个人理财规划期末考试答案图文稿.docx
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个人理财规划期末考试答案图文稿
文件管理序列号：
[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]
个人理财规划期末考试答案
姓名：
班级：
默认班级成绩：
99.0分
一、单选题（题数：
50，共50.0分）
1
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
2
以下哪项不属于债务计划的内容（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
3
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A
4
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
6
投资产品的三把万能钥匙不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
7
理财规划职业的要求不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
8
下列说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
9
测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么（）
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A
10
理财规划师应具备的素质不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A
11
目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
12
个人生涯规划原则是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
13
企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
14
理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A
15
（）是一种高级长期投资。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
16
关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
17
国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
18
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
19
以下说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
20
《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
21
“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
22
住房养老模式的意义不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
23
个人经济生活事务管理不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
24
关于理财规划师素质，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
25
在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
26
市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
27
下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
28
以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
29
关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
30
如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A
31
注册会计师单科的通过率约为（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
32
关于理财说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
33
关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
34
以下哪一项不属于价值投资关注点（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
35
下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
36
理财规划师的优点不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
37
个人理财与公司理财的区别不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
38
关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
39
以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
40
下列房地产投资计划说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
41
购买房地产目的一般不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
42
关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
43
个人理财目标制定的首要步骤是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
44
以下哪项是与投资相关的金融理财（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
45
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
46
以下哪项属于有形资源（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
B
47
在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯（）（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A
48
“房子养老”的缺陷不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
C
49
关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
D
50
下列说法错误的是（）。
（1.0分）
0.0分
A、
B、
C、
D、
我的答案：
A正确答案是：
D
二、判断题（题数：
50，共50.0分）
1
个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
2
对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
3
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
4
购买房地产无法减免税收。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
5
利率和汇率是绝然分开的。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
6
房子养老没有任何风险。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
7
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
8
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
9
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
10
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
11
企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
12
价值是一种内在的，价值跟价格不一样。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
13
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
14
现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
15
企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
16
2010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
17
经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
18
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
19
每个人都应该寻找各种方式去减少税负。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
20
实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
21
理财对象的财性是一样的。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
22
80年代留学的基本都是精英。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
23
买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
24
没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
25
保险返还是没有利息的。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
26
现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
27
利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
28
社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
29
加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
30
客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
31
一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
32
中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
33
个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
34
债券是固定收益证券资本市场工具。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
35
香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。
（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
36
汇率上升必然导致贸易顺差降低。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
37
“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
38
理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
39
分散投资不是无限的分散。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
40
随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
41
银行存款可能越存越少。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
42
理财一般不受个人家庭因素的影响。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
43
债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
44
专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
45
企业公司理财即财务管理。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
46
房地产投资是一种长期的高级投资计划。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
47
通货较快的时候，债券价格是上涨的。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
48
大学教师不需要缴纳失业保险金。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
49
理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
×
50
个人理财目标制定应遵从的步骤是：
1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。
（）（1.0分）
1.0分
我的答案：
√
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