个人理财规划期末考试答案.docx
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个人理财规划期末考试答案
1
理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。
（1.0分）
1.0分
A、
最少要76美元
B、
最少要80美元
C、
、、・iir[・・,・■・、i■■iu■■iin^unim■■■■■mit■■iimiii8■i■■n.^»i1
最多223美元
D、
答案解析：
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标？
（）（1.0分）
1.0分
A、
GDP
?
B、
CPI
C、
利率、汇率
D、
工资政策
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
3
可在发
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时,
卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。
（1.0分）
1.0分
A、
借记卡
B、
贷记卡
C、
信用卡
D、
■iim—mrill■■in■!
■■ii■■iuiin^u・“aam■■^hiibmiibhiimiiii■i■■n.^»i1irBi»—iiiibmmninia—j11■8■i■ii■i_^bhi■■i■■■□■■■■■jji■
准贷记卡
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
4
1.0分）
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
（
1.0分
A、
正确答案：
B我的答案：
B
答案解析：
5
理财规划顾问工作的优点不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
压力不大
B、
风险小
C、
市场需求已经饱和
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
6
以下哪项不属于存款好习惯？
（）（1.0分）
1.0分
A、
尽早还清银行贷款
C、
多办几张信用卡
D、
II■■■si!
■■II■■II^BJIIH^UIIIM^11!
■!
■Milk^KIIIlEMdJIlM^JII111Bi»l11HiIII11■I■I■I■I
定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
7
以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
（1.0分）
1.0分
A、
存款
B、
自己炒卖外汇
C、
保险
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
8
关于以房养老说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。
IIM"HIM!
■—Mil^^11■1.^^!
lil^Blli^d■■I■■IIM■IM1111«■III!
■—Hill■■MH■III■■■IUM■11^1IIB^■I■■IU
B、
Iina>^MIII■I■d■■U^KiiI!
■1111■Bill■I1IIEM41[■mI111Bi^l11II5Bl11■I■■■lA^M■IliiB
以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。
C、
研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
9
下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
未来职业的发展
B、
职业的稳定性
C、
、、*・・・・■・、i■■imauiih^kjiin^unim^jii■■■■■mit■■iimiiii■i■■n.^»i1ih—■■
退休后养老是否有足额的保障
D、
答案解析：
10
关于银行的业务，以下说法正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
对公司
C、
对个人家庭
正确答案：
A我的答案：
A
答案解析：
11
自动转存体现的储蓄的什么优点？
（）（1.0分）
1.0分
A、
实惠性
B、
稳定性
答案解析：
12
理财规划师的英文简称是（）。
（1.0分）
1.0分
B、
CPA
c、
CFP
D、
CPP
nami■■■an■■_■■■■imiiiin■!
■i■s-^■■■■■jiih^kiiiibjjiimi■■in■■^jiiii、一*・・・・「m■■匸11■■■1iib^hiiim^iin^Kiimauii
正确答案：
C我的答案：
c
答案解析：
13
美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？
（）（1.0分）
1.0分
c、
1/45
D、
1/52
正确答案：
A我的答案：
A
答案解析：
14
买房买车规划的内容一般不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
房车的需要状况
B、
房车性能、价值、质量标准
C、
房、车的目前价位
D、
身边人的房车情况
111l>a_llllII■■11JIIH^KIIIIMadl■■■b^IIIIkall■■MKIIIII
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
15
以下说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
■I■IM』11I[!
!
■1“1.j・ll■Ili■I■■IJ
个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。
B、
公司理财不属于家庭理财
C、
婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
D、
遗产养老不属于个人家庭理财
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
16
一般情况下，理财从什么时候开始？
（）（1.0分）
1.0分
A、
子女生育
答案解析:
1.0分）
关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。
（
1.0分
A、
房地产是一种高级长期投资
B、
IIII11■IIBIII11II■I11IIJIIIIIIISBnd11I■IIIIIILmJMIII■■IIIIIIIU^HbJIIli^HII■■
购房与租房的选择、信贷期限利率把握
C、
答案解析：
18
下列房地产投资计划说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
B、
房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。
^11naminBan■■miimiiiin■!
■］：
_^ni■s-^■■■isji■■^wiiinajjiimi■■m■■bianiiinabi
C、
需要考虑自己的房地产投资目的。
有些规定可以不予理睬
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
19
注册会计师单科的通过率约为（）。
（1.0分）
1.0分
A、
.05
B、
.1
C、
.2
IIM"HIM!
■—Illi^^11■1.^^!
IB^Blli^d■■I■■IIMdd■IM1111«■III!
■—Hill■■B^HI■■
D、
II■■■mJ!
I■■I■I!
■!
!
■II!
■Bl11■II■IIMMIIIHKIIIEM411■亠
.3
正确答案：
B我的答案：
B
答案解析：
20
加息时，一般可采取三种策略不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
着重关注产品收益率高低
B、
理财产品以短线为主
D、
人民币应成为首选币种
正确答案：
A我的答案：
A
答案解析：
21
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？
（）（1.0分）
1.0分
保险业务员
c、
客户经理
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析:
22
关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
确定教育花费额
C、
分析子女基本情况
?
D、
1q』1IIII1111■111111I■11I11l-BHHJ1111IIInjl1!
■1111I1111■■11IIII1111A*11■■a4111III11H^mIII1
118■■■■■11111MHJI1■■■■Alli11111■mJ11H1■■■!
■■■1
明确资金数额而非资金来源
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
23
税务策划不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
收入延期
c、
投资与资本利得
D、
避免利用税负抵减
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
24
把汇市当赌场总是希望（）。
（1.0分）
1.0分
A、
风险最小化
B、
扩大受益
D、
一朝发迹
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
25
不属于金融理财师的日常工作的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
家庭财务医生
B、
在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
D、
金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
26
以下说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
不同人生阶段有不同的理财需求
nami■■■an■■_■■■■imiiirin■!
■
B、
积极的理财应该是有目标的理财
C、
执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
27
以下哪项不属于容易操作的模式？
（）（1.0分）
1.0分
A、
房产反置换小房换大房
C、
岀售住房+养老寿险
D、
II■■■allin^*11II!
■ll>II!
■Bl111I■IIMMIIK^KIIIEM41[■mI111Bi»l11MiIII11■I■a^i■■U
住房捐赠+政府养老
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
28
关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
抓住问题的关键症结所在，突岀重点，同时考虑全面
B、
对客户的财务状况审慎地加以分析，提岀存在问题，对客户提岀目标检查合理性如何
C、
合理入理，同现实生活比较吻合一致
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
29
对于理财规划师来说，（）是立足之本。
（1.0分）
1.0分
A、
高收益
!
!
■^*1nilI>^b1IIIII■■IiJIIH^KIIIIMb4I■■■b^III■■a^MII
B、
■lU^^J■■■—■!
■■&_■■■I■1“1.—11■IIii■I■■IJ■I■■IIlEMa
低风险
c、
自身价值追求
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
30
银行理财属于哪种理财方式？
（）（1.0分）
1.0分
自主理财
理财事务所
答案解析：
31
个人理财规划出现的缘由不包括（）。
（1.0分）
1.0分
A、
大家收入增长，财富增多，有财可理
B、
大家有了理财的意识
C、
社会赋予个人自主理财的权利
D、
国家没有相应的理财法规保障
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
32
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？
（）（1.0分）
1.0分
A、
金融市场导购
B、
答案解析：
33
理财师的工作内容不包括（）。
（1.0分）
1.0分
收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
B、
向客户提供理财资本
Iranami■■■an■■_■■■■imiiiin■!
■■iiuiiiibim-jjii■■in■■bjnii、一匸・・■■-m■■匸■i^bb■■iita^H■i■aMM■■h^kji■I
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
34
市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。
（1.0分）
1.0分
不确定
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
35
以下哪项不在“4E”的职业要求之列？
（）（1.0分）
1.0分
经验
D、
理念
■!
!
■^*1nill>a_llllII■■IiJIIH^KIIIIMadl■■■I■■I■■a^EIII!
■IllI■■^■11II■■■!
IIIIHIlE^KII■■■dllIM■■HIKUI■■■■■mJ■■■b正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
36
和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。
（1.0分）
1.0分
A、
■I■I[!
!
■mi.—11l^ailli■I■■I1^*11■■1A^H■I■I■■I■d■IHMddI■I■■■I■■^4■■II■II■
贷记卡
B、
A、
.04
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析:
理财首要的是（）。
（1.0分）
1.0分
答案解析：
39
《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？
（）（1.0分）
1.0分
A、
第四
正确答案：
B我的答案：
B
答案解析：
40
以下不属于理财要素的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
资产
B、
负债
C、
支岀
“[[・—1^^11l^OII■I■■■1.^^■■lli^d■■H^HilI■■IIMdd■
D、
II■■■^41■■a>^MIII■■I■IIII^UIIIM^II!
■11IJfaiJ11■Bl11■I■■la^M■■U
上班
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
41
下列说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。
B、
理财师应做的工作包括判断分析、提岀对策、资产配置、产品搭配。
D、
理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。
正确答案：
A我的答案：
A
答案解析：
42
以下哪项属于非金融理财？
（）（1.0分）
1.0分
抚养赡养
C、
股票
D、
债权
正确答案：
B我的答案：
B
答案解析：
43
关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。
（
1.0分）
1.0分
汇率是两种货币之间的比价
C、
汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发
IEM-JJIIMMJIira811lk_HIIk-HII1^—HI■■I—■■■■IS-M1IIA.MB■lll^J■■I■■IIMJJ■■MI■M—■11U■■■b^lllI■k-U■■b-JH■■A—■■I■1^-HH■■S-M■■110^1113
D、
III111HII■III11II■IIIIIIJIIIIIIISBndlI■-■IIIIII11I■■III111IIIIK^Ha』IIHh4：
1IIIII1111^bJHII11■I■
国际收支差额主要由两大部分构成：
一是经常项目差额，二是资本项目差额
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
44
关于头房租房取舍的说法错误的疋（）。
（
1.0分）
1.0分
买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房
答案解析：
45
关于“你认为loo万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？
（）
（1.0分）
1.0分
A、
五年之内
C、
十年之内
D、
三十年之内
正确答案：
D我的答案：
D
答案解析：
全过程理财规划的最后-1步是（）。
（1.0分）
1.0分
A、
理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
B、
理财师和客户共同确定理财目标体系
C、
IIIM-JI■■■ITill!
■HIB8■■1-^nBI■illlBI■!
!
1i■I■Ima
帮助客户制定岀合理的和可操作的理财方案
D、
答案解析：
47
投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？
（）（1.0分）
1.0分
A、
追求高报酬
C、
积极的投资观念
D、
长期等待
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
48
以下哪项不属于“聚财”？
（1.0分）
1.0分
A、
证券投资
B、
保险投资
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
49
遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。
（1.0分）
1.0分
子女
配偶
正确答案：
C我的答案：
C
答案解析：
50
目前，中国的外汇储备是（）亿。
（1.0分）
1.0分
C、
15000.0
D、
20000多
正确答案：
D我的答案：
D答案解析：
二、判断题（题数：
50,共50.0分）
1
80年代留学的基本都是精英。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
2
1.0分）
贷款买房有一个优点：
年轻时养房，年老后靠房养老。
（）（
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
答案解析：
3
国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
答案解析：
4
1.0分）
理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
（）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
1.0分）
投资策略等进行合理的规
1.0分）
答案解析:
5
房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。
（）（
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
6
反向抵押贷款的周期比较长。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
答案解析：
7
投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，
划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
（）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
8
企业公司理财即财务管理。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
9
养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识,
三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
10
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
答案解析：
11
当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
答案解析：
12
债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对
债市可能就是坏。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
V我的答案：
V
13
房地产投资是一种长期的高级投资计划。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
14
（1.0
随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。
（）
分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
15
千万富豪是指具有千万财产的人。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
16
买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
18
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
19
银行存款可能越存越少。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
20
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
21
依法纳税是每个公民应尽的责任。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
22
AFP是国内的理财规划师，
CFP是国际理财规划师。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
23
丁克家庭唯一的养老方式是
“以房养老”。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
24
债券是指依法定程序发行的、
约定在一定期限还本付息的有价证券。
其特点是收益固定，风
险较小。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
25
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
26
目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。
（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
27
住房是不动产，不能实现融资流动。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
28
理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
X我的答案：
X
答案解析：
29
国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。
（）（1.0分）
1.0分
正确答案：
"我的答案：
V
答案解析：
证
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