白银分行综合柜员制考试二.docx
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白银分行综合柜员制考试二
白银分行综合柜员制考试二
1.主动上门的（），由各支行指定人员，按照“主动营销来的客户”流程办理开户手续。
[单选题]*
A.异地客户
B.客户经理营销客户
C.双异地客户（正确答案）
D.所有客户
2.各支行账户专管员应根据客户（）的企业类型确定存款人的类型，并依此在系统中正确选择账户对应的产品对象，即在系统中正确选择银行类、保险类、证券类、其他金融类等四个对象。
[单选题]*
A.组织机构代码证
B.营业执照（正确答案）
C.统一社会信用代码证
D.身份证
3.审核开立双异地单位结算账户开户身份时，主动上门的双异地客户，由各行指定人员，按照（）流程办理开户手续。
[单选题]*
A.由两名正式员工负责
B.主动营销来的客户（正确答案）
C.柜员和会计主管审核
D.大堂经理和会计主管
4.甘肃银行新核心系统一般存款账户的账号是（）位。
[单选题]*
A.18
B.19
C.16
D.17（正确答案）
5.睡眠账户启用/销户时，需上报（）审批。
[单选题]*
A.分行公司业务部负责人
B.分行会计运营部
C.分行公司业务部
D.分行会计运营部负责人（正确答案）
6.解除人民银行账户管理系统久悬账户，“关于解除久悬标志的申请”，上报人民银行需要（）。
[单选题]*
A.一式一份
B.一式二份
C.一式三份（正确答案）
D.一式四份
7.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。
[单选题]*
A、走私
B、B、洗钱（正确答案）
C、C、贪污贿赂
D、D、金融诈骗
8.定期一本通账户只有一个主账户，子账户存款通过不同的册号、序号标识，同一册号下最多（）存款。
[单选题]*
A.30笔
B.40笔
C.50笔
D.60笔（正确答案）
9.Ⅲ类户，可通过柜台开户，可办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务等金融服务，但不能办理存取现金服务，该账户余额不能超过（）。
[单选题]*
A.1000元（正确答案）
B.2000笔
C.3000笔
D.5000元
10.本行办理挂失业务后，账户状态为（）。
[单选题]*
A.只出不进
B.B.只进不出（正确答案）
C.C.不进不出
D.D.正常可用
11.本行受理挂失申请（包括口头挂失和正式挂失）时，应先核对客户身份资料及相关账户信息，如遇客户姓名变更，应采取的处理方式为（）。
[单选题]*
A.先在核心系统里为客户变更姓名后挂失（正确答案）
B.先挂失后在核心系统里为客户变更姓名
C.无需为客户变更姓名，直接办理挂失
D.以上三种方式均可
12、各级机构在收到客户冠字号码查询申请后，应在（）个工作日内予以答复。
[单选题]*
A2
B3（正确答案）
C5
D10
13自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件[单选题]*
A.单笔1万元以上或者外币等值5000美元以上
B.单笔1万元以上或者外币等值1万美元以上
C.单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上（正确答案）
D.单笔5万元以上或者外币等值5000美元以上
14会计凭证包括原始凭证和（）[单选题]*
A.记账凭证（正确答案）
B.总账
C.明细账
D.流水账
15.印章上的机构名称必须与（）记载的机构名称一致[单选题]*
A.《营业执照》
B.《金融许可证》（正确答案）
C.《开户许可证》
D.《税务登记证》
16.下列交易不需要审批的交易是（）[单选题]*
A.大额现金支取、存款类交易
B.小额现金转账业务（正确答案）
C.对公存款账户的开销户交易
D.结算业务、往来业务查复事项交易
17.下列需要复核加F级授权的交易有（）[单选题]*
A.金额在等值人民币一百万元以上的对公现金支取业务（正确答案）
B.金额在等值人民币一百万元以上的对公现金存入业务
C.金额在等值人民币一百万元以上的对公转账业务
D.金额在等值人民币二十万元以上的个人现金存入业务
18.甘肃银行现金收付记账规则要求是（）[单选题]*
A.现金收入先收款，后记账（正确答案）
B.现金收入先记账，后付款
C.现金付出先付款，后记账
D.现金付出先收款，后记账
19.（）是指本行依照有关法律、行政法规以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。
[单选题]*
A.协助查询（正确答案）
B.协助冻结
C.协助扣划
D.协助查询、冻结、扣划
20.各营业网点应由（）负责接待查询、冻结、扣划业务的有权机关执法人员，及时处理有关事宜。
[单选题]*
A.业务主管（正确答案）
B.网点负责人
C.低柜柜员
D.高柜柜员
1.下列有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的机关有（）.*
A.人民法院（正确答案）
B.税务机关（正确答案）
C.海关（正确答案）
D.监狱
2.典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。
*
A、开户
B、放置（正确答案）
C、归并（正确答案）
D、离析（正确答案）
3.在充分评估（）非自然人客户风险状况的基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：
*
A.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构；（正确答案）
B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。
受政府控制的企事业单位可以参照上述标准执行（正确答案）
C.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
D.各行应当核实非自然人客户的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
4.不识别非自然人客户的受益所有人（）*
A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位；（正确答案）
B.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
C.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。
（正确答案）
D．合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人；
5.验资失败资金退回业务处理需要资料及注意事项（）*
A.工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准失败通知书》（正确答案）
B.验资款存入时有关结算凭证等资料。
（正确答案）
C.资金必须全额按照缴款时的方式返回。
（正确答案）
D.注册验资资金是转账存入的，销户时则应转入原出资人账户，不得转入其他账户。
（正确答案）
6.1人民币纸币票面出现人为的文字、图画、符号或其他标记,有下列情形之一的为不宜流通人民币（）。
*
A票面出现一处涂写其涂写面积大于200mm的（正确答案）
B票面出现多处涂写,累计涂写面积大于100mm的（正确答案）
C票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了重要防伪特征之一的（正确答案）
D票面出现多处涂写,累计涂写面积大于200mm的
7.根据客户需要将失败资金“0015”办理批量二次代发需要客户提供（）？
*
A.介绍信（正确答案）
B.失败清单（正确答案）
C.二次代发明细（正确答案）
D.转账支票
8.基本存款账户变更“三证合一”时，支行需要上报的资料有（）*
A.营业执照正副本
B.法人身份证（正确答案）
C.开户许可证正副本
D．开户许可证正本（正确答案）
E.营业执照正本（正确答案）
9.基本存款账户变更“账户户名、法人”时，支行需要上报的资料有（）*
A.营业执照正副本
B.法人身份证（正确答案）
C.开户许可证正副本（正确答案）
D．开户许可证正副本及密码纸
E.营业执照正本（正确答案）
F.内资变更通知书（正确答案）
10关于出纳工作说法正确的有（）*
A.收付现金应做到当面点清，一笔一清；（正确答案）
B.B.金库的钥匙和密码必须指定专人严密保管和使用（正确答案）
C.现金实物作业必须在电视监控下进行（正确答案）
D.金库的密码必须定期更换，换人保管时应更换密码（正确答案）
11.会计主管主要行使以下权利（）*
A.有权对营业机构违规事项、非正常经营活动拒绝办理。
若机构负责人坚持办理的，会计主管应及时向管辖分支行会计运营部门作出书面报告（正确答案）
B.有权对机构提出的重要经济事项决策，从业务管理角度提出意见（正确答案）
C.有权根据机构柜面人员配置情况，制定相关岗位职责及业务操作流程，合理实施劳动分工组合（正确答案）
D..有权根据机构柜面人员工作质量的好坏，对柜面人员绩效工资二次分配提出建议有权对不胜任柜面工作和有不良行为的柜面人员提出处理建议（正确答案）
12.系统内往来账户的核对应做到（）*
A.系统内往来账户的核对包括往来双方的发生额和余额的核对，发生额选重点核对
B.发生系统内往来业务的双方，应定期发送对账单和副本账页办理有关系统内往来账户的账务核对（正确答案）
C.对账中的各种查询、查复应建立书面记录（正确答案）
D.督促回收对账回单，及时核对收回的对账回单，对出现的不符账项必须在规定时间内查明原因，并做出相应处理
13手工记载登记簿的归档分为（）.*
A.按年归档（正确答案）
B.按季归档
C.满册归档（正确答案）
D.按月归档
14.对重要会计业务的处理，必须经会计负责人或主管行长审查同意，做出实时授权，操作员才能办理。
下列哪些业务属于重要会计业务（）*
A.开销户（正确答案）
B.错账冲正（正确答案）
C.账目调整（正确答案）
D.大额支付（正确答案）
15.我行跨行清算业务主要包括通过中国现代化支付系统发起的（）.*
A.支付业务（正确答案）
B.同城票据交换业务（正确答案）
C.同业代理业务（正确答案）
D.现金提缴业务等
1.待汇出汇划款项核算电子汇划系统、人民银行现代化支付系统当天因故未能发出的汇划款项。
[判断题]*
对（正确答案）
错
2.有价单证的调拨运送视同现金办理；重要空白凭证实行专（款）车运送、专箱（包）封存、双人办理。
[判断题]*
对（正确答案）
错
3.复核是指按照有关规定，对超过柜员独立办理权限的交易，系统强制要求由交易柜员以外的其他柜员对交易的关键要素进行二次录入的控制措施。
[判断题]*
对（正确答案）
错
4.单位银行结算账户转为久悬未取专户满5年后，将该印鉴卡随转营业外收入凭证装订，同时做销户处理。
[判断题]*
对（正确答案）
错
5.变更后的印鉴启用日应为当日。
[判断题]*
对
错（正确答案）
6.已启用的印鉴卡应纳入重要物品保管。
柜员临时离岗时，应将印鉴卡装箱上锁，营业终了入保险柜（箱）保管。
[判断题]*
对（正确答案）
错
7.注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件，是非自然人客户股权或者控制权相关信息。
[判断题]*
对（正确答案）
错
8.整存整取定期存款可以全部或部分提前支取，一个存期内可提前支取一次。
[判断题]*
对
错（正确答案）
9.凭证内部作废是指柜员尾箱内重空因遗失或其他原因不能正常使用而需要作废的业务。
[判断题]*
对（正确答案）
错
10.自助设备长、短款销账必须严格按照规定程序和时限办理，严禁以返还现金方式处理错账，原则上以“先挂账后核销补账的方式”处理．[判断题]*
对（正确答案）
错
11.存款证明书的内容由核心系统根据客户信息打印生成，手工填写无效。
核心系统打印的《个人存款证明书》必须加盖柜面业务公章后生效。
[判断题]*
对
错（正确答案）
12.保证金业务允许发生现金缴存业务。
[判断题]*
对
错（正确答案）
13.主账户销户不允许代理人办理，若为代理办理账户销户业务，需审核账户所有人及代理办理人的有效身份证件。
[判断题]*
对
错（正确答案）
14.营业网点在协助办理查询、冻结、扣划业务时，如先后收到多个人民法院就同一法律关系作出多份生效法律文书，并需要协助执行的，营业网点应协助最先送达协助通知书的法院，予以查询、冻结，但不得扣划．[判断题]*
对（正确答案）
错
15.持卡人销户申请需本人办理，不受理他人代办，客户可凭本人有效身份证件和密码，在各网点办理神舟兴陇卡销户业务。
[判断题]*
对（正确答案）
错
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