资金运营部先进材料.docx

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资金运营部先进材料

资金运营部先进材料

篇一：

资金运作部的岗位设置及职责

资金运作部的岗位设置及职责

部长的职责

1、制定年、季、月度工作计划，检查工作计划的完成情况，查找本部门的不足，针对本部门的不足制定改进规划；

2、检查、督促本部门员工自觉遵守公司各项规章制度，对违反公司规章制度的现象负领导责任；

3、即时准确地向下级传达上级的各项命令，代领本部门员工不折不扣地完成公司下达的各项任务；

4、拟订公司和项目的融资方案和计划；

5、制定融资管理制度、操作规程，核定公司下达的资金的预决算计划，制定部门内部激励约束机制及进行部门内部绩效考核的方案并严格执行；

6、主导融资谈判、签约，解决融资过程中的问题和障碍；

7、协调好上级和下级间的关系，起好“纽带”作用。

融资专员的主要职责

1、根据公司的年度计划合理进行资金分析调配，使现金源保持在一个恰当的水平；

2、寻找有雄厚经济实力和投资意向的银行与投资商，负责筹集资金并合理使用资金，提高资金的运作绩效，协调好银企关系，保证融资渠道的畅通；

3、负责办理公司的贷款审查、发放及收回工作；

4、根据财务报表，分析公司的财务状况，即时发现问题，向总经理写出报告。

投资专员的主要职责

1、在部门经理的指导下协助上级进行投资项目的前期调查，如进行市场调研、项目投资分析、编写财务分析报告等；

2、在部门经理的指导下编撰项目调研报告、策划方案、项目投资分析报告、项目可行性研究报告，为公司投资提供参考信息。

翻译的主要职责

1、即时准确地翻译好外方建设公司和投资商的所有资料；

2、准确无误地做好会议记录；

3、做好部门档案管理工作，保证本部门的原始资料及单据齐全完整、安全保密和使用方便，要爱护档案、保持整洁、严谨涂改，注意安全保密，严禁擅自翻印、抄录、转接、遗失等有损公司利益的行为，如有违反，按公司制度处罚。

篇二：

银行运营管理业务十大标兵先进事迹材料

倾情于会计监管工作的人银行“运营管理业务十大标兵”先进事迹材料同志是我行财会运营部的一名会计监管员。

自1987年参加农行工作以来，先后做过出纳员、记账员、复核员、主管会计、会计主管。

1999年末，他由营业部主管储蓄工作的副主任被调到计划财务部担任会计监管员。

十年来,他在会计监管员岗位上，兢兢业业、刻苦勤奋、甘于奉献、善于钻研，他能够严格要求自己，认真履行会计监管岗位职责，加强运营内控管理,规范会计人员合规操作,有效防范柜台柜员操作风险,圆满完成会计监管工作任务。

一、加强业务学习，提高自身业务素质俗话说得好：

“打铁还得本身硬”，要做好财会监管员一职，必须对农行的会计业务学懂弄通。

同志，1998年以前，在头道分理处担任过主管会计和会计管理，1998年末调入支行营业部担任主管储蓄工作的副主任一职，可以说会计业务比较全面，业务能力比较强。

1999年11月初，由于储蓄业务会计核算由个人业务部管理统归到会计专业管理，支行为了充实会计监管力量，将他调到支行计划财务部担任财会监管员。

在营业部是副主任，在支行是副主任级，他本人没有任何怨言，只有把财会监管工作做好，才能不辜负支行党委的信任。

到支行后他在具有储蓄会计业务核算监管知识的基础上，认真学习会计监管业务知识。

先后学习《会计法》、《农业银行会计制度》、《支付结算办法》、《农业银行会计操作规程》、《员工守则》、《会计基础工作规范化管理制度》等有关规章制度。

工作中遇到难题积极向同志们请教，做到弄懂弄通。

经过自己的不懈努力，他很快成为银行会计业务监管的全面手。

他多次被市行推荐参加省行组织的会计内控管理检查工作，在检查中，把其他兄弟行会计内控管理工作中的好经验、好做法学回来，运用到我行的会计会计内控管理工作当中，促进了我行会计基础工作规范化管理水平和核算质量的提高。

为我行被评为1999年至2000年度、20XX至上20XX年度会计基础工作规范化管理二级单位荣誉称号做出自己应有的贡献。

今年，是农行股改的第一年，也是加强运营内控管理关键的一年。

随着20XX年“新一代”综合应用系统全面运行，各子系统不断优化、改造、升级，特别是今年先后上线了电子会计档案管理系统、集中版会计监控系统、指纹认证系统、现金调拨系统，综合前置系统切换、结算与现金管理系统二期上线。

他从省行学习后，为尽快让柜员掌握新业务、新知识，积极开展对网点会计主管、前台柜员进行再培训，全年培训50多小时，200多人次，促进了我行柜员及时掌握新系统的操作流程，保证了我行新业务的顺利开展，杜绝了柜台柜员操作风险。

他能够在业余时间认真学习各项操作规程，研究新业务的监管工作。

遇到一线柜员电话请教问题，能够耐心解答。

有不明之处，查找书本内容或请教上级行，指导前台柜员员具体操作。

同时大力提倡会计人员业余时间自学活动，全面提高了我行的会计核算水平。

二、严格履行会计监管职责，确保各项规章制度的执行同志能够按照《吉林省行分行会计监管工作岗位责任制实施细则》要求，制定支行财会运营部监管工作计划、检查方案，按月、按季进行监管检查，特别对易发案件环节进行重点检查。

集安支行辖属网点分布较远，有三个分理处离集安市支行都在100多公里以外，每次下乡从集安到基层网点坐车时间近两个小时，到达网点后就安步就班开展检查。

在检查工作中，他能够严格要求各单位认真执行各项规章制度。

在检查中发现的问题，敢于批评与处理。

就是他曾经工作过的头道分理处，出现违章问题一样给予严厉处罚。

并对检查发现问题的责任人进行积分处理。

今年共检查发现问题52条。

其中现场整改40条，下达整改通知7项12条，对违规责任人进行积分处理达30人次。

在每季支行召开的会计监管分析会上，他能与会计主管一道研究会计内控管理，提出多项会计操作风险点，杜绝了案件隐患发生。

经过网点会计人员的共同努力和同志的认真检查与辅导，集安支行的会计内控管理工作在二级分行的考核中，名列前茅。

在上级行的各项检查中，都取得较好的评价。

在20XX年会计监控系统上线以来，加强会计监控系统预警信息的分析、核销。

虽然他分工的三个网点离支行最远，每个月下乡的时间都在20多天，并对一、二级预警信息现场核销率达98%以上。

由于他能够在监管工作中严格按规章制度要求执行，达到重在防范风险，提高会计核算质量的目标，确保了我行安全运营。

三、只有

爱岗才能敬业同志到农行以后所从事的专业只有会计专业，所从事的岗位却很多，无论他在头道分理处担任会计主管、还是在营业部担任主管储蓄主任，到支行运营管理部担任财会监管员，他都能够严格要求自己。

在思想上积极要求进步，积极靠近党组织，20XX年春加入了中国共产党。

在日常工作中，团结同志，积极参加各项有益活动，起到表率作用。

他也先后于20XX年被省行评为优秀会计监管员、今年被总行评为优秀会计监管员。

对本职工作能够认真负责，虽然岗位工资与其他专业部门监管员一样，劳动量却很大，但他能够任劳任怨。

他常说：

“既然我选择了会计监管员这个岗位，这个岗位也选择了我，我一定要尽职尽责地把工作做好”。

如在支行组织的多次专业部门联合检查中，其他专业只进行一个小时的检查就能完成工作，而会计专业要进行近一天的检查才能完成任务，他不急不怨，有条不紊地把检查任务完成。

是什么使他这样对工作这样敬业，是他对农行事业的热爱，对会计监管岗位的热爱。

只有爱岗才能敬业。

篇三：

资金营运管理

资金营运管理

营运资金是企业资金结构中最具活力的部分，营运资金的运转效率很大程度上决定了企业的生存与发展。

从会计角度讲，营运资金是指某时点内企业的流动资产与流动负债的差额，构成要素包括现金、有价证券、应收账款、存货等。

这些要素的周转速度及资金占有余额直接影响着企业经营效益，又制约着企业的生产经营规模。

营运资金主要在研究企业的偿债能力和财务风险时使用。

如果营运资金过量，说明资产利用率不高；如果营运资金过少，说明固定资产投资依赖短期债务融资的程度较高，经营上会受到影响。

因此，营运资金管理是企业财务管理的重要组成部分。

然而，目前很多企业在营运资金管理方面存在很多问题，如资金营运能力较低、资金短缺，这些都严重影响到企业的经营效益。

因此解决好营运资金管理中存在的问题,有利于企业财务管理目标的实现。

一、企业营运资金管理存在的问题

（一）营运资金短缺

企业要快速发展壮大必须依靠充足的资金，然而受外部经济形势及市场竞争激烈等因素影响企业往往存在经营资金不足的困扰。

当前国家紧缩货币政策、通胀压力加重，市场竞争激烈企业销售利润低、垫资严重等因素使企业面临经营资金短缺问题。

此外，从企业自身经营方面，由于不断扩大生产规模，需要大量固定资产投资，如果投资管理不好，也会造成营运资金短缺情况。

营运资金短缺会制约企业发展规模。

（二）营运资金运营效率低

有些企业营运资金效率低，存在流动资金周转速度慢与商业信用使用差距较大的现象。

一方面许多企业应收账款控制不严，账面应收账款较大，回收周期较长，呆死账发生概率较大。

企业只注重市场占有率扩大，销售业绩增加，而忽视了对应收账款的管理，减少实际现金流，降低了营运资金使用效率。

另一方面企业对市场产品需求把握不准确，产品结构不合理，产品滞销，（:

资金运营部先进材料）或生产组织协调差，使原材料在某个生产环节上积压，使产品账面价值过高，而可变现能力差，使流动资金周转速度慢。

第三、商业信用使用率低，应付账款是一种无息贷款，合理利用应付账款会使企业发展速度加快。

对于大型企业运用商业信用效率高，而对于众多中小企业来说应付账款受到限制，商业信用利用率很低，而中小企业又正是支持经济发展的重要组成部分。

（四）营运资金结构不合理

企业在营运资金短缺的情况下盲目扩大企业固资资产投资规模，使长期负债比例上升，营运资金占用比例下降，势必会影响企业的正常生产经营活动，营运资金短缺，可能会影响企业盈利能力下降，如果企业长期存在资金结构不合理现象，很可能会使企业资金链断裂，增加财务风险。

二、完善企业营运资金管理的措施

金融体系的不断完善以及金融市场的日益国际化是影响企业界资金管理的外部环境。

而企业的自身管理水平低下，经营不善，资金匮乏，销售不畅作为企业自身因素也制约着企业的发展。

在内外环境的影响下，企业为了更好地发挥营运资金管理作用，应根据企业实际自身经营特点，深入分析本企业经营管理中存在的问题，结合外部市场、金融环境，针对上述资金管进中存在的问题，主要采取以下几点措施以供参考。

（一）完善金融市场，拓宽企业融资渠道

在国家大的金融环境下，国家已经大力支持中小企业的贷款，以解决中小企业资金匮乏的状况。

对于企业而言，应在营运资金的筹措方面实行多渠道融资。

企业筹措资金的渠道除了长期筹资，还有短期银行借款、短期融资、商业信用、票据贴现、集团拆借、银行承兑等多种形式但无论采用哪种筹资方式都有其优缺点，关键是财务人员一定要在分析、比较的基础上选择筹资组合，在尽可能多地使用流动负债的基础上，注意企业的清偿能力，保证企业的信誉，给企业带来更大的收益。

（二）合理确定货币持有量，提高资金利用水平

关键确定合理的现金持有量，编制每年、月现金收支计划表。

年度收支计划主要根据各销售合同付款条件确定现金流入量；根据各存货采购计划、劳务支出用量，以及预测的支付期间确定现金支出量，测算出现金盈余/缺口，如果盈余要编制盈余资金支出计划，主要由集团用于股票、债券的投资、其他公司资金拆借或用于扩大再生产。

如果有资金缺口，要通过银行贷款、集团拆借、银行承兑式加以补充。

月收支计划是根据每月具体资金供给、需求情况编制的。

这样可以合理确定现金基本储备、安全储备和增长储备，提高资金利用率。

（三）健全存货的控制与管理

首先准确预测存货需求量，主要以销售量确定存货持有量。

销售部门准确制定销售月计划；生产调度按需排产，编制月计划完工产品所需材料清单；采购部编制月采购计划单，三个环节协调配合管理者才能对实际存货状况做到“心中有数”，为确定合理的订货量和订货时机提供依据。

其次，供应商与企业有效的沟通，供应可以根据需求时间进行排产，保证及时供货。

（四）加强应收账款全面的控制与管理

首先，销售部要把清欠工作作为销售经理负责制的一项考核指标。

其次，销售部做好结算工作，即使暂时无法收回欠款，也要做到结算手续完备，防止一旦发生诉讼没有法律依据。

对已经确认的欠款，要及时签认，防止超过诉讼时效。

第三、要严格控制合同的信用期，在签订合同时将信用条款写入合同，用法律形式约束对方，对于有的恶意拖欠货款，必要时停止供货，以保证资金的安全性。

第四、要建立专职清欠机构，聘请专职律师，认真研究、利用国家相关政策，发挥对集团整体清欠工作的指导作用。

综上所述，企业强化营运资金管理，其实质是提高资金的运用效率，在考率风险的前提下，以最小的投入，获得最大的产出。