银行证券业务客户服务章程Word格式文档下载.docx

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中国ⅩⅩ银行设立的集中办理开放式基金、记帐式债券等证券的发售、注册登记、存管、交易、结算、资金转帐等业务的综合业务系统。

第九条证券卡：

证券业务系统的交易工具为专用磁条式磁卡，称龙卡证券卡。

客户开户后凭证券卡可在开户网点所在一级分行辖内开办证券业务的营业网点（机构客户须到证券账户开户网点）及逐步开通的电话银行、网上银行、CALLCENTER上办理证券交易、查询、密码修改等相关业务。

第十条证券账户：

ⅩⅩ银行为客户以实名设立的，用于准确记载客户所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账户。

证券账户包括ⅩⅩ银行证券账户、ⅩⅩ银行基金账户、中央国债登记结算有限公司（以下简称"

中央结算公司"

）债券二级托管账户、华夏基金账户、代理其他注册登记机构开设的证券账户。

（一）建行基金账户：

用于核算由ⅩⅩ银行代理注册登记的客户基金账户。

（二）建行证券账户：

用于核算ⅩⅩ银行组织发行，由ⅩⅩ银行代理注册登记的客户证券账户。

（三）中央结算公司债券二级托管账户：

用于核算由中央结算公司统一组织发行并办理一级托管的客户债券账户。

（四）其他登记机构账户：

用于核算客户办理由其他登记机构注册登记，只在建行证券业务系统交易或二级托管的账户。

第十一条证券资金账户：

ⅩⅩ银行为客户以实名设立的，用于准确记载客户资金变动情况的账户。

第十二条开户：

客户在ⅩⅩ银行证券业务系统开立证券账户和证券资金账户。

第十三条销户：

客户证券资金账户和全部证券账户的取消。

第十四条人工转帐：

客户在指定的本人名下ⅩⅩ银行转帐签约存款账户和证券资金账户之间办理转帐业务。

第十五条单向自动转帐：

客户在办理证券委托时，当证券资金账户余额不足时，ⅩⅩ银行证券业务系统将客户证券资金账户不足部分款项自动从对应的客户本人名下转帐签约存款账户划转到客户证券资金账户。

第十六条记账式债券：

经中国人民银行批准在商业银行柜台发售和交易的，以记账方式登记债权的政府债券、政策性银行金融债券、商业银行金融债券等。

第十七条非交易业务：

对客户证券账户和证券资金账户的查询、冻结、扣划、非交易过户、交易迁入迁出、转托管等。

第十八条红利再投资：

对于开放式基金，客户将分红现金转化为同一只基金的基金单位。

第十九条迁出迁入:

客户在ⅩⅩ银行系统内不同一级分行之间进行委托渠道的变更。

第二十条债券转托管:

在ⅩⅩ银行证券业务系统开立中央结算公司债券二级托管账户的客户在不同托管机构（包括其他二级托管银行和中央结算公司一、二级托管账户）之间办理转出转入手续。

第二十一条基金转托管：

客户将持有的基金在同一基金托管账户不同销售机构之间办理基金单位的转出转入手续。

第三章开立账户

第二十二条客户必须以实名申请开立账户并填写开户申请书。

申请开户时，个人客户须出具本人法定身份证及复印件和客户本人名下的ⅩⅩ银行19位储蓄卡。

机构客户须出具有效法人证明文件（法人营业执照及正本复印件、企业代码证、法定代表人或董事会证明书、授权委托书等）和被授权人法定身份证件及复印件。

第二十三条客户申请开户所提供的有效证件等资料必须真实、合法、有效，因资料不符、不实所带来的一切后果均由客户自行承担。

第二十四条客户申请经ⅩⅩ银行审查合格后，ⅩⅩ银行可以为其办理证券卡并开立证券账户和证券资金账户。

第二十五条在ⅩⅩ银行证券业务系统内，针对各注册登记机构，每个客户只能开立唯一的ⅩⅩ银行证券账户、ⅩⅩ银行基金账户、中央国债结算公司债券二级托管账户和其他证券类账户，且仅限客户本人（机构）使用。

第二十六条在开立证券账户时，客户需要与ⅩⅩ银行约定证券资金账户和在同一分行辖内网点开立的存款账户之间的转帐。

第二十七条转帐分为人工转帐与单向自动转帐，客户可以任选其一。

客户需将证券资金账户内的资金转回到其对应签约存款账户时，需要客户自行办理。

第二十八条客户开户时，其签约存款账户内应有不低于规定金额的资金。

第二十九条客户开户时应设置龙卡证券卡密码。

凡使用卡号、密码进行的交易均视为持卡人本人所为；

依据卡号、密码办理的证券交易所产生的电子信息记录均为该项交易的有效凭证。

客户对密码应负保密责任，并承担密码泄露所导致的一切经济及法律后果。

第三十条客户开立账户，即已委托ⅩⅩ银行为其管理证券资料，办理证券委托交易、结算、交割等业务。

第三十一条客户证券资金账户内的资金按照中国人民银行规定的活期存款利率及计息方法计付利息。

第四章证券买卖

第三十二条客户可通过证券账户开户网点所在一级分行辖内开办证券业务的网点（机构客户须到开立证券账户的网点）及逐步开通的网上银行、电话银行等交易渠道办理证券的委托交易、成交确认、查询、撤单等业务。

第三十三条客户认购某种证券的数量及持有比例、单笔认购量及认购次数须遵照所认购证券的有关招募说明书及发行公告中相关规定。

第三十四条某种证券交易的确定原则按此证券的招募说明书等发行文件办理。

第三十五条客户证券交易方式为现货交易，不能买空、卖空证券。

第三十六条ⅩⅩ银行受客户委托买卖证券，客户须提供证券的买卖数量、买卖价格（开放式基金、记帐式债券除外）及买卖方向，ⅩⅩ银行不接受全权委托。

第三十七条证券买卖成交后，客户可在规定日期内到网点凭"

证券买入（卖出）委托单"

办理交割手续，打印"

证券清算交割单"

。

过期视同客户自动认可交易结果，客户如有需要可到网点打印历史成交明细清单。

第三十八条证券的认购委托不能撤单。

其他已提交但尚未成交的申报客户可以申请撤销该笔委托。

客户在委托提交后申请撤单，应提供法定证件、证券卡、证券买（卖）委托单客户联，并填写"

证券买卖（基金申购/赎回）委托撤销单"

客户也可通过逐步开通的电话银行、网上银行系统办理撤单。

第五章证券权益分配及债券兑付

第三十九条证券权益分配指客户通过ⅩⅩ银行证券业务系统所投资证券的派息、兑付、分红等。

第四十条ⅩⅩ银行收到有关证券权益分配及债券兑付的信息后，将及时通过网点向客户发布。

第四十一条权益登记日登记的债权为债券派息的依据。

债券兑付、派息资金由ⅩⅩ银行直接记入客户证券资金账户。

第四十二条截止过户日为债券兑付时最终的权益登记日，该日的权益登记为债券到期兑付的依据。

第四十三条基金红利分配比照债券的派息和兑付程序办理。

第六章换卡

第四十四条客户证券卡因损坏、变形、磁条信息消失等原因需要更换时，客户需持证券卡、法定证件办理申请换卡手续。

个人客户可以到证券账户开户网点所在一级分行辖内办理证券业务的营业网点办理，机构客户需到证券账户开户营业网点办理。

第四十五条客户提出换卡申请后，按当地建行规定日期可到申请换卡网点领取新卡。

换卡期间客户仍可通过逐步开通的电话银行、网上银行等办理交易。

第七章挂失

第四十六条证券卡挂失、解除挂失、挂失补发原则上由客户本人办理，并出具有效证件；

密码挂失、挂失改密业务须由客户本人（机构客户须由授权人）亲自办理，并出具有效证件。

第四十七条客户遗失证券卡、遗忘密码，可到开户网点所在一级分行辖内开办证券业务的网点办理口头挂失手续。

第四十八条客户办理口头挂失后，须在五个工作日内到网点办理正式挂失手续。

机构客户须到证券账户的原开户网点办理正式挂失手续；

若逾期，账户止付自行失效。

第四十九条客户办理正式挂失后，在三个工作日后方能办理证券卡的挂失补发手续。

第五十条证券卡密码遗忘，客户可凭有效证件及证券卡向发卡网点（机构客户须向证券账户开户网点）书面申请密码挂失，在一个工作日后可办理挂失改密。

客户办理口挂、卡挂失后，可以办理解除挂失。

第八章销户

第五十一条客户办理证券账户销户时，应确保其证券账户和证券资金账户内无余额、无权益、无挂失、无冻结，无未完成的交易委托等。

第五十二条个人客户可到开户网点所在一级分行辖内开办证券业务的网点办理销户手续，并提交证券卡和法定身份证件；

机构客户应到证券账户开户网点办理销户手续，并提交证券卡和有效证件。

第九章其他

第五十三条个人客户的姓名、身份证件名称及号码等相关资料发生变化时，应及时到开户网点所在一级分行辖内开办证券业务的网点办理资料变更；

机构投资者的法定代表人、机构证件及号码、被授权人等相关资料发生变化时，应及时到原开户网点办理资料变更。

第五十四条ⅩⅩ银行为个人客户提供证券委托渠道ⅩⅩ银行系统内不同分行之间的迁出迁入业务。

迁出迁入须由客户本人办理，系统内不办理客户证券账户的部分迁出迁入。

第五十五条ⅩⅩ银行为客户提供证券委托转托管业务，转托管手续必须客户本人办理。

第五十六条客户在ⅩⅩ银行办理证券相关业务须按有关规定交纳有关税费。

第十章附则

第五十七条对因自然灾害、战争等不可抗力原因造成的客户损失，ⅩⅩ银行不承担责任。

第五十八条客户应对其违反国家法律、法规及本章程的行为承担全部责任，给ⅩⅩ银行造成损失的应予以赔偿。

第五十九条本章程随国家有关法律法规和ⅩⅩ银行有关规定的调整进行修改。

第六十条本章程修改，一经公布即为生效，无需另行通知。

修改后的条款对客户有同等约束力。

如发生争议，依据国家有关法律法规处理。

第六十一条本章程由中国ⅩⅩ银行修改和解释。

第六十二条本章程自发布之日起生效。

客户须知

1.客户申请开通证券交易，请首先阅读《中国ⅩⅩ银行证券业务客户操作指南》及《中国ⅩⅩ银行证券业务客户服务章程》，客户一经开通交易，即表示接受《中国ⅩⅩ银行证券业务客户服务章程》的全部条款；

申请开立国债账户并认购储蓄国债的客户请首先阅读《中国ⅩⅩ银行储蓄国债（电子式）托管服务章程》，客户一经开通交易，即表示接受《中国ⅩⅩ银行储蓄国债（电子式）托管服务章程》的全部条款。

2.客户申请开通证券交易，ⅩⅩ银行即同时为您开立建行证券账户。

3.客户申请开通证券交易，请持本人法定身份证件，以及使用该法定身份证件开立的ⅩⅩ银行理财卡或龙卡通办理开通手续。

其中外籍护照、港澳台通行证不可用于开立基金账户。

4.客户类别中"

居中民自然人"

是指在中华人民共和国境内连续居留一年或一年以上的自然人；

"

非居民自然人"

指居住在国内，时间不满一年的外籍居民。

5.客户选择开立国债账户后即可办理储蓄国债业务，但如需办理记账式国债柜台交易业务，还需申请开通此项交易。

6.凡是在基金的直销机构或其它代理机构已开立某基金账户的客户，在我行申请办理基金业务时，请办理该基金账户的登记手续，无需重新开立基金账户。

7.取消证券交易是指对交易账户内全部证券账户的取消，投资人须先取消其他注册登记机构的证券账户，再申请办理取消证券交易。

取消开通证券交易时，证券账户须无余额、无权益、无冻结，无未了结事项等。

您购买证券的行为，表明您已自愿承担投资风险并支付相关费用。

ⅩⅩ银行是开放式基金的代理销售机构，对基金的业绩不承担任何担保或责任。

ⅩⅩ银行受理交易委托，其结果的最终确认以注册登记机构的确认结果为准。

提示：

投资有风险，买卖需谨慎。