邮政金融安全培训.ppt

邮政金融安全培训.ppt

《邮政金融安全培训.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《邮政金融安全培训.ppt（74页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

邮政金融资金安全管理,培训内容,一、当前邮政金融形势的剖析二、邮政金融安全管理的要点三、资金安全管理及责任查究规定,一、当前邮政金融形势的剖析,金融，是现代经济的命脉、核心。

金融安全事关国家安全和社会稳定。

金融单位的安全事关金融运行的稳定。

金融单位，作为货币资金的融通点、集散地，历来是犯罪分子涉猎的重点目标，多受犯罪分子的“关注”、“光顾”，国内外一些犯罪分子经常伺机抢劫、盗窃、诈骗。

2011年1-9月末，全国共发生21起盗抢银行案。

邮政金融面临的整体形势不容乐观。

我们国家正处于经济转轨、社会转型时期，内部矛盾凸现，新老矛盾交织，而且随着工业化、信息化、城镇化、市场化、国际化程度逐步深化，隐性矛盾不可避免地会显性化。

可以说，我们现在正处于“三期”，即刑事犯罪的高发期、案件防控的复杂期、内部矛盾的凸现期，在这个特殊时期，不可避免地会出现刑事犯罪、社会治安问题，邮政金融案件防控形势十分严峻。

目前针对银行犯罪有四类案件比较突出：

一类是针对自助设备、自助区实施盗窃抢劫的；二类是针对金库、押运车辆实施盗窃和抢劫的的；三类是对银行现金区实施抢劫的；四类是对营业厅用户进行抢劫的。

案件要素分析,1、作案主体,2、作案目标,3、作案手段,发案时间分析,案件高发期为每年四季度案发时间主要集中在7：

009：

0012：

0014：

0016：

0018：

00,案例,暴力抢劫类,长春市邮政局西朝阳路支局被抢案,2009年9月29日，长春市邮政局西朝阳路邮储柜台被持枪歹徒抢走18.4万元。

当日14时26分许，一歹徒持自制枪支从该支局后窗侵入现金区，抢走两个台席的现金后，从原路潜逃，途间遇见见义勇为群众拦截，歹徒先后投掷自制手榴弹三枚，并开枪打死打伤见义勇为群众各一名。

10月2日案犯李广庆在长春落网，赃款被追回并收缴枪支五支。

案件教训,长春9.29特大抢劫银行案成功告破，罪犯李广庆在2010年8月12日被执行了死刑，但该案留给大家的教训是很深刻的。

李广庆原本是一位即将步入婚姻殿堂的准新郎，由于婚期逼近，而他当时又非常缺钱。

这时，他想到了曾经办过业务的西朝阳邮政储蓄所，李发现这家储蓄所的柜台和窗口距离很近，“拿枪从外面窗口伸进去就能抢劫，没有其他任何防范措施，这样的储蓄所不抢都没有天理，都对不起我自己。

”,案件教训,有了想法之后，李广庆经常去观察这家储蓄所，他发现，这家储蓄所虽小，每日都有几十万的钱款流动。

在实施抢劫前一周，他用钢锯锯开了窗户护栏，之后用透明胶带缠上，之后每天去观察是否有人发现如果有人发现，可能就是另外一种结局。

但是，该邮政储蓄所没有一个人发现问题。

案件教训,案发当天，李广庆携带自制枪支5支、爆炸物3枚及瓦工锤、口罩等来到邮政储蓄所，将事先锯断的铁护栏掰开，用瓦工锤敲碎窗户玻璃，进入营业室柜台内侧。

李广庆持枪威胁营业员，将现金18万余元装入银行专用钱袋后，从原路逃离。

在李广庆沿长春市朝阳区万宝街、云鹤街向西民主大街逃跑途中，见义勇为的市民纪长秋等人对李进行追赶，但纪长秋不幸中弹身亡。

案件教训,该案件带来的教训是深刻的，因为储蓄所安全设施存在严重漏洞，负责人安全防范意识的麻痹，造成国家财产遭受损失，造成了两个年轻生命的离去，造成了两个家庭的破碎。

试想，如果当时储蓄所人员、领导能察觉出现金区后窗户存在的风险，如果能及时将大额现金锁入保险柜中，如果能检查出防护栏已经被锯断，那么，挽救的不仅仅是财产！

案件暴漏出的问题,1、该网点安全管理薄弱，人员风险意识差，大额现金未入保险柜，未对防护设备进行日常检查。

2、该网点现金区未做到全封闭，后墙的窗户成为罪犯抢劫银行的通道。

3、该网点从未进行应急预案的演练，案发时营业员慌乱一团，使生命和财产遭受巨大威胁，也使犯罪分子轻易得手。

案件引发的思考,一、现金区必须做到全封闭，大额现金及时入保险柜。

二、加强网点安全管理，对安防设施必须每日进行检查，发现问题及时处理和上报。

三、重视突发事件预案的演练工作，演练工作不能走形式，在出现突发事件时，严格按照预案要求执行，切勿惊慌失措。

甘肃天水6.19特大银行抢劫杀人案,2011.6.19案例.avi,案件教训,该案的教训是非常惨痛的，因为储蓄所安全管理存在严重问题，造成两个生命的离去，丈夫失去了妻子，孩子失去了母亲,原本幸福的家庭只能成为回忆。

据案犯富荣交待，他家里经济拮据，家里人借钱给他买了辆“富康”跑出租，3年下来还欠六七万元没还上。

他很爱他的妻子和女儿，想给她们好的生活，可总不能如愿。

最近，他的父亲因病住院，高额的医药费也让他不堪重负，觉得靠跑出租车，永远给不了家人富裕的生活，于是便产生了抢劫银行的想法，但观察了很久，他发现只有邮政储蓄所安防设施简陋容易下手。

6月18日上午，他将出租车停在天水市血站附近，步行至七里墩储蓄所，看到储蓄所的安保防护有很大漏洞，特别是办理邮寄业务的柜台，几乎没有防护措施。

由于当时人多没机会下手，他便放弃作案返回继续去跑出租。

6月19日上午10时许，富荣又一次来到这家储蓄所伺机作案。

11时50分许，他见储蓄所没有顾客，只有两名工作人员值班时，掏出刀子从柜台上跳进去，将两名工作人员杀害后，抱起桌边装有现金的铁皮箱，从柜台跳出逃走。

案件暴露出的问题,一、该网点安全防范设施不到位，未配备保安，未安装联动门、110联网报警设备、未配备防卫器械二、该网点风险防范意识差，生死门随意打开，对进入营业厅的可疑人员未引起足够的重视三、现金未放入保险柜存放，而放入铁皮箱存放，案犯发现了这一问题，从而产生抢劫的想法。

四、该网点缺少必要的应急演练，营业员的惊慌尖叫，加剧了罪犯行凶的念头,案件引发的思考,一、金融网点应配备保安，确保营业厅内外的安全二、联动门、报警设备、防卫设备、监控设备必须配备，并能保证正常使用三、网点所有人员必须进行安全应急预案演练，遇见突发事件应保持镇定，最大限度保证生命安全四、网点负责人应加强安全管理工作，提高员工风险防范意识，大额现金必须入保险柜保管五、各级检查部门要切实加强安防隐患的检查工作，发现问题及时纠正和整改,某银行女客户被抢劫案,银行女客户被抢劫案.rmvb,案件暴露出的问题,一、该营业厅秩序混乱，未配备保安和大堂经理维持秩序二、该网点虽然设置了一米线，但客户并未执行，工作人员也没有提示客户遵守一米线制度三、对大额存款客户，未采取必要和有效的保护措施四、事发后，工作人员惊慌失措，缺乏应对防抢的措施,案件引发的思考,一、网点营业厅要安排保安和大堂经理维护秩序，发现可疑人员及时汇报。

二、对办理大额存取款的客户，应有大堂经理或保安在一旁陪同，有条件的可安排客户在VIP室办理。

大堂经理或保安应密切关注营业厅情况，对可疑人员应上前询问办理什么业务，并要求其在用户等候区排队或抽号办理，对于大额取款客户在业务办理完后，大堂经理或保安应护送客户出营业厅大门，目送客户离开。

加强营业员风险意识培训，对未遵守一米线规定的客户，应告知客户在一米线后排队等候,案例,内部员工作案类,基本案情,2007年X月X日，某行某支行现金柜员叶某未按时上班，打电话也联系不上。

该支行现金区主管王某即组织对叶某的现金款箱进行核查，发现账实相差1160万元。

经进一步核查发现，从2006年9月至案发日，叶某共计空存现金55笔，并通过多种渠道转出，实际短款人民币1160万元。

作案手段,叶某利用其担任前台储蓄柜员的职务便利，违规开立多个个人结算账户（此类账户操作系统资料录入不全，开户资料全部缺失），长期在这些账户中空存现金，并盗用现金区主管王某授权卡进行自我授权，而后通过本行或跨行柜台取现、ATM取款、柜台转账、网上银行转账等手段将款项转移。

同时，在长达一年的时间内，叶某为防止周末或长假期间款箱交接或每周例行查库时可能被发现盗用现金的犯罪事实，借工作之便获取风险防范意识极差的支行库管员的操作密码和柜员卡，利用支行对现金库房及部分空置款箱长期疏于盘查的漏洞，在周五或长假前一工作日将尾箱中账款差额部分做虚假的现金上缴操作，到周一或长假结束后第一个工作日，再将调出的现金领回其经管的款箱。

案件特点,作案时间长、次数多、金额大。

案件从2006年9月份至案发日共一年的时间，叶某空存现金达55笔，截止案发日，已经造成1160万元的损失。

作案手法简单为一人作案。

叶某利用该支行柜员卡管理混乱和库房及空置款箱现金长期疏于管理和盘查的漏洞，用简单的现金“虚存实取”操作，盗取银行资金。

发案原因,叶某长期参与赌球活动，从开始的小赌，逐渐发展到大赌，盗取的银行资金的数额也逐渐加大。

其与赌球团伙相勾结，盗取银行资金用于支付赌资。

案件引发的思考,1、该案件存在多处严重违规操作，其中未执行三级权限制约制度，是造成案件成生的直接原因，叶某盗用主管王某授权卡进行自我授权，从而使“空存实取”的阴谋得逞，案件发人深思。

2、该支行管理混乱，叶某作案长达一年多的时间里，无人对其账务进行检查，也未按要求对其进行岗位轮换。

3、该银行事后监督部门存在严重失职，对叶某的开户资料全部缺失问题，未提出任何异议。

4、该支行人员排查工作缺失，叶某参与赌球的恶习，该支行一直未曾发现。

案件教训,该案件罪犯经当地中级人民法院审理，因损失财产巨大，判处叶某死刑，剥夺政治权利终身。

相关责任人也受到严厉的行政处罚和处分。

蒲城邮政局王晓东挪用储汇资金案件,2004年12月3日，渭南蒲城县邮政局根据市局稽查工作计划和安排，由储汇稽查员、邮政检查员、公安员联合进行专项突击检查。

在现场检查时发现蒲城县荆姚支局库存现金短少，其中现金短库3834元和一张存单5万元抵库，当班人为支局长王晓东。

为进一步查找原因，检查人员对王晓东存在问题进行了认真调查，当事人王晓东，从2004年11月25日开始用此张作废存单抵库，挪用公款5万元参于赌博。

案件教训,此案件的教训深刻，值得认真深思。

首先上级部门用人失察，将一名存在赌博恶习的人放在了重要的领导岗位。

此外，缺少必要的监督检查，该支局营业员在办理储蓄业务时，不遵守业务规定，三级权限形同虚设，业务办理和业务规定由支局长王晓东一人“说了算”。

造成储蓄资金被多次多次挪用，无人制止。

2005年1月，蒲城县检察院立案调查王晓东挪用公款赌博问题，2005年5月10日，根据陕西省蒲城县人民法院刑事判决书（2005）蒲刑初字第050号：

王晓东被蒲城县人民法院判决犯挪用公款罪，判处有期徒刑3年，缓刑4年。

同时对负有领导责任的局长，经济处罚3000元。

对负有直接管理责任的副局长，经济处罚5000元。

对负有管理责任的储汇部主任经济处罚5000元。

案件引发的思考,对重要岗位的人员，一定要重点检查，同时认真做好人员排查工作，检查和排查工作不能流于形式。

建立健全监督举报制度，举报电话必须公布，监督举报程序必须顺畅。

网点人员切实按照业务制度规定，三级权限制约办理业务。

各级领导、检查人员应加大检查和处罚力度，确保邮储资金不受损失。

案件,针对自助设备、自助区盗抢类,义乌市下骆宅储蓄所ATM现金被盗案,4月9日晚上犯罪分子撬开浙江义乌下骆宅邮政储蓄所卷闸门，进入营业厅，用电焊机将营业厅内一台穿墙式ATM金属门割开，取出加钞箱从中盗走ATM现金61000元，逃离现场。

截止目前，案件没有侦破。

案件暴漏的问题,该案件发案在深夜，储蓄网点无人职守，也没有安装110联网报警设备，这都为犯罪分子提供了作案的条件。

储蓄所仅用一道卷闸门来保护ATM机内现金的安全，如何能抵挡犯罪分子使用的电焊切割设备。

该网点地处偏僻郊区，案发过程长达近1个小时，无人发现。

夜间该网点ATM取款量非常小，按规定应存放2万元，但该网点ATM过夜现金严重超限。

案件引发的思考,对于无人值守的银行网点，要求安装110联网布防报警设备，以便网点发生紧急事件，110报警中心能够第一时间赶到现场，并通知网点负责人，但发生案件的网点恰恰没有安装报警设备。

24小时运行的ATM其外部应有物理上的保护，如独立加钞间、金属防盗门等，该网点仅用卷闸门来保护ATM的资金安全，存在安防设施不到位的问题。

过夜ATM留存现金超限。

案件教训,义乌市邮政局义邮局2005126号文件对相关责任人进行了处理：

1、对案件的责任人（综合柜员）予以辞退处理；2、对负直接管理责任的下骆宅所主任予以记过处分，免去其所主任职务；3、人力资源部专职安保干事履职不到位，决定予以行政警告处分；4、人力资源部主任负连带失管责任，予以通报批评。

二、邮政金融安全管理的要点,

（一）、安全设施方面,金融机构营业场所安全防范设施包括视频监控系统、防盗报警系统、门禁系统、金属防护门（防尾随电控联动门）、金属防护栏、火灾自动报警、应急照明系统等，具体应按照公安部GA38-2004进行配置。

防尾随电控联动门基本要求,1、联动互锁功能。

正常使用时，联动门内外门不能同时开启形成通道。

2、内门内部开启功能。

在外门锁闭的状态下，联动门内门应由电控装置控制开启。

3、门状态提示功能。

当联动门的内门或外门处于未锁闭状态超过10秒时，联动门应发出提示音响。

4、内外门同时开启功能。

联动门应具有内、外门同时开启形成通道的功能，紧急情况下即是消防通道。

5、紧急锁闭、复位功能。

电控装置应具有将内或/外门紧急锁闭的功能，内、外门紧急锁闭后经控制装置复位方可解除锁闭状态。

6、外门应采用全封闭平开门，内门可采用全封闭平开。

门体可安装具有一定强度的透明视窗，透明防护板可用防弹玻璃。

7、电源转换功能。

当主电源断电时，应能自动转换为备用电源；当主电源恢复正常后，又能自动转换到主电源工作。

主电源应能对备用电源充电，备用电源容量应满足满负载条件下连续工作8小时。

8、手动开启功能。

当主备电源同时断电或电控系统出现故障时，专用锁应具备手动开启的功能。

（二）、资金安全管理13条纪律,1、所有人员应当熟悉防盗、防抢、防火预案，会使用报警设施、自卫器械、灭火器等安防设施，熟记本网点负责人、单位安保部门、公安机关、联防单位以及匪警、火警等处警电话。

2、每日网点负责人或大堂经理检查网点门窗、联动门及防弹玻璃等物防设施是否完好，视频监控、报警设备是否正常运行，消防器材及自卫器具是否正常摆放，自助机具是否正常工作，确保各类设施处于良好的运行状态。

3、在接送款箱时要保持高度警觉，要确认是本行运钞车和运钞人员及款箱已经封好后方可进行款箱交接。

5、款袋的封装、交接与开拆、点验应当全部在指定柜台、监控录像下进行。

6、现金业务区联动门必须随时锁定，非营业人员不得进入。

检查与设备维护人员因工作需要进入现金区，要负责对其证件和身份进行查验，并逐人、逐项登记。

正确使用防尾随联动门，防止外人尾随入内。

7、营业期间严禁携带个人现金、有价证券和物品进入现金区，不得接受外来人员的任何食品、饮料、药物。

8、营业期间应当保持警惕，随时要注意观察营业厅内、后窗外是否有可疑人员、可疑物品等，发现可疑迹象及时提醒当班员工注意，同时向上级领导和有关部门报告。

9、收取的大额现金不准堆放在桌面上、窗台上或柜台抽屉内，应及时锁入保险柜。

保险柜开门朝向应在客户看不到的方向。

10、在ATM装填钞时，监督落实安全防范措施。

落实双人装填制度，并在网点保安人员保护下进行操作（保安员要护送营业员和款袋；营业员装钞时，保安员负责警戒）。

自助设备装钞间门必须随时锁定，非装钞人员不得入内。

11.营业人员离开柜台时，应将现金、印章、重要空白凭证和有价证券入柜落锁，进行系统签退。

12.要在每个台席营业员随手按到、且隐蔽的位置安装报警按钮。

营业期间，要保证所有报警按钮和报警器好用，报警器走线要隐蔽。

每月向110报警中心试警不少于二次，每月自鸣报警器试警不少于四次。

13、下班后应将防盗报警装置进行设防，检查网点内电器、微机等设备电源是否关闭，门窗是否锁闭。

安全管理的基础资料,建立网点安全保卫台帐包括：

1、网点日常安全检查登记簿2、营业场所出入登记簿3、应急预案及演练记录簿，4、安全学习会议记录簿,三、资金安全管理及责任查究规定,

（一）、人员管理的基本规定1、熟悉储蓄业务的人员不少于4人2、网点应保证营业时间至少两个窗口同时对外办理业务，保证至少1名授权人现场授权3、普通柜员、综合柜员、支局长不得相互兼职4、在同一岗位工作满1年的前台柜员，岗位轮换时间不得少于2个月,

（二）、大额现金管理规定同一账户取款、清户、账户间的转账单笔金额在10万元（含）至50万元（不含）之间的，须经综合柜员授权，金额在50万元（含）至500万元（含）的，须经综合柜员核对后由支行（局）长授权；开户、存款、现金到账户的转账金额在10万元（含）至20万元（不含）之间的，须经综合柜员授权，金额在20万元（含）至500万元（含）的，须经综合柜员核对后由支行（局）长授权；500万元以上金额的交易须经支行（局）长核对后由一级支行（县市机构）业务管理员进行远程授权。

对于现场授权的交易，授权柜员应亲见授权交易发送完成，并在原始交易凭单上加盖业务用个人名章。

开立10万元（含）以上存单的，授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章。

50万元（含）以上的交易应现场授权。

普通柜员尾箱留存的现金不得超过5万。

超出部分应及时上交综合柜员锁入保险柜中。

（三）、ATM安全管理的基本规定,ATM加钞必须双人，一人负责保管ATM密码，一人负责保管ATM钥匙。

人员休假，密码和钥匙必须平行交接，交接应进行登记。

ATM保险柜钥匙不得随身携带，应入柜（库）保管。

ATM保险柜备用钥匙由经管人双人密封签章后交市（地）或县（市）局业务部门入柜（库）保管。

ATM加钞应在监控器下进行，装钞前须经点钞机点验钞，一人点钞，一人复核。

ATM吞没卡要视同现金入库保管。

ATM纸质流水应作为ATM业务档案，由市（地）或县（市）局业务部门保存，保存期限至少5年。

（四）、责任查究规定,各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的第一责任人，对本单位邮政金融资金安全负总责。

邮政企业和邮政储蓄银行各相关岗位人员对下列邮政金融资金案件的发生负有责任的，依照本规定给予行政处理、经济赔偿；构成犯罪的依法追究刑事责任：

（一）贪污、挪用、诈骗邮政金融资金案件。

（二）盗窃、抢劫邮政金融资金案件。

（三）其他邮政金融资金案件。

案件的分类：

1、特别重大案件，是指涉案金额500万元以上的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额100万元以上，或者伤5人以上，或者亡3人以上的抢劫、盗窃案件。

2、特大案件，是指涉案金额300万元以上，500万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额50万元以上，100万元以下，或者伤3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件。

3、重大案件，是指涉案金额100万元以上，300万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额30万元以上，50万元以下，或者伤1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件。

4、较大案件，是指涉案金额50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额10万元以上，30万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。

5、一般案件，是指涉案金额50万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额10万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。

案件主要责任人的处罚规定：

1发生一般案件的，给予警告处理，经济赔偿1000元至5000元。

2发生较大案件的，给予警告、记过处理，经济赔偿5000元至15000元。

3发生重大案件的，给予记过、记大过、降职处理，经济赔偿3万元至4万元。

4发生特大案件的，给予记过、记大过、降职、撤职直至解除劳动合同处理，经济赔偿4万元至6万元。

5发生特别重大案件的，给予降职、撤职直至解除劳动合同处理，经济赔偿5万元至7万元。

（五）、银监会明确银行案件责任追究标准,对支行辖内发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究支行行长的责任，并按照上追两级的要求，对上级行主管行长给予相应的行政处分；二级行辖内发生一起五百万元以上案件或两起三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省行分管行长进行行政处分；一级分行辖内发生一起千万元以上案件或两起五百万元以上案件的，首先要追究省行行长的责任，并追究上级行分管领导的责任。

邮政金融资金安全管理工作是所有工作中的重中之重！

资金安全管理的好坏，首先关系到各级领导的“帽子”，关系到职工生命安全，关系到职工家庭的幸福。

其次关系到国家财产安全，关系到邮政储蓄银行信誉！

所以，安全管理工作无小事。

通过以上培训的案例，可以清楚地看到，任何一丝工作中的疏漏，都会给我们安全管理带来很大的隐患，为犯罪分子提供作案的时机。

一个个血淋淋的事实告诉我们，只有重视安全管理，关注工作中的细节，勤检查、善督促、抓落实，才能确保职工生命安全，才能确保邮储资金不受损失，才能确保企业更快、更好的发展！

同志们，安全管理的任务非常艰巨，让我们时刻保持清醒的头脑，认清形势、找准思路，为邮政金融的发展贡献一份力量！

谢谢各位！