《金融法规》作业 第一次Word文档格式.docx

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三、判定题

1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。

（）

2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

3、金融法的调整对象是金融业。

4、我国实行的是复合型的中央银行体制。

5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。

6、我国外汇治理的主管机关是国家外汇治理局。

7、100美元等于831.35元人民币。

这是间接标价法。

8、套汇一样是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。

9、按照我国外汇治理法的规定，所有的外汇收入都要办理结汇。

10、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。

四、简述题

1、简述金融工具的特点。

2、试述金融市场的作用。

3、试述金融法的差不多原则。

4、简述资本项目外汇治理的要紧内容。

五、案例分析

某信托投资公司业务进展较快，为了在业内取得比较好的经济实力印象，决定增加注册资本，由某建筑工程公司以一幢坐落在闹市区的写字楼出资入股人民币1亿元，在取得资产评估机构的资产评估证明后就去工商行政治理机关要求变更注册资本和变更股东登记，但是被告知必须取得行业主管部门人民银行的批准之后才能办理变更登记，该信托公司称批件赶忙就下来了，现在要签订一个重大的合同，对方要看我公司的经济实力如何，请尽快将注册资金变更登记办好。

工商局同意先给其作变更登记，要求赶忙将人民银行的批件送来。

然而由于信托公司后来发觉建筑公司预备入股的资产差不多向银行作了抵押，因此就拒绝建筑公司的入股要求。

建筑公司以双方差不多签定了合同，资产抵押并不阻碍楼房的使用，要求信托公司赶忙办理增加注册资本登记。

请咨询：

1、写字楼能否作为资产入股？

2、工商局要求信托公司在办理变更登记前应当取得中国人民银行的批准是否有法律依据？

3、差不多作了抵押的楼房能否作为入股的资产？

4、信托公司和建筑公司签定的合同是否有效？

第二章中国人民银行法

一、单项选择题

1、我国货币政策的目标是（）

A、稳固物价B、充分就业

C、平稳国际收支D、保持币值稳固，并以此促进经济增长。

2、中国人民银行行长由（）

A、国务院总理B、国家主席

A、委员长D、全国人大常委会

3、货币政策委员会是中国人民银行（）

A、货币政策的决策机构B、货币政策的执行机构、

C、货币政策实施的监督机构D、制定货币政策的咨询议事机构

4、下列不属于中国人民银行的职能是（）

A、服务职能B、调控职能

C、领导职能D、治理和监督职能

5、中国人民银行能够（）

A、向商业银行提供贷款B、向非金融机构提供贷款

C、为单位提供担保D、直截了当认购、包销国债

二、多项选择题

1、《中国人民银行法》的立法目的是（）

A、确立中国人民银行的地位和职责；

B、保证国家货币政策的正确制定和执行；

C、建立和完善中央银行宏观调控体系；

D、加大对金融业的监督治理。

2、中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）

A、存款预备金B、再贴现政策

C、公布市场业务D、利率

3、货币发行按照其性质可分为（）

A、统一发行B、财政发行

C、集中发行D、经济发行

4、货币政策的中介目标要紧有（）

A、国民收入B、利率、

C、汇率D、货币供应量

5、货币政策按照其内容和调控措施，可分为（）

A、信贷政策B、金融政策

B、利率政策D、外汇政策

三、判定题

1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情形和金融监督治理情形的工作报告。

2、中国人民银行能够为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。

3、中国人民银行能够向非金融机构提供有担保的贷款。

4、经国务院批准，中国人民银行能够向地点政府提供贷款。

5、中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。

6、中国人民银行是国家机关，不是企业法人。

（）

7、中国人民银行具有独立制定货币政策的权力。

8、中国人民银行开展业务，既要讲政策效益，又要讲经济效益。

9、在我国市场上只承诺人民币流通。

10、人民币的发行权属于中国人民银行。

1、试述中国人民银行的性质与法律地位。

2、试述中国人民银行的货币政策

3、简述我国中央银行实现货币政策的工具

　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章商业银行法

1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（）

A、8％B、5％

C、10％D、13％

2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流淌性比例不得低于（）

A、30％B、25％

C、20％D、35％

3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）

A、65％B、70％

C、75％D、80％

4、下列能够充当贷款合同保证人的是（）

A、法人的分支机构B、国家机关

C、具有代偿能力的法人D、人民银行

5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，

应优先支付（）

A、税金B、存款利息

C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息

1、商业银行的经营原则（）

A、依法经营原则B、安全性原则

C、流淌性原则D、盈利性原则

2、商业银行的三大业务是（）

A、负债业务B、资产业务

C、中间业务D、贷款业务

3、储蓄存款的原则

A、存款自愿B、取款自由

C、存款有息D、为储户保密

4、借款合同的担保方式有（）

A、保证B、抵押

C、质押D、扣押

5、我国商业银行的监管体制由以下方面构成（）

A、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督

C、全国人大的监督D、审计机关的监督

1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。

2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。

3、依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。

4、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。

5、我国商业银行在境内能够向非银行金融机构投资。

6、人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。

1、试述商业银行的性质与法律地位

2、简述中国人民银行对商业银行实施接管的条件

3、简述我国中央银行对商业银行的监督治理制度

1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。

同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。

该行当月资本余额为17.9亿元人民币。

1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。

1994年底该商业银行被人民银行决定接管。

1、商业银行能否向项目公司投资？

什么缘故？

2、商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？

3、商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？

4、人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？

　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章票据法（第二次）

1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）

A．取得票据无需合法缘故

B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件

C．占有票据即能行使票据权益，不咨询占有缘故和资金关系

D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行

2.下列有关票据权益的表述，不正确的一项是（）

A．持票人行使票据权益，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据

B．票据权益包括付款要求权和追索权

C．票据权益在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭

D．持票人对出票人的票据权益，自出票日起6个月不行使而消灭

3.下列汇票中，无需提示承兑的是（）

A．见票即付的汇票B．定日付款的汇票

C．见票后定期付款的汇票D．出票后定期付款的汇票

4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）

A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款

B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住宅或经常居住地为付款地

C．汇票上未记载收款人名称的可予补记

D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效

5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（）

A．出票地法律B．行为地法律

C．本国法律D．付款地法律

6.不属于汇票差不多当事人的是（）

A．承兑人B．出票人

C．付款人D．收款人

7.按照签发人的不同，汇票可分为（）

A．即期汇票和远期汇票B．光单汇票和跟单汇票

C．银行汇票和商业汇票D．记名式汇票和不记名式汇票

8.支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款

A．15B．10

C．20D．30

9.下列关于汇票贴现的讲法不正确的一项是

A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式

C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行

10.差不多当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（）

A．信用证B．支票

C．本票D．汇票

二、多项选择题

1．能够依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（）

A．税收B．继承C．赠与D．拾得

2．按照我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（）

A．背书B．保证C．付款行为D．追索权的行使

3.下列关于支票的讲法正确的是（）

A．同一支票既能够支付现金，也能够转账

B．转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金

C．用于转账时，应当在支票正面注明D．现金支票只能用于支取现金

4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（）

A．伪造票据B．变造票据

C．有意使用伪造的票据D．有意使用变造的票据

5.下列有关付款要求权的表述中正确的是（）

A．付款要求权的行使与票据当事人之间交付票据的缘故行为无关

B．付款要求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权益

C．持票人能够要求付款人支付少于票据上确定的金额

D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能要求付款

6.下列有关汇票与支票的区不，讲法正确的是（）

A．汇票能够背书转让，而支票不能

B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付

C．汇票的票据权益时效为2年，支票则为6个月

D．汇票上的收款人能够经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记

7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。

乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。

该事件中戊的票据债务人包括（）

A．甲B．乙C．丙D．丁

8.按照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（）

A．付款人名称B．收款人名称

C．无条件支付的托付或承诺D．出票日期

9.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（）

A．背书B．承兑C．付款D．保证行为

10.按照票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（）

A．表明"

保证"

的字样B．保证人的名称和住宅

C．被保证人的名称D．保证人签章

1.票据法有关于民法而言是专门法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。

（）

2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。

3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各悠闲票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不阻碍其他行为的效力。

4.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权益。

5.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权益，这属于票据权益原始取得方式之一。

6.票据上有伪造、变造的签章的，将阻碍到票据上其他真实的签章的效力。

7.票据丧失后，既可向付款人（代理付款人）本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。

8.背书人在汇票上记载"

不得转让"

字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。

9.甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权益。

10.支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍旧享有票据权益，出票人仍旧应当对持票人承担票据责任，即付款义务。

四、简答题

1.简述票据权益的要紧内容和取得

2.试述票据抗辩的涵义及种类。

3．请讲明汇票转让的特点。

4．简述我国票据法规定的追索权行使的情形。

五、案例分析题

1．2000年3月7日，甲公司出于缓解流淌资金紧张的目的，在并无现货可供的情形下，仍与外地的乙公司签定了一份购销合同，由甲公司向乙公司供应优质纸浆30吨，货款价值56万元，乙公司开具了一张以其开户行A银行为承兑人的付款期为3个月的银行承兑汇票。

甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现，B银行在审查凭证时发觉无供货发票，便发电报给A银行查询该汇票是否真实，收到的复电是“承兑有效”。

据此，B银行给甲公司办理了汇票贴现，并将56万元转入甲公司账户。

一个月后，乙公司因迟迟未收到货，派人去催货时才发觉甲公司全然无货可供，因此赶忙告知A银行。

2000年9月10日，B银行提示付款，A银行拒付。

B银行以A银行、甲公司、乙公司为被告提起诉讼，要求三方支付汇票金额及利息。

（1）A银行能否以该汇票所依据的购销合同是虚构的为由拒绝付款？

理由何在？

（2）如果甲公司没有向B银行贴现而直截了当向A银行提示付款，A银行可否拒付？

（3）什么是汇票贴现？

（4）B银行以甲、乙公司为被告依据的是什么？

2.甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。

在该汇票到期后，甲公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理由是：

该汇票上银行的签章是伪造的，该银行并未承兑过这张汇票。

甲公司因此向丙、乙公司进行追索，丙公司声称该汇票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背书转让取得，伪造签章的责任应由乙公司承担，与其无关。

乙公司则答复讲，该汇票出票及背书转让差不多上其一业务员伪造公司签章所为，应由司法机关追究该业务员的责任，与乙公司无关。

经公安机关调查，发觉乙公司公章使用治理纷乱，才给其业务员以可乘之机伪造签章。

（1）什么是票据的伪造？

（2）承兑银行要不要承担票据责任？

（3）乙公司和其业务员分不要承担什么责任？

（4）丙公司的背书行为是否有效，理由为何？

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第五章担保法

1、具有以人的信用为履行合同之保证的特点的担保方式是：

A、抵押B、保证C、质押D、留置

2、按照我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）

A、10%B、15%C、20%D、30%

3、一样保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。

A、三个月B、六个月C、一年D、二年

4、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。

A、采取物保优先的原则B、采取人保优先的原则

C、二者没有先后顺序D、债权人有选择权

5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（）

A、抵押B、质押C、留置D、定金

6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（）。

A、同时按比例受偿B、先办理抵押登记的先受偿

C、共同协商受偿D、先签订抵押合同的先受偿

7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（）；

同一财产抵押权与留置权并存时，（）。

A、抵押权人优先于质权人受偿；

抵押权人优先于留置权人受偿。

B、质权人优先于抵押权人受偿；

C、质权人优先于抵押权人受偿；

留置权人优先于抵押权人受偿。

D、抵押权人优先于质权人受偿；

8、下列不属于权益质押客体的是（）。

A、汇票

B、公司债券

C、著作权中的署名权

D、商标权

9、被担保的合同被确认无效后，（）。

A、保证人仍应承担连带保证责任

B、保证人不应承担连带保证责任

C、如果被保证人应当赔偿缺失的，除有专门约定外，保证人仍应承担连带责任

D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有专门约定外，保证人不承担连带责任

10、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分不向乙、丙二人各借款五万。

甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。

甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。

后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？

A、乙4万、丙4万

B、乙5万、丙3万

C、丙5万、乙3万

D、丙4.5万、乙3.5万

1、诚实信用原则的要紧内容要紧包括：

A、任何一方都不得强使对方同意自己的意志

B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情形无保留地告知对方

C、当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔起初约定的义务

D、当事人必须保证履行已承诺的义务

2、下列各项通常情形下不能作为保证人的是：

A、未成年人B、学校C、财政局D、中国人民银行

3、《担保法》规定，保证担保的范畴包括：

A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权的费用

4、下列关于保证讲法正确的有：

A、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，然而保证人仍旧应当对未转让部分的债务承担保证责任。

B、债权人与债务人协议变更主合同的任何条款，都应当取得保证人书面同意，否则，保证人不再承担保证责任。

C、保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，必须经保证人同意，否则保证人能够拒绝承担保证责任。

D、债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。

5、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：

（）。

A、担保合同履行

B、证明合同有效

C、对债权人和债务人都具有约束作用

D、具有预先给付的性质

6、下列各项不能作为抵押标的物的是：

A、土地所有权

B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C、所有权、使用权不明或者有争议的财产

D、依法被查封、扣押、监管的财产

7、下列能够发生留置权的合同类型是（）。

A、保管合同

B、运输合同

C、租赁合同

D、加工承揽合同

8、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（）形式。

A、保证担保

B、抵押担保

C、质押担保

D、定金担保

9、下列关于质押表述正确的是（）。

A、动产质权的效力及于质物的从物，然而从物未随同质物移交质权人占有的除外。

B、出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。

C、质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。

D、质物有隐藏瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。

然而质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以同意的除外。

10、按照《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（）。

A、定金是主合同成立的条件

B、定金是主合同的担保方式

C、定金能够以口头方式约定

D、定金从实际交付之日起生效

1、一样而言，主合同无效，则担保合同就无效。

2、法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权限而与他人订立担保合同，则该合同自始无效。

3、同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人舍弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其舍弃权益的范畴内就能够减轻或者免除担保责任。

4、主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。

5、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。

6、当事人对保证担保的范畴没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。

7、甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。

但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。

人民法院应当支持甲的主张。

8、当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。

9、质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。

10、抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。