2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)Word格式.doc

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7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。

X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。

8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

9.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。

X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。

12．中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

13．2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。

X2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。

14．亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。

负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。

X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。

15．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

16．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

17．中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。

X中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。

18．县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。

X县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

19．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

20．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

X金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

21.如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。

22．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。

X根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。

23．司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。

X司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

24.《中国人民银行法》规定：

中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

X《中国人民银行法》规定：

中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

25．金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

26.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

27.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

28.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。

X金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，因此，金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求

29．金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

30．金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

31．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。

32．长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。

33．在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。

34．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。

35．《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。

《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

36．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

37．人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

38．在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。

39．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

40．金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。

41．金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

42．金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

43．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

44．中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。

X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。

45．保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。

46．客户身份识别也称“了解你的客户”.

47．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。

48．狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。

X狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。

49．为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。

X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。

50．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。

X金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。

51．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。

52．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。

53．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

54．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。

55．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

X金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

56．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

57．金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。

X金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。

58．为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。

59．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

60．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

X境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

61．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

62．当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

X当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

63．按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

X当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

64．代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

65．人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施

X人民银行省一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施

66．自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

67．与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。

X与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

68．办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。

69．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

70．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

71．按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

X按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

72．对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

73．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

74．对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

75．在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。

X在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。

76．在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

77．在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

78．在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

X在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

79．在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

X在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

80.从历史的角度来看，金融情报机构概念的形成先于其实际的运行。

X从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其概念的形成。

81．1995年的埃格蒙特会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。

82．金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用。

83．行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。

84．执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

X执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。

85．司法型或诉讼型金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

86．金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。

X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。

87．金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现犯罪线索。

88．广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。

89．银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置。

90．金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。

X金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来，只处理那些最重要的报告。

91．在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。

X电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。

92．国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。

X国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构。

93．中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、分析和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。

94．中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。

X当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。

95．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。

X应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

96．金融领域的反洗钱立足于防范。

97．反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和反洗钱协调机制。

98．各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。

X面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害，各国政府行政处罚的力度更加严厉。

99．银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

X银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

100．证监会参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章，对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

101．保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

X保监会参与制定保险业金融机构反洗钱规章，对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

102．打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

X打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。

103．中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构

X中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章