繁体中国人民建设银行固定资产外汇贷款暂行办法相关附件Word文件下载.docx

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　　┌──┬───────┬─────┬─────┬─────┬─────┬───────────┐

　　│貸│　新增產品名稱│　新增產量│新增產值│新增利潤│新增稅金│　出口方式和收匯　　│

　　│款├───────┼──┬──┼──┬──┼─────┼─────┼──┬──┬──┬──┤

　　│經│　　　　　　　│內銷│外銷│內銷├外銷│　　　　　│　　　　　│外貿│外貿│企業│合計│

　　│濟│　　　　　　　├──┴──┼──┴──┤　　　　　│　　　　　│經銷│代銷│自銷│　　│

　　│效│　　　　　　　│　　　　　│　　　　　│　　　　　│　　　　　├──┼──┼──┼──┤

　　│益│　　　　　　　│　　　　　│　　　　　│　　　　　│　　　　　│　　│　　│　　│　　│

　　├──┼───────┴───┬─┴─────┴──┬──┴─────┴┬─┴──┴──┴──┤

　　│國面│　國內配套落實情況　│　償還貸款資金來源　│有權部門批准情況│　　擔保單位名稱　　│

　　│內落├───────────┼──────────┼─────────┼──────────┤

　　│有實│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│

　　│關情│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│

　　│方況│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│

　　├──┼───────────┴───────┬──┴─────────┴──────────┤

　　│　　│　　　專案經辦處（科）意見　　　　　　│　　　　　國際業務部領導意見　　　　　　　　　│

　　│審建├────────┬──────────┼───────────────────────┤

　　│批設│　經　辦　人　│　　　處（科）領導│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│情銀├────────┼──────────┤　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│況行│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　│由填│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│

　　└──┴────────┴──────────┴───────────────────────┘

　　附件二：

外匯借款合同及附表

　　編號：

　借款單位：

　　　　──────────

　　　　　　　　　　年　　　月　　　日

　　　　　　　　　中國人民建設銀行總行制

　　　　　　　　外匯借款合同

　　借款方　　　　　　　　　　　　（簡稱甲方）

　　貸款方：

中國人民建設銀行　　　（簡稱乙方）

　　根據　　　　　　　　　　號檔批准的　　　　　　　　　　　　　　　項目，所需資金經甲方申請，乙方審查同意發放外匯貸款。

雙方同意遵照《中華人民共和國經濟合同法》和國務院頒發的《借款合同條例》的規定簽訂本合同，並共同遵守。

　　第一條　借款金額：

外匯貸款　萬美元。

　　第二條　借款用途：

外匯貸款用於　。

　　第三條　借款期限：

　年　月　日至　年　月　日。

外匯貸款自第一筆用匯之日起，在　個月之內分期還清全部貸款本息。

　　第四條　借款利率：

外匯貸款年利率為　％，按　個月浮動。

乙方每三個月計收一次利息，計息日為每季最後一個月的二十日，第一次提款日到第一次計息日不足一浮動期限的也要浮動利率，此後利率浮動日即為某一計息日。

如甲方不能按期付息，則轉入貸款本金計收復利。

　　第五條　借款支用：

甲方根據用款計畫支用貸款，對到期未支用部分，乙方直接將貸款從甲方的貸款戶轉到存款戶。

　　第六條　借款償還：

甲方保證在本合同規定的借款期限內按還款計畫以所借同種外幣償還借款本息（若以其他可自由兌換的外幣償還，按還款日的外匯買賣牌價折算成所借外幣償還）。

還款計畫如下：

　　從　年　月　日開始還款，共分　次還清。

　　第七條　還款擔保：

本合同項下的借款本息由　作為甲方的擔保人，並由擔保人按乙方的要求向乙方出具擔保函。

一旦甲方不能按期償還貸款本息，由擔保單位承擔歸還本金、利息和費用的責任。

　　第八條　違約責任

　　１、甲方不按用款計畫用款，其提前支用部分須向乙方支付　‰的承擔費。

乙方因本身責任不按用款計畫提供貸款須向甲方支付　‰的違約金。

　　２、甲方如不按合同規定使用貸款，乙方有權停止或收回全部或部分貸款，挪用貸款部分在原貸款利率的基礎上加收１00％的罰息。

　　３、如因不可抗力的原因，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應在到期日三十天前向乙方提出展期申請。

經乙方同意，雙方共同修改合同的原借款期限，並重新確定相應的貸款利率。

甲方未經乙方同意不按期歸還的貸款，乙方有權從甲方在任何銀行開立的帳戶內扣收，並從過期之日起，對逾期貸款部分按借款利率加收３0％的利息。

第九條　其他規定

　　１、發生下列情況之一時，乙方有權停止發放貸款並立即或限期收回已發放的貸款。

　　（１）甲方向乙方提供的情況、報表和各項資料不真實；

　　（２）甲方與第三者發生訴訟，經法院判決敗訴、償付賠償金後，無力向乙方償付貸款本息；

　　（３）甲方的資產總額不足抵償其負債總額；

　　（４）甲方的保證人違反或失去保證書中規定的條件。

　　２、甲方在還清貸款前，經營中的資金往來，除乙方同意者外，均須通過在乙方開立的帳戶辦理，不得擅自將資金轉移到其他銀行或者金融機構。

　　３、乙方有權檢查、監督貸款的使用情況。

甲方應向乙方提供有關報表和資料。

　　４、甲方或乙方任何一方要求變更合同或本合同中的某一項條款，須在事前以書面形式通知對方，在雙方達成協議前，本合同中的各項條款仍然有效。

　　５、甲方提供的借款申請書、不可撤銷擔保書、工貿合同（或協議）、用款和還款計畫及與合同有關的其他書面材料，均作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

　　６、本合同一式　份，經借貸雙方有權簽字人簽字並蓋章後生效。

（公章）　　　　　　借款方：

（公章）

　　簽字人：

（簽章）　　　　　　簽字人：

（簽章）

　　　　　　　年　　月　　日簽訂於（地點）

　　附一：

外匯借款用款計畫表

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　借款合同編號

　　　借款單位:

（公章）　　　　　　幣種:

　　　　金額單位:

　　──────┬────┬────┬────┬────

　　　　　　　　│一九　年│一九　年│一九　年│一九　年

　　──┬───┼────┼────┼────┼────

　　　　│一月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　一│　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　├───┼────┼────┼────┼────

　　　　│二月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　季│　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│三月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　度│　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│合計│　　　　│　　　　│　　　　│

　　──┼───┼────┼────┼────┼────

　　　　│四月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　二│　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│五月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│六月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│七月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　三│　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│八月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│九月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│十月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　四│　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│十一月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　季│　　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│十二月│　　　　│　　　　│　　　　│

　　度│　　日│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│合　計│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　│　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　──┴───┴────┴────┴────┴────

　　　　附二：

外匯借款還本付息計畫表

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　借款合同編號:

（公章）　　　　　　　　幣種　　　　　　　　金額單位:

　　　───────┬────┬────┬────┬────┬────

　　　　　　　　　　│一九　年│一九　年│一九　年│一九　年│一九　年

　　　───┬───┼────┼────┼────┼────┼────

　　　一季度│本金│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　　　├───┼────┼────┼────┼────┼────

　　　　　　│利息│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　月　日├───┼────┼────┼────┼────┼────

　　　　　　│合計│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　───┼───┼────┼────┼────┼────┼────

　　　二季度│本金│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　三季度│本金│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　四季度│本金│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　　　│總計│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　───┴───┼────┼────┼────┼────┼────

　　　還匯來源　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　───────┼────┼────┼────┼────┼────

　　　1.出口產品創匯│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　2.企業留成外匯│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　3.主管部門留成│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　　外匯　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　4.地方留成外匯│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　5.其他　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　│

　　　───────┴────┴────┴────┴────┴────

　　附三：

不可撤銷現匯擔保書中國人民建設銀行：

根據　　　　　公司　　　　　號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）　　　　美元，本保證人願意為該項貸款擔保。

特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項；

　　一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為元　整（大寫），以及貸款項下所發生的借款利息和費用。

　　二、本保證書保證歸還借款方在　　　字第　　　號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，並同意在接到貴行書面通知後十四天內代為償還借款方所欠借款本息和費用。

如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委託我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部借款本息和費用。

　　三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續有效。

　　四、本保證書是一種連續擔保和賠償的保證，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協定、檔的影響，也不因借款方是否破產、無力清償借款、喪失企業資格、更改組織章程以及關、停、並、轉等各種變化而有任何改變。

　　五、本保證人是經上級主管部門批准成立、工商行政管理部門發給營業執照的法人，並有足夠償還借款的財產作保證，保證履行本保證書規定的義務。

　　六、本保證書自簽發之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

　　保證人：

（公章）　　　　　法定代表人（簽章）

　　　保證人地址：

　　　保證人開戶銀行及帳號：

　　　　　　　　　　　年　　　月　　　日

附四：

不可撤銷外匯額度擔保書中國人民建設銀行：

根據　　　　公司　　　　　號文的精神，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）

　　　　美元，本保證人願意為該項貸款擔保。

特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

　　一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與　　　萬美元貸款本金以及利息和費用等量的外匯額度。

　　二、本保證書保證歸還借款方在　　　　　字第　　　號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，並同意在接到貴行書面通知後十四天內代為償還借款方所欠借款本息和費用額度。

如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委託我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部貸款本息和費用額度。

　　　保證人：

　　（公章）　　　法定代表人：

　（簽章）

　　　　　　　　　　　年　　月　　日

附五：

不可撤銷人民幣擔保書中國人民建設銀行：

　　根據　　　　　　公司　　　　號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）　　　萬美元，本保證人願意為該項貸款擔保。

　　一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與　　　萬美元貸款本金以及利息和費用等值的人民幣。

　　二、本保證書保證歸還借款方在　　　字第　　　號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息和費用。

並同意在接到貴行書面通知後十四天內代為償還借款方所欠借款本息。

如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委託我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部貸款本息和費用。

　　四、本保證書是一種連續擔保和賠償的保證，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協定、檔的影響，也不因借款方是否破產、無力償清借款、喪失企業資格、更改組織章程以及關、停、並、轉等各種變化而有任何改變。

　　五、本保證人是由上級主管部門批准成立、工商行政管理部門發給營業執照的法人，並有足夠償還借款的財產作保證，保證履行本保證書規定的義務。

　保證人：

　　（公章）　　法定代表：

（簽章）　保證人地址：

　　保證人開戶銀行及帳號：

　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日

附六：

外匯貸款工貿協議書

　　工方：

　　　　　　（以下簡稱甲方）

　　貿方：

　　　　　　（以下簡稱乙方）

　　甲方為進一步提高出口產品品質，擴大生產能力，為國家多創外匯，需引進設備，增加產品的出口競爭能力。

為此，擬向中國人民建設銀行申請外匯貸款萬美元。

經同乙方磋商，達成工貿協定如下：

　　一、甲方引進專案總投資　　　萬元，其中用匯　萬美元，人民幣　萬元，引進項目的可行性研究報告，由審批機關簽章後提供給乙方。

該項目建成後預計年增產量　　　，產值　　　　，創匯　　　　　。

　　二、本專案需用匯　　　萬美元，由甲方向中國人民建設銀行申請外匯貸款，乙方在甲方　　　　　年出口創匯的基礎上，以甲方新增出口創匯部分歸還外匯貸款本息，　　　　年內還清。

　　　三、甲方在還匯期間每年需按質、按量、按時向乙方提供出口產品噸（件、套），乙方保證及時收購，並同時向甲方出具還匯憑證。

甲方在還匯期間，新增創匯部分全部還匯，不計留成。

　　四、乙方應及時向甲方提供國際市場訊息，保證產品適銷對路。

　　五、本協定未盡事宜，由協議雙方征得有關部門同意後修改或補充。

　　六、本協議一式　　份。

由協定單位簽字蓋章後生效，並報有關部門備案。

　　七、本協議經雙方簽訂後即具有法律效力，雙方必須嚴格執行，不得違反。

　　　甲方（公章）　　　　　乙方（公章）

　　法定代表（蓋章）　　　法定代表（蓋章）

　　　　　　　　　　　　年　　月　　日

　　附件三：

對《中國人民建設銀行固定資產外匯貸款暫行辦法》的幾點說明

　　－－中國人民建設銀行總行國際業務部

　　為了適應建設銀行開辦國際業務的需要，加強對固定資產外匯貸款的管理，我們在充分徵求各分行意見和調查研究的基礎上，制定了《中國人民建設銀行固定資產外匯貸款暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。

現對有關問題簡要說明如下：

　　一、制定《辦法》的必要性

　　近年來，為了適應沿海地區經濟發展戰略和金融體制改革的需要，我行的國際業務特別是外匯貸款業務得到了迅速發展，較好地支援和促進了國家重點建設和企業出口創匯。

隨著外匯貸款業務的開辦，需要總行制定相應的管理辦法，對有關問題作出具體規定，使各行開展外匯貸款業務有章可循，避免和防範外匯貸款風險。

為此，我們根據國家有關政策和規定。

參照同業有關作法，結合我行開辦外匯貸款業務的實際情況和固定資產投資貸款的特點，本著加強管理，促進外匯貸款業務順利開展的指導思想，研究制定了《辦法》。

　　二、關於貸款條件　《辦法》對貸款條件作了具體規定。

確定必要的貸款條件，對於合理發放貸款，正確掌握貸款投向，保證貸款效益，具有至關重要的作用。

《辦法》除對貸款條件作了一般性的規定外，特別強調了貸款必須符合國家產業政策，這主要是為了適應國