广东省下半年基金从业资格互换合约之利率互换试题.docx

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广东省下半年基金从业资格互换合约之利率互换试题

广东省2015年下半年基金从业资格：

互换合约之利率互换试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。

A．外在因素B．内在因素C．个人自身因素D．环境因素

2、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律B．行政法规C．部门规章D．自律规则

3、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__A．承诺利用基金资产进行利益输送B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

4、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

A：

基金管理人B：

基金托管人C：

基金登记机构D：

监管部门

5、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。

A．1.00B．1.16C．1.23D．1.35

6、场外认购LOF份额，应使用（）。

A．上海人民币普通证券账户 B．深圳人民币普通证券账户 C．中国结算公司上海开放式基金账户 D．中国结算公司深圳开放式基金账户

7、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；5

8、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以____为基础计算的。

A：

基金单位资产净值B：

基金市场供求关系C：

基金发行时的面值D：

基金发行时的价格

9、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。

A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

10、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。

A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B．有安全高效的清算、交割系统C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人D．净资产和资本充足率符合有关规定

11、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

A：

历史数据法B：

情景综合分析法C：

截面分析法D：

情景局布综合分析法

12、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄B．直属的分支机构网点C．直销队伍D．独立投资顾问

13、基金管理公司的主要业务有__。

A．基金的募集与销售B．特定客户资产管理业务C．投资咨询服务业务D．基金的投资管理

14、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项

15、基金管理费率主要与__有关。

A．基金的规模B．基金托管人的声誉C．基金二级市场的换手率D．基金的风险

16、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算B．结算C．交收D．结账

17、根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%

18、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同B．交易场所不同C．投资对象不同D．激励约束机制与投资策略不同

19、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币____A：

5000万元B：

1亿元C：

2亿元D：

5亿元

20、下列各项中，不属于投资收益的有__。

A．买入返售金融资产收入B．ETF替代损益C．衍生工具收益D．股利收益

21、组合型消极投资战略____A：

重点是进行风险控制B：

是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C：

可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D：

不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票

22、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有__。

A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所B．证券交易所本身不买卖证券C．证券交易所可以决定证券价格D．证券交易所是以盈利为目的的法人

23、证券投资的非系统性风险包括__。

A．信用风险B．经营风险C．利率风险D．财务风险

24、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。

A．监事会B．董事会C．股东大会D．公司职工代表大会

25、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进行资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

26、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____A：

越高B：

越低C：

不变D：

两者无关系

27、证券投资基金具有__等特点。

A．组合投资B．信息透明C．专业管理D．共担风险

28、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

____A：

份额持有人B：

管理人C：

托管人D：

注册登记机构

29、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B．承诺利用基金资产进行利益输送C．直接代理客户进行基金认购D．与投资者以口头约定亏损分担

30、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天B．10个工作日C．20天D．20个工作日

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。

A．对基金投资范围、投资对象的监督B．对基金投融资比例的监督C．对基金投资禁止行为的监督D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

32、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券

33、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A：

资产保管B：

资金清算C：

会计复核D：

投资监督

34、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

35、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。

A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B．违规承诺收益或者承担损失C．预测该基金的证券投资业绩D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述

36、通常，股票分割会导致股价__。

A．上涨B．下降C．不变D．上下波动

37、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9095B．9950C．10945D．10995

38、基金市场的服务机构包括__。

A．律师事务所B．会计师事务所C．基金代销机构D．基金注册登记机构

39、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．1B．2C．3D．6

40、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于__。

A．50%B．60%C．80%D．90%

41、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%B．60%C．80%D．90%

42、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。

A．将投资人认购款项加计利息退还投资人B．补偿投资人认购损失C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D．重新发售该基金

43、目前在我国，__可以担任基金托管人。

A．中国工商银行股份有限公司B．中国人寿保险股份有限公司C．中国银河证券股份有限公司D．中国华融资产管理公司

44、下列不属于利息收入的是__。

A．债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．股利收入D．买人返售金融资产收入

45、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数B．深证成份指数C．香港恒生指数D．是证全债指数

46、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．受托资产管理

47、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

48、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．成长原则B．可测原则C．易入原则D．利润原则

49、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

50、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经__独立董事同意。

A．1/2B．2/3C．80%D．全体

51、基金托管人是__权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司

52、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只____A：

公司型开放式基金B：

契约型投资基金C：

股票基金D：

封闭式基金

53、1879年，英国公布____，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A：

《股份有限公司法》B：

《投资基金管理办法》C：

《投资顾问法》D：

《投资公司法》

54、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

A：

1992B：

1993C：

1994D：

1995

55、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。

A．基金信息披露内容与格式准则B．基金信息披露编报规则C．证券投资基金上市规则D．交易型开放式指数基金业务实施细则

56、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____A：

证券业协会B：

证监会C：

证券交易所D：

银监会

57、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

A．5；500B．5；100C．10；100D．10；500

58、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。

A．3B．6C．12D．15

59、代办股份转让系统又称为__。

A．一级市场B．二级市场C．三级市场D．三板市场

60、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值