理财规划理论知识考题Word格式文档下载.docx
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（B）外汇期权交易
（C）场内期权交易
（D）择期交易
35．下面关于计息的各种说法正确的是（ ）。
（A）定期存款在原定存期内如遇利率调整，按存单开户日所定利率计付利息，分段计算
（B）活期储蓄存款遇到利率调整，分段计息
（C）活期储蓄存款遇到利率调整，以储蓄日当天利率牌价计息
（D）定期存款和活期存款遇到利率调整都不分段计息
36．中央银行进行公开市场操作时，效应最强烈的是（ ）。
（A）影响所买卖有价证券的价格和收益率
（B）影响公众对一般有价证券的价格和收益的预期
（C）影响企业投资成本
（D）影响商业银行的储备金
37．汇率变动对于国内经济的影响首先是从（ ）开始。
（A）物价水平
（B）国内总供给
（C）国内总需求
（D）就业水平
38．持有现金货币最主要的决定因素是（ ）。
（A）现金的交易需求 （B）现金的预防性需求
（C）投机性需求 （D）储蓄的需求
39．在我国，法定利率的公布和实施由（ ）负责。
（A）货币政策委员会 （B）国务院 （C）银行业监督管理委员会 （D）储蓄的需求
40．假设银行存款准备金率为10%。
某银行收到10，000元现钞存款，则最终可产生的派生存款额为（ ）。
（A）80，000元 （B）90，000元 （C）100，000元 （D）10，000元
41．中央银行基准利率不包括（ ）。
（A）同业拆借利率（B）存款准备金率（C）再货款利率（D）再贴现利率
42．某优先股，每股股利为6元，票面价值为100元，若市场利率为7%，其价格为（ ）。
（A）85.71 （B）90.24 （C）96.51 （D）100
43．某零息债券期限为5年，票面价值为100元，其价格为60元，则久期为（ ）。
（A）5.5 （B）5 （C）4.5 （D）3.2
44．某零息债券期限为5年，票面价值为100元。
其价格为60元，若市场利率下降1%，其价格变化为（ ）。
（A）4.5% （B）－2.5% （C）－3.2% （D）－3.9%
45．某零息债券期限为10年，票面价值为100元，其价格为50元，则久期为（ ）。
（A）8.0 （B）9.0 （C）10.0 （D）11.0
46．某人每年年末投资1万元，假定投资回报率为12%，30年后该投资价值将达（ ）。
（A）240万元 （B）220万元 （C）150万元 （D）230万元
47．某买入权证行权价格为12元，期限为1年，股票当前价格为15元，权证价格为4元，若股票1年后上涨10%，投资权证的收益率为（ ）。
（A）17.5% （B）15% （C）10% （D）12.5%
48．贴现发行的零息债券一般（ ）债券的面值。
（A）低于 （B）高于 （C）等于 （D）无法判断
49．从债券的发行形式来看，我国的债券可以分为无记名（实物）国债、记账式国债和（ ）。
（A）收益债券 （B）普通国债 （C）记名式国债 （D）凭证式国债
50．我国市场的证券投资基金均为（ ）。
（A）公司型基金 （B）契约型基金 （C）开放式基金 （D）凭证式国债
51．兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（ ）。
（A）收入型基金 （B）稳定增长型基金 （C）平衡型基金 （D）稳健型基金
52．久期受三个主要因素的影响，包括到期时间、息票利率和（ ）。
（A）银行利率 （B）预期收益率 （C）到期收益率 （D）当前收效率
53．Sharpe指数越小的基金，其（ ）。
（A）实际业绩越好 （B）实际业绩越差 （C）风险越大 （D）风险越小
54．股票投资分析方法可分为基本面分析、效率市场分析和（ ）。
（A）技术分析 （B）时间序列分析 （C）理论分析 （D）波浪分析
55．信托的成立必须具备信托目的、（ ）、信托行为四个基本要素。
（A）信托合同 （B）信托资金 （C）信托标的物 （D）信托管理人
56．只要具备权利能力，即可成为（ ）。
（A）信托人 （B）受益人 （C）受托人 （D）委托人
57．受托人以（ ）为目的管理信托财产。
（A）受托人最大利益 （B）委托人最大利益 （C）受益人最大利益 （D）不特定利益
58．债券的利率风险通常包括再投资风险和（ ）。
（A）提前偿还风险 （B）通货膨胀风险 （C）流动性风险 （D）价格风险
59．目前我国证券市场上的权证分为认购权证和（ ）。
（A）欧式权证 （B）认沽权证 （C）美式权证 （D）认售权证
60．按保险标的分类，保险可分为（ ）。
（A）人身保险和财产保险
（B）商业保险和社会保障
（C）原保险和再保险
（D）复合保险和重复保险
61．责任保险通常不包括（ ）。
（A）公众责任险 （B）产品责任险 （C）雇主责任险 （D）运输责任险
62．无论保险人在保险期内死亡或保险期满时生存，都能获得保险人保险金给付的是（ ）。
（A）定期寿险 （B）两全保险 （C）万能寿险 （D）年金保险
63．保险合同的当事人包括投保人和（ ）。
（A）保险人 （B）被保险人 （C）受益人 （D）保单持有人
64．保险合同采用特定形式订立，强调协议的格式，因而是一种（ ）。
（A）有名合同 （B）要式合同 （C）射幸合同 （D）附和合同
65．保险最大诚信原则的基本内容包括保证、告知和（ ）。
（A）承诺 （B）声明 （C）证明 （D）弃权
66．保险的基本职能包括经济给付职能和（ ）。
（A）补偿损失职能
（B）基金积累职能
（C）风险监督职能
（D）社会管理职能
67．下列险种中，不属于社会保险的是（ ）。
（A）失业保险 （B）基本医疗保险 （C）医疗责任保险 （D）工伤保险
68．按照规定，我国基本养老保险个人缴费占本人缴费工资的比例应达到（ ）。
（A）4% （B）8% （C）11% （D）20%
69．社会风险中通常被强调的是经济风险、政治风险和（ ）。
（A）系统风险 （B）法律风险 （C）文化风险 （D）组织风险
70．根据规定，我国失业保险费用的筹集，职工本人的缴费比例是本人工资的（ ）。
（A）1% （B）2% （C）3% （D）4%
71．人们可以通过保险规划改变风险发生的频率和（ ）。
（A）时间 （B）地点 （C）性质 （D）损失程度
72．风险识别的关键是（ ）。
（A）衡量风险 （B）风险概率 （C）风险感知 （D）分析风险
73．可负担首付款与可负担房贷之和反映的指标是（ ）。
（A）可负担总支出 （B）预期总支出 （C）可负担房屋总价 （D）折现总房价
74．就购房和租房问题进行决策时，常用的方法是年成本法和（ ）。
（A）净现值法 （B）重置成本法 （C）市场交易法 （D）历史成本法
75．房屋月供款加上其他10个月以上贷款的月供款总额占借款人税前月总收入的比例，一般不应超过（ ）。
（A）23－28% （B）20－35% （C）25－30% （D）33－38%
76．下列应税工程中，不能按次计算征收个人所得税的是（ ）。
（A）股息红利所得 （B）稿酬所得 （C）工薪所得 （D）财产租赁所得
77．某演员一次获得表演收入26，000元，其缴纳劳务报酬所得税时不正确的做法有（ ）。
（A）应纳税额4，160元 （B）应纳税额4，240元
（C）适用加成征收的方法 （D）由演出单位代扣代缴个人所得税
78．个体工商户经营所得适用的个人所得税税率是（ ）。
（A）5%－45%九级超额累进税率
（B）5%－35%五级超额累进税率
（C）5%－45%九级全额累进税率
（D）5%－35%五级全额累进税率
79．以下个人资产中，属于升值性资产的是（ ）。
（A）电视 （B）游艇 （C）收藏品 （D）汽车
80．某人税后月收入为10000元，月支出为6000元，问月结余比率为（ ）。
（A）0.6 （B）0.4 （C）0.67 （D）1.5
81．一般来说，较为适宜的客户清偿比率诮保持在（ ）。
（A）0.4－0.6 （B）0.1－0.3 （C）0.3－0.5 （D）0.5－0.7
82．个人独资企业的最低出资额度为（ ）。
（A）30万元 （B）20万元 （C）3万元 （D）无规定
83．以下关于股份有限公司的描述中正确的是（ ）。
（A）注册资本最低限额为5，000万元
（B）属于典型的“资合”公司
（C）可以用劳务作为出资
（D）无须经过有权政府部门的批准
84．以下属于股东（大）会职权的是（ ）。
（A）修改公司章程
（B）选聘高管人员、
（C）主持公司日常经营管理
（D）制定公司基本管理制度
85．根据我国《民法通则》的规定，最长诉讼时效的期限为（ ）。
（A）二年 （B）十年 （C）二十年 （D）三十年
四、多项选择题（共20道题，每小题1分，共20分。
请从五个备选答案中选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）
86．宏观经济政策目标包括（ ）。
（A）充分就业 （B）价格稳定 （C）经济均衡增长 （D）国际收支平衡
（E）利率稳定
87．以下属于货币政策工具的是（ ）。
（A）调整存款准备金率
（B）调整再贴现率
（C）变动政府支出
（D）调整税收
（E）发行国债
88．以下不属于非银行金融机构的有（ ）。
（A）信托投资公司
（B）证券公司
（C）财务公司
（D）金融租赁公司
（E）邮政储蓄机构
89．商业银行的职能包括（ ）。
（A）支付中介职能
（B）信用中介职能
（C）信用创造职能
（D）金融服务职能
（E）统一清算职能
90．影响汇率变动的因素有（ ）。
（A）宏观经济状况
（B）经济增长率
（C）国际收支状况
（D）通货膨胀
（E）利率
91．我国现有银行卡的主要形式有（ ）。
（A）贷记卡
（B）准贷记卡
（C）借记卡
（D）准借记卡
（E）借贷两变卡
92．按照股东权利划分，股票可分为（ ）。
（A）收入型股票
（B）增长型股票
（C）投机型股票
（D）普通股
（E）优先股
93．信托关系人不包括（ ）。
（A）信托人 （B）委托人 （C）受托人 （D）托管人 （E）受益人
94．常见的债券嵌入选择权包括（ ）。
（A）赎回条款
（B）回收条款
（C）可转换债券
（D）抵押条款
（E）担保条款
95．按投资债券嵌入选择权包括（ ）。
（A）股票型基金
（B）国际基金
（C）债券型基金
（D）国内基金
（E）货币市场基金
96．以下属于开放式基金特点的是（ ）。
（A）基金价格以基金净资产价值为计算依据
（B）基金规模不可变化
（C）基金单位可以赎回
（D）通常在交易所交易
（E）不限定存续期
97．基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人的通常包括（ ）。
（A）基金管理人
（B）基金委托人
（C）基金监管人
（D）基金托管人
（E）基金托付人
98．风险衡量通常包括的内容有（ ）。
（A）损失概率
（B）损失幅度
（C）损失动因
（D）损失变异性
（E）损失分布
99．风险的基本构成要素包括（ ）。
（A）风险因素
（B）风险事故
（C）风险损失
（D）风险标的
（E）风险载体
100．风险的基本特征有（ ）。
（A）客观普遍性
（B）损失性
（C）不确定性
（D）可测性
（E）可变性
101．以下属于我国商业银行普遍采用的住房贷款还款方式有（ ）。
（A）等额本息法
（B）比例还款法
（C）等额本金法
（D）等比本息法
（E）等比本金法
102．个人（不包括个体经营者）销售自己使用过的（ ）需缴纳增值税。
（A）游艇
（B）汽车
（C）IBM笔记本电脑
（D）等离子电视
（E）高级手表
103．个人资产最普遍的分类方法是把个人资产分为（ ）。
（A）现金和现金等价物
（B）其他金融资产
（C）其他个人资产
（D）流动资产
（E）固定资产
104．设立有限责任公司时，可以作为出资的有（ ）。
（A）货币资金
（B）土地使用权
（C）实物资产
（D）劳务
（E）股权
105．根据《继承法》，以下属于第二序列继承人的有（ ）。
（A）兄弟
（B）姐妹
（C）祖父母
（D）配偶
（E）子女
五、判断题（共20道题，每小题1分，共20分。
在正确的题前画“√”，在错误的题前画“×
”）
（ ）106.CPI是衡量经济周期状况的重要指标。
（ ）107.IS曲线越陡峭，则由LM曲线移动造成的均衡利率变动程度越大。
（ ）108.一年期定期存款利率属于中央银行基准利率。
（ ）109.我国深沪证券交易所债券市场利率不属于市场利率。
（ ）110.按外汇买卖割期的不同，汇率可分为短期汇率和长期汇率。
（ ）111.收入水平是个人货币贮藏需求量的主要决定因素。
（ ）112.受托人不可成为受益人。
（ ）113.债券的嵌入选择权是债券的基本要素之一。
（ ）114.一般而言，开放式基金不能上市交易。
（ ）115.股票价格由市场供求关系决定。
（ ）116.设立信托可以暂不设定受益人。
（ ）117.市场有效是实施消极管理策略基金管理人的理认基础。
（ ）118.保险规划不可能消灭风险。
（ ）119.近代保险首先是从海上保险发展而来的。
（ ）120.按保险性质分，保险可分为财产保险、人身保险和责任保险。
（ ）121.房屋月供加占借款人税前月总收入的比例应控制在30－35%之间。
（ ）122.根据税法规定，个人所得税的起征点为800元。
（ ）123.股东（大）会选举和更换监事，并决定其薪酬。
（ ）124.用于客户日常消费开支的一般是其他金融资产。
（ ）125.不属于法定继承人的人可以通过遗嘱继承的方式继承遗产。
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