人民银行反洗钱知识竞赛题库Word格式.docx
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C．2007年1月1日 D．2007年10月31日
11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。
A．20 B．50 C．100 D．150
12.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。
A．1 B．2 C．3 D．4
13.单笔或者当日累计人民币交易（B）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易
A．10 B．20 C．50 D．100
14.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A．12 B．24 C．48 D．72
15.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A．了解客户 B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析 D．与司法机关全面合作
16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。
A.营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
B.营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。
C.营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。
D.营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？
D
A.2007年10月31日 B.2007年1月1日
C.2006年1月1日 D.2006年10月31日
18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A
A.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院
19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？
B
A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下
20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？
A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度
21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通
知的几个工作日内补正？
A.3个工作日 B.5个工作日 C.7个工作日 D.10个工作日
22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？
C
A.3人 B.5人 C.2人 D.4人
23.临时冻结不得超过多长时间？
D
A．36小时 B.24小时 C.50小时 D.48小时
24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
A.7个工作日内 B.8个工作日内 C.5个工作日内 D.10个工作日内
25.《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？
A.2007年3月1日 B.2007年10月1日 C.2007年1月1日 D.2006年10月31日
26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的？
A.2006年3月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年10月31日
27.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的？
A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.司法机关
28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？
A.指10个工作日以内，含10个工作日 B.指10个工作日以内
C.指5个工作日以内，含5个工作日 D.指10个工作日以内
29.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？
A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上
30.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
A.2007年8月1日 B.2007年10月1日 C.2006年8月1日 D.2006年10月1日
31.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？
B
A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院
32.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。
A.2年以上5年以下 B.5年以上8年以下 C.5年以上10年以下 D.3年以上10年以下
33.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？
A.3种 B.4种 C.5种 D.7种
34.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？
A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
35.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？
A.5％以上10％以下 B.5％以上30％以下 C.5％以上20％以下 D.10％以上20％以下
36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；
第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?
A.第三方 B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己承担
37.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？
A.200万元 B.100万元 C.50万元 D.150万元
38.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）
A．仅报大额 B．仅报可疑 C．同时上报 D．请示人行
39.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）
A．学生证 B．临时身份证 C．驾驶证 D．介绍信
40.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（D）罚款。
A．500元－1000元 B．1000元－5000元
C．2000元－10000元 D．10000元－50000元
41.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。
A．认识你的客户 B．熟悉你的客户
C．见过你的客户 D．了解你的客户
42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A．单边累计 B．双边累计
C．根据情况而定 D．以上都不对
43.我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。
A．修订后的新《宪法》 B．修订后的新《刑法》
C．修订后的新《中国人民银行法》 D．《金融机构反洗钱规定》
44.下列说法不正确的一项是（D）A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得
少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝D．对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的
（A）个工作日内补正。
A.5 B.7 C.10 D.15
46.一般存款账户不得办理（B）
A.现金缴存 B.现金支取
C.资金收入转账 D.资金付出转账
47.下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（A）：
A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D．交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元的跨境交易。
48.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
A．3个月 B．半年 C．9个月 D．一年
49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：
A.中国人民银行及其分支机构 B.各金融机构总行。
C.中国人民银行分支机构 D.各金融机构营业网点。
50.下列支付交易属于大额交易的是：
A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
51.下列支付交易属于可疑交易的是：
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B.金融机构内部频繁的资金调拨。
C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。
52.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：
A.4 B.5 C.15 D.17
53.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：
A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
B.总行及其分支机构。
C.总行及其设区以上的分支机构。
D.银行业管理委员会及其分支机构。
54.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:
A.英国 B.法国 C.澳大利亚 D.美国
55.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：
A.20万元 B.50万元 C.200万元 D.500万元
56.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
57.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：
AA．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年
58.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：
AA．处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
59.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构
可以：
CA．通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D．如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
60.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：
A．反洗钱义务法 B．反洗钱预防法 C．反洗钱专门法 D．反洗钱行为法
61.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？
AA．应当经高级管理层的批准 B．应当报告中国人民银行C．应当报告中国反洗钱监测分析中心 D．应当经中国人民银行批准
62.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：
DA．划分客户的风险等级
B．适时调整客户风险等级C．定期审核本金融机构保存的客户基本信息D．对客户或者账户，至少每年进行一次审核
63.关于金融机构保密义务以下说法正确的是：
DA．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
64.对可疑交易标准进行明确规定的是：
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
65.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反
洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：
A．35条 B．36条 C．37条 D．40条
66.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：
A．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门
67.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：
A．处二十万元以上五十万元以下罚款B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C．情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D．情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
68.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：
BA．金融机构主管 B．金融机构有关人员C．非金融机构工作人员 D．金融机构反洗钱工作人员
69.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？
A．联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B．中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C．外国政要
D．高风险客户或者高风险账户持有人
70.以下说法正确的是：
DA．大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B．大额交易和可疑交易的报告时限相同C．大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D．大额交易和可疑交易的报送路径完全相同
71.客户身份资料不包括：
A．客户身份信息 B．客户身份资料
C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D．客户账户记录
72.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：
A．只适用于金融机构 B．也适用于特定的非金融机构C．只适用于金融机构总部 D．只适用于金融机构的所有分支机构
73.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？
A
A．国务院金融监管机构 B．中国人民银行C．司法机关 D．公安机关
74.当前我国反洗钱的被监管主体是：
A．金融机构 B．特定非金融机构C．金融机构和特定非金融机构 D．金融机构和非金融机构
75.中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
BA．反洗钱局 B．中国反洗钱监测分析中心
C．保卫局 D．分支机构
76.金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（
）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
AA．当地公安机关 B．金融机构上一级机构
C．监管机构 D．金融机构总部77．以下属于大额外汇资金交易的是（ ）。
AA．个人当天存1万美元 B．个人当天转账8万美元C．个人当天取款5万港元 D．个人当天转账20万港元
78.金融机构应于每年或者每季度结束后的（D）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
（ ）
A．1 B．2 C．3 D．5
79.金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（B）。
A．较高 B．高 C．一般 D．低
80.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时（ A ）可不再对其进行联网核查。
A．已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化B．未对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化C．未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化D．已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化
81.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A．现金汇款 B．现钞兑换 C．票据兑付 D．通存通兑
82.金融机构各分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A．3 B．5 C．10 D．15
83.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A．5万 B．10万 C．20万 D．50万二、多选题
1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；
查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；
对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。
A．转移 B．隐藏 C．篡改 D．毁损
2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（ABCD）。
A．金融机构同业拆借B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D．金融机构内部调拨资金
3.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机
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