张维达《政治经济学》第笔记第章市场经济的微观基础.docx
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张维达《政治经济学》第笔记第章市场经济的微观基础
张维达《政治经济学》（第3版）笔记（第10章市场经济的微观基础）
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张维达《政治经济学》（第3版）
第十章市场经济的微观基础
复习笔记
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一、市场经济运行和微观经济活动主体
1．市场配置资源和微观经济活动
微观经济活动是指生产者和消费者或企业和个人等经济主体的经济行为。
微观经济主体的活动与市场运行过程构成微观经济运行。
在微观经济运行中，微观经济主体的活动影响着市场运行，市场机制又反过来调节微观经济主体的活动。
微观经济主体的活动有赖于市场体系以及市场组织等市场因素的完善，而市场体系和市场组织等市场因素的完善又离不开微观经济主体的行为活动的规范。
2．微观经济活动主体
在我国现阶段，微观经济主体包括企业、农户和居民。
（1）企业
企业是重要的微观经济活动主体。
从现代企业的一般特征看，企业是产品及劳务的生产经营单位，是从事生产经营活动的最基本的经济组织。
企业具有两重属性：
既是生产要素结合的组织形式，又体现一定的社会经济关系。
因此，企业是社会生产力与社会生产关系有机结合的产物。
（2）农户
我国现阶段的农户也是微观经济活动的主体。
因为我国实行联产承包责任制后，农户具有充分的生产经营自主权，成为独立进行商品生产和经营的农业经济实体。
但是，作为微观经济主体，农户与企业在组织结构及其内部经济关系上有很大的区别。
（3）居民
居民是微观经济主体之一。
居民的经济行为同企业经济行为和农户经济行为相互联系和相互作用，共同形成并调节着市场经济的运行过程。
企业、农户和居民作为微观经济主体，其相互联系的纽带是市场，面对市场体系和市场组织等微观经济客体进行微观经济活动。
这种竞争关系有时表现为买卖双方的竞争关系，有时表现为买者之间或卖者之间的竞争关系，以此推动市场配置资源和市场经济发展。
二、财产所有制和微观经济运行
1．财产所有制、财产所有权和产权
（1）财产
财产是指归具体主体所有的财物。
作为财产必须同时具备四个条件：
①必须是独立或相对独立于主体的意志而存在的对象。
②必须是能够被人们所拥有的对象，即必须能够为人们所控制和利用。
③必须对人有使用价值。
④必须具有稀缺性。
（2）财产所有权
财产所有制关系受到正式规则和非正式规则的承认和保护，在法权方面分别表现为狭义的所有权、占有权、支配权、使用权和收益权。
其中前四个产权反映了所有制主体的权利和职能，合起来简称为“四权”。
“四权”加上相应的收益权，就构成了全部的产权或财产权。
其中，最重要的是所有权。
（3）狭义的所有权和产权的联系与区别
两者的联系在于：
①狭义的所有权是产权的一部分；②所有权是产权的基础和核心，没有所有权就不存在产权问题；③产权是所有权派生的经济权利，没有产权则所有权的权益无法实现。
两者的区别在于：
①从所有制层面把握，狭义所有权是生产资料所有制在法律上的表现，表明财产的归属权利，即财产归谁所有、由谁支配、谁来收益的生产关系。
②产权属于经济运行层次的范畴，是经济行为主体之间在财产营运中的权利关系，是指界定各经济行为主体占有和运用财产的权利边界和运行规则。
（4）产权的性质
产权作为人与人之间围绕财产营运而建立的经济权利关系，内在地具有排他性、有限性、可分解性和可交易性等性质。
（5）产权和物权
产权和物权都是有关特定财物的归属权，但是，二者是有区别的：
①产权概念的外延要比物权宽泛。
物权指直接支配有体财物（包括动产和不动产）的权利，不包括无体财物，如发明或著作等知识产权。
产权则包括有体产权和无体产权。
②所属范畴不同。
物权是法学范畴，意义在于界定特定财物归属权的法律地位。
产权从经济学上把握，其意义在于各种经济权利如何在经济关系中体现和在不同权能上实现。
（6）债权和股权
债权和股权都属于产权关系，但二者的区别在于收入索取权和控制权的不同。
债权的资本所有者享有固定收益权，正常情况下不承担企业经营风险，相应的，也不施加对企业的监督控制；股权的资本所有者只对企业收入在扣除各种固定的合同支付后的剩余索取权，承担经营风险，相应的，也享有对企业的监督控制权。
企业破产的临界点就是企业控制权在股东与债权人之间转换的临界点。
2．产权制度和微观经济运行
（1）产权制度的含义
产权制度是制度化的产权关系或对产权关系的制度安排，是划分、确定、界定、保护和行使产权的一系列规则。
①产权制度就通过权能分解和相应的利益分割对经济当事人产生了激励作用。
②任何一种产权都是有限的。
产权的有限性决定了产权的权能空间和利益分配是有界的。
③产权制度通过直接影响资源配置状况调节微观经济运行。
④产权制度通过收入分配功能规范经济主体的行为。
（2）现代产权制度的特征
现代产权制度是与社会化大生产和现代市场经济相适应的产权制度。
其主要特征是：
①归属清晰。
各类财产所有权的具体所有者为法律法规所清晰界定。
②权责明确。
产权具体实现过程中各相关主体权利到位，责任落实。
③保护严格。
保护产权的法律制度完备，各种经济类型、各种形式的产权一律受到法律的严格保护。
④流转顺畅。
各类产权可以通过产权交易市场自由流动，以实现产权的最大收益。
（5）我国建立现代产权制度的原因
建立现代产权制度是建立和完善我国社会主义市场经济体制的重要内容，是坚持社会主义初级阶段基本经济制度的内在要求。
①建立健全现代产权制度有利于坚持和完善基本经济制度，促进多种所有制经济的共同发展。
②建立健全现代产权制度有利于提高企业经营者和劳动者创业、创新的积极性。
③建立健全现代产权制度有利于规范生产经营行为，形成良好的信用基础和市场秩序。
④建立健全现代产权制度有利于提高资本的运作效率，实现社会资本的优化配置。
⑤建立健全现代产权制度有利于改善企业资本组织形式，建立规范的现代企业制度。
3．市场经济中产权的可交易性
（1）产权交易的类型
①按产权交易内容或对象可以分为整体交易和部分交易。
②按交易时限或产权的让渡时限可以分为无限期交易即产权的永久让渡和有限期交易即产权的有限期让渡。
③按交易方式可以分为：
购买式；承担债务式；吸收入股式；控股式。
④按交易主体之间的组织形式可以分为：
兼并式；承包式；租赁式；拍卖式；股份转让式；资产转让式。
（2）产权交易的必要性
①市场经济是通过调节生产要素在不同部门的流出、流入，实现资源优化配置的。
而生产要素的流动和市场配置资源离不开产权交易。
生产要素流动和组合的过程实际上是生产要素产权（即权利）交易的过程。
②产权流动是市场经济发展的必然要求。
通过拍卖、收购、兼并、租赁、投资参股、债转股等多种形式进行产权交易和流转，有利于优化企业和社会的资本结构，实现生产资源的合理配置。
（3）建立与社会主义市场经济体制相适应的产权交易市场体系
①进一步清除产权交易流动中由思想观念、政企关系、所有制性质、地域位置等诸多因素形成的体制和政策障碍，促进各类产权在更广阔领域、以更高的效率流动。
同时，努力革新技术手段，形成联通、开放和统一的交易市场和竞争性交易系统。
②清理交易机构，规范交易机构行为，建立健全包括交易主体资格确认、交易过程操作规范、交易结果处置等交易全过程的一整套法律与规则，加强交易监管，促进产权市场健康发展。
③建立健全产权保护法律法规，确保各类产权不受侵犯，维护其合法权益和平衡发展的权力。
三、企业制度与企业改革
1．企业财产制度
企业财产制度是企业财产组织制度和资本组织形式。
从法律角度可以分为三种类型：
业主制企业（独资企业）、合伙制企业和公司制企业。
（1）业主制企业
业主制企业（独资企业）是一个人出资经营，归个人所有和控制的企业。
企业财产就是出资者个人的财产，财产责任是出资人个人的财产责任，要以个人全部财产承担无限责任。
①优点
所有权与经营权归于一体，企业开业和关闭的手续简单，经营灵活，决策迅速，业主为自己的利益精打细算。
②不足
a．企业没有独立的生命。
如果业主死亡或者放弃经营，企业的生命就中断了。
一般企业的存续时间较短，信誉程度较低。
b．企业的规模小，结构简单，财力不大，由于受偿债能力的限制，取得贷款的能力有限，难以投资规模较大的产业。
（2）合伙制企业
合伙制企业是指两个人以上根据契约条款约定出资，共同经营和共同所有的企业。
它的信用能力比独资企业强。
①优点
a．有能力从事一些规模较大的生产和经营活动。
b．合伙人对企业的债务负有无限连带责任，经营者的激励机制亦较为合理有效。
②不足
a．资产规模仍受到一定限制，一般仍达不到社会化大生产的要求。
b．合伙人与经营者没有分离，这就很容易造成决策的延误，降低管理效率。
c．合伙企业的稳定性较差。
d．无限连带责任制增大了投资者的风险。
（3）公司制企业
公司制企业是社会化大生产和商品经济发展到一定阶段所产生的企业制度形式。
根据股东的财产责任和股份的形式，公司制企业可划分为有限公司、股份有限公司、两合公司、股份两合公司和无限公司等。
①有限责任公司
有限责任公司是指股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。
有限责任公司不得对外公开发行股票，股东的出资额由股东协商确定。
公司的资本不分等额股份，并出具股权证书作为股东在公司所拥有的权益凭证，股份不能退出，不能自由流通，只能转让，并要优先转让给公司原有股东。
②国有独资公司
国有独资公司又称一人有限公司，是指国家授权投资的机构或国家授权的部门单独投资设立，即拥有全资的有限责任公司，是有限责任公司的一种特殊形式。
③股份有限公司
股份有限公司是指其全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票（或股权证）筹集资本，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。
④股份合作制企业
股份合作制企业是集股份制形式和合作制形式的优点为一体的一种新的企业组织形式和公有制经济的实现形式。
2．国有企业改革与现代企业制度
（1）现代企业制度
现代企业制度也称现代公司制度，其基本的形式是股份制。
建立现代企业制度的核心是按照公司化的要求改革国有企业的产权制度，形成明晰合理的企业产权关系。
现代企业制度的特点是：
产权清晰、责权明确、政企分开、管理科学。
其主要内容为：
①完善的企业法人制度；
②严格的有限责任制度；
③形成合理的法人治理结构，建立既相互独立、相互制衡，又相互协调的权力结构、决策机制和监督机构。
国有企业建立现代企业制度是国有企业改革过程中的制度创新，是实现公有制与市场经济结合的有效途径。
（2）法人治理结构
法人治理结构是指在所有者（股东）、董事会和高级经理人员三者之间形成的一种组织结构。
它是国有企业建立现代企业制度的关键环节。
在这种结构中，上述主体之间形成一定的制衡关系：
①股东虽然不直接参与公司企业的经营管理，但对公司的经营管理有表达意思的权力。
②股东大会是公司的最高权力机构。
③董事会由当选股东或股东利益代表组成，是公司的最高决策机构，拥有对高级管理人员的聘用、惩罚以及解雇权。
④高级经理人员受聘于董事会，组成执行机构，在董事会的授权范围内经营管理企业。
这样，在公司内部就形成股东、董事与经理人员等权力主体之间的分权—分责和委托—代理关系。
（3）如何形成能够有效克服代理问题的治理结构
①健全而行之有效的法规体系。
②完善的资本市场，尤其是股票市场。
③竞争性的经理人市场。
④有效的激励机制。
⑤严格的财务及其相关信息披露制度。
在国有企业建设现代企业制度和完善法人治理结构的过程中，国家为有效履行出资人职责，要继续深化国有资产管理体制改革。
3．股份制和混合所有制经济
（1）混合所有制企业
混合所有制经济，是指由不同性质的资本联合、融合或参股形成的经济成分，一般采取股份制的资本组织形式。
在社会主义市场经济条件下，大力发展股份制经济，就要发展混合所有制经济。
（2）股份制经济与混合所有制经济之间的关系
①股份制经济是混合所有制经济形成、发展的企业制度前提，更是混合所有制经济借以实现的组织制度形式，发展股份制经济必然形成混合所有制经济。
②混合所有制经济是大力发展股份制经济的必然结果，实质是一种股份制经济或以股份制为基础的经济。
（3）股份制成为公有制的主要实现形式的优势
①通过国有或公有企业资本和国内民间资本进入，推动公有产权的流动和重组，能够优化公有资本配置，提高公有资本运营效率。
②通过国有或公有企业吸纳其他性质的资本或者公有资本进入其他性质的企业实现交叉持股，改善国有或公有企业的产权结构，从而有利于国有或公有企业在产权多元化的基础上建立规范的现代企业制度，并真正落实国有或公有资本的权益。
③公有资本参股其他性质的企业，能够依托多元化产权架构和富有活力的运营机制增长自身利益，实现国有资本的保值和增值。
④公有资本和其他性质的资本的融合，并以适当形式处于控制地位，有利于凝聚和推动更多的社会资本，从而有效放大公有资本特别是国有资本的辐射功能，提高国有经济的控制力、影响力和带动力，提升公有经济的竞争力。
（4）发展混合所有制经济需遵循的原则
①非公有资本参股的原则。
国有资本、集体资本等公有资本应主要与非公有资本参股。
②市场化参股的原则。
国有资本、集体资本等公有资本与非公有资本参股要严格遵循市场原则：
市场导向的原则；效益原则。
四、企业资本的运动与经营
1．企业资本的性质与形态
（1）资本的特点
①资本可以通过人们的经济活动生产出来，因而数量是可以改变的。
②资本之所以被生产出来，其目的是为了追求自身的价值增值。
③资本的生命在于运动。
资本只有在生产和流通相统一的运动过程中才可能增值
④资本具有收益和风险并存的性质，一般情况下，收益越大，风险越大。
（2）企业资本的分类
按照资本来源，企业资本可划分为自有资本和外来资本两部分。
其中，自有资本又可分为初始投入部分和经营中形成部分。
初始投入部分包括股本（或实收资本）和资本公积金两部分，经营中形成的部分包括盈余公积金、公益金和未分配利润。
现代公司制企业的外来资本主要是向银行贷款和发行债券。
按照资本性质，企业资本可划分为物质资本和金融资本。
企业的物质资本是指以企业的厂房、设备、存货等物质资料形式表现的资本。
金融资本是以货币和各类有价证券形式表示的资本。
（3）实体资本与虚拟资本
①实体资本
实体资本也称实在资本或现实资本，是指能定期带来收入的以实物形式和货币形式表现的资本，是相对于虚拟资本而言的。
②虚拟资本
虚拟资本是指能定期带来收入的以有价证券形式表现的资本，“是现实资本的纸制复本”。
虚拟资本是一种资本商品，具有资本和商品的性质。
（4）实体资本与虚拟资本的对立统一的关系
①统一性
实体资本是虚拟资本的基础。
虚拟资本是实体资本的“纸制复本”，以证书形式证明实体资本所有权，表现实体资本价值。
因此，虚拟资本的存在和运动必然要以它所表现的实体资本为基础。
实体资本的基础作用表现在：
a．实体资本的运行状况决定虚拟资本的运行状况，证券发行者的生产经营状况决定着证券投资者的收益。
b．实体资本运用的规模影响着虚拟资本的发行规模，社会再生产规模决定着证券投资规模。
c．实体资本的循环周期影响着虚拟资本的周期波动。
虚拟资本对实体资本也具有重要的制约作用和影响：
a．虚拟资本与现实货币资本都是实体资本循环运动的起点，从而影响实体资本运用的过程和规模。
b．虚拟资本的流向影响着实体资本的分配比例和结构。
c．虚拟资本扩大了实体资本的活动范围。
②矛盾性
虚拟资本虽然是实体资本的价值表现和纸制复本，但其价格却不是实体资本价值决定的，而是由预期收入和平均利息率决定的。
这样一来，虚拟资本的价格变动就会与实体资本价值变动相背离，其价格不随实体资本价值变动而变动，呈现出相对独立的运动。
虚拟资本价格运动的特点是：
a．虚拟资本价格与预期收益大小和预期收益的可靠程度成正比；
b．在预期收益率一定的情况下，利息率按相反方向调节虚拟资本价格；
c．虚拟资本价格的涨跌与货币市场的供求状况有着密切的联系。
（5）企业资本以实体资本和虚拟资本形式存在的原因
价值增值是资本的本性，也是资本的存在方式。
在价值运动的过程中，资本所有者通过转让资本的使用权，获取该资本所实现的剩余价值的相应部分。
资本的所有权是通过资本所有者持有的所有权证书来体现的。
在使用价值的运动中，资本使用者通过资本运用和经营进行剩余价值生产。
资本使用权是通过对实体资本的具体经营实现的。
企业资本以实体资本和虚拟资本形式存在，不仅适应了资本所有权与使用权分离的客观要求，而且给资本所有者和资本使用者带来利益上的好处。
2．企业资本的筹集和运用
（1）企业的资本筹集
企业的资本筹集是指企业向企业外部有关单位或个人以及从企业内部筹措和集中生产经营所需资本的财务活动。
企业的资本筹集是资本运用的前提和基础。
我国企业的资本筹集来源于多种渠道，按资本来源划分可分为自筹资本和外筹资本。
①自筹资本主要包括企业留利中的生产发展基金、企业提取的折旧基金以及企业内部职工集资等。
②外筹资本包括银行贷款、社会集资（发行债券和股票）、国家财政投资、海外股权融资等。
（2）企业的资本运用
企业的资本运用就是投资，而投资的目的是获取最大利润。
在投资过程中，企业要根据生产要求和市场规律选择投资方向和投资规模，同时还要受国家产业政策的调控和企业自身的预算约束。
企业成为投资主体后，其能否盈利或盈利多少和投资成本高低直接相关。
投资是较长期的市场行为，资本的时间价值是指资本不同使用时期的价值。
计算资本时间价值的公式为：
，其中，
—终期值，
—现期值，
—年利率，
—年数。
有战略眼光的企业家，通过对投资风险的预测和精心设计，是敢冒风险的，因为风险投资收益高于常规投资收益，风险越大，风险收益就越高。
3．企业资本的循环和周转
（1）资本的循环
①含义
资本的循环是指企业的现实资本运动经过购买阶段、生产阶段和销售阶段，企业资本分别依次采取货币资本、生产资本和商品资本三种形态，最后回到原来形态的的过程。
②资本循环的条件
资本的三种形态在空间上并存和时间上继起。
资本循环的并存性和继起性互为条件，缺一不可。
③资本循环的三个阶段
a．购买阶段：
购买阶段是企业生产的准备阶段，是在流通领域内进行的。
购买阶段结束后，货币资本就转化为生产资本，资本运动由购买阶段转入生产阶段。
b．生产阶段：
生产阶段是资本循环的核心阶段，也是生产资料和劳动者相结合进行商品生产的阶段。
当生产过程结束后，企业资本就由生产资本变成了商品资本，资本运动也由生产阶段进入售卖阶段。
c．售卖阶段：
售卖阶段是企业资本循环的关键阶段，这个阶段能否顺利完成直接影响企业再生产。
当售卖阶段完成后，商品资本重新转化为货币资本，又回到起始阶段，从而完成了一次企业资本循环。
（2）资本的周转
企业资本的循环是不断进行的。
企业资本循环的周而复始、不断反复的过程，称为资本的周转。
资本周转速度是指资本在一定时间（一般是一年）内周转的次数。
影响资本周转速度的因素主要有两个：
①资本周转时间；
②资本的构成，即流动资本和固定资本的比例。
（3）固定资本周转与流动资本周转
固定资本是指投在机器、设备、工具、厂房等劳动资料上面的生产资本。
其周转方式的特点：
资本一次预付出去，物质形态全部参加生产过程，其价值随着物质磨损程度逐渐转移到商品中去，之后才一部分一部分地周转回来。
流动资本是指投在原料、材料、燃料等劳动对象和劳动力上面的生产资本。
其周转方式的特点：
其使用价值在生产过程中全部消耗掉，其价值全部转移到新商品中去和劳动力价值再生产出来，商品售出后，预付资本价值一次全部流转回来。
（4）资本周转时间
资本周转时间是指资本从其出发点开始，经过一次循环再回到出发点所经历的时间。
资本周转时间是由生产时间和流通时间构成的。
①生产时间包括：
劳动时间；自然力对劳动对象独立发生作用的时间；停工时间；生产资料储备时间。
②流通时间包括商品的购买时间和售卖时间。
（5）加速资本的周转的原因
企业加速资本的周转可以达到提高资本使用效率和实现利润最大化的目的。
①加速企业资本周转能够提高资本的使用效率和企业的经济效益。
资本周转速度越快，越能提高企业的年利润率，企业的经济效益必然越高。
②加速企业资本周转能够节省预付资本总额，特别是有利于节省流动资本。
如果把节省下来的资本投入生产，就可以使企业生产规模扩大。
③加速企业资本周转能够缩短资本回收期，并有利于整个社会资本周转速度的提高。
④企业资本的保值增值和企业再生产资本是企业再生产运动及经营活动的基础，一定时期内已经投入企业运营的资本构成资本存量。
4．企业资本的保值增值和企业再生产
（1）企业存量资本的调整和资产重组的实现方式
企业存量资本的调整和资产重组是通过企业之间的资源配置和企业内部的资产组合的途径实现的。
具体而言，主要有三种：
①转移生产要素。
②增减生产要素。
③改进和提高生产要素的质量。
（2）企业扩大再生产
扩大再生产是指企业在扩大的生产规模上进行的生产。
扩大再生产以简单再生产为基础和起点，是简单再生产的继续和发展。
企业扩大再生产可分为内涵扩大再生产和外延扩大再生产两种类型。
①内涵扩大再生产是指依靠改善生产要素的质量、提高劳动生产率扩大生产规模的再生产。
企业内涵扩大再生产是通过改善人力要素质量和物质要素质量，优化要素组合结构，提高劳动生产率实现的。
这种扩大再生产方式，可以使企业以较少的资源消耗生产更多的产品，从而提高了资源的利用效率。
②外延扩大再生产是指单纯依靠增加生产要素数量扩大生产规模的再生产。
外延扩大再生产是通过单纯增加生产要素的数量实现生产规模扩大的。
5．企业的资本经营和生产经营
企业的经济行为主要包括两个方面：
资本经营活动和生产经营活动。
（1）资本经营与生产经营的区别
①对象不同
资本经营的对象是企业的资本及其运动；生产经营的对象则是产品及其生产销售过程。
②经营目标不同
资本经营的目的是通过资本扩张，扩大经济规模，实现规模效益；生产经营的目的是追求产品数量、品种的增多和质量的提高。
（2）资本运营的条件
①资本运动需要畅通的渠道。
这样才能使资本在不同地区、行业和企业间自由流动，形成平均利润率，实现社会资源的合理配置。
②资本活动需要人格化代表来维护。
从资本占有、运营和分配几个层次明晰产权关系，界定清楚出资人与经营者的权利和责任。
③资本充分运转需要社会化和现代化的市场体系。
要大力发展要素市场，尤其是资本市场和货币市场，为资本形成、积聚和资产重组提供市场环境。
④资本需要高质量的专家来运营。
要通过培养企业家的资本运营意识和能力，提高经营水平。
⑤资本运营必然带来规模经济和有机构成的提高，政府应当从完善市场规则、引导产业结构调整和建立社会保障制度入手，规范资本运营，保证经济的有序进行。
五、农户经济行为和居民经济行为
1．农户的经营目标和经济行为
在我国现阶段，农户的经营目标主要指家庭联产承包责任制条件下农民的经济活动的基本取向，具体指的是追求纯收入最大化，其收入来源于两个方面：
承包产值和非承包收入。
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