哈城郊信用社内勤Word下载.docx
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某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（
A、
在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产
B、
对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
C、银行发放给该企业未到期的债务视为到期
D、自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息
标准答案ABCD
试题编号577【多选题】
授信业务包括（
A、贷款
B、贷款承诺
C、贸易融资
D、担保
试题编号576【多选题】
根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（
A、行为主体为自然人
B、行为人具有相应的民事行为能力
C、意思表示真实
D、不违反法律或者社会公共利益
标准答案BCD
试题编号575【单选题】
民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
（
）
试题编号574【单选题】
《反洗钱法》自（
）起施行。
A、2006年1月1日
B、2006年6月1日
C、2007年1月1日
D、2007年6月1日
试题编号573【单选题】
《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。
试题编号572【单选题】
根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（
A、抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十
B、土地所有权可以抵押
C、债权消灭，抵押权继续存在
D、抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产
标准答案D
试题编号571【单选题】
张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。
对于该合同的签订，（
A、张某承担民事责任
B、王某承担民事责任
C、张某与王某共同承担民事责任
D、张某与王某均不承担民事责任
试题编号570【单选题】
根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是（
A、清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息
B、清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息
C、个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用
D、企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用
试题编号569【多选题】
银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（
）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
A、委托收款凭证
B、货币
C、汇款凭证
D、银行存单
试题编号568【单选题】
《中国人民银行法修正案》于（
）通过。
A、1995年3月18日
B、2001年12月27日
C、2003年12月27日
D、2005年3月18日
试题编号567【单选题】
银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。
试题编号566【单选题】
在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（
A、债权人会议
B、破产公司股东会（股东大会）
C、破产公司董事会
D、人民法院
试题编号565【多选题】
破坏金融管理秩序的行为包括（
A、个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B、某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C、银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D、银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
标准答案AD
试题编号564【单选题】
根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（
A、无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力
B、被撤销的民事行为，从行为开始起无效
C、民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效
D、显失公平的民事行为无效
试题编号563【单选题】
下列属于大额交易的是（
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取人民币18万元
C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
试题编号562【单选题】
银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。
撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（
）的行政强制措施。
A、停止其营业
B、限制其所有业务
C、终止其法人资格
D、没收其所有资产
试题编号561【单选题】
张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。
试题编号560【多选题】
在下列情形中代理人须承担民事责任的有（
A、代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B、代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C、代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
D、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
试题编号559【单选题】
由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（
A、客户制定的格式合同
B、客户与存款机构协商的格式合同
C、存款机构制定的格式合同
D、口头形式
试题编号558【多选题】
洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（
A、购买高额保险，然后低价赎回
B、匿名存储
C、控制银行
D、利用银行贷款掩饰犯罪收益
试题编号557【单选题】
《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（
A、不得低于75％
B、不得高于75％
C、不得低于25％
D、不得高于25％
试题编号556【单选题】
借款人的义务不包括（
A、按照借款合同约定用途使用贷款
B、按借款合同约定及时清偿贷款本息
C、接受借款合同以外的附加条件
D、依法如实提供贷款人要求的资料
试题编号555【多选题】
广义的贷款法律关系包括（
A、附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系
B、附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系
C、委托贷款合同法律关系
D、贷款合同法律关系
试题编号554【多选题】
根据（合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（
A、因重大误解而订立的
B、在订立合同时显失公平的
C、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的
D、合同期限届满或超出期限
标准答案ABC
试题编号553【多选题】
对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（
A、有严格的公司法
B、不允许建立空壳公司
C、有严格的公司保密法
D、有宽松的金融规则
标准答案CD
试题编号552【单选题】
借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（
A、要求保证人归还贷款本金
B、要求保证人归还贷款利息
C、要求就担保物优先受偿
D、扣押保证人财产
试题编号551【单选题】
金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。
试题编号550【多选题】
下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？
A、个人私设银行
B、企事业单位私设储蓄所
C、农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D、商业银行在客户存款时许诺先付利息
试题编号549【多选题】
根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（
A、民事行为能力
B、民事权利能力
C、独立的财产
D、名称、组织机构和场所
标准答案AB
试题编号548【单选题】
公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（
）公安局签发的“协助查询存款通知书”。
A、省级（含）以上
B、市级（含）以上
C、县级（含）以上
D、镇级（含）以上
试题编号547【单选题】
以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（
A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录
D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
试题编号546【多选题】
根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（
A、汇票、本票、支票
B、存款单、仓单、提单
C、土地所有权
D、依法可以转让的股份、股票
标准答案ABD
试题编号545【单选题】
贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。
试题编号544【多选题】
根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（
）情形的，持票人可以行使追索权。
A、汇票被拒绝承兑
B、承兑人或者付款人死亡、逃匿
C、承兑人或者付款人被依法宣告破产
D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动
试题编号543【单选题】
下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的（
A、l个法人
B、1个自然人
C、30个自然人
D、30个自然人和30个法人
试题编号542【单选题】
关于合同成立条件的错误表述是（
A、承诺生效时合同成立
B、双方当事人订立合同必须是依法进行的
C、当事人必须就合同的主要条款协商一致
D、合同的成立不必须具备要约和承诺阶段
试题编号541【单选题】
以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（
A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
试题编号540【单选题】
银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。
试题编号539【多选题】
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（
A、直接审批、监管金融机构
B、维护币值的稳定
C、对金融市场进行宏观调控
D、货币政策的制定和执行
试题编号538【单选题】
以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？
A、商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动
B、使用作废的信用证
C、村镇银行经批准吸收公众存款
D、银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
试题编号537【单选题】
某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。
这是违法行为。
试题编号536【单选题】
人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。
试题编号535【多选题】
根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（
A、修改公司章程
B、公司增加注册资本
C、公司合并、分立、解散
D、变更公司形式
试题编号534【单选题】
根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括（
A、资产收益
B、选择管理者
C、批准破产
D、参与重大决策
试题编号533【单选题】
商业银行冻结单位存款的期限不超过（
A、1周
B、2周
C、1个月
D、6个月
试题编号532【单选题】
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。
试题编号531【多选题】
若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（
A、金融机构同业拆借
B、交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D、外国政府贷款转贷业务项下的交易
试题编号530【单选题】
人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（
A、借走资料原件
B、抄录资料原件
C、复印资料原件
D、对资料原件照相
试题编号529【单选题】
商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（
A、商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B、商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C、商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
试题编号528【单选题】
中国反洗钱监测分析中心由（
）设立。
A、中国银行业监督管理委员会
B、财政部
C、中国人民银行
D、国家外汇管理局
试题编号527【单选题】
就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（
A、中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B、中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C、中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D、中国人民银行开始行使直接检查监督权
试题编号526【单选题】
《担保法》中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。
试题编号525【多选题】
对借款人的限制包括（
A、不得向贷款人的上级反映有关情况
B、不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资
C、不得套取贷款用于借贷牟取非法收入
D、不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款
试题编号524【多选题】
中国人民银行对（
）有权进行检查监督。
A、执行有关黄金管理规定的行为
B、执行有关反洗钱规定的行为
C、执行有关外汇管理规定的行为
D、执行有关人民币管理规定的行为
试题编号523【单选题】
根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（
A、在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额
B、在公司登记机关登记的实收股本总额
C、在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额
D、在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
试题编号522【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（
A、2001年3月1日
B、2003年3月1日
C、2005年3月1日
D、2007年3月1日
试题编号521【多选题】
A、在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产
B、对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
试题编号520【单选题】
根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（
A、背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为
B、以背书转让的汇票，背书应当连续
C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D、以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责
试题编号519【单选题】
关于合同生效要件的说法，不正确的是（
A、至少有一方当事人具有相应的民事行为能力
B、当事人意思表示真实
C、合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益
D、合同标的须确定和可能
试题编号518【单选题】
债权人行使撤销权的必要费用，由（
）承担
A、债权人
B、债务人
C、担保人
试题编号517【单选题】
在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。
试题编号516【单选题】
经济合同的书面形式只能是纸质载体。
试题编号515【多选题】
常见的洗钱方式包括（
A、借用金融机构
B、伪造商业票据
C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D、通过证券和保险业洗钱
试题编号514【单选题】
有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（
A、只能是金融机构工作人员
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人
试题编号513【单选题】
行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（
A、开除处分
B、刑事处分
C、行政制裁措施
D、撤职处分
试题编号512【单选题】
行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。
试题编号511【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（
A、商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B、任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D、商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
试题编号510【多选题】
借款人的权利包括（
A、自主决定向第三人转让债务
B、按合同约定提取和使用全部贷款
C、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
D、拒绝借款合同以外的附加条件
标准答案BD
试题编号509【单选题】
下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（
A、《公司法》允许公司资本的分批缴纳
B、股票发行价格不得高于票面金额
C、非货币出资不得高估作价
D、公司资本不得任意变更
试题编号508【单选题】
）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A、《反洗钱法》
B、《银行业监督管理法》
C、《金融机构反洗钱规定》
D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
试题编号507【单选题】
在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。
试题编号506【单选题】
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。
试题编号505【单选题】
平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（
A、承诺
B、民事行为
C、票据
试题编号504【单选题】
违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。
试题编号503【多选题】
《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（
A、要求银行按照规定报送财务报表
B、进人银行进行检查
C、与银行董事进行监督管理谈话
D、责令银行按照规定如实披露风险管理状况
试题编号502【多选题】
银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（
A、责令暂停部
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