《金融法实务》17秋在线作业12.docx

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《金融法实务》17秋在线作业12

《金融法实务》17秋在线作业1-0001

试卷总分:

100得分:

0

一、单选题（共20道试题,共40分）

1.根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（）方式。

A.拍卖

B.公开竞价

C.集中交易

D.公开的集中竞价交易

正确答案:

D

2.世界第一部规范普通银行的法是：

A.英国的《英格兰银行特许条例》

B.美国的《自由银行条例》

C.法国的《法国银行特许条例》

D.德国的《自由银行条例》

正确答案:

B

3.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：

A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权

B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利

C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年

D.一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月

正确答案:

B

4.存款准备金的作用是：

A.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产

B.央行通过存款准备金，以保护储户的利益

C.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的

D.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大

正确答案:

C

5.依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.保险同业公会

D.中国人民保险公司

正确答案:

B

6.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：

A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B.公司预期利润率可达同期银行存款利率

C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利

D.最近3年内财务会计文件无虚假记载

正确答案:

D

7.下列不属于金融监管机构的是：

A.国家外汇管理局

B.保监会

C.商业银行

D.证监会

正确答案:

C

8.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。

现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

正确答案:

B

9.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：

A.出票人的营业场所、住所或者经常居住地

B.持票人的营业场所、住所或者经常居住

C.付款人的营业场所、住所或者经常居住地

D.出票行为发生地

正确答案:

C

10.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。

双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。

借款到期后甲未还款。

甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。

下列说法哪一个是正确的：

A.质押合同无效

B.质押合同自签订书面质押合同之日生效

C.乙对该债券不享有质权

D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

正确答案:

D

11.票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。

票据因此得名为（）：

A.文义证券

B.债权证券

C.流通证券

D.无因证券

正确答案:

D

12.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：

A.因发行而取得票据者

B.因背书转让而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

正确答案:

C

13.下列关于上市公司收购的说法正确的有：

A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

正确答案:

A

14.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：

A.出票行名称及签章

B.付款人某银行乙分行

C.出票金额50万元人民币

D.出票地

正确答案:

D

15.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：

A.背书无效

B.背书有效

C.背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效

D.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

正确答案:

A

16.下列（）行为属于内幕交易行为。

A.内幕人员利用内幕信息买卖证券

B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

正确答案:

C

17.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

正确答案:

B

18.甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。

甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。

甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。

乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。

一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。

本案中抵押和质押的效力：

A.抵押、质押均有效

B.抵押、质押均无效

C.抵押有效、质押无效

D.质押有效、抵押无效

正确答案:

B

19.甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。

己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。

下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：

A.甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任

B.甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任

C.丁、戊、己承担1100万元的票据责任

D.除丙外，其他人均不承担票据责任

正确答案:

C

20.根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件：

A.在条件成就时有票据上的效力

B.不具有票据上的效力

C.不管条件是否成就，均具有法律上的效力

D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力

正确答案:

B

二、多选题（共10道试题,共30分）

1.商业银行发放贷款应做到（）内容。

A.借款人应提供担保

B.应订立书面借款合同

C.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D.自营贷款期限一般不超过10年

正确答案:

ABCD

2.和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。

然后，应中实公司的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。

合同签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。

下列表述中哪些正确的是：

A.银行可以向中实公司请求偿还全部贷款

B.银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款

C.中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元

D.中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元

正确答案:

ACD

3.关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？

A.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效

B.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效

C.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释

D.订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容

正确答案:

ABD

4.按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

正确答案:

ABCD

5.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

正确答案:

CD

6.证券公司不得：

A.向客户融资融券

B.自己买卖股票

C.利用其优势操纵股价

D.以不正当竞争手段招揽证券承销业务

正确答案:

ACD

7.金融法律关系的主体包括：

A.中央银行

B.商业银行

C.金融监管机构

D.个人

正确答案:

ABCD

8.票据行为的特征有：

A.要式性

B.无因性

C.独立性

D.文义性

正确答案:

ABCD

9.下列不属于人保的是：

A.抵押

B.质押

C.保证

D.定金

正确答案:

ABD

10.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险

C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保

D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保

正确答案:

ABC

三、判断题（共10道试题,共30分）

1.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

2.按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

3.定金的数额不得超过主合同标的额的20％。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

4.保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

5.商业银行分支机构具有独立的法人资格。

A.错误

B.正确

正确答案:

A

6.票据是无因证券。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

7.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。

A.错误

B.正确

正确答案:

A

8.设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

9.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。

A.错误

B.正确

正确答案:

A

10.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

《金融法实务》17秋在线作业2-0001

试卷总分:

100得分:

0

一、单选题（共20道试题,共40分）

1.下列不属于金融监管机构的是：

A.国家外汇管理局

B.保监会

C.商业银行

D.证监会

正确答案:

C

2.甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。

己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。

下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：

A.甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任

B.甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任

C.丁、戊、己承担1100万元的票据责任

D.除丙外，其他人均不承担票据责任

正确答案:

C

3.根据我国《证券法》的规定，（）。

A.证券公司均可以从事证券自营业务

B.证券公司均不得从事证券自营业务

C.证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务

D.一部分证券公司可以从事证券自营业务

正确答案:

D

4.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。

双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。

借款到期后甲未还款。

甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。

下列说法哪一个是正确的：

A.质押合同无效

B.质押合同自签订书面质押合同之日生效

C.乙对该债券不享有质权

D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

正确答案:

D

5.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。

依我国票据法，此记载的后果是：

A.视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任

B.持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款

C.该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响

D.视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款

正确答案:

A

6.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。

下列表述正确的是：

A.该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B.受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭

C.当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任

D.保险代理人乙既可以是单位也可以是个人

正确答案:

D

7.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：

A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B.公司预期利润率可达同期银行存款利率

C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利

D.最近3年内财务会计文件无虚假记载

正确答案:

D

8.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：

A.因发行而取得票据者

B.因背书转让而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

正确答案:

C

9.下列关于上市公司收购的说法正确的有：

A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

正确答案:

A

10.存款准备金的作用是：

A.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产

B.央行通过存款准备金，以保护储户的利益

C.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的

D.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大

正确答案:

C

11.依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？

A.自留山

B.某中学的小汽车

C.某大学的办公楼

D.宅基地使用权

正确答案:

B

12.负责残损人民币回收和销毁的机构是（）：

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.各级工商行政管理局

D.受理残损人民币兑换申请的商业银行

正确答案:

A

13.商业银行的设立应依据：

A.商业银行法

B.公司法

C.银行业监督管法

D.人民银行法

正确答案:

D

14.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：

A.出票行名称及签章

B.付款人某银行乙分行

C.出票金额50万元人民币

D.出票地

正确答案:

D

15.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：

A.背书无效

B.背书有效

C.背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效

D.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

正确答案:

A

16.商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。

A.当地中国人民银行

B.商业银行总行

C.商业银行董事会

D.当地国务院银行业监督管理委员会

正确答案:

D

17.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.基准利率

正确答案:

B

18.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（）时，应当依法进行报告和公告。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

正确答案:

D

19.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：

A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权

B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利

C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年

D.一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月

正确答案:

B

20.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。

现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

正确答案:

B

二、多选题（共10道试题,共30分）

1.《中国人民银行法》的立法目的是：

A.确立中国人民银行的地位和职责

B.保证国家货币政策的正确制定和执行

C.建立和完善中央银行宏观调控体系

D.加强对金融业的监督管理

正确答案:

ABCD

2.王某购得名贵金表一块，并在保险公司办理了足额财产保险，保险价值3万元。

某日王某将金表放在办公桌上，公司同事刘某好奇，便拿表玩了起来，不小心将表摔在地上，此表经修理，恢复了正常功能，但花了维修费3000元，下列关于本案的表述，正确的是：

A.王某既可以选择向刘某索赔，也可以选择要求保险公司索赔

B.若保险公司向王某支付赔偿保险金，则王某不得再向刘某索赔

C.若刘某向王某支付了赔偿费，则王某仍有权要求保险公司支付赔偿金

D..若王某放弃了对刘某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任

正确答案:

ABD

3.属于汇票绝对必要记载事项的有：

A.无条件支付的委托

B.付款人名称

C.收款人名称

D.付款日期

正确答案:

ABC

4.甲因个人购房而向乙借款15万元。

甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签了抵押合同且办理了抵押登记。

后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？

A.请求甲恢复抵押物的价值

B.请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保

C.请求甲提前还款

D.请求甲提供补充担保

正确答案:

ABD

5.对承兑的说法不正确的有：

A.可以只对部分金额做出承兑

B.承兑可以附条件

C.承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑

D.承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑

正确答案:

AB

6.下列不属于人保的是：

A.抵押

B.质押

C.保证

D.定金

正确答案:

ABD

7.关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？

A.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效

B.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效

C.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释

D.订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容

正确答案:

ABD

8.金融监督管理机构包括：

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

正确答案:

ABCD

9.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险

C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保

D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保

正确答案:

ABC

10.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

正确答案:

CD

三、判断题（共10道试题,共30分）

1.定金的数额不得超过主合同标的额的20％。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

2.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

3.票据是无因证券。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

4.商业银行分支机构具有独立的法人资格。

A.错误

B.正确

正确答案:

A

5.金融活动的发展是金融法产生的前提。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

6.票据是设权证券，而不是证权证券。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

7.普通支票既可以支取现金，也可以转账。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

8.动产质押合同是实践性合同。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

9.设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。

A.错误

B.正确

正确答案:

B

10.中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

A.错误

B.正确

正确答案:

A