治理销售误导自查自纠报告Word格式.doc

治理销售误导自查自纠报告Word格式.doc

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副组长：

何时斌。

成员：

个险、银保及团险各渠道负责人员。

小组联系人何时斌，联系电话：

0511-63283118

二、自查范围及重点

重点针对个险营销渠道和银行邮政代理及团险渠道的销售管理和销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效开展自查自纠工作，主要包括：

（一）销售资格管理情况

营销员是否取得从业资格证，是否建立保险营销员的登记管理制度，是否建立健全保险营销管理档案，营销员档案的内容是否符合监管规定。

（二）销售培训管理情况

检查个险、银保及团险销售人员岗前培训、后续培训、合规专题培训，并对销售人员的培训中的培训课件、讲义中是否存在不符合监管规定的培训内容，是否存在夸大产品收益等误导内容。

检查保险营销员参加岗前培训和后续教育培训，是否对销售人身保险新型产品的保险营销员进行专门培训。

（三）宣传材料管理情况

检查各营销渠道、保险营销员是否存在私自设计、修改、印刷宣传单和宣传彩页等宣传材料的情况。

新型产品的产品说明书内容是否符合有关监管规定。

（四）销售行为管理情况

检查销售人员在从事保险营销活动过程中是否出示《展业证》。

是否存在代签名，以及代抄录风险提示语句的情况。

是否向投保人提供了保险条款、产品说明书和投保提示书。

营销员是否存在将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益的行为。

（五）客户投诉检查

是否建立了完善的客户投诉处理机制，如建立电话、信箱、柜面和网络等多种投诉渠道，以便及时受理并处理客户的投诉案件。

（六）销售品质管理情况

是否建立了完善的业务品质管理制度，将回访成功率、客户资料真实性、是否存在代签名或代抄录以及客户投诉情况等指标纳入品质考核体系，并进行严格考核。

是否定期开展销售误导方面的内部监督检查。

三、自查方法

自查工作主要做法是：

1.采取现场录音检查、面访问卷检查；

2.对低信誉营销员的客户做定期回访检查；

3.对培训课件、讲义以及营销员展业宣传品做随机检查；

4.对失效、退保保单做定期回访检查；

5.对新单做信息甄别及是否代签名等检查；

6.检查客户投诉处理案件的落实情况。

四、自查结果

（一）销售资格管理健全。

大理支公司各营销渠道营销人员均在系统上工号，均系持证上岗，不存在无两证展业人员。

针对极少数营销员证件到期的予以及时换证。

大理支公司上工号营销员共有158人，其中有25人代理人资格证过期，经理室已将过期资格证收回，在2012年5月统一换证。

（二）培训管理合规。

大理支公司所有领取的培训教材和课件、讲义等均由上级公司统一下发，对营销员岗前培训及后续教育均是按上级公司有关通知的要求执行。

自查没有发现不符合监管规定的培训内容。

（三）宣传材料管理规范。

大理各营销渠道所有领取的公司产品宣传资料、海报等均由市公司统一发放，课件由上级公司统一下发，统一了宣传口径，自查没有发现夸大产品收益等误导客户的行为发生。

（四）专人负责客户投诉处理。

专人负责客户投诉，处理及时。

建立了专用电话、柜面和信箱等多种投诉渠道；

由王崇斌经理直接受理并处理客户的各种投诉案件;

（五）加强营销员品质管理。

品质管理工作常态化、具体化，将保单回访成功率、代签名或代抄录及客户投诉情况等指标纳入考核。

职场有建诚信墙，每个营销员在诚信墙上做诚信服务签名，将“诚信营销、合规经营”贯彻营销人员的每一天。

并建立了信用评估系统，定期评比诚信服务等级营销员。

大理支公司

二〇一二年四月二十五日