反假考试培训提纲.docx

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反假考试培训提纲

培训提纲

第一部分人民币理论知识

一、背景知识（一般了解）

（一）中国人民银行简介

1．成立时间、地点、背景；

2．性质；

3．“发行人民币、管理人民币流通”的职责。

（二）货币发行基础理论

1．货币的定义；

2．人民币的性质、单位、简写符号、国际货币符号“；

3．现金、人民币产品与发行基金；

4．从人民币产品到流通中现金的环节；

5．残损人民币回笼及销毁；

6．纪念币的概念和种类，贵金属纪念币与普通纪念币的区别。

（三）人民币发行史

1．第一套至第五套人民币发行时间、券别与版别；

2．第—套至第五套人民币票面颜色、主景图案、规格、材质；

3．第一套至第三套人民币退出流通时间；

4．第五套人民币改版原因。

（四）《国务院反假货币工作联席会议工作制度》

1．联席会议的建立时间、主要职责、牵头单位、召开

频率；

2．联席会议的日常办事机构及其主要职责；

3．联络员会议的召开频率、联络员的工作职责；

4．反假货币信息交流的主要内容。

（五）《银行业金融机构反假货币联络会议工作制度》

1．建立目的、主要职责、牵头单位、不定期会议制度；

2．日常办事机构及其主要职责；

3．联络单位的主要职责；

4．信息交流的主要内容、报送形式、报送要求等。

二、人民币防伪知识

（一）货币防伪技术的分类（一般了解）

1．货币防伪技术发展趋势；

2．按识别对象分类：

公众防伪技术、专业防伪技术、专家防伪技术；

3．按技术原理分类：

材质防伪、印刷防伪、光学防伪、

磁学防伪等。

（二）纸币的防伪特征（重点掌握）

1．纸张防伪特征

（1）水印；

（2）安全线；

（3）荧光纤维。

2．油墨防伪特征

（1）荧光油墨图文；

（2）红外油墨图文；

（3）磁性油墨图文；

（4）光变油墨图文。

3．印刷防伪特征

（1）接线技术；

（2）雕刻凹印；

（3）对印图案：

（4）缩微文字。

（三）硬币的防伪特征（一般了解）

1．表面图文

（1）缩微文字；

（2）隐形图文。

2．边部设计

（1）边部滚字；

（2）间隔丝齿；

（3）直齿间隔半齿；

（4）斜丝齿间隔半齿。

3．造币材料

（l）铜包钢；

（2）镍包钢；

（3）铝合金。

（四）人民币防伪知识

1．第四套人民币的防伪技术与鉴定技巧；（一般了解）

2.1999年版第五套人民币和2005年版第五套人民币的防伪技术、识别方法、鉴定技巧；（重点掌握）

3.1999年版第五套人民币和2005年版第五套人民币的防伪措施比较；（重点掌握）

4．硬币防伪知识。

（五）印钞技术基本常识：

印钞工艺简介（一般了解）

三、假人民币

（一）假币的分类及定义（重点掌握）

1．伪造币的定义及分类；

2．变造币的定义及分类。

（二）伪造币的制作手段（详见附录）

（三）变造币的制作手段（重点掌握）

1．以变造升值为目的手段的特点；

2．以使用为目的手段的特点。

四、相关法律法规和规章

（一）《中华人民共和国中国人民银行法》（重点掌握）

1．立法目的；

2．关于伪造、变造人民币的相关规定及法律责任；

3．中国人民银行关于执行人民币管理规定的检查监督权限。

（二）《中华人民共和国刑法》（一般了解）

1．关于伪造货币的量刑：

2．关于出售、购买伪造货币的量刑；

3．关于持有、使用伪造货币的量刑；

4．关于变造货币的量刑。

（三）《中华人民共和国人民币管理条例》（重点掌握）

1．实施时间；

2．制定目的、制定依据；

3．人民币的设计和印制；

4．人民币的发行和回收；

5．人民币的流通和保护；

6．相关罚则。

（四）《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（重点

掌握）

1．实施时间；

2．制定目的、制定依据、适用范围；

3．假币的收缴；

4．假币的鉴定；

5．中国人民银行及其分支机构的监督管理权限；

6．相关罚则。

（五）《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（重点掌握）

1．实施时间；

2．制定目的、制定依据、适用范围；

3．相关概念；

4．兑换标准与兑换流程；

5．中国人民银行的监督管理权限；

6．相关罚则。

（六）《不宜流通人民币挑剔标准》（一般了解）

1．实施时间；

2．制定目的；

3．挑剔标准。

（七）《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》

（一）（2000年）（重点掌握）

1．伪造货币的定罪和量刑标准；

2．购买及使用、出售、运输假币的定罪和量刑标准；

3．金融机构工作人员购买或以假币换取货币的定罪和量刑标准；

4．“数额较大”等描述语言的定量标准。

（八）《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用

法律若干问题的解释》

（二）（2010年）（重点掌握）

1．伪造货币、变造货币量刑标准；

2．外币假币犯罪定罪标准；

3．纪念币假币犯罪定罪标准；

4．以停止流通货币为对象的假币犯罪定罪标准。

五、相关制度规定（重点掌握）

（一）业务工具方面

1．《中国人民银行关于下发（假币收缴凭证）和“假币”

印章样式的通知》（银发[2000]90号）

（1）印章的样式与规格；

（2）印章的正确使用：

油墨颜色、加盖位置。

2．《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》（银发[2003]104号）

（1）收缴、鉴定假币专用凭证的使用方式；

（2）《中国人民银行授权书》的样式与规格；

（3）假币鉴定专用章的规格与使用；

（4）假币收缴专用袋的规格与使用。

3．《关于反假货币信息系统启用新凭证的通知》（银货金[2010]55号）

（1）《货币真伪鉴定书》的样式、规格与填写；

（2）《假币收缴凭证》的样式、规格与填写；

（3）《假人民币没收收据》的样式、规格与填写。

（二）假币实物管理方面

1《中国人民银行假币处置规程》（银货金[2006]58号）

假币的借用：

（1）借用手续；

（2）借用凭证；

（3）借用期限。

2．《中国人民银行关于进一步做好假人民币收缴上作的通知》（银发[2009]98号）

假币实物的解缴：

由按季解缴调整为按月解缴。

3．《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[2013]159号）

金融机构现金清分中心发现假币：

（1）处理流程；

（2）解缴时间。

（三）信息系统方面

《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发[2009]374号）

（1）运行时间；

（2）解缴流程：

电子比对文件的发送、新类型假币实物

的单独提交；

（3）《假币收缴凭证》：

规格调整、填制方法。

（四）现钞设备管理方面

1．《人民币鉴别仪通用技术条件》（2010年）

（1）颁布时间；

（2）鉴别仪的划分类型与划分标准。

2．《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）

（1）现钞设备的范围；

（2）现钞设备定期升级的频率要求和记录要求。

（五）履行报告义务方面

1．《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字[2009]43号）

（1）柜面假币案情报告的数量要求和时间要求；

（2）假币收缴情况的定期分析要求。

2．《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[2014]113号）

敏感信息的主要内容、报送要求。

（六）解决假币纠纷方面

1．《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付似币专项治理工作的指导意见》（银办发[2013]14号）

（1）专项治理工作的总体目标；

（2）现金清分的概念和分类；

（3）机械清分的概念；

（4）手工清分的概念；

（5）全额清分的概念和范围；

（6）全额清分的时间要求；

（7）冠字号码查询的记录对象、实现模式、传输1要求、时间要求、数据要求、存储方式、查询方式；

（8）信息定期反馈和检查制度；

（9）缴存中国人民银行回笼款项中假币差锚通报：

通撤

频率、通报指标、惩戒措施。

2．《中国人民银行办公厅关于进一步明确全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》（银办发[2013]197号）

（1）关于“一口半”清分机的操作规定；

（2）商业银行之间已清分款项的差错责任认定；

（3）冠字号码查询系统的建设要求；

（4）存取款一体机冠字号码查询的时间提前要求；

（5）纠纷解决机制：

申请及受理条件、查询方式及时限、

查询结果处置、异议调解处理。

3．《中国人民银行货币金银局关于加强冠字号码查询检查工作的通知》（银货金[2013]161号）

（1）制定目的；

（2）检查对象；

（3）检查范围；

（4）检查内容；

（5）检查方法；

（6）检查重点。

4．《中国人民银行货币金银局关于印发（银行业金融机

构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行））的通知》（银货金[2013]165号）

（1）制定目的；

（2）适用范围；

（3）相关概念；

（4）不同来源现金的冠字号码记录方式；

（5）冠字号码查询的受理期限、受理流程、处理时限、结

果处置；

（6）冠字号码再查询的受理期限、受理流程、处理时限；

（7）相关簿证的使用与保管；

（8）相关罚则。

5．《中国人民银行货币金银局关于开展银行业金融机构冠字号码查询分类贴标工作的通知》（银货金[2014]105号）

（1）张贴标识的分类、含义；

（2）张贴标识的时间节点。

（七）残损人民币兑换方面

《中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知》（银发[2007]280号）

（1）特殊残损人民币的含义、兑换、缴存；

（2）特殊残损人民币的兑换凭证和兑换工具；

（3）相关罚则。

（八）人民币收付业务方面

1．《中国人民银行关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》（银发[2006]154号）

（1）金融机构提高现金服务意识的要求；

（2）金融机构加强回笼人民币整点工作的要求；

（3）中国人民银行加大人民币流通监管力度的要求。

2．《中国人民银行关于增强爱护人民币意识维护人民币流通秩序的通知》（银发[2006]217号）

（1）《中华人民共和国人民币符理条例》的相关规定；

（2）“爱护人民币”宣传中应向公众告知的相关内容；

（3）执法检查中重点查处的相关行为。

3．《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》（银发[2009]18号）

（1）金融机构办理券别调剂和残损券兑换的义务；

（2）金融机构进一步加强回笼人民币整，．点的要水；

（3）金融机构加强反假货币宣传的要求；

（4）金融机构加强柜面假币堵截能力的要求。

4．《银行业金触机构存取现金业务钎理办法》（银发[2012]289号）

（1）制定目的、制定依据、适用范围、相关定义；

（2）管理权限；

（3）开办存取款业务的基本条件和申请程序，审核要求

和审核时限以及审核同意后的相关手续；

（4）存取现金业务的预约管理，缴存发行库回笼券的清

分规定和检查要求；

（5）存取现金业务的终止情形、终止手续和备案要求；

（6）中国人民银行监督管理的内容、时间和通报制度；

（7）开办行存取现金业务的违规情形和违规处理。

第二部分外币理论知识④

一、可兑换外币的发行（一般了解）

美元、欧元、英镑、日元、加拿大元、澳大利亚元、港元7种可兑换外币的发行简介、设计理念以及近年来改版情况。

二、7种可兑换外币的防伪特征

（一）最新防伪技术特征简介（一般了解）

（二）识别要点（重点掌握）

①参训人员所在金融机构网点开办了外币业务的，应掌握外币理论知识，作答外币知识考题；所在金融机构网点未开办外币业务的，可作一般了解，不作答外币考

题。

见《反假货币培训考试样题（类别：

操作人员）》。

第三部分实际操作技能

一、人民币实际操作技能

1．伪造货币：

挑剔并指出制假点

2．变造货币：

挑易并指出变造类型及位置

二、外币实际操作技能

主要外币币种：

指出防伪点

培训考试类型及范围

一、培训考试人员类型

（一）金融机构操作人员，指金融机构的网点及现金清分中心等从事现金出纳业务的操作人员和业务主办。

（二）金融机构管理人员，指金融机构网点及现金清分中心等现金出纳业务的负责人。

（三）具有鉴定资质的金融机构网点鉴定人员。

二、培训考试范围

（一）操作人员及鉴定人员

1．金融机构办理本币业务的网点和清分中心的操作人员，应掌握培训大纲第一部分和第三部分内容。

2．金融机构办理本币和外币业务的网点操作人员，应掌握本培训大纲全部内容。

（二）管理人员

应掌握培训大纲第一部分的第一项、第四项、第五项

内容。

三、考试时间

（一）理论考试：

1小时

（二）实际操作考试

1．人民币实际操作考试10分钟；

2．外币实际操作考试10分钟。

单位：

反假货币培训考试样题

（类别：

操作人员）

单位：

姓名：

身份证号码：

成绩：

一、单选题（30题，每题1分，共30分）

1．依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，

假币收缴、鉴定实施监督管理。

A．中国人民银行总行

B．金融机构

C．中国人民银行及其分支机构

2.____人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设

计、印制的。

A．第一套

B．第二套

C．第三套

3．第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别

是____。

A．菊花、梅花、牡丹花

B．牡丹花、荷花、兰花

C．菊花、荷花、兰花

4.2005年版第五套人民币100元纸币背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”“人民币”作了____的调整。

A．长度适当缩短

B．字体适当缩小

C．字体适当增大

5.1999年版第五套人民币发行采用____原则。

A．一次公告、分次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版

B．一次公告、一次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版

C．多次公告、分次发行、新旧版混合通用、逐步回收旧版

6．第五套人民币100元纸币在设计上突出了____。

A．大人像、大国徽、大面额数字

B．大人像、大水印、大盲文标记

C．大人像、大水印、大面额数字

7.2005年版第五套人民币公告发行时间是____。

A．2005年9月1日

B．2005年8月31日

C．2005年10月1日

8.2005年版第五套人民币纸币在正面主景图案右侧增加了

公众防伪特征。

A．白水印

B．双色异型横号码

C．凹印手感线

9.2005年版第五套人民币纸币调整了公众防伪特征隐形面额数字的____。

A．票面位置

B．字体

C．观察角度

10.第五套人民币50元纸币的光变油墨面额数字的颜色变化是。

A．蓝变金

B．金变绿

C．绿变蓝

11.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构____业

务人员当面予以收缴。

A．至少2名

B．至少3名

C．至少4名

12.第五套人民币各面额纸币的盲文面额标记均在____。

A．正面左下方

B．正面右下方

C．正面右上方

13.第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字均在票面

的____。

A．正面左下方

B．正面右下方

C．正面右上方

14.第五套人民币硬币外缘采用边部滚字防伪技术的是____。

A.1元硬币

B．5角硬币

C．1角硬币

15.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过毫米以上不宜流通。

A．3

B．4

C．5

16.根据《关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字[2009]43号）要求，金融机构一次性发现假人民币面额

以上的，应在当天将有关情况通报公安机关。

A．200元（含）

B．300元（含）

C．500元（含）

17.人民币纸币票面缺少面积在____平方毫米以上不宜流通。

A．15

B．20

C．25

18.人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过平方厘米以上不宜流通。

A．2

B．3

C．4

19.金融机构应于前，实现取款机、存取款一体机及柜

台渠道记录的冠字号码集中到地市分行或省分行统一管理。

A．2013年年底

B．2014年年底

C．2015年年底

D．2016年年底

20.根据规定，冠字号码文件保存时长至少____个月。

A．1

B．2

C．3

D．4

21.金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按时实现单

机查询。

其中，取款机实现查询的年限为____年底。

A．2012年

B．2013年

C．2014年

D．2015年

22.2005年版第五套人民币100元、50元纸币安全线包含的防伪措施是____。

A．全息图案、缩微文字、开窗和荧光

B．全息图案、磁性、开窗和荧光

C．全息图案、缩微文字、开窗和磁性

23．第五套人民币1元硬币的直径是____。

A．25毫米

B．25.5毫米

C．30毫米

24.国务院反假货币工作联席会议于____经国务院批准成立

并召开第一次会议。

A．1994年

B．2000年

C．1996年

25.金融机构收缴假币时，对____应当面以统一格式的专用

袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。

A．假纸币和假硬币

B．假外币和假硬币

C.假硬币

若所在网点尚未开办外币业务，请回答以下问题

26．残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并

该残缺、污损人民币。

A．没收

B．按持有人要求兑换

C．退回

27．第五套人民币纸币上的胶印对印图案是。

A．花卉

B．古钱币

C．人物头像

28.金融消费者在办理取款业务之日起—__个工作日内（含

取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。

A．7

B．10

C．20

D．30

29.1999年版第五套人民币的钞票纸张中有两种有色纤维，这些纤维是____。

A．红色和蓝色

B．红色和绿色

C．绿色和蓝色

30.第五套人民币5角硬币的材质是____。

A．钢芯镀镍

B．黄铜合金

C．钢芯镀铜合金

若所在网点已经开办外币业务，请回答以下问题

26.2013年版100美元上的钟形图案采用了光变油墨印刷，其颜色变化为____。

A．铜色变为绿色

B．绿色变为黑色

C．绿色变为蓝色

27.美国政府于____发行了新版10美元钞票。

A．2005年10月1日

B．2006年3月1日

C．2006年3月2日

28.美元从1990年版开始，在纸币中都增加厂____防伪

特征。

A．光变油墨面额数字

B．白水印和凹印缩微文字

C．文字安全线和凹印缩微文字

29.欧元现钞是____发行的。

A．2002年1月1日

B．2000年1月1日

C．2002年5月1日

30.日元各面额纸币____设安全线防伪特征。

A．中偏左

B．中偏右

C．未

二、多选题（20题，每题2分，共40分）

1.1948年，中国人民银行由____合并组建而成。

A．西北农民银行

B．北海银行

C．华北银行

D．冀南银行

2．第五套人民币采用固定花卉水印的有____。

A．100元

B．50元

C．20元

D．10元

E．5元

F．1元

3.2005年版第五套人民币100元、50元纸币公众防伪特征调整了的位置。

A．隐形面额数字

B．光变油墨面额数字

C．胶印对印图案

D．手工雕刻头像

E．盲文标记

4．假币收缴专用袋上应标明____等内容。

A．币种和券别

B．冠字号码

C．面额和张（枚）数

D．收缴人和复核人

E．持有人和经办人

5．“假币”印章应盖在假币的____位置。

A．正面水印窗

B．正面中间

C．背面水印窗

D．背面中间

E．正面右侧

6．金融机构有____行为之一，但尚未构成犯罪的，由中圈

人民银行给予警告、罚款。

A．发现假币而不收缴的

B．未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的

C．应向中国人民银行和公安机关报告而不报告的

D．截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币霞新流入市场的

7．水印按其透光性，可分为____等类型。

A．黑水印

B．白水印

C．多层次水印

D．固定水印

E．模压水印

8．假币收缴必须遵循____操作程序。

A．在持有人视线范围内当面收缴

B．加盖“假币”章或用专用袋加封

C．出具《假币收缴凭证》

D．向持有人告知其权利

E．将盖章后的假币退还持有人

9．金融机构冠字号码文件至少应包括以下要素：

A．金融机构及网点名称（金融机构代码）

B．业务类型（取款机、存取款一体机、柜台）

C．机具编号

D．记录日期、时间

E．币种、版别、币值

F．冠字号码文本及冠字号码图像

10．《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》制定的目的包括____。

A．规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作

B．切实保护金融消费者的合法权益

C．全面提高银行业金融机构现金服务水平

D．建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序

11.人民币冠字号码记录设备包括金融机构和社会化清分机构使用的具备冠字号码识别功能的____等现钞处理设备。

A．点验钞机

B．自动化清分机具

C．取款机

D．存取款一体机

12.从防伪技术应用载体看，人民币纸币的防伪技术主要

有____。

A．油墨防伪

B．纸张防伪

C．印刷防伪

13.假人民币伪造水印的方法主要有____。

A．在纸张夹层中涂抹白色浆料，在浆料上加盖图案

B．在票面正面、背面或正背面同时使用无色或淡黄色油墨印刷类似水印的图案

C．抄造有水印的纸张

D．用笔在水印部位画出水印图案

14.2005年版第五套人民币50元纸币正面____一是采用雕刻

凹版印刷的。

A．头像

B．行名

C．国徽

D．对印图案

E．含隐形面额数字的装饰图案

15.2005年版第五套人民币____券别纸币在冠字号码下方新

增了白水印防伪特征。

A．100元

B．50元

C．20元

D．10元

E．5元

16.20