银行综合柜员考试国际业务部分.docx

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银行综合柜员考试国际业务部分

非贸易结算产品部分

一、选择题

1．速汇金汇出汇款单笔限额为美元（不含）。

A．1000

B．2000

C．5000

D．10000

2.速汇金每人每日累计汇出汇款不得超过美元（不含）。

A．5000

B．10000

C．20000

D．50000

3．为有效控制风险，如客户汇款金额在0.01-899.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是：

A.汇款人姓名、电话、身份证明原件及复印件

B．汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件

C.汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；取款人姓名

D．汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；取款人姓名

4．为有效控制风险，如客户汇款金额在900.00-2999.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是：

A.汇款人姓名、电话、身份证明原件及复印件

B．汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；取款人姓名

C.汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；取款人姓名

D．汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；取款人姓名

5．为有效控制风险，如客户汇款金额在3000.00-9999.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是：

A.汇款人姓名、电话、身份证明原件及复印件

B．汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件

C.汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；取款人姓名

D．汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；取款人姓名

6．为有效控制风险，如客户汇款金额在0.01-899.99美元间，以下对取款人身份证明和相关信息的要求正确的是：

A．取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名

B．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名

C．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；汇款人姓名

D．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；汇款人姓名

7．为有效控制风险，如客户汇款金额在900.00-2999.99美元间，以下对取款人身份证明和相关信息的要求正确的是：

A．取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名

B．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名

C．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；汇款人姓名

D．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；汇款人姓名

8．为有效控制风险，如客户汇款金额在3000.00-9999.99美元间，以下对取款人身份证明和相关信息的要求正确的是：

A．取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名

B．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名

C．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；汇款人姓名

D．参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；汇款人姓名

9．当客户要求退款，柜员通过反交易办理未解付状态下的退款业务时，须要求汇款人提供

A．原始《汇款表格》、客户回单

B．客户回单、汇款交易要求的有效证件

C．原始《汇款表格》、汇款交易要求的有效证件

D．原始《汇款表格》、客户回单、汇款交易要求的有效证件

10．以下汇出交易中需事先联系速汇金公司CALLCENTER办理的交易是：

A．当客户办理单笔超过5000美元（含）以上的汇出汇款时

B．在汇出汇款交易完成且款项尚未解付的情况下，应客户要求办理对汇出交易进行修改

C．汇出汇款交易完成且款项尚未解付的情况下，进行退款操作，但原始汇款交易与退款交易属于同一时间范围内

D．ABC

11．在为客户办理取款时，居民收款美元（不含）以上需填写《涉外收入申报单》

A．1000

B．2000

C．5000

D．无论收款金额都需填写

12.在为客户办理取款时，非居民收款美元（不含）需填写《涉外收入申报单》

A．1000

B．2000

C．5000

D．无论收款金额都需填写

13．以下汇入交易中需事先联系速汇金公司CALLCENTER办理的交易是：

A．释放处于“HOLD”（暂扣）状态的交易

B.客户收取超过90天（含）的汇款

C.将速汇金系统中速汇金状态手工改为作废的汇入汇款同步交易

答案：

D

14.进行汇款及取款反交易时，原始交易与反交易必须同处于时间范围内方可操作成功

A.任何时间

B.北京当地时间0时至当日14时（美国采用夏令时后为13时）之间

C.北京当地时间14时（美国采用夏令时后为13时）至次日0时之间

D．BC

15．美元汇款“零扣费”业务适用于对美元境外汇款有严格全额到帐要求的

A.对公客户

B．个人客户

C．对公及个人客户

16．以下对美元汇款“零扣费”业务受理汇款金额限制的描述错误的是

A．没有金额限制

B．对汇款汇入国为日本以外的其他国家无受理金额限制

C．如汇款汇入国为日本，该产品仅适用于单笔金额低于25000美元（含）的汇款

D．AC

17．美元汇款“零扣费”业务对于汇往日本的汇款金额不能超过等值美元。

A．20000美元

B．25000美元

C．30000美元

D．50000美元

18．以下对美元汇款“零扣费”业务收费标准描述错误的是：

A．美元汇款“零扣费”业务收费标准为汇款手续费+电报费+“零扣费”清算费

B．其中汇款手续费与电报费的收费标准与普通境外汇款一致

C．“零扣费”清算费为20美元/笔

D．“零扣费”清算费必须以美元计收

19．美元汇款“零扣费”业务清算费为

A．15美元/笔

B．20美元/笔

C．25美元/笔

D．30美元/笔

20．以下对美元“零扣费”清算费购汇流程描述错误的是

A．我行收取“零扣费”清算费时须以美元计收，汇款人可在办理汇款的同时向我行申请办理该笔“零扣费”清算费。

B．必须在办理汇款同时办理购汇。

C．汇款及购汇申请人如为对公单位，应按照贸易项下购汇操办。

D．汇款及购汇申请人如为境内居民个人，应按照因私购汇业务办理，购汇项目为无实际出境行为的“其他”项。

21．欧元汇款“零扣费”业务适用于对欧元境外汇款有严格全额到帐要求的

A.对公客户

B．个人客户

C．对公及个人客户

22．以下对欧元汇款“零扣费”业务收费标准描述正确的是：

A．欧元汇款“零扣费”业务收费标准为汇款手续费+电报费+“零扣费”清算费

B．其中汇款手续费与电报费的收费标准与普通境外汇款一致

C．“零扣费”清算费收费标准根据汇款汇入国不同而有所差别。

D．“零扣费”清算费必须以欧元计收

E．ABCD

23.汇往德国的欧元汇款“零扣费”业务汇款金额在EUR12500.00以下（含）的清算费收费标准是

A．EUR5.00/笔

B．EUR7.50/笔

C．EUR10.00/笔

D．EUR15.00/笔

24．汇往德国的欧元汇款“零扣费”业务汇款金额在EUR12500.00以上（含）的清算费收费标准是

A．EUR20.00/笔

B．EUR25.00/笔

C．EUR30.00/笔

D．EUR37.50/笔

25．汇往德国以外国家的欧元汇款“零扣费”业务汇款金额在EUR12500.00以下（含）的清算费收费标准是

A．EUR5.00/笔

B．EUR7.50/笔

C．EUR10.00/笔

D．EUR20.00/笔

26．汇往德国以外国家的欧元汇款“零扣费”业务汇款金额在EUR12500.00以上（含）的清算费收费标准是

A．EUR30.00/笔

B．EUR35.50/笔

C．EUR37.50/笔

D．EUR40.00/笔

27．以下对欧元“零扣费”清算费购汇流程描述正确的是

A．我行收取“零扣费”清算费时须以欧元计收，汇款人可在办理汇款的同时向我行申请办理该笔“零扣费”清算费。

B．必须在办理汇款同时办理购汇。

C．汇款及购汇申请人如为对公单位，应按照非贸易项下购汇操办。

D．汇款及购汇申请人如为境内居民个人，应按照因私购汇业务办理，购汇项目为无实际出境行为的“其他”项。

E．ABCD

28.一般情况下，对个人客户办理光票托收的票面货币不包括（）

A、美元B、英镑

C、港币D、欧元

29.买入外币票据业务仅限于（）

A、私人支票B、汇票

C、本票D、旅行支票

30.我行办理光票托收业务不受理的外币票据包括（）

A票据金额、币种、日期、收款人名称等内容有涂改的票据；

B有限制付款条款的票据；

C经过收款人背书转让的外币票据（旅行支票除外）；

D无出票人签字的票据；

31.光票托收的基本方式有（）

A立即贷记托收方式（CASHLETTER）

B最终贷记托收方式（COLLECTION）

32.办理光票托收的票据必须在有效期内，未注明有效期的票据其有效期应视为（）个月

A、3个月B、6个月

C、9个月D、12个月

33.收到客户提交的外币托收光票，应仔细审核其表面的完整性、合法性及有效性。

以下正确的有（）

A持票人应提供与票据收款人名称一致的身份证件（预留法人印章及财务专用章）

B票据金额大小写必须一致，限额票据票面金额不得超过票据的最高限额

C票据表面必须注明出票日期

D票据不得涂改、变造，没有缺角损坏等现象，我行对票据金额、币种、日期、收款人名称等内容涂改的票据不予受理

34.我行签发的是与下列那家银行的联名汇票（B）

A、美国花旗银行

B、美国银行

C、美国大通银行

35.我行目前代理销售的是A发行的旅行支票。

A、美国运通公司；B、通济隆公司；C、花旗银行

36、旅行支票代售业务的手续费费率为票面金额的（A）

A、5‰；B、7.5‰；C、8‰

37、旅行支票代兑业务的手续费费率为票面金额的（B）

A、5‰；B、7.5‰；C、8‰

38、我行目前代售旅行支票的币种有（C）

A、美元、欧元、英镑3种；

B、美元、港元、欧元、英镑、日元5种；

C、美元、欧元、英镑、日元、加元、澳元6种；

D、我行发布的人民币外汇牌价中所有币种。

39、对于使用外汇现汇账户资金一次性购买旅行支票等值1万美元（含）以下的，下列证明材料中不需要提供的是（D）

A、购买申请书；

B、本人有效身份证明；

C、已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照；

D、证明其真实性用途的相关材料。

40、下列美国运通品牌旅行支票中，不是发行面额为（C）

A、500美元；B、100英镑；C、5000日元；D、200欧元

41、下列防伪设计中，不属于运通品牌旅行支票的是（D）

A、罗马武士“百夫长”浮水印；B、水渍测试；

C、“AMEX”安全线；D、雕版印刷

42、2008年1月15日，美元现汇买入价为723.09人民币/100美元，现钞买入价为717.29人民币/100美元，一客户要求兑换1000美元的旅行支票，实际应兑付多少人民币？

（A）

A、7176.67元；B、7194.75元；C、7119.10元；D、7137.04元

43、下列哪种情况的旅行支票需办理托收（D）

A、空白的旅行支票；B、转让第三方的旅行支票；

C、破损严重的旅行支票；D、以上都需托收

44、境外个人未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（C）

A、6个月；B、12个月；C、24个月；D、36个月

45、境外个人未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值（A）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（A）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A、500，1000；B、500，1500；C、100，1000；D、1000，1000

46、下列销售旅行支票的步骤中，哪一项是错误的（C）

A、填写“购票旅行支票协议书”，详细填写所需旅行支票的币种、面额、张数、金额、合计数以及购票日期、购票人姓名、地址，并由购票人在协议书上签字；

B、审查“购票旅行支票协议书”填写无误后，收取购票款项和手续费；

C、根据“购票旅行支票协议书”所列的币种、面额和张数配齐旅行支票交给购票人，不必在“购票旅行支票协议书”上填明所配旅行支票的号码；

D、提醒购票人当场在旅行支票的指定位置逐张初签。

（二）判断题

1.在正式办理汇出汇款之前，柜员必须事先查询国外速汇金代理机构的名称和地址，以及国外代理机构相关的特别规定，并告知汇款人，以确认取款人所在城市设有速汇金代理机构。

2．通过汇出汇款同步交易（9794）手工修改速汇金系统中的速汇金状态时无需事先与汇金公司CALLCENTER联系。

3．收款人无需在我行开户，只需凭有效凭身份证件和8位汇款参考号码到汇入网点办理取款手续。

4．速汇金对汇款级别A（0.01-899.99美元）与级别B（900.00-2999.99美元）的汇（取）款人的身份证明和相关信息要求有所不同。

5．我行速汇金对外汇款币种只受理美元。

6.速汇金业务不允许代办。

7.美元汇款“零扣费”业务是指我行在受理美元境外汇款汇出前预先锁定中间行扣费成本，通过向汇款人预收固定金额的清算费保证汇款本金的全额到帐。

8．美元汇款“零扣费”业务适用于汇往所有国家和地区的美元汇款。

9．我行开办外汇汇款业务的所有对公及储蓄网点都可受理美元汇款“零扣费”业务。

10.欧元汇款“零扣费”业务是指我行在受理欧元境外汇款汇出前预先锁定中间行扣费成本，通过向汇款人预收固定金额的清算费保证汇款本金的全额到帐。

11．欧元汇款“零扣费”业务适用于汇往所有国家和地区的欧元汇款。

12．欧元汇款“零扣费”业务在一些汇款汇入国有受理汇款金额限制。

13．我行开办外汇汇款业务的所有对公及储蓄网点都可受理欧元汇款“零扣费”业务。

14.外币光票托收业务是指根据我行与境外代收行签订的票据托收协议，将委托人委托收款的票据寄到境外代收行后，由代收行代为办理票据兑现的业务。

15.光票托收业务可受理的外币票据包括不符合买入票据规定的旅行支票、私人支票、境外银行或其他商业机构开出的支票、本票、汇票以及与我行签有协议可办理托收的其他票据。

买入票据业务仅限于买入旅行支票。

16.我行可受理美国邮政汇票（UnitedStatesPostalMoneyOrder）、美国政府国库支票（UnitedStatesTreasuryCheck）或由美国联邦政府出具的票据的托收业务。

17.票据金额在等值2万美元（含）以上的票据托收须采用最终贷计的托收方式。

18、旅行支票遗失或被窃时通常可获全额补偿，票面上有无初签均可。

19、旅行支票没有使用期限，无须担心过期问题。

20、若客户持外汇现钞或现钞账户存款购买旅行支票，经办柜员必须先进行钞变汇操作。

21、以旅行支票兑付所得的外币资金，无论是提取现钞还是转存个人外币储蓄账户，都不受提钞金额的限制。

22、在亚洲地区，旅行支票初签栏上可使用印章。

23、如旅行支票（有初签）丢失，顾客只要在合理时间内，通过旅行支票公司的全球24小时服务专线挂失后，可到指定偿付网点获得理赔。

24、我行可以直接兑付所有币种所有品牌的旅行支票。

贸易融资及信用证部分

一、单项选择题

1、下列哪种方式不是国际结算的基本方式（）

A、汇款B、外汇转贷款C、跟单托收D、跟单信用证

2、下列哪种产品不属于表内贸易融资业务（）

A、进口开证B、进口押汇C、出口发票融资D、出口贴现

3、下列不属于单证业务的是（）：

A、信用证通知　　　　　　B、进口代收

C、汇入汇款　　　　　D、信用证议付

4、国际贸易融资业务是指以特定结算方式为基础，由我行对进出口商提供的进出口贸易项下的（）授信业务。

A、表内短期B、表内中短期C、表内外短期D、表内外中短期

5、进口押汇是指我行（）以及我行叙做的（）项下进口押汇业务。

A、开立的信用证、进口代收

B、TT汇款、进口代收

C、开立的信用证、进口代付

D、TT汇款、进口代付

6、进口TT融资业务，是指我行在（）项下，应（）的要求，在审核其汇款业务依法合规并落实合法有效的担保或抵押后，为其办理融资并代办对外付款的行为。

A、对外付款、付款申请人

B、对外付款、汇款受益人

C、货到付款、汇款受益人

D、货到付款、付款申请人

7、下列那种方式下的贸易进口付汇实行自动核销（）

A、货到汇款B、信用证

C、托收D、预付货款

8、如果本国货币汇率被低估，在国际贸易中的政策意图是（）。

A、鼓励资本流人B、抑制资本流入

C、刺激出口抑制进口D、刺激进口抑制出口

二、多项选择题

1、下列哪些企业可作为我行国际业务的营销目标（）：

A、进出口贸易企业　　　B、拟在港上市企业

C、“走出去”企业　　　　　D、新批准成立外商投资企业

2、国际结算业务种类包括（）：

A、进口开证　　　　　　　B、出口押汇

C、境外汇款　　　　　D、出口托收

3、下列属于融资类保函的是（）。

A、飞机租赁保函B、付款保函

C、预付款保函D、借款保函

4、“工行财智国际”是我行为客户提供的覆盖国内外贸易全程的结算、融资、理财和风险管理等综合型服务，其由以下（）和（）两部分组成。

A、贸易融资　　　B、服务超市

C、外汇存款D、商务套餐

5、下列关于“财智国际”的说法正确的是。

（）

A、进口业务与出口业务的组合应用

B、国内贸易与国际贸易需求同时满足

C、全程化服务

D、开放性产品体系

三、判断题

1、信用证审单原则为单单一致、单证一致。

（）

2、进口信用证是银行有条件的付款承诺。

（）

四、简答题

1、请问什么是进口信用证？

参考答案：

进口信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行（我行）依照开证申请人的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据，向第三者（受益人）或其指定人进行承付；或授权另一银行进行承付；或授权另一银行议付。