保险工作计划范文集锦10篇Word文档格式.docx
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四、参保具体规定
1.缴费标准：
每人每年36元，每人每年限投保1份，保险期限1年。
2.参保范围：
本乡行政区域内的居民及长期居住在本乡范围内的外地户籍人员，年龄出生在28日以上，65周岁以下，身体健康的人员均可参加农村小额保险。
3.参保登记：
以家庭为单位持《户口簿》或身份证到村组办理交费登记手续。
五、注意事项
各村在填报小额保险登记表时注意核对投保人的身份证号码，不要把身份证号码写错。
保险工作计划篇2
尊敬的洪总、任经理以及全辖的各位同仁，大家上午好：
我叫张xx，此前在太平洋寿险工作，于今年八月份加盟人保寿险，与在座的各位一并奋斗在团险业务战线上。
今天就由我代表泗洪机构向市公司及各位领导汇报我泗洪营销部三季度工作情况以及四季度工作计划。
另外，关于农商行小额信贷的分享，也在阐述中一并汇报，请各位领导批评指正：
泗洪公司三季度业务压力较大，其中短险指标18万元，学平险保费40万元，人力指标1人，规模保费80万元，后在9月份又追加小额信贷任务指标26万元，总体三季度任务指标较高。
截止三季度结束，我泗洪部累计承保各项保费如下：
法人客户短险保费：
8.08万元，小额信贷：
2.828万元，学生险：
市公司统计12.013万元，实际我部已收学生险保费超过15万元。
长险1.5万元，短险达成率：
63.1%，学生险达成率：
37.5%，小额信贷达成率：
10。
87%。
以上为泗洪团险三季度实际承保的数据，总体未达成市公司既定任务指标，需要在后续工作中加紧努力，力争能较好完成后期工作。
在三度期间我们主要做了以下几点工作：
一、常规业务的开拓：
在泗洪开拓法人客户意外险愈来愈难，在工业园区的业务单位受园区强制和资金影响，选择社会保险的越来越多，大企业异常稀少、小企业不愿意或没有经济能力购买，受经济影响又出现很多空巢企业，我部深感开拓法人客户难度十分巨大。
面对这样的情况，我部在三季度，以稳步经营续保业务为主，利用一切机会开拓法人意外险，最终取得八万余元的保费，但也由于投保单位转保社会保险，脱保了两个法人客户！
损失保费近2万元。
另外我部也接触了几个正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影响暂时没有达成合作协议。
同时我泗洪开展的建工险受国寿与人保财同住建局签署的统保协议影响，业务开展难度极大，即使不需要住建局批示的工程，同业竞争的压力也非常大！
部分大型建工险承保费率异常低，30万元的保额，保险费率仅在千分之0。
5到千分之1之间，竞争相当激烈，手续费竞争更是白热化，最高的现在已经出现返点40%手续费的现象，而且支持净保费入账！
对我们开展乡镇和县城周边工程业务影响较大！
已经联系的几个工程，我们也将加紧追踪的力度，尽快的予以承保。
二、合行小额贷款意外险业务
三季度，在市公司总经理室和团险部领导高度关心和帮助下，在泗洪高经理倾心投入和争取下，我本人和张敏经理，辞别太平洋寿险公司，加盟更具挑战的人保寿险泗洪公司，大胆开拓小额信贷业务工作。
市公司领导让我们做农商行小额信贷业务经验分享，说实话谈不上分享，因为我们还没有做出成绩，在各支行的拜访和沟通中仍然有需要后续的工作需要处理，在与县行的沟通中我们还是和国寿有着一定的差距，业务的开展并不是一帆风顺的，有过测试成功开单的惊喜，也有网点拒不开展业务的失落，有过网点支行领导不支持工作吃闭门羹的心酸，也有保费平台维持在20xx元的喜悦！
小额信贷业务的开展，是需要大量时间、精力的投入，针对我们泗洪的情况，在此向各位领导汇报我们开展的历程。
从8月16日开始，针对全县26个可以开展业务的网点，借助小额信贷业务重新办理的契机，我们再一次对网点的进行大追踪，大拜访，并根据网点既往出单的情况，做重点排查与公关。
每周五个工作日，坚持下乡，风雨无阻，不管什么原因，坚定下乡拜访不动摇！
在乡镇网点追踪过程中，最近的网点往返要10公里，最远的乡镇往返需要一百多公里！
在一个多月的坚持下乡中，我泗洪营销部历经4000余公里，已经与近20个网点展开联系，并已经有12个网点开始办理我们的业务，另外有峰山、天岗湖、双沟等乡镇一直未办理过此项业务，暂时没有开展。
经过我们不懈努力和开拓中，已将临淮、陈圩、金镇、瑶沟、车门、大楼等几个网点打造成我们铁杆网点，确保了此几个网点每日将80%的业务出在我们公司，一度曾有部分网点将全部业务出我们公司的情况出现。
在网点支行维护和经营过程中，虽然我们人民人寿是后进入的，但是我们的热情的服务和真诚沟通，赢得了各支行从行长到柜员的支持和信任，也保证了我们后续业务的正常和良性开展。
但是由于泗洪近一年多时间受民间融资及私人放贷的影响，导致合行业务量急剧下降，三季度本身在放贷款过程中就就是淡季，现在贷款需要的资质及条件颇多，成功贷款的客户仍然不多。
再加上受农商行小额扶贫贷款不收保险的影响，业务量没有突破式的爆发，但是我们也相信，有了我们现在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我们可以更好的将精力与时间投入到对网点的公关和维护中，确保我们在开门红战役中取得良好的成绩。
在此期间，从8月23日梅花第一张150元保单测试成功到9月30日止，历经38天，累计收取小额信贷保险费2。
828万元，时间虽短但是我们也确保了所有开单的网点，每周至少拜访一次，部分网点已经拜访了五六次，与支行行长、会计以及农贷记账员结下了良好的合作关系。
通过三十余天的努力，我们也得到了农商行分管领导和会计部的认可和大力支持，确保了我们支行网点单证不间断，在我们有需求的时候能够第一时间将我们人民人寿的单证及时发放下去。
2。
8万的保费虽然不多，但对泗洪机构来说却是一盏希望的火苗，也昭示着泗洪一个新业务渠道的成功开拓。
虽然已经有十余个网点与我们建立合作关系，但是我们接下来主要目标是要进驻泗洪业务量最大的花园口支行，同时也会在四季度工作中，继续开拓未拜访的支行，以及对工行、农行等商业银行的衔接，争取在借助市公司给予有力政策下，深度开展此几个渠道的业务，以确保在四季度和即将开展的开门红业务中奠定基础！
三、学生险业务
三季度是学平险销售旺季，但是今年的业务开展并不理想，受学校统一办理社保和公办学校不收保险的影响，以及既往与我们合作人保产险也开展学生险影响截止九月底，实际收取学生险保费仅15万余元，已生效保费12万余元，与市公司既定的40万元指标相差较大，达成率仅37。
5%，没有达到预期效果！
但是失落之余也有收获，泗洪公司在高经理高度重视和全体职工共同努力和拼搏下，每人主动认领了至少3000元任务指标，同时任务指标的完成也与个人中秋福利挂钩，虽然金额不多，但是彰显了泗洪全体员工积极主动性和展业激情。
另外，既往人保财与我们合作的学生险业务今年基本被回收自己承保，损失了一部分业务，但是我们通过努力，在维护好既往自己开拓的学生险业务同时也成功开拓了几个新的学校，以幼儿园为主，新产生数万元保险费。
受中国人寿影响，泗洪部分学校如泗洪中学、泗洪二中以及育才学校的保险已经与中国人寿合作近10年，通过了解，这部分学生保险，在学校没有支付保险公司保费情况下，中国人寿仍然要承担该学校学生的保险责任，且保险费可以分期给付。
这些长期的合作关系以及政策的优势，对我们公司开展业务冲击非常明显，我们也会在今后的工作中，寻求契机，争取融入部分学校，开办学生险业务。
保险工作计划篇3
20xx年，在镇政经济办的正确领导和社区干部的共同努力下，我社区城镇居民养老保险工作取得了优秀的成绩。
20xx年，我们将进一步明确工作目标，理清工作思路，调整工作重点，采取有效措施，努力开拓进取，真抓实干，圆满完成20xx年全年工作任务。
一、提高工作标准，创建人民满意社区养老保险工作站。
一是加强学习，不断增强本所人员的素质，能够熟练地掌握和运用城镇居民养老保险知识，准确理解和执行有关政策。
二是树立好形象。
增强工作责任心，实事求是，不谋私利，笑脸迎人，秉公办事，不断提高办事效率。
二、努力扩大覆盖面，做好城镇养老保险费征缴和参保工作。
以优质的服务，热忱的态度取得社区居民的支持和理解，加大宣传力度，引导广大居民关心养老保险工作，使大家明白只有尽了缴费义务，才保障老有所靠，保证老年最基本的生活保障。
我社区争取在5月底全面完成20xx年度城镇居民养老保险费的征缴工作，同时做好新参保人员的名册登记。
做好60周岁居民享受养老金待遇发放的公示工作，对享受养老金发放人员定期进行核查，已经死亡或享受其他养老金待遇人员及时上报停止养老金发放。
对新满60岁的居民要及时上报镇经济办和社保局进行发放养老金，充分保障居民享受养老金待遇发放的权利。
三、不断提高素质，积极做好宣传工作
一是撰写信息，充分利用各种渠道宣传工作动态；
二是组织一些通俗易懂，群众喜闻乐见的宣传活动，大力做好居民的宣传工作，使
城镇居民养老保险的宗旨和政策家喻户晓，争取最广大居民的理解和支持，努力做到在去年的基础上扩面参保20%。
我们相信，在上级部门的高度重视和支持下，在社保局的指导下，在居民密切配合下，20xx年城镇居民养老保险工作一定能顺利进行。
我们的工作站人员也将振奋精神，扎实工作，积极探索，开创我社区养老保险事业的新局面。
阿格孜康博依社区
20xx年1月
保险工作计划篇4
年度销售工作计划中共有三方面的内容：
第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。
因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。
对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。
同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险，工作计划《保险工作计划范文》。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。
经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在xx年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。
根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：
机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。
xx年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年。
保险工作计划篇5
要从初出茅庐的毕业学生到有些工作经验的员工，从开始说话的唯唯诺诺到对客户的游刃有余，从万事均要询问的学习型员工，到以后将所学教给新员工的这一过程，我应该有自己的想法和计划，下面是我初步的计划。
1.达到出单熟练迅速准确
面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。
身为全才得他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又羡慕。
因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅速准确的目标。
2.用专业的保险术语对客户服务周到明了
面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的.话语让客户明白。
面对焦急紧张的客户，我会用最简单的表情微笑来安抚。
而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢骚，再与他共同寻找解决办法。
让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。
的确，听到客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。
因为此刻的我不仅仅代表我自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。
3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练
身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手，
同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活！
4展业是工作的前奏
工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，相信公司。
其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。
这是展业必须注意的事项：
一是生动形象。
保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激发其购买欲望。
二是掌握语速。
营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品熟悉，在介绍产品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速，要有一些停顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。
三是重复优点。
保险展业要多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。
因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重复，相信客户一定会为此动心的。
四是有凭有据。
保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明，要拿出一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司险种的信赖程度。
五是权衡利弊。
保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发，即使签不下保单，也不要使客户过分担心、惧怕。
我们要采用最好的办法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。
要抓住客户关心的问题，详细阐述，使客户能够权衡后作出选择。
建立长期的合作关系，这样客户才能相信营销员，产生信赖感。
5.续保及客户的维护
坚持每天通知续保客户，做到给客户提醒的服务，有客户问到保险优惠等问题时，给予客户满意的回答。
客户在交保险犹豫不定时，给予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户的维护。
展望20xx年，对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提醒自己不断学习，不断拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。
身为出单处我深知工作之重要，多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。
保险工作计划篇6
凡事预则立不预则废，为了更好的开展以后的工作，现将计划安排如下：
一、加强自律管理，维护保险市场经营秩序
按照全区保险工作会议的精神，根据贵港保险市场的实际，协会在20xx年先后出台了三项自律协议，补充完善了两项自律协议。
协会始终坚持以监管部门的监管文件及自律协议为指南，以强烈的事业心、责任感、敢抓敢管的精神状态，通过加强自律管理，为会员公司营造“依法经营、有序竞争、诚信服务、共同发展”的良好市场环境。
（一）以检查及落实整改为推手，促进市场秩序逐渐好转。
20xx年工作人员在公司的大力支持下，协会组织各会员公司成立业务检查小组对竞争激烈的学生险业务、车险业务开展了业务检查，而且一年比一年深入，对检查发现的问题着重抓落实整改。
今年元旦上班后的第一天，立即召开各产险公司中层以上骨干参加的“20xx年规范市场检查情况通报暨整改动员大会”，会上宋超良秘书长将上年底检查各公司的相关情况予以公布;
刘建伟会长就检查发现存在的问题及整改意见作动员，对全年规范车险市场秩序进行部署。
会后，协会秘书处相关人员逐一地到每家公司召开领导和相关人员调研会，调查了解公司对检查中存在问题的认识及所采取的整改措施，防止应付了事和走过场，从而促进存在问题得以妥善解决。
（二）以自律协议为措施提高公司公平有序竞争的自觉性。
二、加强摩托车交强险自律。
20xx年，关于保险公司委托非法中介和个人销售摩托车交强险保单的现象尤为突出，严重扰乱了摩托车交强险市场的正常秩序，为促进我市摩托车保险业务平稳较快发展，协会多次召开车险专业委员会会议，研究出台了《贵港市保险行业摩托车交强险自律协议》，明确了办理摩托车交强险的场所和人员，规范了摩托车交强险保单的管理和使用，同时制定了违规处罚的具体办法和措施。
同时，协会还深入到桂平平南进行调研，并结合实际情况，在平南县同步执行该协议。
协议签订后，根据相关规定，协会定期核查各公司的摩托车交强险保单，对违反协议规定的行为及时通报并提出整改意见。
在《贵港市保险行业摩托车交强险自律协议》执行过程中，协会还及时对不适宜的条款进行修改和补充，再次签订了《贵港市保险行业摩托车交强险自律协议补充协议》，为促进我市摩托车交强险业务走向规范化管理的良性轨道发挥了积极作用。
三、签订《贵港建筑施工人员意外伤害保险自律协议》。
20xx年是贵港的“项目建设年”，各保险公司围绕目前贵港的一些工程项目，积极开展建筑意外伤害保险业务。
为规范建筑意外伤害保险工作，切实发挥建筑意外伤害保险在维护建筑业从业人员利益等方面的积极作用，维护建筑意外伤害保险的市场秩序，协会首先从规范建筑施工人员意外伤害保险业务入手，深入市场和建筑行业进行调查研究，并组织各会员公司相关领导开会研究，签订了《贵港保险行业建筑施工人员意外伤害保险自律协议》。
四、修订和完善了《贵港保险行业水险业务自律协议》。
贵港金黄水道是我市的一大优势，货船运力突破了164万吨，拥有货船2300多艘;
20xx年港口吞吐量完成3500多万吨。
全年水路保险业务量约3000万元保费。
但近年来，由于不理性的竞争，水路保险市场较为混乱，非法中介及个人几乎控制了水路货运市场，导致水路保险业务市场基本只剩下两家公司在苦苦经营。
本来效益见好的险种,由于支付高昂的手续费,利润空间小了,风险大了,经营效益大大降低了。
20xx年签订的《贵港保险行业水路业务自律协议》已不适应当前形势的发展。
为了净化水路保险市场环境,促进水路保险业务稳健经营,更好地维护保险合同各方的合法利益,协会组织八家财产险会员公司研究协商,并修订和完善了《贵港保险行业水路业务自律协议》，促使我市水路保险市场得到进一步规范。
五、共同努力促进市场秩序明显好转。
20xx年我市财产险市场业务逆势上升，这是规范经营的结果，是协会与各家财产险公司共同努力的结果。
20xx年，协会适时召开有关规范市场秩序，商讨制订自律协议的会议有14次，其中车险会10次，水险会3次，建工险会1次，促使各公司依规经营的自觉性逐步提高。
以前那种以要素不全、降费或变相降费、讨价还价、随意使用费率浮动系数承保;
以应收不收、阴阳保单、退费、扩大赔案、假案、假的发票等手段套取费用;
以高手续费争抢业务的无序竞争行为日趋减少，市场竞争逐步回归到公平和理性上来，从而使保险资源得到更好的保护和开发，大大减少无谓的成本开支。
可以这样说，目前的保险市场秩序是近年来最好时期。
（三）以实施见费出单为重点，全面落实车险业务管理制度。
为加强和提升财产险公司的管理水平及服务质量，提高车辆承保质量，预防“病从口入”，协会及时召开车险专业委员会会议，专题研究《广西机动车辆保险实施见费出单制度自律公约》的实施方案，确保《广西机动车辆保险实施见费出单制度自律公约》的顺利执行。
20xx年，贵港8家产险公司有7家车险保费实现应收保费为“0”，有效地解决了过去长期困扰的应收保费问题。
同时，协会还组织各产险公司统一执行广西保险行业协会下发的《关于广西保险行业车险理赔信息查询平台升级的通知》（保协桂发[20xx]107号）文件，尽可能正确使用费率浮动系数，避免错保或少收保费。
（四）公平公正严格处理违约经营。
协会20xx年接待上门来访8件：
其中投诉违规行为的3件，查实后违约的2件，协会分别对两家公司进行了违约处罚;
理赔纠纷投诉立案调查事项3件;
投诉营销员诋毁同行公司1件;
公司与员工纠纷的1件。
这些投诉都得到了有效的调解。
协会在查处违约工作中，较好地坚持了依法合规、多方联动、公平公正、露头就打及激励与约束相结合的工作方法。
20xx年协会共发出6份处理通知（有3份属上年），分别对违犯自律协议的5家公司和相关人员进行通报或处罚，有效促进了我市保费收入的大幅增加和效益的明显改善，促进了行业团结进一步增强，使业内无序竞争、同行生嫉妒、相互指责行为基本克服。
保险工作计划篇7
一、指导思想
以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;
在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上
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