债权催收工作总结.docx
《债权催收工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《债权催收工作总结.docx（33页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
债权催收工作总结
债权催收工作总结
篇一：
债权催收工作总结
篇一：
商账催收年终总结报告
XX年催收员年终总结报告
白驹过隙，来到公司也半年了，从菜鸟催收员成长为老鸟催收员，经手了几百个案子，了解了几百种案情，分析了几百个债务人，发现做催收也是一门学问，一门考验我如何分辨真实与谎言、如何选择顺势或逆势、如何处理事实和狡辩、如何战胜自己和敌人的大学问。
做的好与不足，都已成为过去，重要的是如何在即将到来的一年中发扬自己的长处改善自己的不足，以迎接未来更大的挑战。
现将过去工作中的事情向领导汇报，希望领导批评指正。
一，业绩总结。
XX年7月份至XX年12月份，总回收金额元，为公司创造佣金元，为部门创造业绩*=元。
对于这份成绩单，自己都很不满意，有愧于公司领导的信任和栽培。
二，工作总结。
在工作中，经常会碰到债务人说马上付款，这些人中的绝大部分是不能在三天之内付款的，原因有两类，一类是：
忘了付款、财务忘了付款、老板没有签字等等；另一类是打马虎眼、找托词。
对付这类还算友善的债务人，先不着急发飙，接下来要做的是问清没有及时付款的原因以及了解公司大体状况，付款人是谁？
公司账上有没有钱？
工资能否正常发放？
领导知不知道欠款的情况？
负责付款的最高领导是谁？
这些情况了解之后再要领导的联系电话，最好是手机和邮箱。
顺便核实一下地址、工商登记资料。
接下来的是直接找付款的最高领导，找其他人都是浪费时间。
俗话说“阎王好见，小鬼难缠”，在催收过程中很多时候碰到的都是小鬼，销售部（采购部）推付款要找财务部；财务部又说流程还没走到她们这里，要销售部去走完流程再找她们。
还有一个有必要提到的，那就是前台，前台这个不可或缺的角色是万万不能得罪的，她在公司的体系中是没有一点话事权的，但却是公司信息最灵通的，哪个部门负责、该找哪位领导前台最清楚，包括他们的电话。
前台这类人，我们称之为“绵羊”，一般情况下是很好对付的，直接说事找谁负责就可以。
碰到个别厉害的，能用各种理由借口挡住我们，我们也无法核实真实情况，这时候就需要晓之利害、道之以德理、威之以利益，这类人我们称为“狐狸”。
销售部和财务部两个并列的部门，或多或少都有互掐的苗头，至少不会有阖家欢乐一家亲那么深层次的友好关系，对付他们一个反间计就差不多了，打销售部一巴掌，给财务部一颗糖，马上就能找到最后的boss。
和领导通话要保持最起码的尊敬态度，再怎么说也是领导，肯定有过人之处。
碰到行事果断、视野远大这类领导，一般都能顺利解决付款问题，这类人我们称之为“鹰”。
碰到那种又好面子又不解决问题的领导，要是他软硬不吃，我们可以通过其他途径来达到目的，比如让他的客户来通知他欠款的事情，这类人我们称之为“驴”。
拥有“驴”这类领导的公司也多半规模不大，经营状况不是很好，还款能力大打折扣。
在XX这个崭新的一年，我会不断学习、积极进取，不断提高业务能力，不断扩充行业知识，以到达催收高峰。
一方面是提高电话催收能力，通过案例分析、反复推敲债务人心理、听催收录音、模拟对话等方式来提高自己的水平。
另一方面是提高信函催收能力，通过学习催收大师信函催收教程，工作中的写函培训按照多写、多看、多参照进行，写出自己的风格。
为公司创造利益，才能为自己创造利益。
也祝公司事业顺利，在XX年挣个钵满盆盈！
xxx
XX-01-13篇二：
外访催收人员工作总结
个人总结
尊敬的领导您好：
我是xxx，自xx月xx日来到xxxx催收与反欺诈部这个大家庭。
首先学习了我处贷后催收工作的相关知识，及岗前各位同事的指导和总部的催收培训。
然后正式上岗催收一个月。
在这
一个月里我秉着一边向优秀的同事学习，一边自我总结的工作原则。
说说我的认识。
首先、催收能力有待很大的提高，我们是直催部门不是总部电催部门，如果我们的水平还停留在提醒式催收的水平那我们部门就没有存在的竞争力了。
我们的另外一个优势就是能落地上门催收，各家银行各家催收公司都在实施上门催收如果不能有过人的技巧怎能保证优先挽回我行的损失。
其次、催收的技巧问题，我们在催收中总会用到交通银行北京办事处司法组这个称谓，首先我们的法律知识要学习，民事诉讼流程、诉讼费、罚金、强制执行、支付令、刑事诉讼流程、刑法条款、刑事处罚后果。
如果这些基本知识都不能掌握牢了，轻则客户认为你不专业、重则认为你是骗子。
在催收中我们的客户90%以上都是换了单位住宅，怎么能掌握客户的现在资料。
对于很多我不是不还就是没钱这种客户我们怎么能督促他想办法把钱还上等问题。
在以后的工作中还要不断的学习。
xxxxxxx年xx月xx日篇三：
资产保全部工作总结
年度资产保全部工作总结
根据河南亿信投资担保有限公司工作的指导思想，我们紧紧围绕着“稳步快速发展”的这一中心。
公司迅速占领市场，业务规模进一步扩大，随着借款客户增加、额度增大、风险提高，为保护公司资产安全特成立保全部，负责借后的监管和催收还款工作。
纵观半年的业务工作，我们看到经过努力所取得的成果，特别是我部由于成立不久，能在各项资料不全，人员少，时间紧的情况下，团结一致，克服困难，在较短的时间内使催收还款、资产保全等工作有了不小的进展；另一方面我们也看到了借后监管和催收的艰巨性和长期性。
我部自成立以来，迅速进入工作状态，摸清家底，完善不良借款管理机制。
随着公司业务的进一步扩大，为保证催收监管工作有计划顺利进行，我部门先后建立融资台账，还款台账和借款档案管理机制，为监管、催收工作打下了良好基础。
在借款合同履行期间，对项目进行跟进跟踪考察，认真分析项目运营情况，严控项目经营风险；到期积极催收，提前通知借款单位或个人做好还款准备；逾期还款即时书面通知债务单位或个人，加大催收还款力度；对有还款难度的单位或个人加以疏导，使其尽快偿还借款。
截止目前，多数借款已按时如数偿还，遗留逾期借款也得到了良好的控制。
在工作期间由于经验不足，给借后监管和催收工作造成了一定的难度。
公司上半年业务发展迅速，项目监管措施未能及时跟上，给后期的催收工作也造成了不良影响。
我公司经营投入的一些项目大多是银行不愿意接受的项目，因此风险加大，为控制风险，必须使用比银行更加严格的监管措施，对涉及额度较大的，应派专人对其进行监管，保证资金的专款专用，减少风险。
在保证借款项目安全时，采用的抵押、质押、转让等措施一定要有可控性，在项目执行期间能够及时了解情况，做出反应对策；为增强控制风险能力，尽量要求借款客户提供易变现的抵押物。
为保证企业或个人还款能力，在借款时应要求其提供具有还款能力的反担保人，逾期责令反担保人提供连带责任。
虽然我公司到目前为止，还未有依靠法律催收的经历，但加大诉讼执行力度，充分发挥依法催收的积极作用，对多次催讨未果，又有财产可执行的赖账户坚决予以催收，对保证公司利益有巨大的作用。
为保证公司利益，提高保全部催收效率，特根据实际情况提出以下工作发展建议：
1、结合《民法通则》、各种案例和银行催收工作经验，以求对公司的催收不良借款、落实债权债务、保全企业资产工作有所帮助。
提出如下建议：
（1）不良借款催收一定要用书面形式，不能只通过借款人归还本金或利息来中断诉讼时效；
（2）逾期借款催收通知书除要求借款人、反担保人签名盖章外，还应要求其盖上手印、写上签收日期；
（3）应积极主张对担保人的追索权；（4）对已生效的法律文书不要忘记对所有被告（含借款方、反担保方）的申请执行等。
2、多管齐下，加大力度催收不良借款，要求相关各部门在艰巨的催收工作中，继续采取超常
规的手段与办法，抓住机遇，努力寻找盘活不良资产的突破口。
上下密切配合，在催收攻坚留下的“硬骨头”中再逐笔分析，继续采取“一户一策”等有效手段，根据各户沉淀原因分别制定出催收盘活化险方案，并制定了XX年催收不良借款考核奖励办法，按年兑现专项奖励等有关考核规定，加大呆账借款核销力度，化解不良资产风险。
3、实行大额不良借款专人负责跟踪管理制度，千方百计、不遗余力地协助保全部进行催收，并共同对有关借款、反担保单位进行催收及协商还款事宜。
4、密切注意企业的动态，多方面了解有关社会信息和当地经济发展趋势，多方面了解该情况对我们的有利性及该债务的可收回性，以尽力挽回出借资金损失。
5、为尽快使抵债资产得以处置与变现，应深入调查待处置抵债资产的实际情况，积极协助联系拍卖公司对待处置抵债资产进行拍卖处置。
在总结上年工作的同时，我们将继续增强开拓创新意识，积极探索下年资产保全工作的新思路，继续对现有的不良借款（包括抵债资产）进行深入、全面、认真清理，根据成因、金额、催收难度等因素对不良借款再进行分类排队，分类施策，完善奖励机制，促进员工的积极性；同时着重建立整合优势，对待处置的资产进行有机的分类置换和组合，以便打包处置，从而降低处置成本，提高打包资产的整体价值等；以便进一步完善借款风险防范和补偿机制，努力做好资产保全工作，减少企业资产损失。
保全部
篇二：
债权部工作总结
债权部组织框架
一、债权部组织框架图：
二、债权部职责：
1.拟定公司债权计划投资、评审、决策与监督的操作制度，防范业务运作环节的各类风
险；
2.进行信用评级和评估预审，提交相关报告及风险预防措施；3.协助公司领导做好项目
评审和审批工作，与有关各方谈判、拟定、签订相关合同；
4.对债权进行后续管理，后期相关款项的催收。
三、债权部员工工作职责第一：
债权部部长职责：
1.负责部门整体工作及与各部门协调和下属意见反馈。
2.就贷前调查人员调查事项及建
议提出自己建议及决定。
3.安排债权部日常工作调度及工作进度。
4.定期向公司回报工作计划与进度。
第二：
沃得负责人职责（一名）：
1.主要负责沃得所有客户融资款及首付款等不良款项的催收。
2.合同签订及同厂家融资
公司的沟通，及时就工作中出现的问题提出相应的风险对策和处理办法。
第三：
洋马负责人
职责（一名）：
1.主要负责洋马所有客户融资款及首付款等不良款项的催收。
2.合同签订及同厂家融资
公司的沟通，及时就工作中出现的问题提出相应的风险对策和处理办法。
第四：
贷前调查人
员职责：
洋马及沃得客户前期信用调查及审核，在销售部同客户正式签订合同之前开展信用调查
及审核工作，并就在调查中发现的风险因素进行风险提示及后期管理中的风险防范措施。
第
五：
文员职责：
（一）文员两名，一名为办公文员，一名为催收文员。
（二）办公文员职责：
1.日常电脑文件的制作与填写，以及相关往来文件的收发，后勤
服务工作。
2.档案归类、合同管理和领导交办的一切工作。
（三）催收文员职责：
每月客户相关款项（融资款、首付款等）的正常催收，并就催收结果及相关电话记录和
建议以书面形式分类报送洋马、沃得、tck相关负责人，同时抄送债权部部长一份。
前期调查工作流程a:
债权前期调查人员把收集到的有关客户资信能力的信息转交给债权部办公室文员；b:
债权部办公室文员将上述信息进行整理汇总，然后根据不同品牌车辆将信息汇报给具
体负责人;
c:
具体负责人经过了解、评议以后将上述信息和自己的意见及建议转送给部门负责人，
所有事项最终由部门负责人决定。
周工作报告表客户考核与风险评估意见表篇二：
XX年5月份销售部工作总结XX年5月份销售部工作总结今年5月份开始，明显感觉工程机械市场进入一个萧条发展期，通过与我区域其他品牌
沟通交流，整个工程机械市场销量上量缓慢。
我部门将5月份将月供欠款的清收作为重点开
展工作，在月供款清收的同时进行市场信息的走访、获取和跟踪。
5月份全公司累计销售装载机31台，路面机械3台，其中平凉装机销售部销售装载机4
台，路面机械1台，装载机占全公司总销量的13%，路面机械销量占全公司总销量的33%；华
亭分公司5月份无销售；静宁分公司销售装载机2台，路面机械2台，装机销售占全公司总
销量的6%，路面机械占全公司总销量的67%；庄浪分公司5月份无销售；庆阳区域装载机21
台，路面机无销售，占全公司总销量的68%。
所有销售机械中融资销售22台，共占比例71%，
分期销售4台，共占比例13%，全款销售1台，共占比例3%。
根据本月各区域销量统计来看，
西峰区域销量好于平凉。
平凉区域中区域销量不均衡。
5月份平凉区域月供款，融资累计应收元，截止5月30日共计收回
元，收款比例82%；分期累计应收元。
融资回款情况好于分期回款，分期回款客
户中长期欠款客户较多。
另，今年新增客户中月供款回款比率100%，月供欠款客户大部分为
11、12年购机客户。
另5月份与债权部共同集中清收定西区域客户欠款，共收取徐宏斌、何建功、金宝明、
杜建强、汪卫卫等客户欠款共计23万元。
5月份紧跟厂家对业务人员要求，结合厂家提供的业务人员营销指导书，对我部门人员
进行培训学习，进一步提升了我部门员工专业技能！
总结5月份整月的工作，即销售和回款两点。
主要存在问题为区域销售不均衡，签单率
低。
分析问题所在，重点为市场参与深度不够。
对工作的投入程度和认真程度不够。
部分分
公司经理对工作浮躁，舍不得花心思，导致该区域市场客户信息量小，意向客户信息少，成
交率低！
6、7月份债权工作应转变为一个重点工作，集中按片区将去年遗留的长期欠款客户问题
彻底得以解决！
该项工作需要销售、债权、财务共同协力配合，提高工作力度！
才能得以根本性胜利。
6月份如有需要，我部门可随时调配人
员，支持、协助债权部门工作。
6月份的工作任务依然很重，债权工作上升为重中之重，迫在眉睫，刻不容缓。
在完成
清欠工作的同时，我也有信心带领我的团队，将销售工作得以进一步的提升！
装载机销售部张亚斌
XX年6月5日篇三：
第一次债权人会议议程的简单总结第一次债权人会议议程的简单总结
一、会前准备
1.债权人签到、与会其他人员签到;
2.人民法院核对参加会议的债权人身份及代理人的授权委托书;
3.人民法院宣布参加会议的人员：
债权人、管理人、企业法定代表人、企业财务人员、
工会代表;
4.人民法院对第一次债权人会议有关问题的说明（包括：
对参会人员的说明、对通过决议
条件的说明、对申报债权总额和比例的说明、对暂不成立债权人委员会的说明）;
5.指定债权人会议主席。
二、开会
1.宣读破产案件受理裁定;
2.宣读债权人会议职权;
3.通告对债权人的通知情况;
4.破产管理人作执行职务的阶段性工作报告;
5.破产管理人宣读管理人对申报债权的说明;
6.向债权人提交申报债权材料，提请债权人会议核查债权;
7.宣布债权人会议对债权的审查结果;
8.破产管理人委托会计师事务所作债务人财产状况报告;
9.破产管理人宣读资产处置方案;
10.债权人会议就资产处置方案进行表决;
11.破产管理人宣读破产管理人报酬方案;
12.债权人会议就管理人报酬方案进行审议;
13.破产管理人宣读提请债权人会议决定停止债务人营业的意见;
14.债权人就是否停止债务人营业进行表决;
15.破产管理人宣读下一阶段工作计划，并提请债权人会议监督计划的实施;
16.宣布闭会。
第一次债权人会议由人民法院主持召开，依最高人民法院《关于审理企业破产案件若干
问题的规定》，第一次债权人会议一般应有下列内容：
一、宣布债权人会议的职权和其他有关事项;
二、宣布债权人资格审查结果;
三、指定并宣布债权人会议主席;
四、安排债务人的法定代表人或者主要负责人接受债权人询问;
五、清算组通报债务人的生产经营、财产、债务情况并作清算工作报告和提出财产处理
方案及分配方案;
六、讨论审查债权的证明材料，财产的债权担保情况及数额、讨论通过和解协议、审阅
清算组的清算报告、讨论通过财产的处理方案与分配方案等。
讨论内容应当记明笔录。
债权
人对人民法院或者清算登记的债权提出异议的，人民法院应当及时审查并作出裁定;
七、根据讨论情况，依照企业破产法第十六条的规定进行表决。
以上第五、六、七项议程内容的工作在本次债权人会议上无法完成的，交由下次债权人
会议继续进行。
债权人因故不能出席债权人会议，可以委托代理人出席债权人会议，并可以授权代理人
行使表决权。
代理人代表债权人出席债权人会议，应当向人民法院或者债权人会议主席提交授权委托
书。
【延伸阅读】债权人会议定义和性质债权人会议是全体债权人参加破产程序进行权利自治的临时机构。
其权利范围和行使方
式均由法律直接规定，主要是决议职能和监督职能。
债权人会议是人民法院审理企业破产案
件中一个重要的环节。
是“实现债权人破产程序参与权的机构”。
债权人会议的制度构建和运
作方式以及债权人会议的职权设定等均应围绕此一定性展开。
为便于充分实现债权人的破产
程序参与权，应当承认和强化债权人会议的听取报告权、选任常设的监督机构权、决定营业
的继续和停止、指示破产财产的管理方法等职权。
债权人会议的性质是一个非常复杂的问题，它不仅与各国关于债权人会议的不同立法例
连在一起，而且与债权人会议的职权及其与破产程序中的其他机构的关系连在一起，债权人
会议的定性问题直接决定着其在破产程序中的程序地位。
债权人会议组成情况债权人会议由出席人员和列席人员组成。
关于出席人员，中国《企业破产法》第13条规
定，所有债权人均为债权人会议成员。
包括无财产担保的债权人、有财产担保的债权人和代
替债务人清偿债务后的保证人等。
鉴于中国破产法对未如期申报债权的债权人剥夺其参加破
产程序的权利，因而，实际参加债权人会议的债权人应当符合以下条件：
（1）其债权须在破产案件受理前成立;
（2）已于法定期间内申报和登记;
（3）经审查，人民法院已确认其债权人资格。
债权人会议的出席人员享有请求召开债权人会议以及参加会议和在会议上发言、询问、
表决的权利，但有财产担保的债权人因为对担保财产可不依破产清算程序受清偿且大多能够
得到满足，故除非其放弃优先受偿权，则与破产分配与和解利益关系不大，不享有表决权。
但其优先受偿权的行使受到限制或者债权人会议的决议可能对其利益产生消极影响的应当除
外。
实务中，是否放弃优先受偿权，取决于表决权对其程序利益的重要程度，通常，有财产
担保的债权人放弃优先受偿权对债权清偿来说是不利的，它会使债权失篇四：
债权部岗位说
明书
合同专员
岗位名称：
合同专员所属部门：
债权部
直接领导：
债权部主管岗位职责：
1.核实意向客户个人资料的完整性、真实性；
2.携手担保公司及银行参与客户资信调查和资料审核；
3.客户资料审查合格后，草拟与与其的销售合同，并递交相关部门审核、修改、定稿；
4.代表公司与客户签订正式的销售合同，并负责解释合同内容；
5.合同签毕，督促和协调各部门按合同展开配送、交户、验收、试用、付款流程；
6.妥善保管合同，定期整理，制定收款时间表，及时催收尾款；
7.对逾期未付的客户要查明原因、落实付款时间，及时上报领导并提出催收方案；
8.定期统计欠款额、回款额、回款率，及时上报领导；
9.配合部门其他同事工作及完成上级交办的其他事宜。
任职要求：
1.具备良好的个人素质和职业素养，能维护和展示企业形象；
2.具备良好的沟通、协调能力，能有效和客户、同事、领导互动开展工作；
3.对公司绝对忠诚，坚决维护公司利益并争取公司利益最大化；
4.具备扎实的文字功底，掌握《合同法》、《债权法》的相关知识；
5.工作认真、细致，精益求精；
6.沉着冷静、思维敏捷，辨别能力和谈判能力强；
7.好学善学，不断丰富专业知识提高专业技能。
债权专员
岗位名称：
债权专员所属部门：
债权部
直接领导：
债权部主管岗位职责：
1.编制和更新《应收账款统计表》、《应付账款统计表》、《预收账款统计表》；
2.与财务部门随时保持配合，核对应收、应付、预收账目；
3.提醒客户支付即将到期的款项，落实支付时间和支付方式；
4.对逾期未付的客户，要协同销售人员查明原因，落实付款时间，并展开相应的催收工作。
（如密集的电话催收、面谈催收、锁车、拖车或申请执行《公证强制执
行债权文书》等方式）；
5.与生产厂家保持信息往来，及时更新进出账务；
6.与公证处保持往来联系，办理各项公证事宜；
7.催收受阻时，配合律师展开诉讼清欠；
8.及时将各项报表、催收进度、回款率等情况上报给主管领导，配合制定催收计划；
9.配合部门其他同事工作及完成上级交办的其他事宜。
任职要求：
1.具备良好的个人素质和职业素养，能维护和展示企业形象；
2.具备良好的沟通、协调能力，能有效和客户、同事、领导互动开展工作；
3.对公司绝对忠诚，坚决维护公司利益并争取公司利益最大化；
4.掌握建立台账的基本知识，严守立账制度；
5.工作认真、细致，数据统计精准；
6.账目资料及时提交，妥善保存，严守秘密。
7.沉着冷静、思维敏捷，辨别能力和谈判能力强；
8.好学善学，不断丰富专业知识提高专业技能。
债权文秘
岗位名称：
债权文秘所属部门：
债权部
直接领导：
债权部主管岗位职责：
1.负责本部门档案整理和更新，如客户资料、合同台账、信贷资料卷宗等；
2.与财务部门随时保持配合，查阅相关资料、核对相关账目；
3.配合合同专员接洽担保公司及银行，开展相关业务；
4.协助债权专员搜集数据资料，完成《应收账款统计表》、《应付账款统计表》、《预收账款统计表》；
5.根据信息反馈，制作《产品报价单》，协助合同专员草拟合同；
6.参与设备交户工作，填写《交机详单》，审核后交仓库及售后服务部备案；
7.携手销售人员，跟进客户还款进度并制作收款单；
8.及时将各项报表、催收进度、回款率等情况上报给主管领导，配合制定催收计划；
9.配合部门其他同事工作及完成上级交办的其他事宜。
任职要求：
1.具备良好的个人素质和职业素养，能维护和展示企业形象；
2.具备良好的沟通、协调能力，能有效和客户、同事、领导互动开展工作；
3.对公司绝对忠诚，坚决维护公司利益并争取公司利益最大化；
4.具备档案管理的相关知识；
5.工作主动性强，对还款、催款情况及时跟进，及时反馈；
6.工作认真、细致、保密意识强；
7.沉着冷静、思维敏捷，具备一定的谈判能力；
8.好学善学，不断丰富专业知识提高专业技能。
篇五：
债权部国内市场发展现状和国外市场发展历程表明，分期付款、按揭和融资租赁等信用销售方
式肯定将成为未来中国工程机械市场占据主导位置的几种销售方式。
信用销售不仅极大地刺
激了产品销量的提升，同时也因为回款周期长、不确定因素多而给生产厂家和代理商带来很
大的市场风险。
在这种市场大背景下，工程机械代理商必须尽快建立和完善债权管理部门，
以应对信用销售带来的市场风险，使自己的企业处于安全运营状态。
在此，笔者总结最近两
年对工程机械代理商债
篇三：
清收不良贷款总结材料
宁乡农商银行流沙河支行清
升级会员 