基金从业《基金法律法规》复习题集第928篇.docx

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基金从业《基金法律法规》复习题集第928篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.连续()没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A、1年

B、2年

C、3年

D、6个月

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】:

C

【解析】:

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:

①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

知识点:

对基金托管人的监管

2.基金信息披露的作用主要表现在以下方面()。

Ⅰ.有利于投资者的价值判断

Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送

Ⅲ.有利于提高证券市场的效率

Ⅳ.能有效防止信息滥用

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用

【答案】:

D

【解析】:

知识点:

掌握基金信息披露的作用、原则和内容;

基金信息披露的作用主要表现在四个方面:

(一)有利于投资者的价值判断:

在基金份额的募集过程中,基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排,投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。

在基金运作过程中,通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息,现有持有人可以评价基金经理的管理水平,了解基金投资是否符合基金合同的承诺,从而判定该基金产品是否值得继续持有。

(二)有利于防止利益冲突与利益输送:

资本市

3.()成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

A、2013年6月16日

B、2012年6月6日

C、2013年6月7日

D、2012年5月16日

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】:

B

【解析】:

2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

4.关于股票基金的特点,以下表述错误的是()。

A、风险较高,但预期收益也较高

B、以追求长期的资本增值为目标

C、应对通货膨胀有效的手段

D、适合短期波段操作,通过买卖价差盈利

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用

【答案】:

D

【解析】:

股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

与房地产一样,股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

5.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间,说法正确的是()。

Ⅰ.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,应在2日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及地方证监局备案

Ⅱ.管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间等事项

Ⅲ.ETF上市交易后,其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单

Ⅳ.在每季结束后20个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】:

C

【解析】:

知识点:

理解基金管理人信息披露的主要内容;

对于基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

Ⅰ正确:

管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

会议召开后,应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案,并予公告。

Ⅱ正确:

当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,应在2日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及地方证监

6.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括(  )。

A、每日

B、每周

C、月度

D、季度

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】:

D

【解析】:

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告,作为决策参考依据。

知识点:

内部控制的基本要素

7.金融资产通常划分为()金融资产。

Ⅰ.债券类

Ⅱ.股权类

Ⅲ.基金类

Ⅳ.货币类

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】:

B

【解析】:

知识点:

理解资产管理的特征与资产管理行业的功能;

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。

8.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于()人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】:

B

【解析】:

知识点:

掌握对基金管理人的监管内容;

根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号,基金公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的,个人金融资产不低于3000万元人民币,在境内外资产管理行业从业10年以上。

9.对基金产品的未来收益进行预测属于(  )。

A、基金宣传推介的禁止行为

B、基金管理公司可自主决策的事项

C、法规许可的行为

D、需要事先向监管部门申请的事项

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】:

A

【解析】:

基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

知识点:

宣传推介材料的禁止性规定

10.基金管理人整改后,中国证监会经验收符合有关要求的,应当自验收完毕之日起(  )内解除对其采取的有关措施。

A、3日

B、7日

C、2周

D、1个月

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】:

A

【解析】:

基金管理人整改后,中国证监会经验收符合有关要求的,应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

知识点:

对基金管理人的监管

11.根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是(  )。

A、监管机构的高效监管

B、行业自律组织的发展

C、信息披露制度的建立和完善

D、基金管理人内部申请核准

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用

【答案】:

C

【解析】:

信息披露是基金市场建立和发展的基础,信息披露制度是基金市场管理制度的基石。

12.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中.错误的是()。

A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

C、该行为属于个人道德风险,责任仅由个人承担

D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第26章>第4节>投资合规性风险

【答案】:

C

【解析】:

知识点:

理解合规风险的种类和主要管理措施:

基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的,除个人以外,基金公司也需要承担责任。

13.基金信息披露的原则主要体现在以下方面()。

Ⅰ.披露内容

Ⅱ.披露形式

Ⅲ.披露主体

Ⅳ.披露媒体

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】:

B

【解析】:

知识点:

掌握基金信息披露的作用、原则和内容;

信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

14.投资者T日提交开放式基金认购申请后,一般可于(  )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】:

D

【解析】:

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请无效的,认购资金将退回投资人资金账户。

知识点:

基金的认购

15.资本市场是指以期限在()以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】:

B

【解析】:

知识点:

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素;

资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

16.某基金管理公司的基金经理甲,通过互联网散布不实消息,从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果,以使自己运作的投资基金获利。

这种行为属于()。

A、不正当竞争

B、内幕交易

C、误导市场

D、基于信息的操纵市场

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第2节>诚实守信

【答案】:

D

【解析】:

甲的行为属于基于信息的操纵市场。

虽然甲的行为可能对其客户有利,但因其有明显的误导市场参与者的意图,并实施了不当影响证券价格的行为,损害了资本市场的诚信。

17.经中国人民银行总行批准,(  )于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易,是我国第一只上市交易的投资基金。

A、建业基金

B、昌久基金

C、淄博乡镇企业投资基金

D、武汉证券投资基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】:

C

【解析】:

1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立,并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金,该基金为公司型封闭式基金。

知识点:

萌芽和早期发展时期

18.基金公司客户投诉处理体系正确顺序是()

①受理客户投诉②认真调查、及时处理投诉问题

③设立独立投诉处理部门④总结经验,防范风险

A、①②③④

B、③①②④

C、②①③④

D、①③②④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第23章>第2节>基金客户投诉处理

【答案】:

B

【解析】:

基金公司客户投诉处理流程图如下:

知识点:

基金客户投诉处理

19.基金行业从业人员诚实守信的本质是()。

A、真诚老实

B、表里如一

C、言而有信

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第2节>诚实守信

【答案】:

D

【解析】:

知识点:

掌握诚实守信的含义及基本要求;

诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

20.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?

()

A、可转换债券

B、现金

C、信用等级AA+级以下的企业债券

D、股票

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】:

B

【解析】:

货币市场基金不得投资的金融工具包括:

①股票;②可转换债券;③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;④信用等级在AA+级以下的企业债券;⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:

①现金;②期限在1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

知识点:

货币市场基金的投资对象与货币市场工具

21.关于基金的投资风格,下列说法不正确的是(  )。

A、一只小盘股既可能是一只价值型股票,也可能是一只成长型股票

B、股票基金按投资风格可分为六种类型

C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的

D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】:

B

【解析】:

股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

知识点:

股票基金的类型

22.持有(  )以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

A、5%

B、10%

C、20%

D、25%

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务

【答案】:

B

【解析】:

根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。

知识点:

基金份额持有人的信息披露义务

23.基金职业道德修养的方法不包括()。

A、正确树立基金职业道德观念

B、积极接受基金职业道德教育

C、深刻领会基金职业道德规范

D、积极参加基金职业道德实践

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第3节>基金职业道德修养

【答案】:

B

【解析】:

基金职业道德修养的方法主要包括:

①深刻领会基金职业道德规范;②正确树立基金职业道德观念;③积极参加基金职业道德实践。

故B项错误。

24.基金宣传推介材料必经的报备环节是()。

A、基金销售业务的高管

B、督察长

C、所在地中国证监会派出机构

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】:

D

【解析】:

知识点:

理解宣传推介材料的范围和报备流程:

宣传推介材料审批报备流程:

基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

其他基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金管理公司和基

25.基金管理人的下列行为中,属于违规行为的是(  )。

A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益

B、将其固有财产与基金财产分开投资

C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益

D、公平的对待其管理的不同基金财产

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】:

C

【解析】:

依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:

①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤侵占、挪用基金财产;⑥泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑦玩忽职守,不按照规定履行职责;⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

C项正确表述为基

26.基金托管人的工作不包括(  )。

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产净值

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】:

B

【解析】:

依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:

①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定

27.基金的后台管理运作不包括(  )。

A、基金份额的销售

B、基金会计核算和信息披露

C、基金资产的估值

D、基金份额的注册登记

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第2章>第2节>证券投资基金的运作

【答案】:

A

【解析】:

基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务,基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值,而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

知识点:

证券投资基金的运作

28.证券公司代销基金具有下列()特点。

Ⅰ.传统股票投资者转为基金投资者的首选

Ⅱ.网点较多

Ⅲ.客户经理专业服务较好

Ⅳ.推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第21章>第3节>销售方式

【答案】:

C

【解析】:

知识点:

了解基金管理人及代销机构销售方式;

随着互联网企业的强势介入,近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式,也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照,以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销:

基金公司非常重视直销业务,投入在加大;熟悉自身产品,重视资讯;在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营,目前只能销售自己的产品,客户如果通过直销渠道

29.与国内股票基金相比,国外股票基金所特有的风险是(  )。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】:

B

【解析】:

按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所,投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所,由于币制不同,存在一定的汇率风险。

知识点:

股票基金的类型

30.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下()行为。

Ⅰ.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ.泄露因职务便利获取的未公开信息

Ⅳ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】:

D

【解析】:

知识点:

掌握非公开募集基金的投资运作行为规范;

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得有以下行为:

①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益,进行利益输送;④侵占、挪用基金财产;⑤泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;⑦玩忽职守,不按照规定履行职责;

31.道德是一种()。

A、社会关系

B、上层建筑

C、社会意识形态

D、以上都不是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第1节>道德

【答案】:

C

【解析】:

知识点:

理解道德与职业道德的含义;

所谓道德,是一种社会意识形态,是由一定的社会经济基础决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准,依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量,实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

32.职业道德是指(  )。

A、社会道德在职业领域的特殊表现

B、企业上司的指导性要求

C、从业人员的自我约束

D、职业纪律方面的最低要求

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第5章>第1节>职业道德

【答案】:

A

【解析】:

职业道德,也称职业道德规范,是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

我国《公民道德建设实施纲要》指出:

“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则,涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。

知识点:

职业道德

33.按照投资对象不同,可将基金分为(  )。

A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

>>>点击展开答案与解析

【知识点】:

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】:

C

【解析】:

根据投资对象可以将基金分为:

①股票基金,是指以股票为主要投资对象的基金;②债券基金,是指主要以债券为投资对象的基金;③货币市场基金,是指以货币市场工具为投资对象的基金;④混合基金,是指同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。

⑤基金中的基金,是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。

⑥另类投资基金,是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。

知识点:

证券投资基金的分类标准及介绍

34.目前,我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括(  )。

A、股票

B、可转换债券

C、剩余期限超过397天的债券

D、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

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【知识点】:

第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】:

D

【解析】:

按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,目前我国货币市场基金能够进行

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