跟单信用证统一惯例国际商会第400号出版物1984年.docx

跟单信用证统一惯例国际商会第400号出版物1984年.docx

《跟单信用证统一惯例国际商会第400号出版物1984年.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《跟单信用证统一惯例国际商会第400号出版物1984年.docx（26页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

跟单信用证统一惯例国际商会第400号出版物1984年

跟单信用证统一惯例（国际商会第４００号出版物）

生效日期：

1984年10月01日发布机关：

阅读次数：

38

【时效性】有效

【签订地点】

【签订日期】1983/06/01

【生效日期】1984/10/01

【题注】１９８３年修订１９８４年１０月１日起施行

    前言

    一九三三年国际商会在维也纳举行的第七次大会上，通过了《跟单信用证统一惯例》（以下简称《统一惯例》第一版以来，距今已整整五十年了。

    这些年来，国际贸易活动的各个方面发生了根本的变化。

然而，《统一惯例》仍然为世界贸易的重要组成部分。

越来越多的银行和其它有关机构仍需切实掌握并经常应用该惯例的条文。

    在这漫长的时间里--这段时间很可能要延续至二十一世纪--为什么《统一惯例》会成为如此不可缺少的呢？

    我认为有两个原因，首先，国际贸易的现实仍需要跟单信用证，因此，仍需要一套为国际上所普遍接受的准则来指导其使用。

    就在五十年以前，卖方不愿在收到货款之前轻易地让货物脱手；而买方则希望在控制货物以后才付款。

但是，实际交货与交付货款同时进行是很少可能的，于是，双方通常达成一种妥协办法--按"象征性交货"付款，在交付单据时转移货物的所有权或控制权。

    这样，信用问题就相当重要了。

故需要银行的介入，由银行向卖方作出有条件的承诺，以保证在提供单据和符合买方规定的条件时予以付款。

因此，跟单信用证仍需继续使用。

    其次，《统一惯例》的内容是不断发展的。

自从它问世以来，国际商会银行委员会随着国际贸易的新情况而作过数次修订。

    一九六二年以前，《统一惯例》拟订的主要目的，是在买方所作的指示不完整或不明确时，用以保护银行的利益，在一九六二年修订本中--那是初次获得全球性的承认--重点放在买方有明确表述其原意的职责，借以制订一套"能推动银行职能的银行国际惯例和其它规则。

"

    一九七四年修订本旨在适应由于促进贸易的发展和海洋运输革命--集装箱化以及随之出现的联合运输--而引起的单据工作和程序的变化。

我们采取向前看的态度来反映银行业务，"不论现行业务习惯做法，交易过程或惯例"。

一律采取"最谨慎的态度。

"

    关于一九八三年的修订本，我们依然是"向前看--因为我们的生活向着未来"，所以，当买方和卖方的利益和问题仍居于最重要的地位时，我们还应注意：

    ＊运输技术上不断革命及集装箱化和联合运输在地理上的扩展；

    ＊新型单据和制单新办法的发展带来了促进贸易活动日益增加的影响；

    ＊通讯革命：

在交易往来中，自动化或电子数据处理方法代替了纸张传递信息的办法；

    ＊跟单信用证种类的增加：

如迟期付款信用证和备用信用证。

    除此以外，由于《统一惯例》给予交易各方当事人以最大可能指导和帮助，有关当事人应该记住三条基本原则：

    ＊买方负有清楚地和准确地规定所需单据及应予以遵守的条款的责任；

    ＊一些经济相对不发达因而对国际贸易缺乏经验的国家，在国际贸易中的影响在不断增长；

    ＊一九七四年修订本中引起的误解和解释上的疑难问题，需要在一九八三年修订本中加以补充或简略。

    最后，我们应该注意目前存在的欺诈这个主要问题，清楚地认识到欺诈的起因首先是由于商业一方与一个无赖签订合约，但是跟单信用证只是为商业交易而办理付款，它不可能当"警察"来控制欺诈的发生。

    此修订本是由工作组合同工商界、保险界、运输界、承运人及银行界的代表制订而成，并向银行委员会上报。

    国际商会的各国全国委员会、没有全国委员会的国家通过联合国国际贸易法委员会（它们的支持和参加具有极端重要意义和重大价值）、其它促进国际贸易程序的联合国有关机构以及国际商会东／西方委员会成员国的银行界，在通过工作组和银行委员会进行工作和在研究四千多条书面意见发挥了积极的作用。

    我对上述参加此项工作的人们表示衷心的感谢。

但是，通过这一《统一惯例》修订本，他们为促进国际贸易作出巨大贡献为人们所了解，将是对他们的真正报偿。

    国际商会银行技术与实务委员会主席

    Ｂ．Ｓ．惠布尔

    一九八三年六月

    Ａ．总则和定义

    第１条

    本条文适用于一切跟单信用证，并包括在其适用范围内的备用信用证，除另有约定外，对各有关方面均具有约束力。

在每个跟单信用证中，须以文字表明该信用证系依照跟单信用证统一惯例一九八三年修订本，即国际商会第４００号出版物开立。

    第２条

    就本条文而言，文中使用的"跟单信用证"和"备用信用证"名词（以下称"信用证"），是指一项约定，不论其名称如何，凡由一银行（即开证行）依照客户（即开证申请人）的要求和指示，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据：

    （１）向第三者（即受益人）或其指定人进行付款，或支付或承兑受益人开立的汇票，或

    （２）授权另一银行进行该项付款，或支付、承兑或议付该汇票。

    第３条

    信用证按其性质是独立于销售合同或其他合同之外的交易，即使信用证中含有关于该合同的任何援引，银行也与该合同完全无关，并不受其约束。

    第４条

    在信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为。

    第５条

    开立信用证的指示、信用证本身、修改信用证的指示以及修改书本身，必须完整和明确。

    为了防止混乱和误解，银行应劝阻在信用证或其任何修改中加列过多细节的企图。

    第６条

    受益人在任何情况下，不得利用银行之间或开证申请人与开证行之间所存在的契约关系。

    Ｂ．信用证的形式和通知

    第７条

    Ａ信用证可以是

    （１）可撤销的，或者是

    （２）不可撤销的。

    Ｂ因此，一切信用证均应明确表示是可撤销的或是不可撤销的。

    Ｃ如无该项表示，信用证应视作是可撤销的。

    第８条

    信用证可经由另一银行（即通知行）通知受益人，而通知行毋须承担责任。

但该行应合理谨慎地核验通知信用证的表面真实性。

    第９条

    Ａ可撤销信用证可以由开证行随时修改或取消，而不须事先通知受益人。

    Ｂ但开证行有义务：

    （１）对可撤销信用证项下办理即期付款、承兑或议付的分行或其他银行，在其收到修改或取消通知以前，根据表面上符合信用证条款的单据所进行的任何付款、承兑或议付，予以偿付。

    （２）对可撤销信用证项下办理迟期付款的分行或其他销行，在其收到修改或取消通知以前，已经接受了表面上符合信用证条款的单据者，予以偿付。

    第１０条

    Ａ不可撤销信用证，在提交了规定的单据并符合了信用证条款时，构成开证行一项确定的承诺：

    （１）如系即期付款信用证--则进行付款或保证该款的照付；

    （２）如系迟期付款信用证--则于根据信用证所确定的日期，进行付款或保证该款的照付；

    （３）如系承兑信用证--如信用证规定以开证行为付款人，则承兑受益人开立的汇票；如信用证规定汇票开证申请人或其他人为付款人，则负责该汇票的承兑及到期付款；

    （４）如系议付信用证--则应照付受益人开立的开证申请人或信用规定的开证行以外其他人为付款人的即期或远期汇票，并对出票人及／或善意持有人无追无索权；或规定由另一银行议付，如该行不予议付，则仍负责付款如上。

    Ｂ当开证行授权或要求另一银行保兑其不可撤销信用证，而后者已照加保兑，在提交了规定的单据并符合了信用证条款时，该保兑亦构成该银行（即保兑行）在开证行承诺以外一项确定的承诺：

    （１）如系即期付款信用证--则进行付款或保证该款的照付；

    （２）如系迟期付款信用证--则于根据信用证规定所确定的日期，进行付款或保证该款的照付；

    （３）如系承兑信用证--如信用证规定以保兑行为付款人，承兑受益人开立的汇票；如信用证规定以开证申请人或其他人为付款人，则负责该汇票的承兑及到期付款；

    （４）如系议付信用证--则议付受益人开立的以开证行或开证申请人或信用证规定的保兑行以外其他人为付款人的即期或远期汇票，并对出票人及／或善意持有人无追索权。

    Ｃ如银行被开证行授权或要求付信用证加具保兑，但不准备照办时，它必须不延误地通知开证行，除非开证行在授权或要求保兑时另有规定，通知行可将信用证通知受益人，而不加保兑。

    Ｄ未经开证行、保兑行（如已保兑）和受益人同意，该项承诺既不能修改，也不能取消。

未经上述各方同意，接受同一个修改通知中的部分修改内容是无效的。

    第１１条

    Ａ一切信用证都必须清楚地表明该证适用于即期付款、迟期付款、承兑或议付。

    Ｂ除非信用证允许任何银行（即议付行）议付，一切信用证都必须指定一家银行（即被指定银行），授权其付款（即付款行）或承兑汇票（即承兑行）或议付（即议付行）。

    Ｃ除非被指定的银行是开证行或保兑行，开证行的指定并不构成被指定银行对付款、承兑或议付的任何承诺。

    Ｄ通过指定本身以外的一家银行，或允许任何银行议付，或授权或要求一家银行加具保兑，开证行授权该银行根据表面上符合信用证条款的单据进行付款、承兑或议付，并保证依照本条文规定偿付该银行。

    第１２条

    Ａ当开证行用任何电讯传递方式指示另一家银行（即通知行）通知信用证或信用证的修改，并打算以邮寄证实书作为有效的信用证或有效的修改文件时，电讯传递中必须声明"详情后告"（或类似词语）或声明邮寄证实书将是有效的信用证或有效的修改文件。

开证行应将有效的信用证或有效的修改文件寄给该银行，不得延误。

    Ｂ除非电讯传递中声明"详情后告"（或类似词语）或声明邮寄证实书将是有效的信用证或有效的修改文件，则电讯传递将被认为是有效的信用证或有效的修改文件，毋须再寄证实书。

    Ｃ开证行打算作为有效的信用证文件的电讯传递内应明确表明信用证是依照跟单信用证统一惯例一九八三年修订本，即国际商会第４００号出版物开立的。

    Ｄ如果银行利用另一银行（即通知行）的服务将信用证通知受益人时，它也必须利用同一银行的服务通知任何的修改。

    Ｅ银行应对由于未按上述各节规定手续办理而引起的任何后果负责。

    第１３条

    当银行被指示开立、保兑或通知信用证，其条款是与过去已开立、保兑或通知过的信用证（前证）相同，而前证曾经修改时，应该认为：

除非指示中清楚列明前证中仍然适用的修改，则参照前证并不包括任何修改，银行应劝阻以此和方式开立、保兑或通知信用证。

    第１４条

    如收到开立、保兑、通知或修改信用证的指示不完整或不清楚，被要求按该指示办理的银行可给受益人一预先通知，仅供参考，不负任何责任。

信用证只能于必要的内容收到后，而银行又准备按该指示办理时，始作出开立、保兑、通知或修改，银行应提供必要的内容，不得延误。

    Ｃ．义务和责任

    第１５条

    银行必须合理小心地审核一切单据，从确定单据表面上是否符合信用证条款。

单据之间表面上互不一致者，将被认为不是表面上符合信用证条款。

    第１６条

    Ａ如银行被授权根据表面上符合信用证条款的单据付款、或承担迟期付款责任、或承兑、或议付时，发出该授权的一方有义务接受单据并对已付款、或已承担迟期付款责任、或已承兑、或已义付银行，进行偿付。

    Ｂ开证行收到单据，如认为单据在表面上不符合信用证条款时，它必须以单据为唯一依据，确定究竟接受单据或拒受单据并宣称单据表面上不符合信用证条款。

    Ｃ开证行应享有合理时间审核单据及作出如上所述接受或拒受单据的决定。

    Ｄ如开证行决定拒受单据，它必须毫不延迟地以电讯（如不可能时，则以其他快捷方法）通知寄单的银行（即寄单行），如单据系由受益人直接寄来时，则通知受益人。

该通知必须说明开证行因之而拒受单据的不符点，并说明单据代为保存听候处理或已退还交单人（寄单行或受益人）。

在此情况下，开证行将有权向寄单行索还已经给予该行的任何偿付款项。

    Ｅ如开证行未按本条（Ｃ）和（Ｄ）两节的条文办理及／或未能保存单据听候处理或退还交单人，开证行即无权宣称单据不符合信用证条款。

    Ｆ如寄单行向证开提出单据中任何不符点，它已以保留追索方式或根据保函付款、承担迟期付款责任、承兑或议付时，开证行为并不因之而解除其根据本条文的任何义务。

该保留或保函只是属于寄单行和被保留追索或开立保函或为其开立保函一方之间的关系。

    第１７条

    银行对任何单据的形式、完整性、准确性、真实性、伪造或法律效力，以及对单据上所载的或附加的一般及／或特殊条件，概不负责；对单据所代表的货物的描述、数量、重量、品质、状况、包装、交货、价格或存在，或货物的发货人、承运人、保险人或其他任何人的诚信或行为及／或疏忽、偿付或执行能力或资信情况，也不负责。

    第１８条

    银行对由于任何消息、信函或单据在传递过程中发生延误及／或遗失而引起的后果，或任何电讯在传递过程中发生延误、残缺或其他错误，亦概不负责。

银行对专门性述语的翻译或解释上的错误，也不负责，并保留转递信用证条款而不翻译的权利。

    第１９条

    银行对于由天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或本身无法控制的其他原因、或任何罢工或停工而中断营业所引起的后果，概不负责。

除非特别授权，信用证在营业中断期间已逾期者，银行恢复营业后，将不再据以承担迟期付款责任，或进行付款、承兑或议付。

    第２０条

    Ａ银行为有效地执行开证申请人的指示而利用另一银行或其他银行的服务，这是代该申请人办理的，其风险当由申请人承担。

    Ｂ即使银行主动选择了代办银行，如发出的指示未被执行，银行亦不负责。

    Ｃ开证申请人应受外国法律和惯例加诸于银行的一切义务和责任的约束，并承担赔偿之责。

    第２１条

    Ａ如开证行欲使付款行、承兑行或议付行应得的偿付向开证行的另一分、支行或第三者银行（以下均称偿付行）索取时，应及时向该偿付行提偿照付索偿的适当指示或授权，并不得以索偿行必须向偿付行证实符合信用证条款作为先决条件。

    Ｂ如偿付行未能进行偿付时，开证行不能解除其自行偿付的任何义务。

    Ｃ如偿付行未能于第一次提示即按信用证规定或双方同意的方式进行偿付时，开证行应负责承担付款行、承兑行或议付行的利息损失。

    Ｄ．单据

    第２２条

    Ａ一切开证指示和信用证本身及一切信用证修改指示和修改书本身必须明确注明据以进行付款、承兑或议付的单据。

    Ｂ不应使用诸如"第一流"、"著名"、"合格"、"独立"、"官方"及类似词语来描述信用证项应提交的任何单据的出单人。

如信用证条款加注了此类词语，只要提交的有关单据表面上符合信用证其他条款，银行将照予接受。

    Ｃ除非信用证另有规定，银行将接受下述方法制作或看来是按其方法制作的单据作为正本单据：

    （１）影印；

    （２）自动或电脑处理；

    （３）复写。

    但该单据须注明为正本，必要时在表面上加以证实。

    第２３条

    当信用证要求除运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时，信用证应规定该单据的出单人及其措辞或项目内容。

倘信用证无此规定，如提交的单据的内容能说明单据中述及的货物及／或服务与提交的商业发票上所述有关联或当信用证不要求商业发票时，与信用证中所述的货物及／或服务有关联，则银行将予接受。

    第２４条

    除非信用证另有规定，银行将接受出单日期早于信用证开证日期的单据，但该项单据须在信用证和本条文规定的时限之内提交。

    Ｄ１运输单据（表明已装船或发运或接受监管的单据）

    第２５条

    除非信用证要求海运提单（远洋提单或包括海运的提单）或邮局收据或邮寄证明作为运输单据：

    Ａ除非信用证另有规定，银行将接受下列运输单据：

    （１）表面上看来系由各具名的承运人或其代理人所出具，及

    （２）分别情况注明货物的发运或接受监管或已装船，及

    （３）如签给发货人的正本超过一份，则包括全套正本，及

    （４）符合信用证一切其他条款者。

    Ｂ除上述规定及信用证另有规定外，银行将不拒受下列运输单据：

    （１）注有诸如"联合运输提单"、"联合运输单据或港至港提单"标题或类似意图和效力的标题或标题组合者，及／或

    （２）注明某些或全部货运条件参阅运输单据本身以外另一来源或单据者（简式／背面空白的运输单据），及／或

    （３）注明接受监管地点不同于装货港，及／或最后目的地不同于卸货港者，及／或

    （４）述及货装集装箱或托盘之类者，及／或

    （５）在有关船只或其他运输工具及／或卸货港项下，注有"预期"字样或类似保留条件者。

    Ｃ除非信用证另有规定，如系海运或包括海运的多种类型运输时，银行将拒受下列运输单据：

    （１）注明以租船合约为准者，及／或

    （２）注明载运船只仅以帆为动力者。

    Ｄ除非信用证另有规定，银行将拒受运输行出具的运输单据，但国际商会批准的"国际运输商协会联合会"的联合运输提单或注明运输行作为承运人或作为某承运人的代理人出具的运输单据外。

    第２６条

    如信用证要求海运提单作为运输单据时：

    Ａ除非用证另有规定时，银行将接受下列单提。

    （１）表面上看来系由具名的承运人或其代理人出具，及

    （２）注明货物已装上或已装运于指名船只，及

    （３）如签给发货人的正本超过一份，则包括全套正本，及

    （４）符合信用证一切其他条款者。

    Ｂ除上述规定及信用证另有规定外，银行将不拒受下列运输单据：

    （１）注有诸如"联合运输提单"、"联合运输单据"、"联合运输提单或港至港提单"标题或类似意图和效力的标题或标题组合者，及／或

    （２）注明某些或全部货运条件参阅运输单据本身以外另一来源或单据者（简式／背面空白的运输单据），及／或

    （３）注明接受接管地点不同于装货港，及／或最后目的地不同于卸货港者，及／或

    （４）述及货物装于集装箱或托盘之类者。

    Ｃ除非信用证另有规定，银行将拒受下列单据：

    （１）注明以租船合约为准者，及／或

    （２）注明载运船只仅以帆为动力者，及／或

    （３）在船只及／或装货港项下注有"预期"或类似保留条件者，除非单据上按照第２７条（Ｂ）节加有已装船批准注并表明实际装货港，及／或在卸货港项下注有"预期"或类似保留条件者，除非单据上注明的最后目的地不是卸货港，及／或

    （４）电运输行出具者，但单据上表明运输行作为承运人或某承运人的代理人出具者除外。

    第２７条

    Ａ除非信用证明确要求已装船的运输单据，或除非不符合信用证其他条款或不符合第２６条规定，银行将接受表明货物已接受监管或收妥待运的运输单据。

    Ｂ为证明已装上或已装运于指名船只，可以采用注明已装上或已装运于指名船只的运输单据，也可从在"收妥待运"的运输单据上加批已装上或已装运于指名船只并经承运人或其代理人签章或简签及加注日期，此批注之日期即作为已装上或已装运于指名船只的日期。

    第２８条

    Ａ如系海运或多种类型运输中包括海运，除非信用证特别授权外，银行将拒受注明货物装于舱面的运输单据。

    Ｂ银行将不拒受带有货物可装舱面条文但未特别注明货物已装舱面或将装舱面的运输单据。

    第２９条

    Ａ就本条文而言，转运意指从装货港或发运地或接受监管地至卸货港或目的地货运过程中，从一种运输工具或船只至另一种相同类型运输工具或船只，或由一种类型运输方式至另一种不同类型运输方式的转移和再装。

    Ｂ除非信用证条款规定禁止转运，银行接受表明货将转运的运输单据，但同一运输单据须包括全程运输。

    Ｃ即使信用证条款规定禁止转动，银行也将接受下述运输单据：

    （１）印就承运人有权转运条款者，或

    （２）当信用证规定接受联合运输单据或指明货运由不同类型运输方式包括海运自接受监管地至最后目的地时，注明或表明转运将发生或可能发生者，但同一运输单据须包括全程运输，或

    （３）注明或表明货物装于集装箱、拖车、驳船及类似容器中，并将在原集装箱、拖车、驳船及类似容器中，由接受监管地运至最后目的地，并以同一运输单据包括全程运输者，或

    （４）注明或表明收货地及／或最后目的地为在装货港及／或目的港的或附属于该港口的"集装箱货物集散站"或"集装箱场地"者。

    第３０条

    如信用证规定货物邮寄，并要求提交邮局收据或邮寄证明，银行将接受看来是由信用证规定的货物寄发地盖戳或以其他方式证实并注有日期的邮局收据或寄证明。

    第３１条

    Ａ除非信用证另有规定外，或与信用证项下提交的任何单据不一致，银行将接受注明运费或运输费用（以下称运费）待付的运输单据。

    Ｂ如信用证规定运输单据必须表明运费已付或预付，银行将接受以图章或其他方式清楚表明运费已付或预付词语的或以其他方法表明运费付讫的运输单据。

    Ｃ"运费可预付"或"运费将预付"或类似词语如出现在运输单据上，将不能接受作为构成运费已付的证据。

    Ｄ银行将接受以图章或其他方式批注运费以外的附加费用，诸如有关装