金融市场基础知识真题二解析版Word下载.docx
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D、基金计价单位为每份基金价格
股票为“每股价格”；
（A正确）
基金为“每份基金价格”（D正确）
债券为“每百元面值价格”；
债券回购为“每百元资金到期年收益率”。
价格最小变化档位：
A股申报价格最小变动单位为0.01元人民币（C正确）；
B股上海证券交易所为0.001美元、深证证券交易所为0.01港元（B错误）；
债券回购上海证券交易所为0.005、深证证券交易所为0.01.
6.除了战略投资持股之外，单个合格境外投资者（QFII）持有一家上市公司的A股股票，持股比例不得超过该上市公司股份总数的（）。
A、49%
B、10%（正确答案）
C、33%
D、20%
B正确：
就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资限额与国内基金一样不超过该公司总股份的10%；
全部境外机构对单个上市公司的持股比例上限为30%，而国内基金在这一点上没有限制。
7.某公司发行的银行间债券市场中长期的信用评级为A，其含义是（）。
A、偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低
B、偿还债务的能力一般，受不利经济环境的影响较大，违约风险一般
C、偿还债务的能力较强，轻易受不利经济环境的影响，违约风险较低（正确答案）
D、偿还债务的能力很强，不受不利经济环境的影响，违约风险很低
8.证券投资基金是指通过发售（）来募集资金，形成独立财产。
A、优先股
B、基金份额（正确答案）
C、股票
D、债券
9.金融衍生工具是其价格取决于（）价格变动的派生金额产品。
A、债券市场
B、外汇市场
C、股票市场
D、金融基础产品（正确答案）
10.证券投资基金在我国香港地区称为（）。
A、单位信托基金（正确答案）
B、共同基金
C、投资基金
D、证券投资信托基金
11.通过证券市场进行的融资属于（）。
A、直接融资（正确答案）
B、间接融资
C、股权融资
D、债权融资
12.（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
A、商品证券
B、货币证券
C、资本证券（正确答案）
D、商业证券
13.2016年12月12日，（）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A、中国证监会（正确答案）
B、国务院
C、中国证券业协会
D、原中国银监会
14.目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（）。
A、上海市场
B、中国香港市场（正确答案）
C、主板市场
D、创业板市场
15.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。
A、4
B、3
C、2（正确答案）
D、1
16.下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。
A、同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见
B、同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C、在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见
D、律师父亲为某公司普通员工，该法律所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务（正确答案）
17.关于股票价格指数编制，说法正确的是（）。
A、选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票
B、股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日
C、计算计算期平均股价或市值应当作出必要的修正（正确答案）
D、指数化时应当将基期平均股价或市值定为100%
18.以下（）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。
A、公司创建者
B、证券投资公司（正确答案）
C、国有股份
D、战略投资者
19.中小板综合指数是（）的股价指数。
A、上海证券交易所
B、深圳证券交易所（正确答案）
C、香港证券交易所
D、纽约证券交易所
20.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。
A、10%（正确答案）
B、5%
C、30%
21.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A、储蓄--投资转化机制（正确答案）
B、利率--投资互动机制
C、储蓄--利率互动机制
D、收入--投资转化机制
22.按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（）。
A、合法
B、安全
C、谨慎（正确答案）
D、高效
23.上海证券交易所的股价指数不包括（）。
A、上证综指
B、上证50
C、上证100（正确答案）
D、上证180
24.刘某是S公司的股东，所持有的股票的账面价值为200万元，2018年12月31日，S公司对每10股送2股的形式发放股票股利，送股后，送股后，刘某所持股票的账面价值为（）。
A、220万元
B、240万元
C、200万元（正确答案）
D、180万元
25.优先股的“优先”体现在（）。
A、企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B、比相同份额普通股附加有更多的决策权
C、对公司剩余财产权利优先于普通股（正确答案）
D、优先提名和任命公司高级管理人员
26.（）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
A、认股权证
B、备兑权证（正确答案）
C、认购权证
D、认沽权证
27.专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。
下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。
A、专项债券是一个特定的债券品种
B、相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽（正确答案）
C、发行绿色债券的企业同样受发债指标限制
D、专项债券不可以是普通企业债券
28.地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。
A、50%
B、40%
C、30%（正确答案）
29.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。
A、5%
B、8%（正确答案）
C、10%
D、15%
30.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A、20
B、30
C、60（正确答案）
D、90
31.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审核时间原则上不超过（）；
按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。
A、15个工作日；
3个月
B、20个工作日；
4个月
C、15个工作日；
5个月
D、20个工作日；
6个月（正确答案）
32.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（）手。
A、600
B、1200
C、2000
D、5000（正确答案）
33.社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（）四个阶段，即所谓的景气循环。
A、繁荣、萧条、衰退、复苏
B、繁荣、衰退、萧条、复苏（正确答案）
C、复苏、繁荣、萧条、衰退
D、萧条、繁荣、衰退、复苏
34.为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。
A、主板市场
B、另类投资市场
C、专业证券市场
D、专业基金市场（正确答案）
35.所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（）。
A、资本市场
B、货币市场（正确答案）
C、债务市场
D、权益市场
36.未来中国金融体系改革的重点方向不包括（）。
A、增强金融服务实体经济能力
B、提高间接融资比重
C、增强间接融资对直接融资的替代（正确答案）
D、完善多层次的资本市场
37.下列说法中正确的是（）。
A、证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司
B、证券公司以自有资金全资设立另类子公司（正确答案）
C、证券公司采取股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司
D、每家证券公司设立另类子公司原则上不超过2家
38.经济学中有“不要把鸡蛋放进一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是以下股票的（）特征。
A、流动性
B、参与性
C、风险性（正确答案）
D、永久性
39.公司债券可申请一次核准、分期发行。
自核准发行之日起，应在（）个月内首期发行，剩余数量应在（）个月内发行完毕。
A、6；
12
B、12；
24（正确答案）
C、6；
24
D、12；
36
40.（）的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。
A、分级基金
B、上市开放式基金
C、避险策略基金（正确答案）
D、系列基金
41.伞形基金又称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金直接可以相互转换的一种基金结构形式。
B、混合型基金
C、结构型基金
D、系列基金（正确答案）
42.（）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。
A、资产流动性风险（正确答案）
B、市场风险
C、投机风险
D、操作风险
43.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（）。
A、银行存款和国债投资的比例不得低于60%（正确答案）
B、企业债、金融债投资的比例不得高于10%
C、证券投资基金、股票投资的比例不得超过40%
D、在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50%
44.下列不属于境外上市外资股特点的是（）。
A、记名股票
B、外币认购股票
C、人民币标明股票面值
D、公司支付股利时以外币计价（正确答案）
45.中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。
A、增加；
下降
B、增加；
上升（正确答案）
C、减少；
D、减少；
上升
46.（）又被称为指数基金，是指以特定指数作为追踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同事可以有效降低非系统风险。
A、主动型基金
B、被动型基金（正确答案）
C、债券基金
D、货币市场基金
47.在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A、首日上市的证券（正确答案）
B、已上市基金
C、已上市B股
D、已上市A股
48.金融衍生工具产生的最根本的原因是（）。
A、新技术革命
B、避险（正确答案）
C、利润驱动
D、金融自由化
49.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（）。
A、银行间市场（正确答案）
B、银行间柜台市场
C、场内市场
D、场外债券零售市场
50.根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（）。
A、私募证券基金（正确答案）
B、创业投资基金
C、私募股权基金
D、其他类别私募基金
51.下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）
I.利率水平
II国内生产总值
III个人收入
IV企业工资支出[单选题]*
A.IIIIII
B.IIIIIIV（正确答案）
C.IIIIV
D.IIIIIV
52.由于（）的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”知识股票真是的内在价值的估计值
I未来收益
II账面价值
III年度预算
IV市场利率[单选题]*
A.IIIIIIV
B.IIIIIIIV
C.IIIIII
D.IIV（正确答案）
53.下列关于债券收益率说法，正确的有（）
I持有期收益率与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额
II到期收益率可以用来评价不同期限附息债券的优劣
III零息债券可以计算当期收益
IV到期收益率可以用于期限和发行人均教为接近的债券之间进行比较[单选题]*
A.IIIIIIIV
B.IIV（正确答案）
C.IIIIII
D.IIIIIIV
54.下列属于我国发行普通国债的总体特征的有（）
I规模越来越大
II期限越来越长
III期限趋于多样化
IV发行方式趋于市场化[单选题]*
A.IIII
B.IIIIIV（正确答案）
C.IIIIV
D.III
55.影响股票投资价值的外部因素的有（
）
I宏观经济因素
II行业因素
III增值
IV市场因素[单选题]*
A.IIIII
B.IIIIV
C.IIIIIV（正确答案）
D.IIIIIIIV
56.股权类期货是以（）为基础资产的到期合约
I
单只股票
II股票组合
III认股权证
IV
股票价格指数[单选题]*
A.III
B.IIIIV
C.IIIIV（正确答案）
D.IIIIII
57.属于记账式国债承销程序的有
I招标发行
II债权托管
III分销
IV远程投标[单选题]*
B.IIIIIV
D.IIIIIIIV（正确答案）
58.证券市场是（
）等有价证券发行和交易的场所，是市场经济发现到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
I股票
II债券
III证券投资基金
IV金融衍生品[单选题]*
C.IIIIII（正确答案）
59.根据基础资产不同，资产证券化包括
I不动产证券化
II债券型证券化
III信贷资产证券化
IV股权型证券化[单选题]*
A.IIIV
C.IIII（正确答案）
D.IIIIIIV
60.间接融资的特点有（）
I.间接性
II融资的相对集中性
III融资信誉有较大的差异性
IV可逆性
[单选题]*
B.IIIIV（正确答案）
C.IIIIIIV
61.常见的衍生工具包括
I期权
II远期
III互换
IV债券[单选题]*
A.IIIII（正确答案）
62.非证券金融市场包括（）
I.信托市场
II股权投资市场
III保险市场
IV债券市场[单选题]*
A.IIIIII（正确答案）
B.IIIIV
C.IIIIIIV
63.资本市场的多层次性体现在（）
I投资者结构的多层次性
II中介机构和监管体系的多层次性
III交易定价的多样性
IV交割清算方式的多样性[单选题]*
64.2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，改公司的下列（）情况会导致其无法成功上市。
IS公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山
II2017年12月31日，S公司额净资产为2500万元
III2015年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监
IV2017年，S公司全年额营业收入为4260万元
AIII
BIIII
CIIIIV
D.IIV（正确答案）
65.影响股票投资价值的内部因素包括（）
公司净资产
II股利政策
III
并购重组
货币政策[单选题]*
B.IIIIIIV
C.IIIIV
66.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（）
I时期
II各期现金流
III未来所有时期的平均贴现率
IV各期现金红利[单选题]*
67.按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）
I.期限不同
II投资者地位不同
III发行规模限制不同
IV价格形成方式不同[单选题]*
D.IIIIIV（正确答案）
68.按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为（）
I股票基金
II债券基金
III混合型基金
IV货币市场基金[单选题]*
69.下面关于风险控制的有关内容，说法正确的是（）
风险控制包括事前控制，事中控制和事后控制
II事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度，风险限额，风险定价和指定应急预案等
III事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程，工具进行动态，实时监测和报告
IV事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额。
AIII
BIIIIIIIV（正确答案）
C.IIIIIIV
D.IIII
70.集合竞价下的交易应当以下列（）顺序依次成交i
I价格优先
II同等价格下，时间优先
III客户游优先
IV机构优先[单选题]*
A.III（正确答案）
BIIIIIIIV
D.IIIIV
71.外汇市场发展与汇率市场化改革，资本开放进程，人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（
）
I人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场
II银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
III我国银行间外汇市场完整，形成了具备价格发现，风险管理和配置资源功能的场所
IV我国的外汇市场交易工具包括即期，远期和掉期等类型[单选题]*
B.IIIII
C.IIV（正确答案）
D.IIIIV
72.股票发行监管制度包括（）
I审批制
II审定制
III核准制
IV注册制[单选题]*
A.IIIIV
D.IIIIII
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