按上述
（2）的标准相应扣减。
（4）总行员工营销的中间业务参照客户经理计酬标准兑现。
（5）总行清收的托管债券参照支行清收不良资产发生时间的标准考核兑现。
为实现利润最大化，调动部门工作的积极性，2010年对财务会计部、业务拓展部、信贷管理部增加单项考核奖。
其要求如下：
1.财务会计部：
（1）对超额存款备付金5%以外的资金，资金收益按半年期储蓄存款加权利率，同口径同比率计算，实现收入目标按上年度实际数，对超额完成部分按百分之五同奖同赔；
（2）在不占用总行资金的前提下，对照市场同口径同比率计算，实行融资增效，实现收入目标按上年度实际数，对超额完成部分按百分之五同奖同赔。
2.业务拓展部和信贷管理部：
2010年度银票贴现累计发生额目标确保15亿元，力争完成20亿元，按完成百分比和万分之0.1同奖同赔，超额完成部分按万分之0.2给予奖励。
二、分配对象和办法
参加考核分配绩效工资的对象：
全日制劳动合同工。
具体分配办法：
1、按上述1-12项绩效工资总额×支行（营业部）百分考核分值（超过100分的以100分计算）=支行（营业部）分配金额。
2、各岗位绩效工资的计算：
客户经理（柜员）绩效工资=客户经理（柜员）绩效考核×客户经理（柜员）的百分考核分值。
支行行长绩效工资=∑（客户经理绩效工资+柜员绩效工资）/∑（客户经理人数+柜员人数）×行长履职考核分值。
支行内勤主任绩效工资=∑柜员绩效工资/∑柜员人数×内勤主任履职考核分值。
后台柜员业务量绩效工资=∑柜员业务量绩效工资/∑柜员人数×1.1（营业部1.2）×后台柜员考核得分。
调动人员绩效由总行实施监督，体现公平合理。
对调动人员的绩效进行统算，在原支行的绩效剔除各员工个人名下的存款绩效后，按月计算平均，对照调动人员实际在原支行的月数，不足人均的由原支行按照实际月数补足，再乘以所在支行的百分考核得分。
3、结余绩效工资的分配
结余绩效工资金额=支行（部）分配金额-∑客户经理（柜员、后台柜员）绩效工资-支行行长（内勤主任）绩效工资。
各岗位结余绩效工资分配系数=各岗位已发绩效工资÷[∑客户经理（柜员、后台柜员）已发绩效工资+支行行长已发绩效工资+支行内勤主任已发绩效工资]×100%。
各岗位结余绩效工资分配金额=各岗位结余绩效分配系数×结余绩效工资金额。
4、支行行长、内勤主任等管理人员的绩效工资，按所在支行人均绩效工资分配标准×各管理人员加成系数进行分配，支行副行长按所在支行人均绩效工资分配标准×0.25进行分配，由总行考核兑现。
人均绩效工资标准=支行（部）分配金额÷全年支行折实人数。
5、总行本部人员按全行目标完成情况计算其绩效工资标准，按总行本部人均绩效工资标准×各部门全年员工系数值×各部门全年平均分值，由行长室考核到部门，部门考核到人。
中心人员按总行核定的基层支行平均绩效工资标准×各中心全年员工系数值×各中心全年平均分值，由行长室考核到部门，部门考核到中心，中心考核到人。
6、绩效工资按季发放，年末结算，由财务会计部负责日常维护采集相关数据和计算，审计稽核部负责复核，合规部审核，财务会计部按季发放。
7、支行副行长、客户经理绩效工资由信贷管理部负责考核兑现。
内勤主任、柜员绩效工资由财务会计部负责考核兑现，支行行长绩效工资由人力资源部负责考核兑现。
8、由于金融形势发生重大变化，各项经营指标超过或低于年初的测算水平，其绩效工资考核的内容不变，但总行可根据实际情况调整价格标准。
9、本办法列举的绩效工资项目已含加班工资因素。
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