C6《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解答案.docx

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100分

测试一

一、单项选择题

1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.监管部门

B.中介机构

C.金融产品发行人

D.金融产品购买人

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。

（C）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.证券公司住所地证监会派出机构

D.中国证券监督管理委员会总部

二、多项选择题

3.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ABCD）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A.自愿

B.平等

C.诚实信用

D.公平

4.根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。

A.证券公司资产管理计划

B.保险产品

C.期货公司资产管理计划

D.商业银行理财产品

5.金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD）等。

A.固定收益产品

B.浮动收益产品

C.混合类产品

D.其他金融产品

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。

（错误）

正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

（正确）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。

（错误）

正确

错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

（正确）

正确

错误

10.证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。

证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。

（正确）

正确

错误

测试二

一、单项选择题

1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（A）。

A.由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

B.由委托人和证券公司共同承担责任

C.由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任

D.由客户自己承担责任

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。

A.为客户提供产品咨询服务

B.接受代销金融产品的委托前

C.接受代销金融产品的委托后

D.向客户推荐金融产品

二、多项选择题

3.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ABCD）、管理费用等信息。

A.风险收益特征

B.基本性质

C.投资安排

D.发行依据

4.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（BCD）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

A.和一些与投资无关的个人隐私

B.投资目标、风险偏好

C.身份、财产和收入状况

D.金融知识和投资经验

5.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:

（ABCD）。

A.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

B.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

C.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。

（错误）

正确

错误

7.证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。

证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。

（正确）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。

（正确）

正确

错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

（正确）

正确

错误

10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。

（错误）

正确

错误

测试三

一、单项选择题

1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。

A.接受代销金融产品的委托后

B.接受代销金融产品的委托前

C.为客户提供产品咨询服务

D.向客户推荐金融产品

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（C）。

A.由委托人和证券公司共同承担责任

B.由客户自己承担责任

C.由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

D.由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任

二、多项选择题

3.金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD）等。

A.固定收益产品

B.混合类产品

C.其他金融产品

D.浮动收益产品

4.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（BCD）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

A.和一些与投资无关的个人隐私

B.金融知识和投资经验

C.投资目标、风险偏好

D.身份、财产和收入状况

5.根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。

A.保险产品

B.期货公司资产管理计划

C.商业银行理财产品

D.证券公司资产管理计划

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

（正确）

正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。

（错误）

正确

错误

8.证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。

证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。

（正确）

正确

错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。

（错误）

正确

错误

10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格。

（错误）

正确

错误

测试四

一、单项选择题

1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（A）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.金融产品发行人

B.中介机构

C.监管部门

D.金融产品购买人

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。

（B）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A.中国证券业协会

B.证券公司住所地证监会派出机构

C.证券交易所

D.中国证券监督管理委员会总部

二、多项选择题

3.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:

（ABCD）。

A.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

B.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

C.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

D.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

4.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ABCD）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A.公平

B.自愿

C.平等

D.诚实信用

5.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ABCD）、管理费用等信息。

A.投资安排

B.基本性质

C.风险收益特征

D.发行依据

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；不得采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

证券公司可以在合理范围内与客户分享投资收益、分担投资损失。

（错误）

正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

（正确）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。

（正确）

正确

错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。

（正确）

正确

错误

10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。

涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，可以不予理会。

（错误）

正确

错误

测试五

一、单项选择题

1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（D）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.中介机构

B.金融产品购买人

C.监管部门

D.金融产品发行人

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。

A.为客户提供产品咨询服务

B.接受代销金融产品的委托前

C.向客户推荐金融产品

D.接受代销金融产品的委托后

二、多项选择题

3.金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD）等。

A.固定收益产品

B.其他金融产品

C.浮动收益产品

D.混合类产品

4.根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。

A.保险产品

B.证券公司资产管理计划

C.期货公司资产管理计划

D.商业银行理财产品

5.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:

（ABCD）。

A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

C.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

（正确）

正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。

（正确）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；不得采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

证券公司可以在合理范围内与客户分享投资收益、分担投资损失。

（错误）

正确

错误

9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。

涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，可以不予理会。

（错误）

正确

错误

10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

（正确）

正确

错误