全国自考金融市场学考前密卷00077含答案.docx
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全国自考金融市场学考前密卷00077含答案
2015年7月全国自考金融市场学考前密卷00077（含答案）
一、单项选择题（本大题共20小题,每小题1分,共20分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。
第1题债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金而给投资者带来损失，即为债券的【】
A.信用风险
B.流动性风险
C.利率风险
D.通货膨胀风险
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第2题按【】划分，可以将国际金融市场分为传统国际金融市场和离岸金融市场。
A.国际金融市场的客体
B.国际金融市场的主体
C.国际金融市场的功能
D.国际金融市场的机制
【正确答案】B
【你的答案】
本题分数1分
第3题既有监管专业化分工优势，又有监管竞争优势的监管体制是【】
A.分业监管
B.混业监管
C.单线监管
D.双线监管
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第4题我国同业拆借市场交易中心总部设在【】
A.北京
B.深圳
C.上海
D.南京
【正确答案】C
【你的答案】
本题分数1分
第5题【】是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的比例，以一种货币交换另一种货币标准化合约的交易。
A.外汇期货
B.外汇期权
C.套利交易
D.掉期交易
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第6题【】是由无形市场外和有形市场构成的。
A.苏黎世外汇市场
B.纽约外汇市场
C.巴黎外汇市场
D.东京外汇市场
【正确答案】C
【你的答案】
本题分数1分
第7题下列选项中关于对债券概念的理解，正确的是【】
A.债券是一种股权凭证
B.债券是一种债务凭证
C.债券不具有流通性
D.债券的风险性一般来说大于股票的风险
【正确答案】B
【你的答案】
本题分数1分
第8题在直接标价法下，远期汇率与即期汇率的关系正确的有【】
A.远期汇率=即期汇率+升水
B.远期汇率=即期汇率+贴水
C.远期汇率=即期汇率-升水
D.远期汇率=即期汇率
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第9题【】指外汇交易者在外汇市场上买进（或卖出）某种外汇的同时卖出（或买进）相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动。
A.外汇期货
B.外汇期权
C.套利交易
D.掉期交易
【正确答案】D
【你的答案】
本题分数1分
第10题金融期权合约的有效期限【】
A.不超过9个月
B.3个月以内
C.6个月以内
D.1年以上
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第11题某企业2000年1月1日以1 000元的价格买入债券，该债券的持有收益率为8%，则该债券2005年12月31日的卖出价最接近【】
A.1 460元
B.1 400元
C.1 080元
D.680.58元
【正确答案】D
【你的答案】
本题分数1分
第12题投资者以97美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其贴现率为【】
A.1％
B.2％
C.6％
D.4％
【正确答案】C
【你的答案】
本题分数1分
第13题封闭式基金的存续期应在【】以上。
A.2年
B.3年
C.5年
D.1年
【正确答案】C
【你的答案】
本题分数1分
第14题当年盈利不足以派息，以后可以补发的优先股是【】
A.参与优先股
B.非参与优先股
C.累积优先股
D.非累积优先股
【正确答案】C
【你的答案】
本题分数1分
第15题期权交易的风险对期权买卖双方来说【】
A.期权买卖双方的风险都确定
B.期权买方无风险，期权卖方风险很大
C.期权买方风险确定，期权卖方风险很大
D.期权买方风险很大，期权卖方风险确定
【正确答案】C
【你的答案】
本题分数1分
第16题各种可自由兑换的外国货币、外币有价证券及支付凭证叫做外汇市场的【】
A.客体
B.主体
C.组织形式
D.功能
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第17题对于金融资产的收益性，下列选项中说法正确的是【】
A.收益性是指持有金融资产能够带来一定的收益
B.收衡量收益能力的指标为收益率
C.收益率是净收益与本金的比率
D.以上说法都对
【正确答案】D
【你的答案】
本题分数1分
第18题黄金饰品在市场上出售，体现的是黄金的【】
A.商品属性
B.投资属性
C.货币属性
D.以上均是
【正确答案】A
【你的答案】
本题分数1分
第19题【】的主要原理是比较优势理论。
A.金融远期合约
B.金融期货合约
C.金融期权合约
D.金融互换合约
【正确答案】D
【你的答案】
本题分数1分
第20题货币时间价值从相对量上可以看成是不考虑【】和【】情况下的社会平均资金利润率。
A.通货膨胀，收益
B.通货膨胀，风险
C.风险，收益
D.风险，收益率
【正确答案】B
二、多项选择题（本大题共5题，每小题2分，共10分）在每小题列出的四个备选项中至少有两个是符号题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
第1题按照拆借交易的媒介形式划分，可以将同业拆借市场分为【】
A.有担保拆借市场
B.有形拆借市场
C.无担保拆借市场
D.无形拆借市场
E.半天拆借市场
【正确答案】BD
【你的答案】
本题分数2分
第2题下列选项中属于短期融资券融资优势的是【】
A.融资成本低
B.融资成本高
C.融资方式灵活
D.发行便利
E.可以持续融资
【正确答案】ACDE
【你的答案】
本题分数2分
第3题按期权买者执行期权的时限划分，可以将期权分为【】
A.欧式期权
B.美式期权
C.看跌期权
D.利率期权
E.看涨期权
【正确答案】AB
【你的答案】
本题分数2分
第4题按照债券交易性质的不同，债券的交易方式可以分为【】
A.现券交易
B.回购交易
C.期货交易
D.全价交易
E.净价交易
【正确答案】ABC
【你的答案】
本题分数2分
第5题金融市场的功能包括【】
A.聚敛功能
B.配置功能
C.调节功能
D.修正功能
E.反映功能
【正确答案】ABCE
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
第1题融资性票据
【正确答案】融资性票据：
主要是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下，纯粹以融资为目的凭发行主体本身信誉向其他市场主体发行的商业票据。
【你的答案】
本题分数3分
你的得分
修改分数
第2题欧洲货币市场
【正确答案】欧洲货币市场：
是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场，因此也称之为境外货币市场。
【你的答案】
本题分数3分
你的得分
修改分数
第3题外汇市场
【正确答案】外汇市场：
是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。
【你的答案】
本题分数3分
你的得分
修改分数
第4题有形拆借市场
【正确答案】有形拆借市场：
主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。
【你的答案】
四、简答题（本大题共5小题,每小题6分,共30分）
第1题简述票据的作用。
【正确答案】
（1）票据是一种支付手段，可以代替现金使用。
（2）票据可以流通转让，未到期时可以背书转让给第三方。
（3）融通资金，持有未到期持票据的人可以到银行贴现领取现金。
（4）票据是信用手段。
票据在交易过程中充当信用工具。
（5）汇兑作用，票据可以用于异地结算。
【你的答案】
本题分数6分
你的得分
修改分数
第2题有效市场假说的内涵是什么？
【正确答案】“有效市场假说”包含以下几个要点：
（1）在市场上的每个人都是理性的经济人，金融市场上每只股票所代表的各家公司都处于这些理性人的严格监视之下，谨慎地在风险与收益之间进行权衡取舍。
（2）股票的价格反映了这些理性人供求的平衡，想买的人正好等于想卖的人，即认为股价被高估的人与认为股价被低估的人正好相等，假如有人发现这两者不等，即存在套利可能性的话，他们立即会用买进或卖出股票的办法使股价迅速变动到能够使二者相等为止。
（3）股票的价格也能充分反映该资产所有可获得的信息，即“信息有效”。
【你的答案】
本题分数6分
你的得分
修改分数
第3题黄金的内在价值具有哪些特点？
【正确答案】黄金的内在价值具有以下特点：
（1）具有保值作用。
黄金是价值实体，是财富的象征，而且是不易损耗的商品。
（2）具有很强的流动性。
黄金可以在任何国家、任何时间兑换成任何货币和资产。
（3）理想的清偿资产。
黄金的价格和价值具有内在稳定性，被人们称为“终极资产”。
当一国出现债务危机时，黄金可以用来清偿债务。
【你的答案】
本题分数6分
你的得分
修改分数
第4题简述亚洲货币市场的资金供给来源。
【正确答案】亚洲货币市场的资金主要来自四个方面：
（1）外国中央银行的储备资产或财政盈余。
（2）跨国公司的闲置资金。
（3）东南亚国家各大公司外流的资金。
（4）外国侨民、进出口商等非银行客户的外币存款。
【你的答案】
本题分数6分
你的得分
修改分数
第5题外汇交易方式的分类有哪些？
【正确答案】外汇交易的方式多种多样，按不同的标准有不同的分类。
（1）按合同的交割期限可分为即期外汇交易和远期外汇交易。
（2）按交易的目的和性质可分为一般商业性外汇交易、套利交易、掉期交易、互换交易、套期保值交易、投机交易和中央银行的外汇干预交易。
（3）随着金融工程技术的发展，外汇市场上还出现了外汇的期货、期权交易等新型交易方式。
【你的答案】
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
第1题试述债券的发行条件。
【正确答案】债券的发行条件包括以下几个方面：
（1）债券的发行金额。
债券的发行金额指的是债券发行人在债券募集说明说中载明的通过发行本期债券所筹措资金的总金额。
债券发行金额即取决于债券发行人资金需求及其财务状况，也取决于债券市场的运行环境及其规模的大小。
（2）债券的期限。
债券的期限指的是债券发行人在债券募集说明书中载明的本期债券所筹集资金的偿还期限。
（3）债券的票面利率。
确定债券的票面利率的方式有两种：
固定利率和浮动利率。
（4）债券的发行价格。
债券的发行价格是债券发行时依据债券的票面利率和市场贴现率确定的每张债券价格。
（5）债券的信用评级。
由于债券的信用风险关系到债券投资者的切身利益，为使投资者能够充分了解债券的信用风险，债券的发行通常须由权威的、具有债券评级资质的证券评级机构对债券发行人本身的信用资质进行评级。
（6）债券的付息方式。
债券付息方式主要有一次性支付利息和分次定期支付利息。
（7）债券的偿还方式。
债券本金的偿还方式包括分期偿还和到期一次性偿还。
【你的答案】
本题分数14分
你的得分
修改分数
第2题试述基金的费用。
【正确答案】基金的费用主要包括：
（1）基金管理费。
基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。
基金管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。
（2）基金托管费。
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
托管费从基金资产中提取，地区不同、基金种类不同，托管费率也不同。
（3）其他费用。
证券投资基金的费用还包括：
封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用；与基金相关的会计师、律师等中介机构费用；基金分红手续费；清算费用；法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用。
【你的答案】
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