重庆省基金从业资格：证券投资基金基金管理人试题Word文件下载.docx

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C．证券投资基金的收益要高于债券

D．基金投资的风险大于债券

5、投资组合管理中的核心环节是____

投资风险控制

投资组合风险预测

资产配置

资产风险控制

6、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金

B．股票型基金

C．货币市场基金

D．保本型基金

7、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%

B．3%

C．5%

D．10%

8、政府债券的最初功能是____

弥补财政赤字

筹措建设资金

便于调控宏观经济

便于金融调控

9、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。

A．逐时结转

B．逐日结转

C．逐周结转

D．逐月结转

10、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。

A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C．通常，具有高度流动性的债券同时风险较大

D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度

11、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

__

A．基金投资人，基金托管人

B．基金投资人，基金管理人

C．基金托管人，基金管理人

D．基金管理人，基金托管人

12、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统

B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统

D．监管系统信息报送

13、通常，股票分割会导致股价__。

A．上涨

B．下降

C．不变

D．上下波动

14、有限责任公司董事会的法定人数为____

五人至十五人

三人至十三人

五人至十九人

五人以上

15、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议

C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

16、证券投资基金具有__等特点。

A．组合投资

B．信息透明

C．专业管理

D．共担风险

17、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利

B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料

C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

18、基金投资运作不包括__。

A．交易管理

B．绩效评估

C．基金估值

D．风险控制

19、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。

A．特雷诺指数

B．夏普指数

C．道-琼斯指数

D．詹森指数

20、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的__时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A．5%

B．10%

C．15%

D．20%

21、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理

B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

C．资产质量良好

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

22、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。

A．相互独立

B．相互不独立

C．进行合并，但单独做账

D．进行合并，不需单独做账

23、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则

B．完整性原则

C．审慎性原则

D．独立性原则

24、基金托管人资格由中国证监会和____核准。

中国银监会

中国人民银行

中国证监会的当地派出机构

国务院

25、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。

中国证监会

中国证券业协会基金业委员会

国家工商管理局

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、下列基金类型中，认购费率最低的是__。

A．股票型基金

B．货币市场基金

C．混合型基金

D．债券型基金

2、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表

B．利润表

C．现金流量表

D．所有者权益（基金净值）变动表

3、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。

A．中国证券业协会

B．基金托管银行

C．证券交易所

D．各地区证监局

4、____反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

算术平均收益率

平均收益率

时间加权收益率

几何平均收益率

5、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展

B．商品经济的发展

C．股份制的发展

D．信用制度的发展

6、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算

30

50

20

10

7、根据____的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

运作方式

法律形式

投资对象

投资目标

8、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。

A．受托投资资金

B．营运资金

C．自有资本

D．银行贷款

9、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利

B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

10、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式

B．负债形式

C．融资形式

D．资产形式

11、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为__个等级。

A．3

B．5

C．6

D．10

12、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

C．10

D．15

13、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．境内

B．境外

C．境内或境外

D．境内和境外

14、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

15、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。

16、下列关于创业板市场的描述正确的是__。

A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统

B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场

C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业

D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务

17、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

基金的资金来源和用途

投资理念

18、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任

B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失

D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

19、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。

A．债券所有权不发生转移

B．属于质押冻结

C．又称“开放式回购”

D．可以在任一日期交易

20、证券市场监管的对象包括__。

A．证券发行主体

B．证券公司

C．证券经营机构

D．证券服务机构

21、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓

22、____是基金托管人尽责的善后阶段。

签署基金合同阶段

基金募集阶段

基金运作阶段

基金终止阶段

23、公开披露的基金信息，不可以包括__。

A．基金募集情况

B．对证券投资业绩的预测

C．基金资产净值、基金份额净值

D．涉及基金管理人的诉讼

24、____是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。

非系统性风险可以通过分散投资加以规避。

操作风险

系统性风险

非系统性风险

管理运作风险

25、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A．基金分红

B．已实现收益

C．贝塔系数

D．份额净值增长率