基金法律法规职业道德与职业规范押题文档格式.docx
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D
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
证券基金与其他金融工具的差别。
5、基金市场的两大基本要素包括基金市场的主体和（）。
A.工具B.中介C.行为D.目标
C
解析：
投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。
基金监管目标及其要素关系
6、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。
A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会
经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国见证会及相关派出机构报告。
管理层的人员结构及合规责任
7、公开募集基金的基金管理人员因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额只有人的合法权益造成损失，应该承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金
公开募集基金的基金管理人，因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应该承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
对基金管理人内部治理的监管
8、（）是计算机投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础
A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产D.基金申购、赎回价格
基金份额净值是计算投资着申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
基金资产评估的概念。
9、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）人民币。
A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002
A
封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
基金单笔最大数量应低于100万份。
封闭式基金的上市与交易
10、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
11、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行
我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证券会提交相关文件。
12、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。
A.基金持有人结构B.基金托管人报告C.募集情况与上市交易安排D.基金合同摘要
基金上市交易公告书的主要披露内容包括：
基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、冲有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
13、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A．15B.20C.10D.30
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度摘要，管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上浦路半年度报告全文。
在每季度结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
14、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
A.从业人员要无条件为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话，办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用。
守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。
守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
15、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。
A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近是个完整会计年度的业绩
基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效十年以上的，应该登载最近10个完整会计年度的业绩。
16、能够进行实施套利交易的基金是（）。
A.伞型基金B.LOFC.ETFD.保利基金
与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资着具有独特的吸引力。
ETF的独特之处在已实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。
17、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设
加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
18、下列不属于专业审慎基本要求的是（）。
A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.诚实守信
专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，其对于基金从业人员的具体要求体现在三个方面：
持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
19、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度
投资决策业务控制时的主要内容之一是：
建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
20、巨额赎回的确定标准为：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）
A.20%B.5%C.10%D.15%
巨额赎回的认定单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
21、ETF份额申购和赎回的程序不包括（）
A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所
ETF份额申购和赎回的程序有：
申购和赎回申请的提出；
申购和赎回申请的确认与通知；
申购和赎回的清算交收与登记。
22、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
A.金融资产B.金融服务机构C.储蓄类资产D.融资类资产
金融资产是代表未来收益或者资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
23、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4
基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；
但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。
24、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。
A.4B.3C.2D.1
开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；
开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
25、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。
A.人事权利B.列席公司相关会议C.调阅公司相关档案D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议只能
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
26、在基金存续期，需要定期更新的法律文件是（）
A.基金合同B.基金招募说明书C.基金份额发售公告D.基金托管协议
开放式基金合同生效后毎6个月内结束之日起45日内，讲更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书哦摘要登载在指定报刊上。
27、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。
A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户瘦猴服务D.基金客户理财服务
解析基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。
主要包括：
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；
推介符合适用性原则的基金；
介绍基金产品；
协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
28、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.中国证券基金机构监管部B.证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局
中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式成立于2012年6月7如。
在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。
29、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。
这是职业道德的（）特征。
A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性
职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。
30、基金市场营销的特殊性不包括（）
A.规范性B.服务性C.持续性D.全面性
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：
（1）规范性。
（2）服务性。
（3）专业性。
（4）持续性。
（5）适用性。
31、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.1B.3C.4D.6
私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
32、基金招募说明书应披露的信息不包括（）。
A.投资人策略B.基金管理人的基本情况C.业绩比较基准D.收益预期
招募说明书的主要披露事项：
招募说明书摘要；
基金募集申请的核准文件名称和核准日期；
基金管理人和基金托管人的基本情况；
基金份额的发售日期、价格、费用和期限；
基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；
基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格、拒绝或者暂停接受申购、暂停赎回或者延缓支付、巨额赎回的安排等；
基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；
基金资产的估值；
基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；
基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；
出具法律意见书的律师事务所和审计财产的会计师事务所的名称和住所；
风险警示内容；
基金合同和基金托管协议的内容摘要。
33、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构话数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDⅡB.QFⅡC.ETFD.XBRL
XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。
34、信息技术内部控制制度不包括（）
A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度
基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
35、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。
A.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D.利率风险
按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类、国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。
国内股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。
36、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所所审计的年度财务报告。
解析私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
37、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分延续至下一交易日继续赎回
C.如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回
D.单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
38、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产
39、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
B项属于销售合规性风险管理的主要措施；
CD两项属于投资合规性风向管理的主要措施
40、在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（）
A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
B.防止所在机构资产损坏、丢失
C.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰
ACD三项属于廉洁公正方面的要求
41、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.独立性B.健全性C.相互制约D.成本效益
相互制约原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡
42、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理
B.合理分析、判断影响投资分析、建议或者行动的重要因素
C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.交易结束马上销毁记录
基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
43、报告期内累计买入、累计卖出价值超过期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细
A.1%B.2%C.3%D.5%
解析基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：
报告期内累计买入、累计卖出价值超过期初基金资产净值2%（报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%）的股票明细；
对累计买入、累计卖出价值钱20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细；
整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
44、费公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用（）推介是其区别公开募集基金的关键性特征。
A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式
非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。
45、基金信息披露应满足的原则不包括（）
A.真实性B.规范性C.灵活性D.完整性
基金信息披露的原则提现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在披露形式上、要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
46、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）
A.可获得的最低收益限额
B.可获得的最高收益限额
C.可承受的最高损失限额
D.可承受的最低孙氏限额
CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫，该值是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。
47、下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是（）
A．基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
B．基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员人相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动
C．基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；
超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序
D．基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构相关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续
正确描述应该是：
“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或者报备手续。
”
下列不属于欺诈行为的是（）
A.虚假陈述B.隐瞒真相C.舞弊行为D.不承诺收益
所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，是客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。
这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品或者信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员
49、基金信息披露形式的原则不包括（）
A.规范性原则B.易解性原则C.易得性原则D.完整性原则
信息披露的原则性体现在对披露内容形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则
50、基金注册登记机构的主要职责包括（）。
Ⅰ.简历并管理投资者基金份额账户；
Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易；
Ⅲ.发放红利；
Ⅳ.建立并保管基金投资者名册
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金注册登记机构的主要职责包括：
（1）建立并管理投资者基金份额账户
（2）负责基金份额登记，确认基金交易
（3）发放红利
（4）建立并保管基金投资者名册
（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责
51、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII
QDII（合格境内机构投资者）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
52、基金销售适用性的内容，应当包括（）
Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法
Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法
Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方式
A.ⅡⅢⅣB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅠⅢⅣD.ⅠⅡⅢ
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：
对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法；
对于基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方法；
对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
53、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；
基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会任何的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益业务活动；
基金估计核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动
54、（）负责贯彻执行合规政策
A.各业务部门B.合规与风险控制部C.公司经理层D.公司管理层
C
公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相信责任。
55、（）
升级会员 