金融法规第二次作业 含答案范文.docx

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金融法规第二次作业含答案范文

第四部分证券法

一、单选题

1、依据《证券法》的有关规定，证券交易所的总经理由何机构任免（C）

A．证券交易所的理事会B．国务院

C．国务院证券监督管理机构D．证券业协会

2、下列哪些人员不得招聘为证券交易所的从业人员？

（A）

A．因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所从业人员

B．证券从业律师王某因违法被撤销证券从业资格已满6年

C．张某因故和某证券公司解除劳动合同

D．已辞职原为某国家机关工作人员的李某

3、依据《证券法》的规定，对采取溢价发行的股票，其股票价格应如何决定（B）

A．应由国务院证券监督管理机构决定

B．由发行人与承销的证券公司协商确定

C．应由股票发行人与证券监督管理机构商议决定

D．应由股票发行人和承销的公司协商确定，并报证券监督管理机构批准

4、为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员在哪个期间不得买卖该种股票？

（C）

A．在该股票承销期内

B．在其审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件成为公开信息前

C．在该股票承销期内及期满后6个月内

D．上述文件公开后5个工作日内　　

5、向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？

（D）

A．3000万元B．1500万元C．6000万元D．5000万元

6、某公司申请其首次发行的公司债券上市交易，下列选项哪一个不符合公司债券上市的法定条件（D）

A．该债券的期限为1年

B．该债券的实际发行额为6000万元

C．该公司的年资产额为1．5亿元

D．该公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券的10个月的利息

7、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后（　　）内，不得买卖该种股票。

为上市公司出具审计报告，资产评估或者法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后（　　）之内，不得买卖该种股票。

（C）

A．3个月、15日B．3个月、10日

C．6个月、5日D．6个月、10日

8、依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，哪项是正确的？

（D）

A．前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B．公司预期利润率可达同期银行存款利率

C．三年连续盈利，并可向股东支付股利

D．最近三年内财务会计文件无虚假记载

9、依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？

（B）

A．有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元B．累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十

C．最近三年连续盈利

D．公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出

二、多项选择题

1、公司依法作出的各项公告，下列哪些机构或人员在公告之前不得泄露其内容？

（ABCD）

A．证券监督管理机构

B．证券监督管理机构、证券交易所、承销的证券公司的有关人员

C．证券交易所

D．承销的证券公司

2、强力公司是一家股票上市交易公司，它应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向（　　）提交中期报告，并予以公告。

（CD）

A．财政部B．审计署

C．国务院证券监督管理机构D．证券交易所

3、证券投资咨询机构的业务人员与委托人的下列约定，哪些为证券法所禁止？

（ＡＢＣ）

A．受托人随时提供对指定股票的分析预测，并按委托人指示买进或卖出

B．受托人优先获取委托人将要公开的经营信息，并用于对其他客户的咨询服务

C．受托人从委托人依据咨询意见进行投资交易所得利润中提取10％作为奖金

D．受托人对于委托人根据咨询意见进行投资交易所受的损失不承担赔偿责任

4、李某，系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，李某的下列哪些行为不符合法律规定？

（ABD）

A．李某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动

B．李某怕直接以自己的名义买卖股票引起不便，遂化名王某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票

C．李某在成为该证券公司从业人员前，将其所持有的股票1000股依法转让

D．李某由于工作出色，受到某上市公司的赞赏，该上市公司决定向李某赠送本公司股票，李某也接受了

5、下列说法正确的有（ＡＢＤ）

A．证券交易所、证券公司、证券登记结算机构必须依法为客户开立的帐户保密

B．证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停牌，必须及时报告国务院证券监督管理机构

C．证券公司的所有工作人员都必须具有证券从业资格

D．违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任

6、下列关于申请发行股票程序的论述中，正确的是哪一选项？

（ＡＢＤ）

A．申请人按照隶属关系应首先向省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府或中央企业主管部门提出公开发行股票的申请

B．省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府、中央企业主管部门应当自收到发行申请之日起30个工作日内作出审批决定，并抄报证监会

C．证监会应当自收到复审申请之日起30个工作日内出具复审意见书

D．经证监会复审同意后，申请人必须经上市委员会同意接受上市，方可发行股票

7、甲证券公司接受乙客户的委托买卖股票，甲证券公司下列哪些行为不违反法律规定？

（ＡＣＤ）

A．客户乙要求买入某种股票1万股户单时，每股17．8元人民币，但客户乙的开户账户上只有10万元人民币。

为了保证客户乙能及时买到股票，甲公司决定暂时借给客户乙8万元人民币

B．客户乙要求甲公司为其在该公司开立的账户保密，甲公司认为乙要求过分，其有权公开账户号码

C．某交易日，客户乙所持有的A股价格猛烈上涨，虽然乙只有1000股，但甲公司为了更好地吸引客户，决定再借给乙该种股票1000股供其抛售

D．甲证券公司在接受乙的委托之后，根据委托协议向乙收取一定的费用

8、发行公司债券必须用于审批机关批准的用途，而不得用于（BCD）

A．投入生产，用于购置新的生产设备

B．弥补亏损

C．偿还债务

D．装修办公楼室内采风设备等

9、证券发行中因虚假陈述致使投资者在证券投资中遭受损失的，发行人、承销商应承担赔偿责任，下列哪些人应负连带赔偿责任？

（ＡＢＤ）

A．发行人的董事、监事、经理

B．承销商的董事、监事、经理

C．出具证券投资咨询意见的咨询机构

D．出具法律意见书的律师事务所

10、在公司债券上市后，公司有下列情形的，由国务院证券监督管理部门决定暂停其公司债券上市交易（ＢＣＤ）

A．公司有违法行为发生

B．公司最近两年连续亏损

C．公司将所募集的资金用于弥补亏损

D．公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件的

第五部分投资基金法

　一、单项选择

1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（Ａ）银行储蓄。

　　A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较

2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有（A）。

　　A.严格监管，信息保密B.集合理财、专业管理

　　C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担

3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（C）。

　　A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金

　　C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金

4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（B）。

　　A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人

　　C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人

5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（A）。

　　A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担

　　C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担

6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（D）。

　　A.为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B.促进产业发展和经济增长

　　C.促进证券市场的稳定和健康发展

　　D.促进了金融行业的交易成本的降低

7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（A）。

　　A.信托资产B.债务资产

　　C.法人资本D.借贷资产

8.（C）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。

　　A.基金管理人B.基金托管人

　　C.基金组织D.基金份额持有人

9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是（D）。

　　A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系

C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系

二、判断题

　　1.采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。

（T）

　2.开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。

（F）

　　3.证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。

（T）

　　4.基金托管人有权对基金资产进行投资运作。

（F）

　5.证券投资基金的管理人不仅负责基金的投资操作，而且经手基金财产的保管，但基金托管人负责对基金的保管与运作负责监督。

这种相互制约、相互监督的制衡机制从另一方面对投资者的利益提供了重要的保护。

（F）

　　6.凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金。

（F）

　7.开放式基金应保持足够的现金和流动性高的资产应付赎回。

（T）

　　8.更换基金管理人、基金托管人，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。

（T）

9.公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，并以股息形式获取投资收益。

（T）

第六部分信托与融资租赁法

一、单项选择题

1、在整个信托期间，受托人在无过失的情况下风险由（Ｂ）承担。

A、受益人B、委托人C、受托人D、保险公司

2、（Ｃ）是信托的基本职能，具有重要的社会经济意义。

A、融通资金的职能B、社会投资的职能C、财产事物管理职能D、社会福利职能

3、信托财产的有限性是指对（Ｃ）权利的限制。

A、受益人B、委托人C、受托人D、担保人

4、生前信托与身后信托的区别在于（Ｂ）。

A、受托人不同B、信托契约的生效期不同C、信托财产不同D、收益不同

5、下列各项与个人信托业务特点不符的是：

（Ｃ）。

A、个人信托的多样；B、受托人可以是法人，也可以是个人；

C、都是非营业信托；D、受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任；

6、商务管理信托中，受托人受托管理的是（Ｃ）。

A、股票B、信托财产C、股票表决权D、股票的权利

7、公益信托的信托契约（Ｄ）。

A.可以中途解除B.受托人工作变动时可以解除

C.受托人疾病死亡时可以解除D.不得中途解除

8、受益人是（Ｂ）指定的。

A、法人B、自然人

C、具有民事行为能力的人D、委托人

9、债券基金和货币基金的收益均受货币市场利率的影响，具体表现为（Ｄ）。

A、市场利率下调，债券基金和货币基金收益均下降

B、市场利率下调，债券基金和货币基金收益均上升

C、市场利率下调，债券基金收益下降而货币基金收益上升

D、市场利率下调，债券基金收益上升而货币基金收益下降

10、信托机构是从事信托业务的（Ｂ）；是充当受托人的（）。

A、非金融机构，法人B、金融机构，法人C、非金融机构，自然人D、金融机构，自然人二、多项选择题

1、证券投资基金资金的主要投向是（ＢＣ）。

A、房地产B、股票C、债券D、金融期货

2、下面关于委托人描述正确的的有（ＡＣＤ）。

A、委托人必须是财产的合法拥有者

B、委托人必须是完全民事行为能力的法人

C、委托人可以是一个人，也可以是多个人

D、委托人与受益人可以是同一人

E、禁治产人也可以充当委托人

3、关于杠杆租赁，下列说法正确的是（ＡＣＤＥ）。

A、是一种融资性节税租赁

B、出租人可按出资份额享受设备投资的税收优惠

C、出租人可获得设备所有权并享受全部的设备所有权收益

D、贷款人在提供贷款时对出租人无追索权

E、承租人可分享出租人的税收优惠

4、关于委托人、受托人和受益人描述正确的是（Ｄ）。

A、可以是一个人或多个人

B、既可以是法人，也可以是自然人

C、法律上对于三个当事人的资格都无限制

D、受托人不能充当受益人和委托人

5、从受益人的角度对信托进行划分，可以将信托分为：

（ＡＢＣＤ）。

A、公益信托B、他益信托C、自益信托D、私益信托

6、典型的个人信托业务是（ＢＤ）。

A、投资信托B、生前信托C、职工持股信托D、身后信托

7、属于法人信托的有（ＡＣＤ）。

A、雇员受益信托B、监护信托C、动产信托D、表决权信托E、公司债信托

8、根据对动产的不同处理方法，可将动产信托分为（ABC）。

A、管理动产信托B、处理动产信托C、管理和处理动产信托D、机械设备信托

9、根据《基金办法》的规定，基金管理公司主要发起人是按国家有关规定设立的（ＢＤ）。

A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、信托投资公司

10、基金托管人应当具备的条件包括（ＡＢＣＤ）。

A、实收资本不少于80亿元

B、有足够的熟悉托管业务的专职人员

C、具备安全保管基金全部资产的条件

D、具备安全、高效的清算、交割能力

三、判断题

1、租赁是一种信用形式，是价值的单方面转移。

（Ｔ）

2、租赁合同的变更其效力涉及租赁合同的履行和未履行部分。

（Ｆ）

3、金融租赁公司属于银行性质的金融机构。

（Ｆ）

4、养老金信托一经设立，就可享受税收优惠。

（Ｔ）

5、出租方在租赁期间不可将租赁财产转让给第三者。

（Ｆ）

6、监护信托中的监护人，对人的责任重于对物的责任。

（Ｔ）

7、融资租赁合同是单务、有偿合同。

（Ｆ）

第七部分银行监管法

一、单选题

1、商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的（D）。

A、综合鉴定B、业绩报告

C、尽职情况说明D、离任审计报告

2、商业银行业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须经（D）批准。

A、银监部门B、主要负责人

C、中国人民银行D、其总行

3、商业银行每年必须（B）对其内部授权执行情况进行全面检查。

A、两次B、至少一次

C、按季度D、三次

4、商业银行的（C）负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。

A、风险管理委员会B、薪酬委员会

C、关联交易控制委员会D、提名委员会

5、授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（C）的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

A、授信工作部门B、授信工作岗位

C、授信工作人员D、授信工作制度

6、商业银行的（A）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。

A、内部审计部门B、会计部门

C、信贷部门D、信息统计部门

7、商业银行应当根据分支机构的（B），核定各个分支机构的资金业务经营权限。

A、业务规模大小B、经营管理水平

C、资金业务需求D、资金来源情况

8、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，属于（A）活动。

（A）非法吸收公众存款

（B）变相吸收公众存款

（C）非法集资

（D）集资诈骗

9、（C）是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

（A）非法吸收公众存款

（B）变相吸收公众存款

（C）非法集资

（D）集资诈骗

10、因非法金融业务活动形成的债权债务，由（D）负责清理清退。

（A）批准部门

（B）主管单位

（C）组建单位

（D）从事非法金融业务活动的机构

11、参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失，应该由（B）承担。

（A）从事非法金融业务活动的机构或个人

（B）参与者自行

（C）地方政府

（D）取缔机关

12、取缔非法证券机构和非法证券业务活动可以参照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》执行，由（C）负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。

（A）中国人民银行

（B）中国银行业监督管理委员会

（C）中国证券业监督管理委员会

（D）中国保险业监督管理委员会

13、下面那种行为不属于《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》取缔的范畴。

（D）

（A）非法吸收公众存款

（B）变相吸收公众存款

（C）非法集资

（D）企业内部集资

14、金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（D）

A、房屋建筑物

B、融资租入固定资产

C、大修理停用固定资产

D、单独估价作为固定资产入账的土地

15、非应记贷款是指贷款本金或利息逾期（B）天的贷款。

A、60B、90C、120D、180

16、从事存贷业务的金融企业，按规定提取的一般准备，应作为（D）处理。

A、营业成本B、营业费用C、营业外支出D、利润分配

17、金融企业取得抵债资产后，按（C）作为入账价值。

A、实际抵债部分的贷款本金B、抵债资产原账面价值

C、实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息D、抵债资产的评估价值

18、金融企业对可能发生的资产计提资产减值准备，主要体现了下面哪一项会计核算原则（B）

A、重要性原则B、谨慎性原则C、实质重于形式原则D、实际成本原则

19、下列哪一项支出属于金融企业营业费用（D）

A、利息支出B、手续费支出C、金融企业往来支出D、税金

20、银监会统计信息披露的日常工作由（统计部）归口管理。

各部门对外宣传中应引用已公开披露的统计信息，如需引用未公开的统计信息，应经（B）核准。

A、办公厅B、统计部C、研究局D、主席

21、商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和（D）组成。

A、损益表B、利润表C、利润分配表D、财务情况说明书

22、商业银行在会计报表附注中披露的重大关联方交易情况是指交易金额在（A）万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。

A、3000B、1000C、5000D、2000

23、（B）统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与撤销。

A、统计部B、银监会C、统计局D、人民银行

24、外国银行分行的信息由（A）汇总后披露

A、主报告行B、分行C、总行D、银监会

25、银监会派出机构统计部门主要负责人的调动，要征求上一级（C）的意见。

A、人事部门B、领导部门C、统计部门D、组织部门

26、《银行业监管统计管理暂行办法》是从（B）起开始实施。

A、2004年9月15日B、2004年11月1日

C、2005年1月1日C、2004年12月1日

27、银监会按（C）披露银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况。

A、年B、半年C、季D、月

28、银行业监督管理机构披露监管统计信息，以（C）提供的数据为准。

A、综合部门B、监管部门C、统计部门D、主管部门

二、多选题

1、在中华人民共和国境内设立的（ABCD）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

A金融资产管理公司B信托投资公司C财务公司D金融租赁公司

2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ABCD）。

A设立B变更C终止D业务范围

3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ABCD）的原则。

A依法B公开C公正D效率

4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（AC）制度。

A监督管理责任B责任追究C内部监督D外部监督

5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ABCD）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

A风险管理B内部控制C资本充足率D资产质量

6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（AC）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

A资产负债表B损益表C利润表D现金流量表

7、我国可采用的货币政策工具包括（ABCD）。

A存款准备金B再贴现C公开市场业务D再贷款

8、目前我国金融市场包括（ABCD。

A货币市场B资本市场C金银市场D外汇市场

9、以下（ABCD）机构属于银行业金融机构。

A商业银行B农村信用社C城市信用社D政策性银行

10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。

A平等B自愿C公平D诚实信用

11、商业银行有（ABCD）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：

A变更名称B变更注册资本C调整业务范围D修改章程

12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。

关系人是指商业银行的（ABCD）及其近亲属。

A董事B监事C管理人员D信贷业务人员

13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（ABCD）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。

A被接管的商业银行名称B接管理由C接管组织D接管期限

14、未遵守（ABCD）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。

由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A资本充足率B存贷比例C资产流动性比例D同一借款人贷款比例

15、下列人员中，（ABD）是国务院组成人员。

A中国人民银行行长B各部部长C国务院办事机构负责人D国务委员

16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（ABCD）

A资本公积B盈余公积C未分配利润D少数股权

17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：

ABCD

A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

B核心资本充足率不低于5%

C贷款损失准备计提充足

D具有良好的公司治理结构与机制

18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：

AD

A交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行

B交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行

C交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行

D交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行

19、下列属于损害人民币行为的是：

（ABCD）

A.故意损毁人民币；

B.制作、仿制人民币图样；

C.买卖人民币图样；

D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样

20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：

（ACDE）

A.金融机构存、贷款利率；

B.贴现利率和转贴现利率