基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷一.docx

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基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷一

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷一

您的姓名：

[填空题]*

_________________________________

1基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的（）。

[单选题]*

A.基金份额净值（正确答案）

B.基金份额总值

C.基金交易价

D.基金平均值

答案解析：

基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

2（）享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。

[单选题]*

A.证券交易所（正确答案）

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

答案解析：

证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。

3基金客户服务要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识，这体现了基金客户服务的（）。

[单选题]*

A.专业性（正确答案）

B.时效性

C.持续性

D.规范性

答案解析：

基金客户服务的专业性：

基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。

4（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

[单选题]*

A.成本效益原则（正确答案）

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案解析：

成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

5基金当事人不包括（）。

[单选题]*

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构（正确答案）

答案解析：

基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。

6货币市场基金可以投资于（）。

[单选题]*

A.现金（正确答案）

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AA+以下的债券

答案解析：

按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：

（1）现金：

（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；

（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

7公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

[单选题]*

A.基金是否为独立的法人（正确答案）

B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化

D.基金募集是否为公募

答案解析：

契约型基金与公司型基金主要有以下区别：

①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；

②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；

③基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。

8（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。

[单选题]*

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日（正确答案）

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

答案解析：

1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

9证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施是（）。

[单选题]*

A.没收违法所得

B.取消交易资格

C.罚款

D.电话提示、警告（正确答案）

答案解析：

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

10关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（）。

Ⅰ开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定

Ⅱ开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定

Ⅲ开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

Ⅳ开放式基金每周公布基金资产净值；封闭式基金每日公布基金资产净值[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（正确答案）

D.Ⅱ、Ⅲ

答案解析：

封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

因此，第Ⅳ项说法不正确。

11基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的情况不包括（）。

[单选题]*

A.基金代销机构的内部控制情况

B.基金代销机构的信息管理平台建设

C.基金代销机构的账户管理制度

D.基金代销机构的人员管理制度（正确答案）

答案解析：

基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

12下列不属于金融市场构成要素的是（）。

[单选题]*

A.外部环境（正确答案）

B.市场参与者

C.金融交易的组织方式

D.金融工具

答案解析：

金融市场的构成要素包括：

①市场参与者；

②金融工具；

③金融交易的组织方式

13（）是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

[单选题]*

A.前端收费模式

B.中端收费模式

C.后端收费模式（正确答案）

D.一般收费模式

答案解析：

在基金份额认购上存在两种收费模式：

前端收费模式和后端收费模式。

前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

14避险策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美国。

[单选题]*

A.20世纪80年代（正确答案）

B.20世纪70年代

C.20世纪60年代

D.20世纪50年代

答案解析：

避险策略的前身基金保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

15下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。

[单选题]*

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入LOF的基金份额，当日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回（正确答案）

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

答案解析：

T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

故B项说法错误

16主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。

[单选题]*

A.货币市场基金

B.增长型基金

C.收入型基金（正确答案）

D.平衡型基金

答案解析：

根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

其中，收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

17在内地证券交易所挂牌上市的我国第一只投资基金为（）。

[单选题]*

A.天骥基金

B.开元基金

C.淄博基金（正确答案）

D.金泰基金

答案解析：

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。

18内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞，这体现了内部控制制度的（）原则。

[单选题]*

A.合法、合规性

B.全面性（正确答案）

C.适时性

D.审慎性

答案解析：

内部控制制度的全面性原则是指内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

19单选题]某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回费用为（）。

[单选题]*

A.252.25元

B.250元

C.245元

D.256.25元（正确答案）

答案解析：

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

根据题意：

赎回总额=50000×1.025=51250，赎回费用=51250×0.5%=256.25元。

20风险管理的主要环节包括（）、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

[单选题]*

A.风险识别（正确答案）

B.风险评价

C.风险预测

D.风险计量

答案解析：

风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。

21（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

[单选题]*

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金营运依据不同

D.投资者不同（正确答案）

答案解析：

契约型基金与公司型基金主要有以下区别：

①法律主体资格不同。

②投资者的地位不同。

③基金组织方式和营运依据不同。

22开放式基金的买卖价格以（）为基础。

[单选题]*

A.市场供求关系

B.银行存款利率

C.基金份额净值（正确答案）

D.基金份额总额

答案解析：

开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

23下列哪一项属于按股票市值大小分类的股票?

（）[单选题]*

A.小盘股票（正确答案）

B.价值型股票

C.成长型股票

D.契约型股票

答案解析：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

24非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。

[单选题]*

A.次2个交易日

B.当日

C.次1个交易日（正确答案）

D.下一个节假日前

答案解析：

交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。

25基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

[单选题]*

A.3

B.7

C.10（正确答案）

D.20

答案解析：

基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

26根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，以下不是基金管理公司投资管理人员的是（）。

[单选题]*

A.公司交易部分负责人

B.交易研究员

C.基金经理助理

D.公司监察负责人（正确答案）

答案解析：

根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》（2009年4月修订），基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

具体为：

公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

27基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审议。

[单选题]*

A.临时公告（正确答案）

B.基金定期报告

C.基金资产净值

D.基金份额净值

答案解析：

基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

28风险控制委员会的职责不包括（）。

[单选题]*

A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项（正确答案）

B.负责对公司运作的整体风险进行控制

C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性

D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

答案解析：

风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括：

①负责对公司运作的整体风险进行控制；

②审定公司内部控制制度并监督执行的有效性；

③听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定；

④对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策；

⑤审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。

不同公司情况不同，有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。

A项属于投资决策委员会的职责之一。

29在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供给者身份参与金融市场是（）。

[单选题]*

A.企业

B.个人居民（正确答案）

C.政府

D.金融机构

答案解析：

个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

30基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

[单选题]*

A.1

B.2（正确答案）

C.3

D.5

答案解析：

基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

31投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

[单选题]*

A.T+1

B.T+2（正确答案）

C.T+3

D.T+5

答案解析：

投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

32基金行业自律组织不包括（）。

[单选题]*

A.基金管理人

B.基金发起人（正确答案）

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

答案解析：

基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。

33为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。

[单选题]*

A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证（正确答案）

B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录

C.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

D.冻结当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

答案解析：

为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权：

①进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；

②询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明；

③查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料；

④查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；

⑤对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；

⑥查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；

⑦对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。

34证券投资基金的特点不包括（）。

[单选题]*

A.风险共担

B.利益共享

C.分散投资（正确答案）

D.专业管理

答案解析：

证券投资基金特点：

①集合理财、专业管理。

②组合投资、分散风险。

③利益共享、风险共担。

④严格监管、信息透明。

⑤独立托管、保障安全。

35ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

[单选题]*

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额（正确答案）

答案解析：

ETF具有如下三大特点：

①被动操作的指数基金。

②独特的实物申购、赎回机制。

ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

36基金管理人的（），应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

[单选题]*

A.基金宣传推介材料（正确答案）

B.基金招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

答案解析：

依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

37关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。

Ⅰ.基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金

Ⅱ.宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较

Ⅲ.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料

Ⅳ.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：

除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料（Ⅲ项存在违规）；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。

基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动（Ⅰ、Ⅳ项存在违规）。

38基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

[单选题]*

A.基金的产品开发

B.基金的募集

C.基金的市场营销（正确答案）

D.基金的资产保管

答案解析：

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

39道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）范畴。

[单选题]*

A.经济基础

B.上层建筑（正确答案）

C.自我约束

D.强制手段

答案解析：

道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

40披露上市交易公告书的基金品种有（）。

Ⅰ上市开放式基金

Ⅱ封闭式基金

Ⅲ分级基金子份额

Ⅳ交易型开放式指数基金[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）

答案解析：

目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

41基金客户服务的具体流程不包括（）。

[单选题]*

A.服务宣传与推介

B.投资咨询与基金咨询

C.投资跟踪与评价

D.公布基金招募说明书（正确答案）

答案解析：

具体客户服务流程包括：

服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

D项属于基金管理人的工作内容。

42基金职业道德教育需要完成的目标不包括（）。

[单选题]*

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C.依据具体的职业道德规范实行自我监督、自我评价和自我行为调整（正确答案）

D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

答案解析：

基金职业道德教育需要完成三个方面目标：

一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

43下列对于储蓄的描述，错误的是（）。

[单选题]*

A.储蓄的收益会超过通货膨胀（正确答案）

B.储蓄会有一定的利息收益

C.储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D.储蓄确保本金安全

答案解析：

储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。

除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

44（）是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金。

[单选题]*

A.单一国家型基金

B.在岸基金

C.国际基金（正确答案）

D.国内基金

答案解析：

国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金。

45下列能够进行套利交易的基金是（）。

[单选题]*

A.伞型基金

B.分级基金

C.ETF（正确答案）

D.FOF

答案解析：

ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

46基金销售协议的内容包括（）。

Ⅰ.销售费用分配的比例和方式

Ⅱ.基金投资收益分配比例和方式

Ⅲ.客户资料的保存方式及对基金持有人的持续服务责任

Ⅳ.反洗钱义务履行及责任划分

Ⅴ.基金销售信息交换及资金交收权利与义务[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ（正确答案）

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

答案解析：

基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：

销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

47场外认购LOF份额时，应使用（）。

[单选题]*

A.深圳证交所人民币普通证券账户

B.深圳证交所证券投资基金账户

C.开放式基金账户或沪、深证券账户

D.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户（正确答案）

答案解析：

“场内认购”LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。

“场外认购”LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户。

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