强化邮政代理金融网点管理专项活动123Word下载.docx
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A．1000B．5000
C．10000D．50000
13.邮政储蓄预约转账单笔最大转账金额为人民币（）万元（含）。
14.邮政储蓄单笔金额在人民币（）万元（含）以上的跨行汇款业务，客户需出示有效实名证件。
15.中国邮政汇款取款通知单上的标识码砝由（）位数字组成，系统自动生成。
A．2B．3C．4D．5
16.下列选项中，可以办理改汇交易的业务是（）。
A．按址汇款B．商务汇款
C．入账汇款D．网上支付汇款
17.下列选项中，可以办理客户申请退汇交易的业务是（）。
18.下列选项中，不可以办理挂失业务是（ ）。
A．待兑的按址汇款B．密码汇款
C．入账汇款D．网汇e汇款
19.有权机关冻结汇票款项的最长期限为（）。
A．1个月B．3个月
C．6个月D．12个月
20.绿卡通卡内储种为定活两便的子账户的单笔存款金额最高为人民币（）万元（含）。
A．100B．200C．500D．1000
21区域性绿卡联名卡的首批发卡量不得低于（）张。
A．1000B．2000C．5000D．10000
22.全国性普通绿卡联名卡的卡类别代码顺序使用（）。
A．01至50B．50至99
C．01-99D．aa至zz
23.邮政储蓄异地临时挂失有效期为（）天。
A．5B．7C．10D．20
24.下列关于邮政储蓄止付的说法，正确的是（ ）。
A．止付交易只能因为柜员操作错误而办理
B．账户止付交易只能在开户网点办理
C．限额止付金额只能小于或等于账户余额
D．账户止付不能自动解止付
25.如果邮储个人账户处于账户止付状态，则该账户可以办理的交易是（）。
A．转入转账B．转出转账
C．个人存款证明D．存单质押
26.邮政储蓄冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。
A．7B．15C．31D．180
27.若客户要求办理存款500元，柜员收取500元现金后，在系统中办理的是存款50元，则冲正时应挂账（）。
A．长款450元B．短款450元
C．长款500元D．短款500元
28.中国邮政储蓄营业柜员修改账户存期交易只能在开户后（）个月内办理。
A．1B．2C．3D．6
29.中国邮政储蓄协助有权机关冻结个人存款的期限最长为（）个月。
30.用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每户取款限额为（）万元（含）。
A．1B．2C．3D．5
（）。
A．咨询业务B．挂失业务
C．绿卡通卡内互转D．投资理财
13.中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务有（）。
A．查询业务B．转账汇款
C．投资理财D．挂失
14.邮政储蓄网点现金管理的原则是（）
A．钱账分管、章证分管
B．双人临柜、双人管库
C．印鉴分管
D．双人押运、双人守库
15.下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（）。
A．现金收入先收款后记账；
现金付出先记账后付款
B．现金收付要复核，收付换人复点，当时进行
C．每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐
D．营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿
16.下列关于邮储营业网点综合柜员日终处理流程的说法，正确的有（）。
A．综合柜员盘核普通柜员的现金实物、重要凭证实物合计数，与“柜员轧账单”核对相符后，留存的备用金双人封箱
B．综合柜员在双人眼同下清点普通柜员上缴现金，双人封箱后由双人送缴
C．综合柜员正式轧账，与现金、凭证核对相符后上缴系统尾箱；
若发现不符，应查明原因，如确实不符，应向支行（局）长或上级主管领导报告
D．综合柜员清点普通柜员尾箱中的现金合计数、重要凭证合计数，根据“邮政储蓄营业轧账单”核对本网点现金实物与重要凭证实物是否账实相符
17.邮政储蓄网点重新识别客户身份的措施主要包括（）。
A．回访客户
B．实地查访
C．向工商行政管理部门核实
D．要求客户补充其他身份资料
18.联网核查公民身份信息主要是对客户提供的个人居民身份证所记载（）的真实性进行核查。
A．姓名B．公民身份号码C．照片D．签发机关的真实性
19.个人在办理下列（）等业务前需出示居民身份证进行联网核查，打印联网核查结果。
A．个人存款账户开户
B．单笔交易金额在1万元（含）以上的现金存取
C．挂失清户、挂失撤销凭证
D．随机换折
20.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点普通柜员权限职责的有（）。
A．大额预约查询，长短款查询
B．经授权办理长期不动户的取款
C．支票预处理交易
D．现金管理
21.下列选项中，由邮储银行总行负责设计管理的印章有（）。
A．储蓄专用章
B．业务专用章
C．现金讫章
D．业务用个人名章
22.下列选项中，（）若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。
A．客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本利全部存入其在该银行网点开立的活期账户
B．某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币
C．某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元
D．某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元
23.下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。
A．短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符
B．长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
C．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D．提前偿还贷款
24.客户洗钱风险等级根据划分标准可分为（ ）。
A．低风险B．中风险C．高风险D．无风险
25.下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（）。
A．无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B．一年内频繁办理借贷及结清手续的客户
C．故意规避大额资金监测的客户
D．经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户
26.银行从业人员在履行岗位职责时，必须做到（）。
A．遵守业务操作规定
B．遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程
C．不打听与自身工作无关的信息
D．未经批准不得为其他岗位人员代为履行职责
27.银行从业人员处理与同事关系时，坚持“尊重同事”原则必须做到（）。
A．不因同事国籍、肤色、民族、宗教信仰、婚姻状况而进行骚扰和侵害
B．禁止带有任何歧视性的语言和行为
C．工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。
D．不得不当引用、剽窃同事的工作成果
28.下列选项中，属于邮政代理营业网点回复客户投诉可采取方式的有（）。
A．电话
B．传真
C．信函
D．上门
29.下列选项中，属于柜员应持有的证书有（）。
A．反假货币上岗资格证书
B．银行业从业资格证
C．保险从业代理资格证
D．证券从业资格证
30.下列选项中，属于理财经理应持有的证书有（）。
A．反假货币上岗资格证
31.邮政金融资金安全管理，应坚持（）的方针。
A．预防为主
B．综合防治
C．防控结合
D．安全第一
32.下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，正确的有（）。
A．现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B．在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C．收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D．营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
33.邮政金融资金案件的案发快报应包括的内容主要有（）。
A．发案单位
B．发案时间
C．作案人基本情况与作案手段
D．发案原因及涉案金额
34.下列选项中，属于中国人民银行职责范围的有（）。
A．依法制定和执行货币政策B．发行、管理人民币
C．监管银行间同业拆借市场D．审批商业银行分支机构设立
35.下列选项中，属于商业银行关系人范畴的有（）。
A．商业银行董事、监事、管理人员B．信贷业务人员及其近亲属
C．商业银行支行储蓄柜员D．商业银行董事投资的企业
36.下列选项中，关于动产交付的说法，正确的有（）。
A．船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人
B．动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力
C．动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付
D．动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力
37.下列选项中，关于物权效力的说法，正确的有（）。
A．因人民法院、仲裁委员会的法律文书或者人民政府的征收决定等，导致物权设立、变更、转让或者消灭的，自法律文书或者人民政府的征收决定等生效时发生效力
B．因继承或者受遗赠取得物权的，自继承或者受遗赠开始时发生效力
C．因合法建造、拆除房屋等事实行为设立或者消灭物权的，自事实行为成就时发生效力
38.关于所有权的规定，下列说法正确的是（）。
A．所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利
B．所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权
C．用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益
D．法律规定专属于国家所有的不动产和动产，任何单位和个人不能取得所有权
39.用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利包括（）。
A．处分B．占有
C．使用D．收益
40.下列选项中，属于用益物权的有（）。
A．留置权B．建设用地使用权
C．宅基地使用权D．地役权
41.下列关于权利质权设立的说法，正确的有（）。
A．以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立
B．以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立
C．以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自有关主管部门办理出质登记时设立
D．以应收账款出质的，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立
42.下列选项中，属于保证担保范围的有（）。
A．主债权及利息 B．违约金
C．实现债权的费用 D．损害赔偿金
43.下列选项中，可以作为质押物的主要有（）。
A．机器设备
B．交通运输工具
C．建筑物
D．存款单
44.下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。
A．短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标准的资金收付
C．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作
D．提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
45.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。
A．非保本浮动收益理财计划
B．保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保证收益理财计划
46.下列选项中，属于商业银行开展需要批准个人理财业务应具备的条件有（）。
A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
47.商业银行对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句:
“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。
A．保证收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．非保证收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
48.下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业规范内容的有（）。
A．文明礼貌，不亢不卑
B．仪容整洁，大方得体
C．遵章守纪，令行禁止
D．客户关系，公私分明
49.下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（）。
A．普通柜员不得应客户要求办理取消交易
B．办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回
C．取消交易登记柜员差错登记簿
D．普通柜员办理取消交易需支局长授权
50.下列选项中，有权扣划个人储蓄存款的机关有（ ）。
A．法院B．公安局C．税务机关D．海关
51.下列选项中，不可办理冲正交易的有（）。
A．取消交易B．被取消交易
C．被冲正交易D．已清户的账户
52.下列选项中，必须在账户开户网点办理的挂失交易有（）。
A．密码挂失B．凭证密码双挂失
C．紧急挂失D．大额挂失
53.下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（）。
A．密码挂失B．通过电子银行办理的临时挂失
C．紧急挂失D．挂失事项更改
54.下列选项中，必须由客户本人办理的交易有（）。
A．凭证正式挂失B．凭证密印双挂失
C．密码重置D．挂失事项更改
55.下列关于邮政储蓄机构司法查询业务的说法，正确的有（ ）。
A．司法查询可在存款人账户开户省内任一联网网点办理
B．网点不受理跨省异地开户账户的司法查询
C．有权机关办理司法查询时，根据需要带走原件时但必须登记
D．银行业监督管理机构也属于有权办理司法查询的机构
56.邮政储蓄机构与委托单位签订代收代付协议的内容应至少包括（）。
A．协议各方的单位名称、地址、联系人及联系电话
B．手续费收取标准和结算方式
C．资金清算方式和资金划拨时限
D．协议期限和生效方式
57.中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持（）功能。
A．向公司账户转账B．转账收款C．转账付款D．汇总统计
58.下列选项中，属于绿卡联名卡/认同卡业务管理原则的有（ ）。
A．积极开发 B．严格审批
C．维护品牌 D．注重效益
发卡机构对下列（ ）情形，可以拒绝交易，但不得发送吞卡指令。
A．密码输错超过规定次数B．磁条损坏
C．挂失卡 D．磁条信息错误
60.下列关于汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。
A．全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度
B．普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任
C．汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制
D．汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付
三.判断题（正确的在括号里打√，错误的在括号里打×
，每题一分）
1.网点综合柜员在空闲时可以顶替普通柜员对外办理业务。
（）
2.邮政绿卡卡面要素具有固定位置，各省不得随意变动。
3.邮政储蓄绿卡单卡户可以由他人代为申领。
4.已开立存折的客户申领绿卡时必须本人代办，不得代理。
5.邮政绿卡必须先存款后支取，不得透支。
6.邮政储蓄网上支付通业务包括支付宝卡通、财付通一点通等业务。
7.邮政储蓄银行通卡内提前支取的整存整取子账户资金不能通过ATM转入活期主账户。
8..客户可向邮政营业网点申请寄送的对账单包括电子对账单和纸质对账单两种。
9.各级邮储机构业务管理员经业务主管授权后方可对下级机构进行信息发布。
10.清户交易办理取消时，原存折/单作废，补发新存折/单。
11.由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，网点柜员发现错误后未与客户联系上的，可暂时先行修改客户账户信息。
12.由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，网点柜员发现错误后未与客户联系上的，暂不办理客户账户信息的修改。
13.邮政支局应设立冻结、扣划登记簿，在协助办理冻结、扣划手续时进行手工登记。
14.邮储客户办理绿卡通副卡停用时必须在绿卡通卡开户省内任一联网网点办理。
15.邮储柜员办理储蓄业务时遇到打印机故障，其可以办理凭单、收据、申请书、存单的重打单据交易。
16.邮储柜员在打印存折时如果遇到破损，可以办理随机换折交易。
17.在邮政网点开立中间业务交易账户的客户必须具有完全行为能力。
18.国债认购、兑取交易采取免填单形式。
19.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员应将其调离理财业务岗位。
20.邮储支局必须指定3个以上业务人员负责小额质押贷款业务。
21.商业银行接管的目的是为了保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。
22.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
23.任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。
24.邮政储蓄网点审计应以风险为导向。
25.邮政储蓄网点常规审计应采取定期定频的原则。
26.邮政储蓄审计部门应定期将网点常规审计情况下发审计通报。
邮储工作人员发现记者暗访时，要第一时间报告上级行办事机构。
27.在业务活动中，银行从业人员不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
28.银行从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。
29.邮政代理营业网点柜员工作台不得摆放与业务无关的私人物品。
30.邮政代理营业网点员工在营业时间内不得拨打、接听电话。
31.邮政代理营业网点临柜员工办理业务时，遇客户账户资金不足或存取大额资金时，不可大声叫喊。
32.邮储网点柜员在重复客户收付款金额时音量要适当，注意保护客户私密。
33.邮储网点柜员发现客户填写或提交的单据与业务规定不符时，要主动、明了地告知客户，并直接指导或立即请大堂经理指导客户重填。
34.邮储网点柜员遇有客户插队到柜台前时，应礼貌拒绝为插队客户办理业务，并请其按秩序排队。
35.邮储网点柜面服务应坚持“先内后外”的原则，当处理完手中的内部工作后再为客户办理业务。
36.邮政金融资金安全管理，应坚持安全第一、预防为主、防控结合的方针。
37.邮政储蓄二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业负责组织对案件进行调查处理。
38.邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额100万元以上，盗窃案件涉案金额50万元以上，抢劫案件涉案金额20万元以上或至人员死亡的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。
39.中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率等重要事项作出决定后即予执行，但需报国务院备案。
（）
40.银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
41.银行业监督管理机构履行监管职责时，有权要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
42.商业银行未按照规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上五十万元以下罚款。
43.设立商业银行时的注册资本必须是实缴资本。
44.个人所负数额较大的债务到期未清偿的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。
45.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。
46.商业银行贷款，应当实行审贷合一、逐级审批的制度。
47.依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。
48.改建、重建建筑物及其附属设施，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数三分之二以上的业主同意。
49.订立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系不受该抵押权的影响。
50.抵押权可以作为其他债权的担保。
51.普通柜员如果确认客户所持存单不符合防伪特征的，不得为其办理业务。
52.存折打印过程中如果有移位的，营业柜员应黑笔划销空行，加盖名章。
53.客户清户时，若有需要，存折内页加盖“作废”戳记后可交客户留存。
54.目前，邮储营业网点不能开立八年期邮政储蓄定期整存整取账户。
55.邮政储蓄定期整存整取存单提前支取只能由客户本人持实名证件办理，不得代办。
56.邮政储蓄整存整取保值储蓄是由邮政储蓄机构给予客户一定保值补贴的存款品种。
57.邮政储蓄个人通知存款单笔存款金额最高为人民币500万元（含），存款金额超过上限的，需分笔开户。
58.具有自动转存功能的个人通知存款支取时，如果支取日不是自动转存日，则整个存期内按照活期利率计算利息。
59.一本通挂失时，按存折挂失，挂失存折一本通中未销户存款账户全部按挂失新开户处理。
60.个人存款证明不能流通，不能质押，丢失后可挂失。
（
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