某银行业务员职业标准修改稿.docx

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某银行业务员职业标准修改稿

邮政储蓄业务员职业标准（修改稿）

1．职业概况

1.1职业名称：

邮政储蓄业务员

1.2职业定义：

从事邮政储蓄存、取业务和邮政电子汇兑业务以及办理其他邮政金融业务的人员。

1.3职业等级：

本职业共设五个等级，分别为国家职业资格五级（初级）、国家职业资格四级（中级）、国家职业资格三级（高级）、国家职业资格二级（业务师）、国家职业资格一级（高级业务师）。

1.4职业环境：

室内，采光、通风设备良好，并装有安全防范设施及电视监控报警设备。

1.5职业能力特征：

能运用计算机处理各类邮政储蓄和邮政汇兑业务，并具有一定的听写、观察、理解、表达、应变、人际交往能力。

1.6基本文化程度：

高中毕业（含同等学历）。

1.7.1培训期限：

全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。

晋级培训期限：

初级不少于180标准学时，中级不少于150标准学时，高级不少于120标准学时，业务师、高级业务师不少于90标准学时。

1.7.2培训教师：

担任邮政储蓄理论知识培训的教师应具有一定的邮政业务基础知识、营销知识、经济法知识和全面的邮政金融业务专业知识，并具有相关专业中级以上专业技术任职资格；担任操作技能培训的教师，应熟悉邮政储蓄、电子汇兑系统操作平台，具有较强的计算机应用能力，持有邮政储蓄高级以上职业资格证书。

业务师、高级业务师的培训一般应由省级以上的职业技能培训机构负责。

1.8.1适应对象：

从事和准备从事本职业的人员。

1.8.2申报条件：

——国家职业资格五级/初级（具备以下条件之一者）

（1）经本职业初级职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。

（2）在本职业连续见习工作2年以上。

——国家职业资格四级/中级（具备以下条件之一者）

（1）取得本职业初级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业中级职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。

（2）取得本职业初级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得劳动行政部门审验认定的、以中级技能为培养目标的中等以上职业学校本职业（专业）毕业证书。

（4）连续从事本职业工作7年以上者。

——国家职业资格三级/高级（具备以下条件之一者）

（1）取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业高级职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。

（2）取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作7年以上。

（3）取得高级技工学校或经劳动保障行政部门审核认定的、以高级技能为培养目标的高等职业学校本职业（专业）毕业证书。

（4）取得本职业中级职业资格证书的大专以上本专业或相关专业毕业生，连续从事本职业工作2年以上。

——国家职业资格二级/业务师（具备以下条件之一者）

（1）取得本职业高级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业业务师职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。

（2）取得本职业高级职业资格证书后，在本职业连续工作满7年。

——国家职业资格一级/高级业务师（具备以下条件之一者）

（1）取得本职业业务师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级业务师职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。

（2）取得本职业业务师职业资格证书后，在本职业连续工作满5年。

1.8.3鉴定方式：

分为理论知识考试和技能操作考试。

理论知识考试采取闭卷笔试方式或计算机系统考试方式；技能操作考试根据实际情况，用现场实际操作或计算机仿真考试方式。

均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。

1.8.4鉴定时间：

各等级理论知识考试时间为120――180分钟，各等级的技能操作考试时间为30――90分钟。

业务师、高级业务师尚须通过综合评审。

1.8.5考评人员与考生的配比：

理论知识考试考评人员与考生配比为1：

20～25，且每个标准教室不少于2个考评人员；技能操作考试考评员与考生配比为1：

10，且不少于3名考评员。

1.8.6鉴定场所设备：

理论知识考试在标准教室或按考试系统配备的计算机机房；技能操作考试在模拟的标准邮政储蓄场地。

2．基本要求

爱岗敬业，诚实守信；

遵纪守法，严守秘密；

精通业务，勇于创新；

文明服务，确保安全。

2.2.1法律、法规相关知识

（1）邮政法及其实施细则

（2）劳动法、民法、经济合同法、消费者权益保护法等相关内容；

（3）储蓄管理条例；

（4）银行法、保险法、证券法、人民币管理条例、储蓄实名制、利息税等相关金融法律法规；

（5）金融管理机关的有关储蓄存取款方面的规定。

（1）邮政储蓄业务及相关金融业务岗位规范；

（2）服务规范及服务礼仪常识；

（3）企业及客户的权利、义务、责任；

（4）邮政通信质量标准。

2.2.3邮政业务基础知识；

（1）中国行政区划、邮政编码；

（2）人民币相关知识；

（3）珠算知识；

（4）各类邮政业务的基本知识。

（1）国内汇兑业务基本知识

（2）国际汇兑业务基本知识

（1）银行业务基本知识

（2）保险、证券等其它金融业务相关知识

（1）计算机系统基本知识；

（2）计算机网络基本知识；

（3）邮储附属设备的安全操作规程和维护常识。

３．工作要求

本标准对初级、中级、高级、业务师和高级业务师的技能要求依次递进，高级别包括低级别的要求。

国家职业资格五级（初级）

职业功能

工作内容

技能要求

相关知识

一．

储

蓄

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．能办理各类储蓄的开户、销户，续存、续取等日常业务

2．能办理异地存、取款和持卡柜台交易及无折续存业务

3．能办理各类卡业务

4．掌握柜员空白凭证的请领、上缴、作废等

1．邮政储蓄业务处理规则

2．邮政储蓄业务计算机处理规定

3．邮政储蓄全国异地储蓄业务管理暂行办法

4．人民币管理条例

5．储蓄管理条例

6．个人存款帐户实名制规定

7．章戳及空白凭证的管理

（二）

处理特殊业务

1．能办理一般查询业务

2．能办理取消交易、变更密码、帐户修改

3．能办理本、异地帐户挂失及密码挂失业务

4．能办理申请换卡、撤卡、挂失申请补卡及卡取消业务

5．能办理银联卡业务

1．邮政储蓄业务处理规则

2．交易冲正的有关规定

3．关于查询、冻结、没收存款的规定

（三）

日终处理

能办理操作员日终结帐工作，柜员空白凭证使用情况平衡合拢，打印柜员报表

1．邮政储蓄业务处理规则

二．

汇

兑

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1.能办理国内汇兑现金收汇、兑付业务

2．能办理国内大宗汇款收汇业务

3．能办理国内汇兑复核业务

4.能按规定处理柜员空白凭证的请领、上缴、使用、作废

5．能鉴别人民币真假并处理收缴假币

2.中国邮政电子汇兑业务知识问答

（二）

处理特殊业务

（三）

日终处理

1.能处理日终报表打印工作

2．能完成柜员日终票款核对工作

三．

中

间

业

务

处

理

（一）

办理代理销售业务

能办理代理保险、国债业务的开户、销户等工作

1、国债销售处理规定

2、保险业务处理办法

（二）

办理代收代发业务

能办理各类代收业务的加办、接受委托业务

代收公用事业费处理办法

四．

其

它

（一）

计算机操作

1．能使用正确的指法操作微机键盘

2．掌握至少一种汉字输入方法，每分钟录入离散汉字20字

3．能对计算机及相关设备进行一般的清洁和保养

4．会更换打印机色带

1．计算机键盘录入方法

2．计算机基础知识

3．微机及相关设备使用手册

3.2国家职业资格四级（中级）

职业功能

工作内容

技能要求

相关知识

一．

储

蓄

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．掌握支局空白凭证管理

2．掌握人民币真假鉴别方法并收缴假币

1．现金管理暂行条例

2．大额现金管理制度

（二）

处理特殊业务

1．会办理帐户限额临时锁定业务

2．会办理帐户捡拾及解捡拾业务

3．能处理帐户隔日冲正业务

4．掌握ATM自动柜员机操作规程

1．ATM自动柜员机操作规则

（三）

批处理

能在指导下办理批处理业务

（四）

日终处理

1．能进行日终手工科目录入

2．能打印支局日终报表

1．会计核算办法

二．

汇

兑

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．能办理国内汇兑复核补录和更正业务

2．能处理汇款通知单的补打及内部改汇业务

3．能处理现金领用、特殊业务及相关信息的查询

4．能处理国内汇兑收汇、兑付数据的注销业务

1．安全生产规章制度

2．邮政法及实施细则

（二）

处理特殊业务

1．能办理国内汇兑的退汇、改汇业务

2．能办理国内汇兑查询业务

1．中国邮政电子汇兑业务管理与实务

2．中国邮政国内电子汇兑会计实务

3．中国邮政电子汇兑业务知识问答

4．中国邮政电子汇兑业务操作指南

（三）

日终处理

1．能进行网点日终票款核对工作

2．能正确记录网点凭证使用情况

（四）

报表处理

能正确处理网点、市县业务统计报表并打印

三．

中

间

业

务

处

理

（一）

办理代理销售业务

1．会办理国债出售手续

2．会办理保险业务的投保手续

1．国债销售处理规定

2．保险业务处理办法

（二）

办理代收代发业务

能办理窗口代收、代发业务

代收公用事业费处理办法

四．

事

后

监

督

（一）

审核处理凭证、报表

1．能对各类原始凭证进行复核检查

2．能审核检查各网点空白凭证请领、使用、作废情况

3．能按规定定期核对分户帐余额

4．能对特殊业务进行监督检查

5．能完成手工汇兑网点的数据录入

1．邮政储蓄业务处理规定

2．邮政汇兑业务处理规定

3．邮政储蓄全国异地储蓄业务管理规定

4．储蓄利率管理规定

5．事后监督岗位职责要求

（二）

处理差错

1．会填写“查询、查复书”进行查证

2．能建立差错情况登记簿

3．能对差错实行闭环管理

1．相关业务质量标准、指标

2．邮政储汇检查稽核管理办法

（三）

管理档案

1．能按规定理订各类纸制档案

2．能按规定送交各种纸制档案

3．能办理业务档案的查阅

相关知识

一．

储

蓄

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．会熟练计算各类储蓄存款利息

2．掌握长短款业务的处理办法

3．能办理存款人死亡后的存款支付及过户

1．金融统计管理规定

2．金融机构管理规定

3．利率标准、利息计算及代扣利息税规定

（二）

处理特殊业务

1．会办理冻结、抵押、没收清户业务

2．会办理长期不动户解控及清户业务

3．会进行各类抵押贷款的处理

4．能协助执法机关进行业务查询

1．小额质押贷款业务处理规定

2．商业银行中间业务暂行办法

3．银行卡业务管理办法

4．有权机关查询、冻结、扣划个人存款的有关规定

（三）

批处理

1．会使用前台各种软件，掌握生成工作中的批处理文件

（四）

日终处理

1．处理月末冲转、年末冲转

2．每日核对支局报表及凭证

二．

汇

兑

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．能对查询业务结果进行统计分析

2．能处理业务与帐务差错

3．能办理国际汇款的收汇、兑付业务

4．能处理电子汇兑系统初始化及日常维护工作

1．调查统计方法

2．国际普通汇款业务规定

（二）

处理特殊业务

1．能处理无着汇款业务，

2．能处理国内汇兑赔偿事项

1．中国邮政电子汇兑业务管理与实务

2．中国邮政电子汇兑业务操作指南

（三）

日终处理

熟悉网点汇兑日终单式、报表内容以及数据间关系

（四）

报表处理

熟悉各类汇兑业务报表，并能进行分析

三．

中

间

业

务

处

理

（一）

办理代理销售业务

1．能办理国债的提前兑付和再售

2．具备保险业务的相关营销技巧

1．国债销售处理规定

2．保险业务处理办法

（二）

办理代收代发业务

1．能正确解答并解决用户在办理代收电信资费、公用事业费等中间业务中发生的问题

2．熟悉邮政金融电话银行经办的各类业务

1．代收公用事业费处理办法

四．

事

后

监

督

（一）

审核处理凭证、报表

1．能进行邮储中间业务审核工作

2．能进行业务统计工作

3．能审核国际普通汇款业务凭证

4．能进行月度结算工作

5．能处理审核过程中出现特殊问题

6．能审核网上交易业务

1．代理业务处理规定

2．会计、出纳核算管理办法

3．金融统计管理规定

4．国际普通汇款业务处理规定

（二）

处理差错

1．能发现异常情况和安全隐患

2．能发现异地结算帐务差错，并能解决

1．异常情况报告制度

2．相关业务差错处罚规定

3．金融机构内部控制度

4．金融法律、法规知识

（三）

管理档案

1．能按规定制作、整理各种电子档案

2．能按规定分类送交各档案

相关知识

一．

储

蓄

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．能解决柜台上发生的疑难问题

2．掌握各项储蓄业务的业务流程

3．掌握各项中间业务的业务流程

4．会进行简单新业务的需求编写

1．保险法

2．中国人民银行法

3．商业银行法

4．中华人民共和国反不正当竞争法

5．金融违法行为处理办法

（二）

处理特殊业务

1．会查阅ATM自动柜员机的日志纸解决出现的简单故障及问题

2．有发现挂失等特殊业务异常情况的敏锐性

1．异常情况报告制度

（三）

批处理

1．指导营业人员从事计算机批处理业务

（四）

日终处理

1．熟悉日报表内数据的关联

2．找出并处理报表上出现的问题

1．邮政储蓄会计核算办法

二．

汇

兑

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．能运用专业知识及相关法律法规处理业务疑难问题

2．能识别业务操作过程遇到的技术问题并能解决

1．境内居民个人外汇管理暂行办法

2．相关法律、法规知识

（二）

处理特殊业务

1．能办理国际汇款的撤回、更改、查询业务

2．能办理汇款冻结、没收业务

3．能及时发现各种特殊业务的异常情况，并采取相应措施

4．有发现挂失等特殊业务异常情况的敏锐性

1．国际汇款业务特殊业务处理规定

2．异常情况报告制度

（三）

日终处理

能在日终核对中发现差错，并加以解决

（四）

报表处理

能分析各类业务报表，并能以文字的形式完成分析报告

1．相关写作知识

三．

中

间

业

务

处

理

（一）

办理代理销售业务

能和用户进行交流，为用户提供各类金融业务咨询

有关金融知识

（二）

办理代收代发业务

熟悉中间业务的优势和特点，能向用户介绍各类中间业务的功能并为用户所接受

各类中间业务处理办法

四．

事

后

监

督

（一）

审核处理凭证、报表

1．能审核国际汇款特殊业务凭证

2．能对相关业务数据进行比较分析，并作出判断

3．能进行年度决算工作

1．中国人民银行法

2．商业银行法

3．中华人民共和国反不正当竞争法

4．金融违法行为处理办法

（二）

处理差错

1．能对质量情况进行统计、分析，并运用质量管理技术进行控制

2．能查清重大问题，并制订相关纠正、预防措施

3．有发现异常情况的敏锐性

1．相关法律、法规知识

2．质量管理常用工具和技术知识

（三）

管理档案

能按规定组织业务档案的销毁工作

相关知识

一．

储

蓄

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．了解金融业务发展的最新动向和特点，并能根据邮政储蓄的特点及市场需求向有关部门提出开办新业务的建议

2．精通各项储蓄业务，深入了解储蓄业务的业务流程

3．精通各项中间业务，深入了解中间业务的业务流程

4．能进行新业务的需求设计与业务需求的编写

1．金融稽核检查处罚规定

2．加强金融机构内部控制的指导原则

3．金融业务最新动向和知识

（二）

处理特殊业务

1．能解决ATM自动柜员机出现的故障及疑难问题

2．能指导从业人员处理和解决在办理特殊业务中遇到的疑难问题

1．非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

2．人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

（三）

批处理

能指导营业人员从事计算机批处理工作

（四）

日终处理

能根据业务变化设计日终处理流程

二．

汇

兑

业

务

处

理

（一）

处理日常业务

1．能对相关业务规范、标准提出补充、修改建议

2能根据业务发展情况优化作业组织，提高劳动生产力

3能根据市场需求提出新业务的建议，并能制定相关业务处理流程

1．金融稽核检查处罚规定

2．市场预测基础知识

3．相关应用写作知识

（二）

处理特殊业务

1．能处理国际汇款赔偿事项

1．国际汇款赔偿规定

（三）

日终处理

能对日终处理流程提出修改建议

（四）

报表处理

1．能对业务报表统计方法提出建议

2．能根据报表分析情况，提出相关业务发展建议

三．

中

间

业

务

处

理

（一）

办理代理销售业务

能做用户的知心人，具备代客理财的能力

1．邮政金融各项业务处理规定

2．有关金融理财知识

（二）

办理代收代发业务

1．能为用户提供各类金融业务咨询

2．能为用户做到贴心服务，具有为用户在办理各类代理业务中排忧解难的本领

1．各类中间业务处理办法

2．金融法律、法规

四．

事

后

监

督

（一）

审核处理凭证、报表

1．能监督审核非常规业务

2．能对新开办业务提出监督审核办法

1．金融稽核检查处罚规定

2．商业银行内部控制指引

3．金融业务最新动向和知识

4．相关运用写作知识

（二）

处理差错

1．能运用相关技术对业务的关键环节进行监控

2．能对案件进行分析，有查处案件能力

（三）

管理档案

能根据业务发展要求，对档案进行科学化管理

1．档案管理规则

2．安全、保密相关知识

3．计算机运用知识

五．

会

计

核

算

（一）

编制会计账表

能根据业务变化增设储蓄、汇兑会计帐簿

（二）

分析会计报表

能对市县局的邮政储蓄经营情况进行准确分析

六．

其

它

（一）

计算机操作

1．能协助系统开发人员进行业务需求分析

2．能协助专业技术人员分析微机系统、ATM机及网络设备发生的疑难故障

各类设备维护手册

（二）

应用专业英语

能用英语与顾客交流，解决日常业务中遇到的疑难问题

邮政储蓄窗口英语

（三）

指导业务工作

1．能针对企业现状拟定业务培训计划

2．能根据业务和技术发展，编写培训材料，指导业务师开展业务辅导工作

教育学、心理性相关知识

4．比重表

4．1理论知识

项目

初级

（%）

中级

（%）

高级

（%）

业务师（%）

高级业务师%

基本要求

职业道德

基础知识

相关知识

储蓄业务处理

处理日常业务

处理特殊业务

批处理

―

日终处理

汇兑业务处理

处理日常业务

处理特殊业务

日终处理

报表处理

―

中间业务处理

办理代理销售业务

办理代收代发业务

事后监督

审核处理凭证、报表

―

处理差错

―

管理档案

―

会计核算

编制会计报表

―

分析会计报表

―

其它

计算机操作

应用专业英语

―

指导业务工作

―

合计

100

4．2

技能操作

项目

初级

（%）

中级

（%）

高级

（%）

业务师（%）

高级业务师%

工作要求

储蓄

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