银行财务部年度工作总结.docx

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银行财务部年度工作总结

XXX银行财务部年度工作总结

XX银行：

XX年以来，财务部在总行的领导和监管下，紧紧围绕我行业务经营中心为前提，以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以增收节支提高效益为目标，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，充分发挥财会职能作用，提高了会计核算水平和经营效益。

较好地完成了本年度的各项工作，并取得了一定的成绩。

XX年实现财务收入万元，比上年增收万元，增收%。

其中：

贷款利息收入万元，同比增收万元，增长%，占总收入的%，收息率为%，同比下降个百分点；金融机构往来利息收入万元，同比增收万元，增收%。

投资收益当年实现万元，同比增收万元，增收%。

手续费收入当年实现万元，同比减少万元，减少%。

营业外收入当年实现万元，同比增收万元，增收%。

万元，比同期增支万元，增支%。

实现帐面利润万元，比上年增加万元，多增%。

回顾一年来的工作，主要抓了以下工作：

一、以经营效益为坚实支撑，狠抓业务指标完成

在2014年末，我行已经确立了XX年发展方向，并对各项指标进行预测，做到“早规划、早筹备”。

今年来，财务部为了确保全年利润的实现，本着“效益优先”的原则，紧扣财务指标，理清工作思路，算好全年大帐。

（一）精打细算节开支。

通过对存贷款、费用成本、利息收支等各项指标进行分析，并预测经营前景，反复进行测算，合理设定各项财务指标。

通过一年的运营，切实保障了各项经营活动正常运营，从源头上合理控制经营成本。

为确保全行财务管理落实到位，财务工作有序开展，我们紧扣经营管理主题，突破经营管理瓶颈，规范财务核算行为，努力抓好开源节流。

根据上年财务管理工作中取得的经验和存在的不足，重新修定了《XX银行股份有限公司财务费用管理暂行规定）》（XX银发[XX]XX号），详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，对公杂费、招待费、会议费等费用全年限额控制，其他费用开支必须报经总行审批，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。

（二）广开思路保收益。

按照行务会要求，并结合我行实际情况，制定了《XX银行股份有限公司XX年员工绩效考核办法》（XX银发[XX]26号），为各网点、各机关部门明确了经营方向和责任目标。

同时对经营指标计划完成情况按季进行通报，使本行搞活业务经营与增加收入工作一刻都不能放松，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。

XX年以来，财务部安排专人专岗负责我行闲置资金运营。

我行制定了资金业务管理办法（XX银发〔XX〕XX号关于印发《XX银行资金业务管理办法》等2个文件的通知），通过买入返售、存放XX、存放XX银行、购买XX银行理财等渠道合理运营我行闲置资金笔，实现闲置资金收入万元。

较去年同期增长万元，确保今年贷款投放较同期下滑的情况下，完成收入指标。

二、以队伍建设为坚实保障，狠抓财务人员业务素质

随着业务系统的不断更新，客户需求、我行发展对财务人员素质的要求不断提高。

为了使我行财会人员能够不断适应现代化财会工作的要求，以扎实的业务素质为基础，以优化服务为目标，真正的做到既增强“内功”，又练好“外功”。

我行在XX年做到以下几点：

（一）会计例会规范化。

每月召开的会计例会，重点对会计业务进行会议培训，将培训作为日常化的学习模式。

研究部署各个时期的财会工作重点，详细分解到各个岗位，并做好监督考核，确保时点性的工作任务顺利开展、圆满完成。

同时，对财务条线的各项制度进行会上学习、会下讨论，并要求个人总结汇报学习情况。

在学习的过程中有的放矢地进行业务辅导。

（二）业务培训常态化。

今年来，我行高度重视会计人员的培训工作，多次组织对主管会计、柜员等就人民币结算账户管理、现金管理、统计工作、反洗钱工作等系统培训。

将业务培训常态化，保证会计职能作用的正确发挥，提高会计工作质量。

同时，我们针对全辖经营网点业务操作上遇到的问题进行汇总，由专业的会计人员利用培训时间进行讲解，规范、统一疑难问题处理流程。

（三）业务合规提效率。

今年来，我行授权业务上收XX农商银行远程授权中心，为保证业务办理效率，我行通过对主管会计及柜员业务办理的合规性进行统一要求，保证了远程授权的效率，从而保证业务办理的速度。

三、以优化服务为纽带，狠抓硬件设施升级

（一）全面优化硬件设施。

XX年11月，为配合人民银行新版人民币发行为契机，我行招标采购一批点钞设备，为各网点予以了更新，保证新版人民币顺利发行，现金业务的办理得到更有效监督。

从打印机到所有营业设备，保证各经营网点正常运行、及时更新、合理淘汰，保证所有营业网点无故障办理业务。

（二）系统相继优化升级。

XX年来，各系统不断升级、反洗钱系统等新系统相继上线，财务部为各网点做好系统升级解释工作，保障升级顺利完成，并对新系统运行中遇到的问题做好解答和向上级反馈，力保反洗钱系统等新系统上线工作圆满完成。

四、以风险防控为主要抓手，严控各项业务合规合法

（一）加强内控制度建设。

本着“从严治行、管理为先、防范风险”的原则，为适应改革和管理需要，不断适应新形势、新管理、新要求。

除了不折不扣地执行XX、XX、银监、人行制定一系列制度规定外，还结合实际，制定了《委派会计岗位目标责任书》，以规范财会人员的行为，将各种会计风险控制在规定的范围之内，达到查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行之目的。

（二）加强资金管理建设。

今年以来，我行进一步加强资金营运管理，一是坚持限额管理。

我行下发了《XX银行XX年库存限额及大额审批管理办法》，对每个营业网点的库存现金进行了最高限额控制的核定，并要求在保证正常业务开展的前提下，根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，保证科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

XX年全年，我行网点库存现金始终控制在存款余额的1%以内。

二是加强资金调度管理。

在资金调度环节上，明确专人负责资金调拨管理工作，尽力压缩非生息资金占用。

实现了全辖平稳支付，稳健经营。

三是合理运用资金，实现的闲置资金运用的最大化。

（三）加强行为规范建设。

切实做好防范财会操作风险管理，严格落实“五个一”检查制度。

按月对辖内各网点开展一次专项内控制度落实情况检查，检查面不低于30%。

对检查中暴露出来的问题，做到边查边改，跟踪督办到位。

同时开展财务会计管理专项检查。

每月对会计业务管理及授权监督制约、柜员日常操作、会计科目的管理使用等加强会计辅导检查，进一步规范会计业务日常操作。

每月召开一次委派会计例会，组织各支行会计学习上级有关文件、研究解决日常业务操作中的一些问题、规范日常操作行为等。

制定了委派会计考核办法，按季对会计主管履职情况进行考核，并用相应绩效工资考核主管会计履职情况，促使委派会计履职尽责。

按季对全辖XX个营业网点及清算中心的会计出纳基本制度的落实、会出工作质量、查询对账、授权管理、尾箱、重要空白凭证管理以及业务办理等进行全面检查和全过程辅导。

五、以统计分析为核心支点，紧抓数据报送质量

（一）认真贯彻执行《统计法》和我行统计工作有关规定，按照国家经济、金融政策和行业务经营情况准确及时地编报行信贷、现金、资金等统计报表，精确的向银监、人民银行、XX银行等上级部门报送报表，确保数据分析客观准确。

（二）认真审核、汇总各类报表，以提高报表的整体质量，给行党委提供最新、最真实的会计资料。

（三）扎实开展年度决算工作，认真学习年终决算的相关文件精神，按照上级部门要求进行年前决算演练，确保年终决算工作圆满完成。

六、以作风建设为坚实保障，狠抓党风廉政建设

XX年来，根据党中央、XX及总行开展的关于在全行开展“正风肃纪三严三实”教育活动的部署，为解决作风不正、履职不力、行为不廉等突出问题，财务部多次组织开展部门会议，以“正风肃纪”“三严三实”、学习“八严禁”为主题，结合我部门的义务和责任展开批评与自我批评，从思想深处挖根源、深剖析，切实在心中树立一盏“红绿灯”，心有所畏、言有所戒、行有所止。

从激发工作热情，加强政治修养，掌握业务技能等方面来强化大局意识，树立正确“三观”，将财务条线队伍打造成政治坚定、思想成熟、能力过硬、堪当重任的中坚力量。

同时，财务部于10月、11月围绕“五项专项整治”对我行财务费用等进行全面清理，对于超标准、不符合政策的费用进行清查并整改，保障全行干部职工工作作风廉洁自律。

XX年工作已近尾声，认真分析我行财务工作，其中仍存在一些不足，针对这些不足，我行在2016年度工作中将从以下几个方面查缺补漏、完善财务工作：

一、坚持效益第一原则不放松。

XX年末，我行已大致确立了2016年工作发展方向，财务部要继续本着“效益优先”的原则，拟定切合实际的工作方针，围绕总行分配的任务为基本点，进一步做好闲置资金运营工作，增加盈利能力，同时及时完善制定2016年财务费用管理办法，严把财务关，使各项费用支出合规合理，以财经法规为准绳，确实做好增收节支工作。

为使我行后期发展不受资本约束，2016年拟进行增资扩股工作，确保后期业务稳健发展。

同时采取定向募股的方式引进管理先进的同业机构，引进财政资金，加强我行与政府合作力度，保障老股东权益、加强股东对我行发展的信心。

2016年，我行对财务指标进行如下规划：

（一）存贷款规模完成计划目标。

存款余额达到万元，净增万元，存款增幅达到%；贷款余额达到万元，净增万元，增幅达到%。

（二）盈利水平进一步提高。

计划利息收入达到万元，金融机构往来收入达到万元，净利润达到万元，资产利润率达到%，资本利润率达到%。

（三）确保监管指标持续达标。

资本充足率达到%，拨备覆盖率达到%，不良贷款率控制在%以内，成本收入比控制在%以内。

二、进一步加强“两个建设”不动摇。

（一）加强财会队伍建设。

2016年，财务部要继续加强对财务条线人员的教育和培训，特别是对委派会计和授权人员的业务知识培训。

2016年我行计划由财务部牵头对委派会计进行能力测试，对于业务能力薄弱、不能与时俱进学习新业务的委派会计实行淘汰制，重新进行选拨。

严格执行会计例会制度，加强对委派会计和其他重要岗位规章制度的培训和业务操作流程的学习，确实打造一支业务素质过硬的财务队伍。

（二）加强内控制度建设。

2016年我部除了要继续贯彻执行XX、XX、银监、人民银行制定的一系列制度规定外，还要结合我行实际情况，与委派会计签订《委派会计岗位目标责任书》，以规范财会人员的行为，将各种会计风险控制在规定的范围之内。

同时，我部要加强财务检查力度，按季对各网点业务进行检查，并不定时对进行抽查，发行问题，及时严肃进行处理，将检查和处罚常态化，在高压状态下，遏制财务风险。

三、进一步加强头寸管理不松懈。

（一）加强库存现金管理。

2016年我部要对各网点库存现金额度进行核定，严控库存现金超限额现象。

由资金交易员负责头寸管控，合理调度头寸，在保证正常业务开展的前提下，根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，保证科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

（二）加强闲置资金运营。

2016年，我行资金交易员要积极与XX资金中心、XX银行金融市场部沟通，及时的将闲置资金充分运营出去。

积极开拓资金运营渠道的创新，优化资产结构。

与此同时，要合理安排运营资金期限，保证平稳支付，稳健经营。

四、进一步加强统计工作不懈怠。

统计分析工作是我行对人民银行、银监报送我行经营情况的真实反映，我行在2016年要对统计人员进行系统性培训，组织学习统计制度，保证数据报送的质量。

同时，统计人员要将我行各项经营指标进行监测，并及时、准确报送我行党委，使行领导能及时掌握经营动向、及时调整经营策略。

五、进一步加强廉政建设保作风。

2016年，财务部要将党风廉政建设工作放在核心地位，继续坚持执行党中央的八项规定、加强作风建设，严明党的政治纪律和政治规矩，开展“三严三实”，严格执行总行出台的正风肃纪“八严禁”。

做到严把财务关口，不违反财务规定超标准接待、严禁公款旅游等。

所有财务条线干部员工都要坚决和不良行为做斗争，做到严以律己、相互监督，积极围绕党委、纪委及稽核监察部做好作风建设工作，保证我行财务条线上下一片清正廉洁的工作氛围。

财务部

XX年XX月XX日