基金从业《基金法律法规》复习题集第528篇.docx
《基金从业《基金法律法规》复习题集第528篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业《基金法律法规》复习题集第528篇.docx（25页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
基金从业《基金法律法规》复习题集第528篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。
Ⅰ．网上发售
Ⅱ．网下发售
Ⅲ．投资者认购
Ⅳ．机构包销
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>封闭式基金的认购
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
2.职业关系具有（）的特点。
Ⅰ社会性
Ⅱ专业性
Ⅲ高效性
Ⅳ复合性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>职业道德
【答案】：
C
【解析】：
职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。
3.金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。
A、高流动
B、低风险
C、低收益
D、高负债
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。
金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。
4.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（ ）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A、房地产
B、商品基金
C、非上市公司股权
D、ETF
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
5.（ ）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。
A、基金宣传
B、基金销售
C、基金推广
D、基金发行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】：
B
【解析】：
基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
知识点：
对基金服务机构的监管
6.基金职业道德教育的内容有（）。
Ⅰ．培养基金职业道德观念
Ⅱ．灌输基金职业道德规范
Ⅲ．树立基金职业道德典型
Ⅳ．提升基金职业道德素养
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】：
B
【解析】：
道德教育的内容主要包括以下两个方面：
1．培养基金职业道德观念
2．灌输基金职业道德规范
知识点：
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径
7.基金托管人应当履行下列（）职责。
Ⅰ．安全保管基金财产
Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割
Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值
Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对基金托管人的监管内容：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：
①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
8.基金投资人是指（）。
Ⅰ基金份额持有人
Ⅱ基金的出资人
Ⅲ基金资产的实际所有人
Ⅳ基金的运作人
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的目标
【答案】：
B
【解析】：
投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。
9.依据（ ）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A、投资对象
B、投资目标
C、投资理念
D、运作方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。
10.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是（ ）。
A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处
C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送，是事后行为。
11.关于保本基金的宣传推介，正确的是（ ）。
A、保本基金能保证最低收益
B、保本基金与金融机构同业存款相似
C、保本基金与银行存款相似
D、保本基金仍存在本金损失的风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
D
【解析】：
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
12.以下说法中，正确的是（ ）。
A、专业审慎是基金职业道德的核心规范
B、基金行业的本质是销售行业
C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
知识点：
诚实守信
13.基金职业道德修养的有效途径是（ ）
A、基金职业道德教育
B、基金职业道德规范
C、基金职业道德实践
D、基金职业道德观念
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德修养
【答案】：
C
【解析】：
树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。
积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。
知识点：
基金职业道德修养
14.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（）。
Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例
Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
15.客户服务流程包括（）。
A、投资咨询与基金咨询
B、受理投诉
C、投资跟踪与评价
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解客户服务流程；
为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
16.另类投资基金不可以投资于（）。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
D
【解析】：
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
17.基金信息披露的内容包括（）。
①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告
④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议
A、①②③④
B、①③④⑤
C、①②⑤⑥
D、①②③④⑤⑥
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的内容
【答案】：
D
【解析】：
基金信息披露的内容包括以下方面：
（1）基金招募说明书。
（2）基金合同。
（3）基金托管协议。
（4）基金份额发售公告。
（5）基金募集情况。
（6）基金合同生效公告。
（7）基金份额上市交易公告书。
（8）基金资产净值、基金份额净值。
（9）基金份额申购、赎回价格。
（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
（11）临时报告。
（12）基金份额持有人大会决议。
（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。
（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
（15）澄清公告。
（16
18.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
A、季度报告
B、月度报告
C、年度报告
D、半年报告
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第2节>基金托管人的信息披露义务
【答案】：
C
【解析】：
会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。
19.开放式基金所特有的一种风险是（）。
A、市场风险
B、合规风险
C、巨额赎回风险
D、管理风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>风险提示函的必备内容
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
20.养老基金投资具有（）等特点。
Ⅰ．强制“储蓄”
Ⅱ．定期定额投资
Ⅲ．长期投资
Ⅳ．收益高
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。
21.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。
A、只有中国证监会才能取消基金托管资格
B、基金托管人与管理人不得为同一机构
C、基金托管人资格由中国证监会核准
D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
B
【解析】：
A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。
知识点：
对基金托管人的监管
22.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（ ）。
A、不正当竞争
B、内幕交易和操纵市场
C、欺诈客户
D、公平合法有序竞争
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
23.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户档案管理与保密
【答案】：
C
【解析】：
关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：
（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。
（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。
《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
（4）数据的
24.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（ ）。
A、自愿
B、公平
C、公开
D、诚实信用
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：
C
【解析】：
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
知识点：
加强基金管理人内部控制的重要性
25.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。
A、承诺收益
B、使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
C、夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
D、制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解货币市场基金宣传的要求；
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。
除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。
26.基金投资咨询与互动交流的内容有（）。
A、深入了解客户的投资需求
B、及时向客户传递基金投资信息
C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金投资咨询与互动交流
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解客户服务流程；
基金投资咨询与互动交流：
基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。
对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。
同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：
（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。
（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品
27.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。
A、3
B、5
C、10
D、15
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户档案管理与保密
【答案】：
D
【解析】：
《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
知识点：
基金客户档案管理与保密
28.对基金机构监管包括（）监管。
A、市场准入
B、从业人员资格
C、从业人员执业行为
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对基金管理人的监管内容；
对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。
29.普通投资者在（ ）不享有特别保护。
A、风险警示
B、信息告知
C、适当性匹配
D、损失自担
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
D
【解析】：
专业投资者之外的投资者为普通投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
知识点：
普通投资者和专业投资者
30.私募股权基金通过（）等方式，出售持股获利。
Ⅰ．上市
Ⅱ．并购
Ⅲ．管理层回购
Ⅳ．合并
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
31.柜台市场又可以称为（ ）
A、场外市场
B、场内市场
C、交易所市场
D、区域股权市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的构成要素
【答案】：
A
【解析】：
场外市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。
知识点：
金融市场的构成要素
32.（ ）在基金运作中具有核心作用。
A、基金管理人
B、基金份额持有人
C、基金销售机构
D、证券交易所
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
A
【解析】：
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
知识点：
证券投资基金的参与主体
33.基金职业道德修养的方法不包括（）。
A、正确树立基金职业道德观念
B、积极接受基金职业道德教育
C、深刻领会基金职业道德规范
D、积极参加基金职业道德实践
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德修养
【答案】：
B
【解析】：
基金职业道德修养的方法主要包括：
①深刻领会基金职业道德规范；②正确树立基金职业道德观念；③积极参加基金职业道德实践。
故B项错误。
34.信息披露前应经过必要的（ ）审查。
A、合理性
B、风险性
C、合规性
D、内控性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>信息披露合规性风险
【答案】：
C
【解析】：
信息披露合规性风险主要措施包括：
（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。
（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。
知识点：
信息披露合规性风险
35.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（ ）。
A、良好的投资者教育
B、健全投资者适当性制度
C、加强公司治理
D、提升投资者学历水平
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义
【答案】：
D
【解析】：
投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。
加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。
知识点：
投资者保护工作的概念与意义
36.基金从业人员在执业之前通过（ ）是从业的入门要求。
A、考取执业证书
B、职业道德教育
C、上岗培训技能
D、后续职业培训
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
A
【解析】：
基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。
37.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”
Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产
Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的禁止性行为；
基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。
一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。
对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。
因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
38.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。
Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式
Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项
Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权
Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
升级会员 