《西方经济学》文字教案(第三章).doc
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《西方经济学》文字教案
第三章效用论
一、教学时数：
4学时。
二、教学内容：
重点介绍效用的概念；基数效用理论、边际效用分析、边际效用递减规律；序数效用理论、商品边际替代率；基数效用理论和序数效用理论下的消费者均衡条件；两种效用论对消费者行为的分析和对需求曲线的推导；替代效应和收入效应；不确定性与风险。
具体内容：
第一节效用论的概述
第二节无差异曲线
第三节预算线
第四节消费者的均衡
第五节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响
第六节替代效应和收入效应
第七节从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线
第八节不确定性和风险
三、本章重点∕重点知识
（1）效用、基数效用与序数效用；
（2）边际效用与边际效用递减规律；
（3）消费者均衡的条件；
（4）无差异曲线与消费者预算线；
（5）消费者剩余；
（6）边际替代率递减规律；
（7）消费者的需求曲线；
（8）收入效应与替代效应；
（9）不确定性（风险）条件下的消费者行为；
四、本章难点∕难点知识：
（1）效用、总效用、边际效用、总效用与边际效用之间的关系
（2）边际效用与边际效用递减规律
（3）消费者均衡的条件
（4）无差异曲线与特点、类型
（5）消费者预算线
（6）消费者需求曲线推导
（7）不确定性、期望效用与期望值得效用
（8）消费者的风险态度
五、学习要求：
重点了解和掌握效用的概念；基数效用理论、理解边际效用递减规律；序数效用理论、商品边际替代率；；基数效用理论和序数效用理论下的消费者均衡条件；两种效用论对消费者行为的分析和对需求曲线的推导；商品价格变动的替代效应和收入效应；不确定性与风险。
六、考核要求：
识记占有20％，主要考核效用、边际效用、无差异曲线、预算线、边际替代率的概念。
领会占30％，主要考核边际效用和总效用的关系，无差异曲线和预算线的形成与特点，商品的边际替代率递减规律。
分析和综合分析占30％，主要考核消费者均衡的含义、公式和图式及经济学意义。
应用占20％，主要考核商品的总效应、替代效应和收入效应，以及相关的图式。
第一节效用论概述
本节主要内容：
本节主要是介绍效用理论、基数效用理论和序数效用理论。
特别是基数效用理论分析消费者着均衡的基本思路、边际效用递减规律，消费者均衡的条件。
并在此基础上推出消费者的需求曲线。
本章知识点、难点：
效用、基数效用理论和序数效用理论、边际效用递减规律、消费者均衡的条件、需求曲线的推导。
学习目的和学习要求：
（1）理解效用的概念及其效用最大化的原则；
（2）理解基数效用理论和序数效用理论及其两者区别；
（3）理解两种效用理论对消费者行为分析的方法。
（4）理解两种效用理论的消费者均衡条件；
（5）理解两种效用理论对消费者需求曲线的推导；
（6）理解消费者剩余；
一、效用的概念
1.效用是指商品满足人的欲望的能力，即消费者在消费商品时所感受到的满足程度。
效用是一种主观心理评价。
（1）消费者需求某种商品的目的是为了得到满足。
（2）完全是消费者的一种主观心理感受。
满足程度高，效用大。
满足程度低，效用小。
（3）萨缪尔森提出：
（4）使幸福增加的有效方法是：
①欲望不变而提高效用；
②清心寡欲
2.效用的理解
（1）对效用的理解——《最好吃的东西》
免子和猫争论，世界上什么东西最好吃。
免子说，“世界上萝卜最好吃。
萝卜又甜又脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。
”猫不同意，说，“世界上最好吃的东西是老鼠。
老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松，味道美极了！
”免子和猫争论不休、相持不下，跑去请猴子评理。
猴子听了，不由得大笑起来：
“瞧你们这两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！
世界上最好吃的东西是什么？
是桃子！
桃子不但美味可口，而且长得漂亮。
我每天做梦都梦见吃桃子。
”免子和猫听了，全都直摇头。
那么，世界上到底什么东西最好吃？
故事说明
①效用完全是个人的心理感觉。
②不同的偏好决定了对同一种商品效用大小的不同评价。
（2）对效用的理解——《傻子地主》
从前，某地闹起了水灾，洪水吞没了土地和房屋。
人们纷纷爬上了山顶和大树，想要逃脱这场灾难。
在一棵大树上，地主和长工聚集到一起。
地主紧紧地抱着一盒金子，警惕地注视着长工的一举一动，害怕长工会趁机把金子抢走。
长工则提着一篮玉米面饼，呆呆地看着滔滔大水。
除了这篮面饼，长工已一无所有了。
几天过去了，四处仍旧是白茫茫一片。
长工饿了就吃几口饼，地主饿了却只有看着金子发呆。
地主舍不得用金子去换饼，长工也不愿白白地把饼送给地主。
又几天过去了，大水悄悄退走了。
长工高兴地爬到树下，地主却静静地躺着，永远留在大树上了。
故事说明：
①效用因时因地而异。
②金窝银窝不如自己的穷窝？
（3）对效用的理解－－－－《钻石与木碗》
一个穷人家徒四壁，只得头顶着一只旧木碗四处流浪。
一天，穷人上一只渔船去帮工。
不幸的是，渔船在航行中遇到了特大风浪，船上的人几乎都淹死了，穷人抱着一根大木头，才得幸免遇难。
穷人被海水冲到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到非常新奇，便用一大口袋最好的珍珠宝石换走了木碗，派人把穷人送回了家。
一个富翁听到了穷人的奇遇，心中暗想，一只木碗都能换回这么多宝贝，如果我送去很多可口的食物，该换回多少宝贝！
”于是，富翁装了满满一船山珍海味和美酒，找到了穷人去过的小岛。
酋长接受了富人送来的礼物，品尝之后赞不绝口，声称要送给他最珍贵的东西。
富人心中暗自得意。
一抬头，富人猛然看见酋长双手捧着的“珍贵礼物”，不由得愣住了！
故事说明：
物以稀为贵
3、两种效用理论
（1）基数效用：
①效用的大小可以用基数（1，2，3，……）来表示，可以计量并加总求和。
②基数效用论采用的是边际效用分析法。
（2）序数效用
①效用作为一种心理现象无法计量，也不能加总求和，只能表示出满足程度的高低与顺序，效用只能用序数（第一，第二，第三，……）来表示。
②序数效用论采用的是无差异曲线分析法。
二、基数效用和序数效用
基数效用论者认为，效用如同长度、重量等概念，可以具体衡量并加总求和。
效用的度量单位是“效用单位”。
基数效用论者用边际效用分析方法来研究消费者行为。
序数效用论者认为，效用如同香、臭、美、丑等概念，其大小是无法具体衡量的，效用之间的比较只能通过顺序或等级来表示。
序数效用论者用无差异曲线的分析方法来研究消费者行为。
三、基数效用论和边际效用分析法概述
1.基数效用论者区分了总效用和边际效用。
总效用和边际效用的英文缩写分别是TU和MU。
假定某消费者对某商品的消费量为Q，
（1）总效用TU：
指人们从商品的消费中得到的总的满足程度。
总效用函数为：
TU＝TU（Q）
（2）边际效用MU：
每增加一个单位的商品消费量所增加的满足程度。
相应的边际效用函数为：
或者
由上式可知，每一商品数量上的边际效用值是总效用曲线的斜率。
例：
面包的消费量从一个增加到两个，满足程度从30个效用单位增加到50个，即增加了20个效用单位；
（3）总效用TU与边际效用MU的关系
①当时，TU上升；
②当时，TU下降；
③当时，TU最大；
基数效用论者提出了边际效用递减规律的假定。
其内容是：
在一定时间内，在其它商品的消费数量不变的前提下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。
解释：
（1）生理原因：
兴奋度递减。
（2）心理原因：
人性。
（3）物品本身用途的多样性。
2.货币的边际效用
①货币如同商品一样也具有效用。
边际效用递减规律对货币也适用。
随着货币的不断增加，货币边际效用递减。
（谚语：
富人的金钱不值钱，穷人的时间不值钱）
②消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商品的效用。
③在分析消费者行为时，通常假定货币的边际效用不变。
因为：
一般情况下，单位商品的价格只占消费者总货币收入量中的很小部分，支出的货币的边际效用的变化非常小，可以略去不计。
基数效用论者在边际效用递减规律的假设下，建立了商品的总效用和边际效用之间的关系：
当边际效用递减但为正值时，总效用是增加的；当边际效用递减为零时，总效用达最大值；当边际效用递减为负值时，总效用是减少的。
基数效用论者关于消费者效用最大化的均衡条件是：
在消费者的货币收入固定和市场上各种商品的价格已知的条件下，消费者应使他所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。
或者说，应使花费在各种商品购买上的最后一元钱所带来的边际效用相等。
该均衡条件可以用公式表示为：
其中，P1、P2……Pn。
表示n种商品的价格，X1、X2……Xn表示n种商品的数量，MU1、MU2……MUn表示n种商品的边际效用，I表示收入，表示货币的边际效用（在此假定不变）。
在边际效用递减规律的假定下，根据消费者在购买一种商品时的均衡条件，基数效用论者推导出了需求曲线。
其基本思路是：
商品的需求价格是指消费者在一定时期内对一定量的某种商品所愿意支付的价格，它取决于商品的边际效用。
由于商品的边际效用递减，所以，随着商品消费量的连续增加，在货币的边际效用不变的条件下，商品的需求价格是下降的。
据此，基数效用论者推导出了向右下方倾斜的需求曲线，并说明了需求曲线上每一点的需求量都是在相应价格水平下可以给消费者带来最大效用的需求量。
3.消费者均衡
（1）消费者均衡的假设前提：
①消费者的偏好（嗜好）既定；
②消费者的收入既定；
③商品的价格既定；
（2）消费者效用最大化的均衡条件
①把全部收入用完。
②每一元钱都化在刀口上，每一元钱用在不同商品上的边际效用相等。
（3）效用最大化的原则：
收入既定的情况下，消费者应使自己花费在各种商品购买上的最后一元钱所带来的边际效用相等。
或者，消费者应该使自己所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。
4.简单的——两种商品均衡条件
如果
说明：
对于消费者，同样的一元钱购买商品1的边际效用小于商品2的边际效用。
这样：
理性消费者就会调整这两种商品的购买量：
减少商品1，增加商品2，意味着：
总效用会增加。
直到两种商品的边际效用相等时，便获得最大效用。
5.需求曲线向右下方倾斜
（1）由于边际效用递减规律的存在，使得消费者每增加一单位商品时，所获得效用是递减的，因而愿意出价递减。
所以，价格P与需求量呈反方向变动。
具体原因：
①对于任一商品来说，随着需求增加，MU递减。
②为了保证恒等于λ，商品价格要同比例于MU递减。
（2）价格不反映一件商品的总效用，而是反映它的边际效用。
（3）价值悖论：
①必需品（水）的市场价值很低：
很少能交换到任何东西。
②奢侈品（钻石）使用价值很小，但市场价格很高，可以交换到大量其他物品。
6.消费者剩余
（1）消费者剩余：
消费者愿意支付的价格与实际支付的价格之间的差额。
或者：
消费者消费某种商品所获得的总效用与为此花费的货币总效用的差额。
（2）边际效用递减，所以，消费者愿意支付的价格逐步下降。
消费者在购买商品时是按照实际市场价格支付的。
于是，消费者愿意支付的价格和实际市场价格之间就存在一个差额，便构成消费者剩余的基础。
是消费者的主观心理评价，反映消费者通过购买商品所感受到福利改善。
（3）消费者剩余的求解
①令反需求函数
②价格为P0时的消费者的需求量为Q0
消费者剩余＝需求曲线以下，市场价格线之上的面积，数学求解公式为：
即消费者剩余＝消费者愿意支付的总数量－费者实际支付的总数量
课后作业
一、名词解释
1.边际效用
答案：
边际效用MU：
每增加一个单位的商品消费量所增加的满足程度。
备注：
知识点：
效用的概念。
2.消费者剩余
答案：
消费者剩余：
消费者愿意支付的价格与实际支付的价格之间的差额。
或者：
消费者消费某种商品所获得的总效用与为此花费的货币总效用的差额。
备注：
知识点：
消费者剩余。
二、选择题
1.总效用最高值在（）
A平均效用为最大时的消费量B全部效用开始递减时的消费量
C边际效用为最大时的消费量D边际效用相等时的消费量
答案：
D
答案讲解：
当边际效用为正值时，总效用是增加的；当边际效用递减为零时，总效用达最大值；当边际效用递减为负值时，总效用是减少的。
备注：
知识点：
效用及其各种效用之间的关系。
2.基数效用论者推导出了向右下方倾斜的需求曲线，并说明了需求曲线上每一点的需求量都是在相应价格水平下可以给消费者带来（）。
A可获得最多的商品数量B价格最低的需求量
C最大效用的需求量D消费者剩余最多的需求量
答案：
C
答案讲解：
基数效用论者推导出了向右下方倾斜的需求曲线，并说明了需求曲线上每一点的需求量都是在相应价格水平下可以给消费者带来最大效用的需求量。
备注：
知识点：
基数效用理论的消费者均衡及其需求曲线的推导。
3．总效用增加时，边际效用应（）。
A为正值，且不断增加B为正值，且不断减少
C为正值D为负值
答案：
D
答案讲解：
当边际效用为正值时，总效用是增加的；当边际效用递减为零时，总效用达最大值；当边际效用递减为负值时，总效用是减少的。
备注：
知识点：
效用及其各种效用之间的关系。
4．边际效用递减是由于（）。
A人的欲望是有限的B商品有多种用途及人的欲望本身的特点
C人的欲望的多样性D商品用途的多样性
答案：
D
答案讲解：
在一定时间内，在其它商品的消费数量不变的前提下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。
原因在于：
（1）生理原因：
兴奋度递减。
（2）心理原因：
人性。
（3）物品本身用途的多样性。
备注：
知识点：
边际效用递减规律。
5．在消费达到均衡时，最后一单位商品给消费者带来的效用取决于（）。
A商品的价格B消费者的收入
C消费者的收入和商品价格D商品的特性
答案：
A
答案讲解：
由于边际效用递减规律的存在，使得消费者每增加一单位商品时，所获得效用是递减的，因而愿意出价递减。
所以，在消费达到均衡时，最后一单位商品给消费者带来的效用取决于商品的价格。
备注：
知识点：
消费者均衡的条件。
6．效用是人们需要的一切商品所共有的一种特性，它是（）。
A客观的B主观的
C客观和主观的统一D既非客观的，也非主观的
答案：
B
答案讲解：
效用是指商品满足人的欲望的能力，即消费者在消费商品时所感受到的满足程度。
效用是一种主观心理评价。
完全是消费者的一种主观心理感受。
满足程度高，效用大。
满足程度低，效用小。
备注：
知识点：
效用的概念。
7．消费者在商品的不同用途上是这样来分配的，即：
使得（）。
A在每一种用途上的商品的边际效用都相等
BMU=ΛP
C
D各种用途上的效用相等
答案：
C
答案讲解：
基数效用论者关于消费者效用最大化的均衡条件是：
在消费者的货币收入固定和市场上各种商品的价格已知的条件下，消费者应使他所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。
或者说，应使花费在各种商品购买上的最后一元钱所带来的边际效用相等。
该均衡条件可以用公式表示为：
备注：
知识点：
消费者均衡的条件。
三、判断题
1.消费者剩余是厂商给与消费者的一种价格优惠。
【】
答案：
错误
答案讲解：
消费者愿意支付的价格和实际市场价格之间就存在一个差额，便构成消费者剩余的基础。
是消费者的主观心理评价，反映消费者通过购买商品所感受到福利改善。
备注：
知识点：
消费者剩余。
2.基数效用论者推导出需求曲线的基本思路是：
商品的需求价格是指消费者在一定时期内对一定量的某种商品所愿意支付的价格，它取决于商品的价值。
【】
答案：
错误
答案讲解：
基数效用论者推导出需求曲线的基本思路是：
商品的需求价格是指消费者在一定时期内对一定量的某种商品所愿意支付的价格，它取决于商品的边际效用。
备注：
知识点：
基数效用理论的消费者均衡及其需求曲线的推导。
四、简述题
1.基数效用和序数效用
答案：
基数效用论者认为，效用如同长度、重量等概念，可以具体衡量并加总求和。
效用的度量单位是“效用单位”。
基数效用论者用边际效用分析方法来研究消费者行为。
序数效用论者认为，效用如同香、臭、美、丑等概念，其大小是无法具体衡量的，效用之间的比较只能通过顺序或等级来表示。
序数效用论者用无差异曲线的分析方法来研究消费者行为。
备注：
知识点：
基数效用理论与序数效用理论。
2.简述效用最大化的原则
答案：
收入既定的情况下，消费者应使自己花费在各种商品购买上的最后一元钱所带来的边际效用相等。
或者，消费者应该使自己所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。
备注：
知识点：
效用最大化的原则。
3．简述边际效用递减规律
答案：
指在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。
用公式表示为＜0。
例如，在一个人饥饿的时候，吃第一个包子给他带来的效用是很大的。
以后，随着这个人所吃的包子数量的连续增加，虽然总效用是不断增加的，但每一个包子给他所带来的效用增量即边际效用却是递减的。
当他完全吃饱的时候，包子的总效用达到最大值，而边际效用却降为零。
如果他还继续吃包子就会感到不适，这意味着包子的边际效用进一步降为负值，总效用也开始下降。
边际效用递减规律是基数效用论的基本定律，又称戈森第一定律。
导致边际效用递减的原因，主要是随着商品数量的增加，由于人们生理、心理作用的影响，商品对人们的刺激力和重要程度都有下降的趋势。
备注：
知识点：
边际效用递减规律。
第二节无差异曲线
本节主要内容：
本节至第六节主要介绍序数效用论者如何运用无差异曲线的分析方法，考察消费者行为和推导需求曲线。
本节主要讨论序数效用理论、无差异曲线的概念及其特点、几种类型无差异曲线的特征、商品的边际替代率的含义及其规律。
本节知识点、难点：
消费者偏好的假定、无差异曲线的概念及其特点、几种类型无差异曲线的特征；商品的边际替代率的含义及其规律。
学习目的和学习要求：
（1）理解序数效用理论关于消费者偏好的假定；
（2）理解无差异曲线的概念及其特点；
（3）理解各类型无差异曲线的特征；
（4）理解边际替代率递减规律；
一、关于消费者偏好的假定
序数效用论者认为，可以用消费者的偏好来表达商品效用的顺序或等级。
消费者对不同商品组合的偏好程度的差别，决定了这些不同商品组合的效用的大小顺序。
关于消费者偏好的三个基本假设条件是：
1．对于任意两个商品组合A和B，消费者总是可以作出，而且也仅仅只能作出以下三种判断中的一种：
对A的偏好大于对B的偏好，对A的偏好小于对B的偏好，对A的偏好等于对B的偏好。
2．对于任何三个商品组合A、B和C，若消费者已作出判断：
对A的偏好大于（或小于、或等于）对B的偏好，对B的偏好大于（或小于、或等于）对C的偏好，则该消费者必然作出对A的偏好大于（或小于、或等于）对C的偏好。
3．如果两个商品组合的区别仅在于其中一种商品的数量的不同，那么，消费者总是偏好于含有这种商品数量较多的那个组合。
这意味着，消费者对每种商品的消费都处于饱和以前的状态。
二、无差异曲线及其特点
无差异曲线是消费者偏好相同的两种商品的各种不同组合的轨迹，如图3—1所示。
图中的横轴和纵横分别表示商品1和商品2的数量。
图中有三条无差异曲线I1、I2和I3，同一条无差异曲线表示一个相同的效用水平，不同的无差异曲线表示不同的效用水平。
与无差异曲线相对应的效用函数为：
其中，X1和X2分别表示商品1和商品2的数量；U为效用指数，它是常数，它具有序数效用的性质。
无差异曲线具有以下的特点：
第一，在同一坐标平面上可以有无数条无差异曲线。
离原点越远的无差异曲线代表的效用水平越高，离原点越近的无差异曲线代表的效用水平越低。
第二，在同一坐标平面上的任意两条无差异曲线不会相交，否则，将违背有关消费者偏好的基本假定。
第三，无差异曲线是凸向原点的。
三、商品的边际替代率的含义
在维持效用水平或满足程度不变的前提下，消费者增加一单位的某种商品的消费时所需要放弃的另一种商品的消费数量，被称为商品的边际替代率。
以ＭRS表示商品的边际替代率，则商品1对商品2的边际替代率的公式为：
或者
无差异曲线上任何一点的商品的边际替代率就是无差异曲线在该点上的斜率的绝对值。
四、商品的边际替代率递减规律
序数效用论者提出了商品的边际替代率递减规律的假定：
在维持效用水平或满足程度不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。
由于从几何意义上讲，商品的边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值是递减的，所以，无差异曲线是凸向原点的。
在某些场合，无差异曲线具有特殊的形状。
完全替代品的无差异曲线是直线型的，完全互补品的无差异曲线为直角形状。
五、无差异曲线的特征——MRS不递减
（1）完全替代：
两种商品之间的替代比例固定不变。
例如：
在某消费者看来，一杯牛奶和一杯咖啡之间是无差异的，两者总是可以以1∶1的比例相互替代。
无差异曲线是一条斜率不变的直线。
MRS12＝常数，
（2）完全互补：
两种商品必须按固定不变的比例配合同时被使用。
例如，一副眼镜架必须和两片眼镜片同时配合，才能构成一副可供使用的眼镜。
无差异曲线为直角形状。
边际替代率为0（平行于横轴）或为∞（垂直于横轴）。
课后作业
一、名词解释
1.无差异曲线
答案：
无差异曲线：
消费者偏好相同的两种商品的各种不同组合的轨迹。
备注：
知识点：
无差异曲线的概念。
2.序数效用论
答案：
序数效用论者认为，可以用消费者的偏好来表达商品效用的顺序或等级。
消费者对不同商品组合的偏好程度的差别，决定了这些不同商品组合的效用的大小顺序。
备注：
知识点：
序数效用论。
二、选择题
1.处在不同的无差异曲线上的各种商品组合（）。
A效用是不可能相等的
B一般情况下，效用是不可能相等的，但在个别场合，有可能相等
C效用是否相等或不相等要视情况而定
D效
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