春华南师范大学《金融法》在线作业及答案Word格式文档下载.docx

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D.政府债券

4．第4题

下列哪一项城市信用合作社不得经营（）

A.对城镇集体企业贷款

B.吸收个人储蓄存款

C.代办保险

D.办理投资和租赁业务

5．第5题

下列汇率中，（）是自由汇率

A.人民币官方汇率

B.双重汇率

C.外汇调剂市场汇率

D.美圆汇率

6．第7题

银监会现场检查人员少于（）人时银行业金融机构有权拒绝检查

A.2

B.3

C.4

D.5

A

7．第12题

金融租赁公司出现当年亏损超过（）时，银行会可视情况责令其整改

A.30%

B.35%

C.40%

D.45%

8．第13题

有关政策性银行与商业性银行的关系表述不正确的是（）

A.地位平等

B.职能互补

C.业务协作

D.互为隶属

9．第14题

相对于股票而言,下列属于债券特点的是（）

A.流动性

B.波动性和风险性

C.股东权凭证

D.收益固定，具有安全性

10．第15题

我国现阶段金融法应坚持的基本原则是：

1、稳定币值的前提下促进经济发展；

2、保护债权人投资者利益；

3、规范金融行为维护金融稳定；

4、分业经营分业管理。

A.1、2、3

B.2、3、4

C.1、3、4

D.1、2、3、4

11．第21题

外汇本质上是（）

A.国际债权

B.国际债务

C.外国货币

D.外国货币支付凭证

12．第22题

以下是《外资银行并表监管管理办法》主要内容的是：

1、明确调整范围；

2、建立主报告行汇总和沟通信息制度；

3、促进监管信息的手机和共享

A.1、2

B.2、3

C.1、2、3

D.1、3

C

13．第23题

华夏银行属于

A.股份制商业银行

B.国有独资股份制商业银行

C.合作制商业银行

D.中外合资银行

14．第24题

我国何时启动了全国统一的同业拆借市场

A.1990年

B.1996年

C.2000年

D.2002年

15．第25题

自典当期满之日起视为死当的期限为（）

A.5日

B.10日

C.1年

D.2年

16．第31题

以下什么时间标志着人民币制度的正式建立

A.中国人民银行成立并同时发行人民银行钞票

B.统一的人民币市场形成

C.《中国人民银行法》颁布

D.《人民币管理条例》发布

17．第6题

信用证

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信用证，是指开证银行应开证申请人的申请签发的，在满足信用证的条件下，凭信用证规定的单据向受益人付款的一项书面凭证。

信用证产生的目的，主要是使贸易中买卖双方在付款、收货方面达到一个平衡，即卖方能够在货物装船前确信能得到货款的支付，而买方在付款后能得到提货的物权凭证<

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信用证产生的目的，主要是使贸易中买卖双方在付款、收货方面达到一个平衡，即卖方能够在货物装船前确信能得到货款的支付，而买方在付款后能得到提货的物权凭证

18．第8题

开放式投资基金

管理型投资基金，是指发行总额不是固定不变，而是可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金<

管理型投资基金，是指发行总额不是固定不变，而是可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金

19．第9题

中间业务

指银行不运用或较少运用自己的资产，以中间人身份替客户办理收付和其他委托事项，提供各类金融服务，收取手续费的业务。

20．第16题

金融

所谓金融即资金的融通，就是资金由盈余单位向赤字单位进行有偿转移的过程。

金融活动的内容就是货币资金的买卖交易、目的是实现资金的融通，调剂资金的余缺。

金融有广义和狭义之分，广义的金融是指货币资金流通体系，即全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使用和管理活动的总和。

广义金融又分为无偿融通与有偿融通，即资金的财政融通和信用融通。

狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动的总和。

21．第17题

保险

保险是指由多数机构和个人，根据合理计算，共同建立保险基金，对因危险事故所造成的财产损失给以补偿或对人身约定事件的出现实行给付的一种经济保障制度<

保险是指由多数机构和个人，根据合理计算，共同建立保险基金，对因危险事故所造成的财产损失给以补偿或对人身约定事件的出现实行给付的一种经济保障制度

22．第18题

汇率

汇率是一国货币同他国货币之间的兑换比率，也就是一国货币单位用另一国货币单位表示的价格。

23．第19题

审慎性监管

也称风险性监管稳健性监管，是指以审慎会计原则为基础，真实客观全面的反映金融机构的资产价值和资产风险、负债价值和负债成本、财务盈亏和资产净值以及资本充足率等情况。

24．第26题

证券法

是调整证券发行、交易等证券融资关系的法律规范的总称。

证券法有广义和狭义之分。

狭义的证券法，是指国家立法机关制定的、以证券法命名的法律规范，即证券法典。

广义的证券法则是调整证券发行关系、证券交易关系以及证券监管关系的证券法<

广义的证券法则是调整证券发行关系、证券交易关系以及证券监管关系的证券法

25．第27题

电子支付

电子支付是在电子商务市场拓展过程中，人们尝试的一种新的支付和结算方式。

所谓电子支付，又称网上支付，是指以计算机及网络为手段，将负载有特定信息的电子数据取代传统的支付工具用于资金流转，并具有实时支付效力的一种支付方式<

所谓电子支付，又称网上支付，是指以计算机及网络为手段，将负载有特定信息的电子数据取代传统的支付工具用于资金流转，并具有实时支付效力的一种支付方式

26．第28题

企业集团财务公司

依法设立的、为企业集团成员单位技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构<

依法设立的、为企业集团成员单位技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构

27．第10题

企业集团财务公司的性质及业务范围是什么？

性质：

依法设立的，为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构，是独立的企业法人。

业务范围：

1）吸收成员单位3个月以上定期存款；

2）发行财务公司债券；

3）同业拆借；

4）对成员单位办理贷款及融资租赁；

5）办理集团成员单位产品的消费信贷，买方信贷及融资租赁；

6）办理成员单位商业汇票的承兑及贴现；

7）办理成员单位的委托贷款及委托投资；

8）有价证券、金融机构股权及成员单位股权投资；

9）承销成员单位的企业债券；

10）对成员单位办理财务顾问、信用鉴证及其他咨询代理业务；

11）对成员单位提供担保；

12）境外外汇借款

题目分数：

7.0

教师未批改

28．第11题

什么是借款合同?

简述它的法律性质和法律特征。

借款合同是指借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。

其从法律性质上说，应属借贷关系，以借贷合同主体不同而言，区分以金融机构为出借人的借贷合同和以自然人为出借人的借贷合同。

前者称为借款合同，后者称为借贷合同。

其法律特征为：

1.借款合同的标的物为货币。

2.借款合同是转移标的物的占有、使用、收益和处分权即所有权的合同。

3.借款合同一般为有偿合同。

4.借款合同一般承诺成性合同。

5.借款合同为双务合同。

29．第20题

什么是基金合同？

主要包含哪些内容？

基金合同是具有平等地位的基金当事人在基金活动中，为规范其权利义务所订立的协议。

根据《证券投资基金法》，投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；

基金管理人依法向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续，基金合同生效。

基金合同应当包括下列内容：

募集基金的目的和基金名称；

基金管理人、基金托管人的名称和住所；

基金运作方式；

封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；

确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；

基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；

基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；

基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；

基金收益分配原则、执行方式；

作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；

与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；

基金财产的投资方向和投资限制；

基金资产净值的计算方法和公告方式；

基金募集未达到法定要求的处理方式；

基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；

争议解决方式；

当事人约定的其他事项

30．第29题

简述我国金融立法的趋势

今后我国金融立法应坚持以下发展方向：

1、尽快健全我国金融基本法体系；

2、制定中国人民银行法、商业银行法、保险法、证券法、信托法的配套法规，加强金融法律规范操作性；

3、协调我国现行的金融基本法律法规；

4、借鉴国外金融立法内容和技术，按照国际惯例制定修改和完善我国的金融法律规范；

5适应国际金融业的发展趋势，制定具有前瞻性的金融法律法规。

31．第30题

简述证券经营机构的性质、职能与分类

证券经营机构，又称证券商、证券公司，是指依照公怀法和证券法规定的条件设立的，由证券主管机关依法批准设立从事证券经营业务的，具有法人资格的金融机构。

证券商是为证券发行和交提供中介服务的经营机构。

证券经营机构的具体职能包括：

从事证券自营业务、代理投资者买卖证券、代理证券发行者发行销售证券等。

证券经营机构分为：

证券承销商、证券经纪商和证券自营商三种。

证券承销商，是经营代理证券发行业务的证券经营机构。

证券承销商包销或代销证券，均以行人的代理人的身份出现。

发行债券所筹资金扣除发行承销费用外，均归发行人所有。

证券纪经商，是直接代理证券买卖双方进入交易所参加交易并收取佣金的证券经营机构。

证自营商，指自行投资买卖证券、独立承担风险，从自行投资买卖的证中得到差价收益或投资收益的证券经营机构