证券从业《金融基础知识》精选真题及答案1Word格式文档下载.docx

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B.Ⅲ.Ⅳ

4.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。

A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标

D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

D

5.设立证券公司，主要股东应当具有持续盈利能力，信誉良好，最近（）年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币（）亿元。

Ⅰ.2

Ⅱ.3

Ⅲ.4Ⅳ.5

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅰ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅳ.Ⅰ

6.中国证券登记结算公司仅为（）开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

A.证券公司

B.基金公司

C.合格机构投资者

D.证券交易所

A

7.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）

A.理事会会议至少每半年召开一次

B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告

C.理事会会议须有三分之二以上理事出席

D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效

8.自营.投资银行.受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后（）月内不得从事面向公众开展证券投资咨询业务。

A.六

B.三

C.四

D.二

9.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

10.银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元。

A.10

B.1000

C.100

D.50

11.下列不能作为资产证券化基础资产的是（）。

A.应付账款

B.债券组合

C.不动产和信贷资产

D.应收账款和未来收益

12.上海证券交易所的托管制度特点是（）。

A.已办理的指定交易，投资者不可以进行变更

B.托管制度和指定交易制度联系在一起

C.投资者必须指定沪深交易所市场的任一交易参与人，作为证券交易的唯一受托人

D.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

13.下列关于合伙企业的说法，正确的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业承担有限责任

B.合伙企业具有独立的法人主体资格

C.合伙企业的财产属于合伙人共有

D.合伙企业与公司一样，具有高度的人合性

14.股份有限公司股东大会作出修改公司章程的决议，必须经（）通过

A.出席会议股东所持表决权的三分之二以上

B.公司普通股份的半数以上

C.出席会议股东所持表决权的半数以上

D.公司普通股股份的三分之二以上

15.下列关于债券的说法正确的有（）。

Ⅰ.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金

Ⅱ.股票风险较大，债券风险相对较小

Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息

Ⅳ.股票持有者可以通过一级市场转让收回投资资金

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

16.长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

17.按照市场功能的不同，可以将市场分为（）

A.场内交易市场和场外交易

B.股票市场和债券市场

C.公募市场和私募市场

D.发行市场和交易市场

18.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（）

A.基金评价机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金投资顾问机构

19.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票都说无期证券

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票的收益率是互相影响的

20.股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是（）。

A.拍卖竞价

B.连续竞价

C.集合竞价

D.委托竞价

21.股票的内在价值就是股票未来收益的（）。

A.价值总和

B.现值之和

C.期望价格

D.期望价值

22.公司的经营范围由（）规定，并依法登记。

A.公司章程

B.公司登记机关

C.公司监事会

D.公司董事会

23.下列关于证券公司为防止敏感信息不当流动和使用应当采取保密措施的说法，正确的有（）

Ⅰ与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密Ⅱ加强对涉及敏感信息的信息系统.通信及办公自动化等信息设施.设备的管理，保障敏感信息安全Ⅲ对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件.即时通讯信息和其他通信信息进行监测Ⅳ建立内幕信息知情人管理制度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

24.商业银行次级定期债务的募集方式是商业银行向具有（）资格的目标债权人定向募集。

（）

A.事业法人

B.社团法人

C.企业法人

D.机关法人

25.下列关于债券的说法，错误的是（）

A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率

B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值

C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示

D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和

26.在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有（）。

Ⅰ银行贷款Ⅱ应收账款Ⅲ应付账款Ⅳ房地产

27.广义的融资融券交易，包括（）。

Ⅰ融资交易

Ⅱ融券交易Ⅲ融通交易Ⅳ转融通交易

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

28.证券公司违反《证券法》规定为客户买卖证券提供融资融券的，监督机构依法可采取的措施包括（）。

Ⅰ.没收违法所得

Ⅱ.暂停或者撤销相关业务许可

Ⅲ.处以非法融资融券等值以下的罚款Ⅳ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

B.Ⅰ.Ⅱ

29.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是（）

A.市价委托

B.零数委托

C.限价委托

D.整数委托

30.关于股票价格指数期货的说法，错误的是（）。

A.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

B.股价指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

C.股价指数是以实物结算方式业结束交易的

D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

31.（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换.资本想面尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资.开发资本市场的一项过渡性的制度。

A.ETF

B.LOF

C.QDII

D.QFII

32.根据委托时效限制,委托指令包括（）。

I.当日委托

Ⅱ.整数委托

Ⅲ.市价委托

Ⅳ.开市委托

AⅠ.Ⅳ

BⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

CⅠ.Ⅲ.Ⅳ

DⅢ.Ⅳ

A.

B.

33.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）。

A.三等九级

B.四等六级

C.三等六级

D.四等九级

34.西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于（）。

A.优先股

B.长期债券

C.中央银行票据

D.短期债券

35.下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式

36.政府债券的举债主体包括（）

Ⅰ.中央政府

Ⅱ.地方政府

Ⅲ.国有企业

Ⅳ.国有金融机构

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

37.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。

A.中国人民银行

B.证券监督管理机构

C.证券业协会

D.财政部

38.在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）

II.当月委托

III.无期限委托

IV.开市委托和收市委托

A.I.II.III.IV

B..I.II.IV

C..I.III.IV

D.II.III

39.不属于债券买卖交易报价方式的是（）

A.大额报价

B.双边报价

C.公开报价

D.对话报价

40.1602年成立的世界上第一个证券交易所是（）。

A.阿姆斯特丹证券交易所

B.费城证券交易所C伦敦证券交易所D纽约证券交易所

41.下列属于基金收入来源的有（）。

Ⅰ..存款利息

Ⅱ.管理费收入

Ⅲ.证券买卖差价

Ⅳ.债券利息

A.Ⅱ.Ⅲ..Ⅲ

42.证券公司应当披露（）的薪酬管理信息。

Ⅰ.董事

Ⅱ.监事

Ⅲ.高级管理人员Ⅳ.部门负责人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

43.引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。

A.公司经营状况

B.行业前景

C.供求关系

D.宏观经济与政策因素

44.根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团应当由（）和（）的证券公司组成。

Ⅰ主承销Ⅱ第一承销Ⅲ参与承销Ⅳ代理承销

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

45.我国境外上市外资股主要由（）构成。

Ⅰ.S股

Ⅱ.H股

Ⅲ.N股

Ⅳ.B股

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

解析:

境外上市外资股是股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。

主要由H股.N股.S股等构成。

S股是指新加坡上市交易，H股是香港证券交易所上市交易的外资股，N股是在纽约交易所上市交易的外资股。

B股是在境内（上海.深圳）证券交易所上市交易的外资股。

故本题选择B选项。

46.我国证券投资基金反映的是一种（）关系

A.信托B.担保C.债券D.股权

基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益.共担投资风险的一种集合投资方式。

因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

故本题选择A选项。

47.下列不属于金融机构类投资者的是

B.金融租赁公司

C.商业银行

D.中国证券金融股份有限公司

48.目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

投资决策委员负责决定公司所管理基金的相关事项，包括（）

Ⅰ.投资计划

Ⅱ.投资策略

Ⅲ.投资细节

Ⅳ.投资权限

目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划.投资策略.投资原则.投资目标.资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。

49.下列关于分类监管制度对证券公司正向激励作用的说法，错误的是（）。

A.加强合规管理

B.培育向心竞争力

C.便于证券公司广告宣传

D.提升风险控制能力

50.关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，下列说法正确的是（）。

A.有利于推动市场价值判断体系的形成

B.有利于维护非流通股股东利益

C.推动股指持续上升

D.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构