融资租赁系统技术方案V10.docx
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融资租赁系统技术方案V10
融资租赁系统技术方案V10
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1引言
1.1软件名称
融资租赁软件系统
1.2文档说明
1、本文档将作为系统设计开发的参考文档
2、本文档中用例说明中加“*”的数据项为必须填写。
1.3文档密级
隐秘
1.4参考资料
1.5名词与缩写
融资：
也叫金融，确实是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。
间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。
融资租赁：
是指出租人对承租人所选定的租赁物件，进行以其融资为目的购买，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长期出租给该承租人使用。
融资租赁具有的差不多特点是：
第一，由承租人选定拟租赁投资物件，由出租人出资购买。
第二，具有不可解约性，承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提早终止合同。
第三，中长期租赁。
所有的融资租赁交易的绝对期限，在一年以上。
第四，融资租赁是三方当事人，两个合同，即承租人、出租人和供货商，贸易合同和融资租赁合同。
供应商：
本系统租赁产品提供厂商。
代销商：
由供应商托付租赁其产品业务的机构。
项目：
为完成产品租赁业务所做的一次性任务。
租赁合同：
进行产品租赁时需要签署的合同。
采购合同：
进行产品购买时需要签署的合同。
2系统概述
本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁治理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业的中国国情化特点，融合了国外先进的租赁行业治理理念，并通过韩国先进的开发体会来应对中国金融环境，外加贴身式的专门服务来对融资租赁企业的风险、信息流、资金流、业务流进行全面的治理操纵，从而使企业间建立系统的、完整、可靠以及快捷的信息网络，关心各个业务部门以及相关领导及时准确地把握各种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决策过程中做出快速反应并提供支持，迅速拓展更宽敞的市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己的竞争地位。
2.1功能摘要
融资租赁软件系统概要设计（第一时期）包括以下功能模块：
1、客户治理
2、资产治理模块
3、供应商治理模块
4、融资租赁产品治理
5、融资租赁业务治理
6、金融机构模块
7、人事行政治理
8、系统治理模块
2.2用户角色定义
系统用户采纳操作员ID和密码的方式，用户要紧分为以下几类：
用户角色
差不多操作权限
系统治理员
用户角色增加、修改、删除、查看
用户角色权限分配、修改
操作员增加、修改、删除、查看、给予角色
各类操作日志查询
全局参数定义
成都神钢人员
录入员
负责融资租赁业务治理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。
审核员
租赁公司人员
负责客户模块、资产治理模块、供应商治理模块、融资租赁产品治理模块、融资租赁业务治理模块中的申请及流程的审批、租赁合同治理、采购合同治理、交车治理、收款治理、付款治理和金融机构模块的相关操作。
2.3用户级别定义
录入操作员：
负责对基础信息的录入，修改，删除
复核操作员：
负责对基础信息操作过程的审核。
授权员：
负责对业务流程处理的审核授权
3业务描述（UseCase）
3.1客户治理
客户基础资料：
建立客户基础信息治理，包括增加、删除、查询、修改功能。
客户信用调查报告：
系统提供客户信用调查（《信用审核表》）信息治理。
包括增加、修改、删除、查询功能，并依照信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评分。
（购机前客户信用调查）
客户信用评估：
3.2资产治理模块
产品信息治理：
建立产品机型等基础信息治理。
包括增加、删除、查询、修改功能。
租赁物档案治理：
建立租赁产品档案基础信息治理（租赁产品差不多信息及配置情形）及数据的增修删查等）
租赁物活动日志：
租赁物点检巡视报告：
租赁物修理报告：
租赁物运行情形：
3.3供应商治理模块
供应商基础信息治理：
建立供应商基础信息治理（差不多信息、财务信息、网点信息等）。
包括增加、删除、查询、修改功能。
代销商融资额度治理：
实现供应商融资额度的设置、使用进度、简单预警（及各供应商融资额度的使用进度的查看）。
包括增加、删除、查询、修改功能。
代销商信用治理
3.4融资租赁产品治理
产品治理：
对融资租赁产品的进行设置、公布以及停用等功能。
系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式、租金运算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等方式的设定。
包括增加、删除、查询、修改功能。
租金运算模型1：
系统建立当前业务中要紧使用的融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。
（租金运算模型说明见附注。
）
产品辅助设计
产品审批流程
租金运算模型2
3.5融资租赁业务治理
项目申请治理：
建立项目申请差不多信息。
包括增加、删除、查询、修改功能。
现在项目属于未审核状态。
项目审核治理：
对已建立的申请项目进行审核
融资租赁合同治理：
系统提供已生成、待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的辅助生成、并对生成的租赁合同进行相关治理。
包括增加、删除、修改、查询功能。
采购合同治理：
系统提供已生成、待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助生成，并对生成的采购合同进行相关治理。
包括增加、删除、修改、查询、汇总功能。
交车治理：
系统提供已交车、待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成，并对生成的交车单进行相关治理（系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确认，代表处核实。
）包括增加、删除、修改、查询功能。
收款治理：
系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件进行汇总。
）（系统依照融资租赁合同进行款项已收、未收条件的统计汇总。
）
付款治理：
系统提供应付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件件进行汇总。
）（系统依照采购合同进行付款的统计汇总及对比）
还款治理：
系统自动对所有的客户还款打算表和收款单进行对比，生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情形等。
同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。
发票治理：
对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计
报价治理
项目审核治理—辅助审核
催收治理
3.6资产治理模块
销售推测
融资治理
资金推测
资金规划
3.7情报治理模块
竞争对手租赁产品情报
宏观经济信息
市场信息
3.8决策支持模块
风险监控分析
盈利性分析
固定报表
3.9金融机构模块
金融机构基础资料治理：
系统建立金融机构基础信息治理，提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能
3.10财务治理模块
3.11人事行政治理
人员治理
组织机构治理
工作治理
绩效考核
行政治理
3.12文档治理模块
文档治理
3.13系统治理模块
用户治理：
系统建立用户治理模块，对用户差不多信息进行治理。
系统治理员负责人事行政模块和系统治理模块相关操作。
成都神钢人员负责融资租赁业务治理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。
租赁公司人员负责客户模块、资产治理模块、供应商治理模块、融资租赁产品治理模块、融资租赁业务治理模块中的申请及流程的审批、租赁合同治理、采购合同治理、交车治理、收款治理、付款治理和金融机构模块的相关操作。
角色治理
可参数化配置系统用户角色，系统提供角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能
权限治理
系统对角色用户进行权限划分，并提供权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能
区域治理
系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能
数据库复原备份
系统数据的定时自动备份及数据复原功能
附注：
绿色字体非第一时期实现内容
4系统整体业务框架
租赁融资系统功能概要
5系统架构实现
采纳B/S结构，基于J2EE架构进行开发。
开发语言：
JAVA
数据库：
SQLSERVER
主机系统：
LINUX
全新的技术规范
超强的跨平台能力
6需求分析设计
6.1系统公共模块
6.1.1系统登陆
6.1.1.1功能描述
任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，通过验证通过后，方可进入系统。
进入系统后可依照自己的相应权限使用系统提供的功能。
6.1.1.2业务序列图
6.1.1.3用例说明
编号
具体描述
1、用户能够在任何地点任何时刻通过互联网或内部网络访问系统。
2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。
如未通过不能进入系统并提示用户相关错误信息。
优先级
高
角色
所有本系统用户
前置条件
进入用户登陆界面
后置条件
无
输入
1、用户ID
2、用户密码
输出
登陆成功进入系统或者登陆失败返回错误信息。
正常流
用户ID与用户密码合法。
专门流
1、无此用户ID
2、密码输入错误（长度错、密码校验错）
3、用户被锁定（连续5次密码错）
专门需求
1、密码必须在6位数以上，而且必须在3个月之内更换，更换后密码不能和更换前密码的上一次密码相同。
2、如同一用户名连续5次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。
锁定后此用户不能登陆，只有在治理员解除用户锁
定后，此用户才能登陆。
3、登陆行为必须显现在系统Logging日志中。
4、每个用户有自己的权限操作范畴，系统不承诺越权超作。
5、如用户登陆系统后连续30分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。
6.1.1.4时序图
6.1.2用户改密
6.1.2.1功能描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功能模块
6.1.2.2业务序列图
6.1.2.3用例说明
编号
具体描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功能模块
优先级
高
角色
所有本系统用户
前置条件
进入用户改密界面
后置条件
进入系统主界面
输入
1、输入用户原密码
2、输入用户新密码
3、再次确认输入用户新密码
输出
改密成功或者改密失败
正常流
输入新与原密码不一致、新密码长度6位以上
专门流
1、新密码长度小于6位
2、新密码与原密码一致
专门需求
系统记录用户修改密码时刻
6.1.2.4时序图
6.1.3退出登陆
6.1.3.1功能描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统
6.1.3.2业务序列图
6.1.3.3用例说明
编号
具体描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统
优先级
高
角色
所有本系统用户
前置条件
进入用户退出登陆界面
后置条件
无
输入
无
输出
无
正常流
无
专门流
无
专门需求
记录用户退出系统日志
6.1.3.4时序图
6.2业务治理模块
6.2.1客户治理（承租方）
6.2.1.1客户信息治理—信息录入
6.2.1.1.1功能描述
系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。
6.2.1.1.2业务序列图
6.2.1.1.3用例说明
编号
具体描述
系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。
优先级
高
角色
租赁公司人员
前置条件
选择客户信息录入菜单，进入客户信息录入界面
后置条件
无
输入
1、客户全称
2、客户简称*
3、客户类型（公司或者自然人）*
4、国家*
5、省*
6、都市*
7、区县*
8、客户详细地址*
9、*
10、联系（坐机）*
11、联系（手机）*
12、号码
13、E_MAIL
14、网址
15、法人代表（为公司客户*）
16、法人联系（为公司客户*）
17、法人/自然人身份证号*
18、客户营业执照
19、税务编号
20、组织机构代码
21、客户介绍
22、联系人
23、联系人
24、开户银行
25、帐号
26、公司性质
27、注册资本
28、年营业额
29、职员人数
30、相关证明文件扫描图片
输出
成功返回客户编号或者失败返回错误信息
正常流
信息输入完整
专门流
1、非空信息输入为空
2、身份证号码重复
3、组织机构代码重复
4、税务编号重复
5、营业执照号重复
专门需求
6.2.1.1.4时序图
6.2.1.2客户信用度调查表治理—信息录入
6.2.1.2.1功能描述
1、客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。
2、信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。
3、购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直截了当新增、修改、删除等操作。
4、购机申请信用调查表不能通过此模块直截了当新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。
5、系统自动依照信用调查表的录入内容生成信用评分表。
6.2.1.2.2业务序列图
6.2.1.2.3用例说明
编号
具体描述
系统记录客户信用调查报告中的相关信息，并依照调查表内容生成信用评分表
优先级
高
角色
租赁公司人员
前置条件
进入客户信用调查表界面
后置条件
无
输入
1、成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下）
2、企业性质（中央直属企业、国有企业或外资企业、民营企业）
3、注册资本（1000万以上、500-1000万、200-500万、50-200万、50万以下）
4、所有房产价值（50以上、20-50万、20万以下）
5、营业额（1000万以上、500-1000万、200-500万、200万以下）
6、从事工程年数（3年以上、1-3年、1年以下），附注：
从事工程承包年数的长短，说明其对行业风险的把握状况
7、购车经历（3台以上、2台、1台、无），附注：
购车经历及设备价值说明其从业体会
8、社会关系（有，无），附注：
社会关系是指该客户与工程招标单位有无人际关系，要紧用于判定其承接工程的可能性
9、行业评判（良好、一样、不行），附注：
行业评判是指通过同行业调查了解该客户在业界的信用情形以及运气；
10、工程合同（有、无），附注：
工程合同的有无将直截了当阻碍到第一还款来源
11、其他资产（50万以上、20-50万、20万以下），附注：
其他资产要紧指该客户有无存款、债券等，用于判定其除工程款以外的还款能力；
12、其他设备价值（500万以上、200-500万、30-200万、30万以下）
13、信用经历（有债务已还清、有债务正在还贷、有债务逾期或者无）
14、担保人（有、无），附注：
连带责任人的有无对购车人的约束力专门大
输出
生成客户信用评分表或者返回处理失败
正常流
信息输入完整
专门流
专门需求
6.2.1.2.4客户评分表
融资租赁客户信用评级表（公司客户）
项目
评分标准
分值
得分
项目
评分标准
分值
得分
成立年限
5年以上
8
企业性质
中央直属企业
6
3-5年
5
国有企业或外资企业
4
1-3年
3
民营企业
2
1年以下
0
所有房产价值
50万元以上
4
注册资本
1000万元以上
10
20-50万元
2
500-1000万元
8
20万元以下
1
200-500万元
6
营业额
1000万元以上
6
50-200万元
4
500-1000万元
4
50万元以下
2
200-500万元
2
从事工程年数1
3年以上
8
200万元以下
0
1-3年
4
社会关系4
有
3
1年以下
0
无
0
购车经历2
3台以上
10
行业评判5
良好
3
2台
6
一样
1
1台
3
不行
0
无
0
其它资产6
50万元以上
3
工程合同3
有
15
20-50万元
2
无
0
20万元以下
0
其他设备价值2
500万元以上
15
信用经历
有债务已还清
3
200-500万元
10
有债务正常还款
2
30-200万元
5
有债务逾期或无
0
30万元以下
0
得分小计
*附加评分项目（保证担保）
项目
评分标准
分值
得分
保证人7
有
20
无
0
得分小计
评级标准
客户名称
A
B
C
D
分值
80分以上
80-70分以上
70-60分
60分以下
该客户评级
适用范畴
可租500万元以内的设备
可租300-150万设备
可租150万以下设备
不合格
评分人签字
审查人签字
6.2.1.2.5时序图
6.2.1.3客户信息治理—信息查询
6.2.1.3.1功能描述
通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息
6.2.1.3.2业务序列图
6.2.1.3.3用例说明
编号
具体描述
通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息
优先级
高
角色
租赁公司人员
前置条件
选择客户信息查询菜单，进入客户信息查询界面
后置条件
无
输入
1、客户编号
2、公司名称
3、组织机构代码
4、自然人/法人名称
5、自然人/法人证件号码
输出
显示客户列表，回车显示客户详细信息，客户信用调查信息，客户评分信息或者失败返回错误信息
正常流
信息输入完整
专门流
条件输入错误，后台无此客户信息。
专门需求
6.2.1.3.4时序图
6.2.2资产模块治理
6.2.2.1产品信息治理—信息录入
6.2.2.1.1功能描述
产品信息治理提供了租赁的相关设备型号的相关信息、提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。
6.2.2.1.2业务序列图
6.2.2.1.3用例说明
编号
具体描述
产品信息治理提供了租赁的相关设备型号的相关信息
优先级
高
角色
租赁公司人员
前置条件
选择产品信息菜单，进入产品信息录入界面
后置条件
无
输入
1、产品类型（挖掘机、装载机等）
2、产品型号/设备型号
3、主机号
4、产品名称/品牌
5、生产厂家
6、生产厂家地址
7、生产厂家联系人
8、生产厂家联系方式
9、发动机类型（柴油机，汽油机）
10、发动机编号
11、产品数量
12、产品单价
。
。
。
。
输出
产品编号或者录入信息失败
正常流
信息输入完整
专门流
输入产品信息错误
专门需求
6.2.2.1.4时序图
6.2.2.2租赁物档案治理—信息录入
6.2.2.2.1功能描述
建立租赁物信息治理。
6.2.2.2.2业务序列图
6.2.2.2.3用例说明
编号
具体描述
1、租赁物档案需要记录租赁主机的差不多产品信息，如：
产品型号、主机号、购买时刻、购入单位。
2、系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。
3、系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记录。
4、租赁物档案的新增：
用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统依照买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。
优先级
高
角色
租赁公司人员
前置条件
用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统依照买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。
进入租赁物信息治理菜单
后置条件
无
输入
1、租赁产品编号
2、租赁合同编号
3、产品型号
4、品牌
5、机型
6、主机号
7、购机时刻
8、购机单位名称
9、租赁物所有权单位
10、租赁物使用权单位
11、租赁物数量
12、租赁押金
13、租赁物担保物
14、租赁物当前状态（买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等）
15、。
。
。
输出
成功返回租赁物编号或者失败返回错误信息
正常流
信息输入完整正确
专门流
1、无此产品信息
2、无此合同编号
专门需求
6.2.2.2.4时序图
6.2.2.3租赁物档案治理—信息查询
6.2.2.3.1功能描述
系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时刻（买卖合同时刻）段、当前状态等条
6.2.2.3.2业务序列图
6.2.2.3.3用例说明
编号
具体描述
租赁物档案查询条件：
系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时刻（买卖合同时刻）段、当前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。
说明：
租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。
买入：
是指设备从供应商处买入。
租赁中：
此设备当前正在租赁。
回收：
租赁终止后此设备被收回。
卖出：
此设备在租赁终止后被卖出。
报废：
此设备差不多被报废。
债权转让：
此设备债权差不多被转让给银行。
优先级
高
角色
租赁公司人员
前置条件
用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统依照买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息。
进入租赁物信息治理菜单
后置条件
无
输入
1、租赁物编号
2、生产厂家
3、品牌
4、机型
5、主机号
6、购入时刻（买卖合同时刻）段
7、当前状态
输出
成功返回租赁物详细档案信息或者失败返回错误信息
正常流
信息输入完整正确
专门流
1、无此租赁物编号
2、无此生成厂家
3、无此品牌
4、无此机型
5、无此主机号
6、购入时刻段范畴内无租赁物信息
7、无次状态的租赁物
专门需求
6.2.2.3.4时序图
6.2.3供应商治理模块
供应商治理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度治理。
供应商基础资料：
系统对供应商信息（如差不多信息、财务信息、网点信息等）等记录。
供应商融资额度治理：
系统提供对各个供应商不同时刻的融资额度的分配、使用的记录及治理。
需求描述：
供应商基础资料
1、供应商差不多信息增、修、删、查
2、供应商财务信息增、修、删、查
3、供应商网点信息增、修、删、查
4、系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF格式）
5、供应商基础资料查询：
通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某一个供应商的详细信息。
供应商融资额度治理
1、设定额度新增、调整：
通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。
功能原型图详见
附件。
2、设定额度的新增、调整都需要通过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。
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