基金法律法规职业道德与业务规范模拟题10有答案.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范模拟题10有答案
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题10
单选题
（每题备选项中只有一项最符合题目要求）
1.适用于简易程序的产品不包括______。
A.分级基金
B.混合基金
C.债券基金
D.货币基金
答案：
A
[解答]适用于简易程序的产品包括股票基金、混合基金、债券基金、货币基金、发起式基金、QDII基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。
2.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起______个月内进行审查。
A.36
B.6
C.12
D.24
答案：
B
[解答]中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定的条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
3.从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是______。
A.解除经营风险
B.提高基金管理人的经营效益
C.消除经营风险
D.直接促进组织目标的实现
答案：
D
[解答]内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。
4.代表基金份额______以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
B
[解答]依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
5.基金托管人职责终止的情形不包括______。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格
答案：
D
[解答]依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
①被依法取消基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。
D项属于基金管理人职责终止的事由。
6.ETF联接基金的申购门槛为______。
A.100份
B.1000份
C.10万份
D.30万份
答案：
B
[解答]ETF联接基金的申购门槛为1000份，ETF的申购门槛至少为30万份、50万份、100万份等。
7.______，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
答案：
B
[解答]2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。
8.证券基金机构监管部主要负责______。
A.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.办理基金备案
C.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管
D.指导和监督基金业协会的活动
答案：
C
[解答]证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。
9.基金财产应当用于的投资或活动包括______。
A.上市交易的股票
B.承销证券
C.从事承担无限责任的投资
D.向基金管理人、基金托管人出资
答案：
A
[解答]基金财产应当用于下列投资：
①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
①承销证券，违反规定规定向他人贷款或者提担保；②从事承担无限责任的投资；③买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；④向基金管理人、基金托管人出资；⑤从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑥法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
10.合规管理部门对______负责。
A.监事会
B.董事会
C.督察长
D.总经理
答案：
D
[解答]合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
11.______是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL
答案：
D
[解答]XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。
12.基金管理人应当建立______，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.审查制度
D.投资对象备选库制度
答案：
D
[解答]基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
13.中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化______监管。
A.适度
B.自律
C.事前
D.事中事后
答案：
D
[解答]中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。
14.开放式基金的买卖价格以______为基础。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产净值
D.基金份额总值
答案：
B
[解答]开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
15.偏股型基金中股票的配置比例是______。
A.10%—20%
B.20%—30%
C.30%—50%
D.50%—70%
答案：
D
[解答]偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的配置比例为50%—70%，债券的配置比例为20%—40%。
16.下列基金销售机构中不属于代销机构的是______。
A.基金公司
B.商业银行
C.证券公司
D.证券投资咨询机构
答案：
A
[解答]国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
17.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。
这体现的是4Ps理论的______。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性
答案：
D
[解答]证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：
规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。
18.基金公司对存量的正常交易类账户应在______个月内完成开户资料电子化。
A.6
B.18
C.24
D.36
答案：
D
[解答]基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
19.货币市场基金每日分配收益，份额净值保持______元不变。
A.1
B.10
C.100
D.5
答案：
A
[解答]货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。
因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
20.负责基金销售业务的管理人员应具备的条件是______。
A.有相关的基金从业经验
B.具有大学本科以上学历
C.在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.取得基金从业资格
答案：
D
[解答]负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
21.票据市场是指各种票据进行交易的市场，按______分为票据承兑市场和贴现市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式
答案：
D
[解答]票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
22.下列不属于ETF份额上市交易原则的是______。
A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B.基金申报价格最小变动单位为0.001元
C.基金买入申报数量为100份或其整数倍
D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
答案：
D
[解答]ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例应为10%，自上市首日起实行。
23.______是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.政府基金监管
D.社会力量监督
答案：
C
[解答]相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
24.关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是______。
A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户
答案：
D
[解答]场内认购需具有深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。
25.______是基金产品的募集者和管理者。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
答案：
B
[解答]基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。
26.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有______。
A.全球指数ETF
B.综合指数ETF
C.行业指数ETF
D.股票型ETF
答案：
D
[解答]根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型FTF等。
27.基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括______。
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知
答案：
C
[解答]选项C错误，应为：
遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。
28.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是______周岁。
A.16—60
B.16—70
C.18—60
D.18—70
答案：
D
[解答]我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
29.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于______年。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：
D
[解答]基金份额登记机构的法定义务之一是妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。
其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。
30.某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为______份。
A.9884.42
B.9881.42
C.10000
D.9888
答案：
A
[解答]净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000÷（1+1.2%）=9881.42（元）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）÷1=9884.42（份）。
31.披露上市交易公告书的基金品种不包括______。
A.封闭式基金
B.上市开放式基金
C.交易型开放式指数基金
D.分级基金母份额
答案：
D
[解答]披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。
32.中国证监会的职责不包括______。
A.办理基金备案
B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则
C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
D.指导和监督基金业协会的活动
答案：
C
[解答]中国证监会依法履行下列职责：
①制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。
33.______对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.合规政策
C.公司章程
D.合规责任
答案：
B
[解答]合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
34.______是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业
答案：
C
[解答]诚实守信是基金职业道德的核心规范。
基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。
35.根据______，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A.债券发行者
B.债券到期日
C.债券投资对象
D.债券信用等级
答案：
A
[解答]根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。
根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。
36.______是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.忠诚敬业
D.尽职尽责
答案：
B
[解答]忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：
一是廉洁公正；二是忠诚敬业。
其中，廉洁公正是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
37.______是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府
B.非金融机构
C.居民
D.金融机构
答案：
C
[解答]居民是社会最古老、最基本的经济主体。
38.下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是______。
A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请
答案：
D
[解答]场外申购赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
故D项错误。
39.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产______以上投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
答案：
C
[解答]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
40.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的______投资于货币市场工具的为货币市场基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
答案：
D
[解答]货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
故本题选D。
41.国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的______。
A.兑付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.储蓄功能
答案：
B
[解答]国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。
42.在风险程度上，按照投资基本目标的不同，下列基金中风险最大的是______。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳定型基金
答案：
A
[解答]根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。
43.以下属于欺诈客户的是______。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
答案：
D
[解答]在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。
基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
44.基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与______发生冲突。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金销售机构
答案：
C
[解答]依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生冲突。
45.巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的______时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
答案：
B
[解答]巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
46.下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是______。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同
答案：
B
[解答]基金与银行储蓄存款的差异主要表现在：
①性质不同；②收益与风险特性不同；③信息披露程度不同。
47.在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责不包括______。
A.代理发放红利
B.负责基金份额的注册
C.建立并保管基金份额持有人名册
D.建立并管理投资人基金份额账户
答案：
B
[解答]在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。
48.公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括______。
A.限制业务活动
B.限制分配红利
C.宣告破产
D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利
答案：
C
[解答]公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：
①限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。
②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。
③限制转让固有财产或者在同有财产上设定其他权利。
④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。
⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。
49.______负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
A.督察长
B.管理层
C.合规管理部门
D.监事会
答案：
A
[解答]督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
50.下列不属于基金客户服务原则的是______。
A.客户至上原则
B.效率第一原则
C.有效沟通原则
D.专业规范原则
答案：
B
[解答]基金客户服务原则包括：
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
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