20XX年反洗钱培训终结性考试题判断选择多选原题汇总.docx

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20XX年反洗钱培训终结性考试题判断选择多选原题汇总

20XX年9月反洗钱培训终结性考试题（判断、选择、多选、原题汇总,

　　B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或同时进入同一营业网点的多人进行存款

　　C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

　　D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

　　74通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易

　　A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

　　75、现场检查准备阶段包括哪些配合措施

　　A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

　　B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

　　C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

　　D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

　　76、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈

　　C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作

　　77、以下说法正确的有

　　A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

　　B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

　　C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

　　D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

　　78、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料

　　B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息

　　和相关凭证

　　C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

　　D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料　　

　　银行业反洗钱操作实务与案例

　　自测习题部分

　　目录

　　1.反洗钱内部控制................................1

　　认识反洗钱内部控制...........................................1

　　反洗钱内部制度的含义........................................................................................1反洗钱内部控制的意义和目标............................................................................2建立反洗钱内控机制的基本原则........................................................................3反洗钱内控制度建设的基本要求........................................................................4反洗钱内控制度体系的主要内容........................................................................5

　　反洗钱内部控制建设...........................................4

　　2.客户身份识别..................................7

　　客户身份识别基础知识.........................................7

　　客户身份识别的重要性........................................................................................7客户身份识别的基本要求....................................................................................8业务关系建立环节如何识别客户身份..............................................................10一次性金融服务如何识别客户身份..................................................................12建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份......................................15建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份..........................................20建立个人存款业务关系如何识别客户身份......................................................24持续识别客户身份基础知识..............................................................................26对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份......................28

　　业务关系建立环节如何识别客户身份............................10

　　业务关系存续期间如何持续识别客户身份........................26

　　对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份..........................29个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份..........................30个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份..............................31人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份..................................32外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份......................................33终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份..........................................34终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份..........................................37终止贷款类业务环节如何识别客户身份..........................................................38如何理解客户洗钱风险分类管理......................................................................40客户洗钱风险等级分类的原则..........................................................................41客户洗钱风险等级分类的参考因素..................................................................42客户洗钱风险评估及等级确定..........................................................................45分类风险控制措施..............................................................................................45客户身份资料与交易记录保存的基本要求......................................................47客户身份资料与交易记录保存的具体措施......................................................48

　　业务关系终止环节如何识别客户身份............................34

　　客户洗钱风险分类管理........................................40

　　客户身份资料与交易记录保存..................................47

　　3.大额和可疑交易识别...........................49

　　大额交易和可疑交易识别与报告................................49

　　交易报告制度基础知识......................................................................................49大额交易报告的内容、程序及标准..................................................................52可疑交易报告的内容、程序及标准..................................................................56可疑交易分类及识别技巧..................................................................................60我国关于恐怖融资的界定..................................................................................66涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准..................................................................67涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征..................................................................68如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易......................................................................70涉恐黑名单管理..................................................................................................70

　　反恐怖融资..................................................66

　　4.反洗钱现场检查和反洗钱调查....................72

　　配合开展反洗钱现场检查......................................72

　　反洗钱现场检查基本知识..................................................................................72配合开展反洗钱现场检查..................................................................................85反洗钱调查基本制度..........................................................................................86反洗钱调查的程序和措施..................................................................................87配合开展反洗钱调查..........................................................................................89

　　配合开展反洗钱调查..........................................86

　　5.反洗钱的培训与宣传...........................91

　　反洗钱培训与宣传.............................................91

　　反洗钱培训..........................................................................................................91

　　反洗钱宣传..........................................................................................................92

　　1.反洗钱内部控制

　　认识反洗钱内部控制

　　反洗钱内部制度的含义

　　1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

　　对

　　2.信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

　　对

　　3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错

　　4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？

ABCDE

　　A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度

　　D．领导层对内控重要的认识和态度

　　1

　　一、判断（共20题，20分）

　　1、

　　对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

√A.B.

　　对错

　　2、

　　金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　3、

　　金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。

√A.B.

　　对错

　　4、

　　同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

√

　　A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　5、

　　金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

√A.B.

　　对错

　　6、

　　银行机构发现或者有合理理怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

√A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　7、

　　反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√A.B.

　　对错

　　8、

　　客户通过境外银行卡发生的大额交易，收单行报告。

√A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　9、

　　金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

√A.B.

　　对错

　　10、

　　没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。

√A.

　　对

　　B.错

　　一、判断（共20题，20分）

　　11、

　　《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

√A.B.

　　对错

　　12、

　　外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。

√A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　13、

　　反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

√A.B.

　　对错

　　14、

　　多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均一人或者少数人操作，属于可疑交易。

√A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　15、

　　根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

√A.B.

　　对错

　　16、

　　金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

√A.B.

　　对错

　　一、判断（共20题，20分）

　　17、

　　反洗钱调查只能采取现场调查。

√A.B.

　　对错

　　D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

　　44、客户身份识别包含哪三层含义？

A．了解客户本人的真实身份

　　B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金和用途

　　D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

　　45、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C．已经或正在接受行政或司法调查的客户D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

　　46、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素A．其经营活动或资金合法性受到怀疑的客户B．长期存在大额交易的客户

　　C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

　　47、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素

　　A．自助业务或电子银行业务B．现金业务

　　C．代理业务或无记名业务D．汇兑业务

　　48、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施

　　A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

　　B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级

　　C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年

　　D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

　　49、对可疑类客户采取哪些风险控制措施

　　A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

　　B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

　　C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

　　D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

　　50、以下不正确的说法有哪些

　　A．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

　　B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务

　　C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

　　D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

　　51、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核

　　A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

　　B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

　　C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

　　D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则　　

　　52、下列那种情况出现时，应重新识别客户？

A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户

　　D、客户代理人没有授权

　　53、对以下临时冻结措施说法正确的有

　　A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

　　B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

　　C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

　　54、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况A、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况

　　55、金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利A．拒绝调查的权利

　　B．核对、补充和更正询问笔录的权利

　　C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利56、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

　　A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性

　　57、金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些A、配合调查义务

　　B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务

　　58、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应

　　A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据

　　B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料

　　59、配合开展反洗钱调查所得到的信息用于A、建立反洗钱调查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别

　　D、发现反洗钱工作